انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار

کلام آخر

ریسک مالی چیست + انواع ریسک مالی

ریسک، کلمه ای است که برای همه ما آشناست اما ممکن است شناخت دقیق از آن نداشته باشیم. در دنیای پیرامونی ما، خطرات و ریسک های متنوعی وجود دارند که ما هر روزه با بخشی از آنها سر و کار داریم.
ریسک را احتمال وقوع اتفاقی غیر منتظره یا منفی دانسته اند که بر اثر آن چیزی از دست می رود. قانونی وجود دارد که هر چه ریسک بیشتر باشد، افراد توقع پاداش بیشتری در مقابل آن را دارند.
از بین انواع ریسک، ریسک مالی اثرات بسیار مهمی بر زندگی ما دارد. بنابریان لازم است اطلاعات خود را درباره ریسک مالی تکمیل کنیم تا در شرایط نیاز بتوانیم بهتر تصمیم بگیریم و سرمایه خود را حفظ کنیم؛ بنابراین باید پیش از شروع سرمایه گذاری با ریسک و خصوصا ریسک مالی بهتر آشنا شویم و بدانیم که ریسک مالی چیست، انواع آن کدام است و چطور باید با آن برخورد کنیم.
آنچه که باعث بالا رفتن ریسک در سرمایه گذاری می‌شود، اشتباهاتی‌ست که سرمایه گذران مرتکب می‌شوند، برای جلوگیری از انجام این اشتباهات شما را به دیدن این وبینار دعوت می‌کنیم: وبینار اشتباهات رایج سرمایه گذاری

تعریف ریسک و انواع آن

پیش از آن که به بررسی ریسک مالی و انواع آن بپردازیم، خوب است که با خود مفهوم ریسک آشنا شویم. ریسک را احتمال وقوع اتفاقی غیر منتظره یا منفی دانسته اند. ریسک، رخ دادن اتفاقاتی برخلاف انتظار و همراه با خطر از دست دادن چیزی‌ست و بدیهی است که هر سرمایه گذاری یا پس انداز، ریسک هایی را به همراه دارد.
ریسک دارای انواع متفاوتی است اما یکی از مهم ترین دسته بندی ها، تقسیم بندی سه گانه زیر است:

• ریسک تجاری
• ریسک غیر تجاری
• ریسک مالی

• ریسک تجاری: این نوع از ریسک توسط شرکت و در طی عملیات های تجاری شرکت ایجاد و به عهده گرفته می شود تا بتوانند با فعالیت های خود، ارزش و سود سهامدارانشان را افزایش دهند. برای مثال شرکت ها برای معرفی یک محصول جدید توسط تیم بازاریابی با ریسک های پر هزینه ای مواجه هستند.
• ریسک غیر تجاری: این نوع از ریسک ها توسط شرکت ها قابل کنترل نیستند. مثلا خطرات ناشی از عدم ثبات سیاسی و اقتصادی، نوعی از ریسک های غیر تجاری هستند.
• ریسک مالی: ریسک مالی همانطور که از نامش پیداست، ریسکی است که شامل متضرر شدن مالی سرمایه گذار است. به طور کلی ریسک های مالی به واسطه عدم ثبات و ضرر در بازارهای مالی رخ می دهند که دلایل زیادی دارد مانند: تغییر در قیمت بازار، دارایی ها، نرخ بهره و…
  در ذیل ریسک مالی، زیر شاخه ها و دسته بندی های دیگری نیز وجود دارند که در ادامه به آنها می پردازیم.

تفاوت ریسک تجاری و ریسک مالی

ریسک تجاری، آن نوعی از ریسک است که از روز اول با کسب و کار زاده می شود. ریسک تجاری به توانایی شما به کسب سود و پوشش دادن هزینه های عملیاتی کسب و کارتان مثل هزینه حقوق، اجاره، هزینه تولید و هزینه های دفتری مربوط است.از سوی دیگر، ریسک مالی مربوط به هزینه های تامین مالی و میزان بدهی است که برای تامین مالی عملیات خود متحمل می شوید.

مبانی ریسک

شخصیت، سبک زندگی و سن سرمایه گذاران یکی از مهمترین عواملی است که برای مدیریت سرمایه گذاری فردی و اهداف ریسک خصوصا ریسک مالی باید در نظر گرفته شوند. و این سبب می شود تا هر سرمایه گذار، پروفایل ریسک مخصوص خود را داشته باشد.
بازارهای مالی به دلیل نیروهای اقتصاد کلان، تغییرات نرخ بهره بازار یا احتمال نکول توسط بخش ها یا شرکت های بزرگ با ریسک های مالی روبرو هستند. افراد زمانی که تصمیماتی می گیرند که ممکن است درآمد یا توانایی انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار بازپرداخت وام هایشان را به خطر بیندازد، با ریسک مالی روبرو می شوند.
ریسک های مالی در هر جایی با هر شکل و اندازه ای رخ می دهند. این شمایید که باید همیشه گوش به زنگ باشید، خطر را بشناسید و راه مقابله با آن را بدانید اما نکته آن است که هر چند داشتن آمادگی مانع از بروز ریسک مالی نمی شود ولی می تواند آسیب یا اثرات منفی را کاهش دهد.

ریسک مالی چیست و انواع ریسک مالی

ریسک مالی یکی از انواع ریسک با اولویت برای هر کسب و کاری است. ریسک مالی به دلیل حرکات بازار ایجاد می شود و حرکات بازار می تواند شامل مجموعه ای از عوامل باشد. بر این اساس ریسک مالی را که بر ارزش دارایی ها تاثیر می گذارند به دو دسته عمده ریسک سیستماتیک و ریسک غیر سیستماتیک تقسیم می کنند.
ریسک‌های سیستماتیک که به عنوان ریسک‌های بازار نیز شناخته می‌شوند، ریسک‌هایی هستند که کل بازار اقتصادی یا درصد زیادی از آن را تحت تأثیر قرار می دهند. ریسک بازار، خطر از دست دادن سرمایه به دلیل عواملی مانند ریسک سیاسی و ریسک کلان اقتصادی است که بر عملکرد کل بازار تأثیر می گذارد. ریسک بازار را نمی توان به راحتی از طریق تنوع پرتفوی کاهش داد.
ریسک غیر سیستماتیک نیز که به ریسک خاص یا معروف است خطراتی است که فقط بر یک شرکت یا یک صنعت خاص تاثیر می گذارد. این نوع ریسک به خطرات خاصی که یک شرکت یا صنعت خاص را تهدید می کند توجه دارد، موارد زیر نمونه هایی از ریسک غیر سیستماتیک هستند:

• تغییر مدیریت
• ارائه یک محصول جدید به بازار
• تغییرات نظارتی که سبب کاهش فروش شرکت است
• ظهور یک رقیب جدید در بازار و امکان اتخاذ بخشی از سهم بازار

دسته بندی دیگری که در ریسک مالی مورد توجه است، تقسیم بر اساس بازاری است که سرمایه گذاری در آن رخ می دهد و شامل چند مورد است:

• ریسک اعتباری (ریسک نکول یا ریسک پیشفرض): خطری است که با قرض گرفتن پول مرتبط است. اینکه قرض گیرنده در شرایطی قرار گیرد که نتواند وام خود را پرداخت کند یک ریسک پیشفرض است. سرمایه گذاران مواجه با خطر ریسک اعتباری با کاهش درآمد ناشی از عدم بازپرداخت وام و از دست دادن اصل و بهره پول خود مواجه هستند. اعتباردهندگان همچنین ممکن است با افزایش هزینه های وصول بدهی روبرو گردند.

• ریسک بازار: این ریسک با حرکات بازار پدید می آید. ریسک بازار را به دو نوع مستقیم و غیر مستقیم می کنند. ریسک مستقیم ناشی از تغییرات قیمت سهام، نرخ بهره و … است و ریسک غیر مستقیم، می تواند ناشی از نوسانات باشد.

• ریسک عملیاتی: این ریسک زمانی اتفاق می افتد که شرکت از مدیریت مالی ضعیف رنج می برد. یکی دیگر از دلایل رخ دادن ریسک عملیاتی، نداشتن یا اشتباه بودن استراتژی سرمایه گذاری است.

• ریسک نقدینگی: این نوع ریسک به دلیل ناتوانی معامله گر ایجاد می شود. ریسک نقدینگی می تواند به دوسته تقسیم شود: ریسک نقدینگی تامین مالی و ریسک نقدینگی دارایی ها. ریسک نقدینگی دارایی ها به دلیل ناکافی بودن خریداران یا فروشندگان در برابر سفارش های خرید و فروش به وجود می آید.

ریسک در ترید (معاملات) به چه معناست؟

ریسک در معاملات به معنای احتمال از دست دادن همه یا بخشی از سرمایه اولیه‌تان است اما جنبه مثبت آن، پاداشی بالقوه است، یعنی سودی که می توانید کسب کنید است. به طور کلی ما می گوییم هر چه ریسک بزرگتر و بیشتر باشد، انتظار می رود که سود هم به همان اندازه بزرگ باشد.
با این حال، معامله گران و سرمایه گذاران همیشه به دنبال راهی برای دریافت پاداش بیشتر در ازای ریسک کمتر هستند. برای دریافت پاداش بیشتر، ممکن است به دنبال راه هایی برای افزایش اهرم Leverage) ) خود باشند و برای کاهش مواجهه با ریسک، ممکن است از دستورات توقف ضرر (stop-loss orders) یا یک استراتژی پوشش ریسک (hedging strategy) استفاده کنند.

نتیجه گیری

ریسک، جزو جدایی ناپذیر تمامی بازارهای مالی است و برای کسی که قصد ورود به این بازارها را دارد هیچ راه گریزی نیست اما تنها راه آن است که دانش خود نسبت به ریسک را بالاتر ببریم تا بتوانیم از سرمایه خود در برابر اتفاقات ناخوشایند محافظت کنیم و همچنین سرمایه گذاری مناسب و پر سودتری داشته باشیم.
ریسک مالی از مهمترین انواع ریسک است که طی تقسیمات مختلف به سیستماتیک و غیر سیستماتیک تقسیم می شود و سایر انواع آن نیز در مقاله تشریح گردید.
برای آشنایی بیشتر با بازارهای مالی و الزامات آن، پیشنهاد میکنیم از بخش مقالات آموزشی اتاق تحلیل دیدن فرمایید.
29/01/1401

مهمترین ریسک ها در بازار بورس

با انواع ریسک در بازار بورس آشنا می شوید و قدرت تصمیم گیریتان را در این بازار افزایش می دهد.

یک قانون در بازار بورس وجود دارد :

" اگر دنبال بازده بیشتری هستید، باید ریسک بیشتری را انجام دهید . "

اگر اهل ریسک نیستید، بنابراین سپرده گذاری در بانک ، بی خطرترین راهی است که میتوانید انجام دهید اما هرگز انتظار سود زیاد را نداشته باشید !

مهمترین ریسک ها در بازار بورس

ریسک مالی

وقتی سهام شرکتی را میخرید و بعد از مدتی آن شرکت ورشکست می شود، در واقع شما یک ریسک مالی کردید و حالا یک سهام بی ارزش را دارید که کسی خریدار آن نیست !

اگر میخواهید این ریسک به نفع شما تمام شود چه کاری باید انجام دهید؟

اولین و مهمترین کار قبل از ریسک مالی، کسب اطلاعات کافی در رابطه با سهامی است که قرار است بخرید.

ریسک نرخ بهره

این نوع ریسک را با یک مثال توضیح میدهیم. اگر مطلب " لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری بورسی " را خوانده باشید، با یک نوع صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آشنا شدید.

حالا تصور کنید در یک اوراق مشارکت دولتی سرمایه گذاری کرده اید و نرخ آن 21 درصد بوده است. حالا اگر طبق تصمیمات جدید، بانک نرخ سپرده را تا 23 درصد بالا ببرد، درگیر ریسک نرخ بهره خواهید شد ! چرا؟ زیرا همه افرادی که در بازار بورس سرمایه گذاری کردند، سرمایه خود را خارج کرده و برای سپرده در بانک میبرند !

حالا چگونه ریسک نرخ بهره را کنترل کنید؟

بهترین راه برای کنترل این نوع ریسک، عدم سرمایه گذاری در یک جا است ! سعی کنید سرمایه خود را تقسیم کنید و مقداری آن را بعنوان سپرده ، صندوق های سرمایه گذاری و سهام بورسی سرمایه گذاری کنید.

ریسک بازار

یک سهام را در نظر بگیرید. اگر چندین سرمایه دار بزرگ تصمیم بگیرند این سهام را خریداری کنند، چه اتفاقی میفتد؟ قطعا ارزش آن سهام بسیار زیاد می شود ! و همینطور ممکن است برعکس این مورد نیز اتفاق بیفتد، به این نوع ریسک، ریسک بازار می گویند.

چگونه این ریسک را کنترل کنید؟

اگر با اطلاعات کافی نسبت به خریداری سهام اقدام کرده اید، نگران ریسک بازار نباشید زیرا موقتی است.

ریسک تورم

تا همین 3 سال پیش، با پس اندازی که الان دارید ، میتوانستید خیلی چیزها بخرید ! اما آیا اکنون هم میتوانید همان ها را بخرید؟ خیر !

اگر سرمایه گذاری در بازار بورس را بلد نباشید، بعد از چند سال با ریسک تورم مواجه خواهید شد و سرمایه تان ارزش خود را از دست خواهد داد !

بهترین روش سرمایه گذاری با سود زیاد چیست؟

گاهی تورم به اندازه‌ای بالا است که حتی تبدیل سرمایه به کالاهای مصرفی بهتر از نگهداری ریال است. زیرا ارزش ریال در حال کاهش یافتن است اما قیمت کالاهای مصرفی در حال افزایش هستند. همان طور که مستحضرید، در حال حاضر ارزش پول ملی به کم ترین میزان خود در سالیان اخیر رسیده است! لذا طبیعی است که هر شخصی به دنبال حفظ ارزش پول نقد خود در طول زمان باشد و نکته جالب اینجاست که این کار به کمک سرمایه گذاری امکان پذیر خواهد بود. البته باید گفت که روش های گوناگونی برای سرمایه گذاری در ایران وجود دارد؛ برای مثال می توان به سپرده بانکی، بورس، ارزهای دیجیتال، مسکن، خودرو، طلا و سکه، ارز و … اشاره داشت.

ولی ازمیان روش هایی که گفتیم، بازدهی کدام یک در طول زمان بیشتر خواهد بود؟ در حال حاضر ارزش ریال در قیاس با سایر ارزهای خارجی کاهش قابل توجهی پیدا کرده است و قدرت خرید مردم نیز به همین اندازه کاهش پیدا کرده است، از همین روی نگهداری پول نقد کار مقرون به صرفه ای نیست، لذا این سوال به ذهن افراد مختلف می رسد که چگونه می توانند از دارایی نقدی خود در برابر تورم محافظت کنند؟ در راستای پاسخ به این سوال و اطلاع رسانی درست باید بگوییم که روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در ایران وجود دارد که چند مورد از بهترین و پرسودترین آنها را در ادامه معرفی خواهیم کرد.

سرمایه گذاری با سود زیاد

این نکته لازم به ذکر است که سرمایه‌ گذاری با سود بسیار بالا بدون این‌که افراد ریسکی را در نظر بگیرند ، کار عاقلانه‌ای به نظر نمی‌ آید. هیچ سرمایه‌گذاری‌ ای بدون ریسک انجام نمی‌شود. ریسک در ذات سرمایه‌گذاری نهفته است و شما نمی‌توانید تحت هیچ شرایطی آن را حذف کنید. با این حال برخی از سرمایه‌گذاری‌ ها ریسک بالا‌تری دارند، و به همان نسبت هم سود بسیار بالاتری را نصیب سرمایه‌گذار می‌کنند.

سرمایه‌ گذاری ‌هایی که می ‌توانند پول اصلی شما را ضمانت کنند و در آخر سود های هنگفتی برای شما در نظر داشته باشند ، فقط یک خیال واهی می باشد. به‌ طورکلی برای این‌که سرمایه ‌گذاری بهینه ای را تجربه کنید ، باید مدیریت سرمایه درستی در زمینه سرمایه خود داشته باشید. از همین جهت قبل از این‌که بتوانید سرمایه ‌گذاری را آغاز کنید باید فعالیت خود را با سرمایه مازاد شروع کرده و استراتژی سرمایه‌گذاری بلند مدتی را در نظر بگیرد و همچنین روش های مدیریت سرمایه را آموزش دیده تا از این جهت بتوانید سود دهی خود را بالا ببرید و سبب موفقیت برای خود شوید.

انواع روش های سرمایه گذاری با سود زیاد

• سرمایه گذاری در مسکن
• سرمایه گذاری در بازار ارز
• سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه
• سرمایه گذاری در بورس
• سرمایه گذاری در بازار خودرو

سرمایه گذاری درمسکن

یکی از رایج ‌ترین روش‌های سرمایه ‌گذاری در ایران، سرمایه ‌گذاری در ملک است. می‌توان گفت این نوع سرمایه‌گذاری روشی امن برای حفظ ارزش سرمایه‌های شماست. و همان اندازه که سودده است و می‌تواند باعث افزایش درآمد شود، ورود به آن بدون آگاهی نیز می‌تواند به همان اندازه پرریسک باشد. بنابراین باید اصول سرمایه‌گذاری در مسکن را به درستی بدانید. کسب سود از سرمایه گذاری در مسکن به روش‌های گوناگون اجاره‌بها، بازسازی، ساخت و ساز و … انجام می‌شود. هدف، روش و میزان سرمایه‌ای که در اختیار دارید؛ نقش زیادی در نوع سرمایه گذاری دارد..

عوامل موثر برروی قیمت مسکن:

قیمت ارز در داخل کشور
قیمت طلا
میزان عرضه و تقاضا

در ادامه به بررسی معایب ومزایا سرمایه‌گذاری در بازار مسکن می‌پردازیم

مزایای بازار مسکن و ملک

• بازگشت درآمد پایدار و جذاب
• افزایش ثبات در دارایی و اطمینان از رشد سرمایه
• ریسک کمتر سرمایه گذاری در بازار مسکن
• کسب سود در بازار مسکن ابعاد دیگری نیز مانند اجاره‌بها، بازسازی، ساخت‌وساز را نیز دارد

معایب بازار مسکن و ملک

• نیاز به سرمایه بسیار زیاد اولیه برای ورود به بازار
• یکی از کم‌ترین نقد شوندگی‌ها را در میان انواع بازارهای مالی و سرمایه گذاری به خود اختصاص داده است
• خواب سرمایه زیاد در پاره‌ای از مواقع و دیر بازده بودن بازار
• نیاز به سرمایه‌های زیاد برای ورود به این بازار
• نیاز به صرف زمان زیاد برای خرید

سرمایه گذاری در بازار ارز

سال‌ های متوالی افراد بسیاری با استفاده از خرید و فروش ارز توانستند ، به سرمایه‌ هنگفتی دست پیدا کنند . خرید و فروش ارز یکی از راه‌ های بسیار پر سود برای این افراد بوده است ، اما امروزه با در نظر گرفتن تورم ‌های بسیار و نوساناتی که در قیمت ارز به وجود آمده است و همین طور مختل شدن خرید و فروش ارز در بازار ها این نوع سرمایه‌گذاری با مشکلاتی رو به رو شده است که ما به شما توصیه نمی‌کنیم که از انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار خرید و فروش ارز برای سرمایه‌گذاری خود استفاده کنید .

مزایا بازار ارز

• رشد قیمت‌ها همسو با بازار جهانی
• حفظ ارزش پول در میان‌مدت برای سرمایه‌گذاران
• امکان ورود با سرمایه نسبتاً متوسط
• نقد شوندگی نسبتاً خوب بازار

معایب بازار ارز

• وجود محدودیت‌های دولتی برای این بازار
• نوسانات شدید در کوتاه‌مدت

سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه

از گذشته تاکنون، یکی از استراتژی‌های رایج معاملاتی، سرمایه گذاری طلا و سکه بوده است که به ‌عنوان یک روش سرمایه‌گذاری مطمئن در بین مردم شهرت یافته است؛ ولی در سال‌های اخیر به دلیل التهابات بازار و حضور دلالان سکه و طلا، فضای ناامنی در این بازار ایجاد شده است.
با اینکه بازار طلا و سکه همیشه از ثبات خوبی برخوردار بوده ولی همیشه عواملی هستند که باعث بر هم ریختن فضای بازار می‌شوند. از سوی دیگر، نقدشوندگی طلا و سکه از مزایای بسیار مهم این ابزار به شمار می‌رود، طوری که همین نکته به تنهایی توانسته جایگاه طلا و سکه را در بین بازارهای سرمایه‌گذاری بالا ببرد.

قیمت طلا در بازار ایران بستگی به بازارهای جهانی دارد اما بازار سکه نوسانات بسیار بیشتری را دارا می‌باشد. روند نوسان قیمت سکه در چند دهه گذشته در بازار ایران نسبت سود سالانه‌ای بالاتر از میزان تورم را ثبت نموده که از دلایل اهمیت این بازار برای مردم است.

مزایای بازار طلا و سکه

• نقد شوندگی بسیار خوب
• بازدهی زیاد در بازار سکه در بازه زمانی ژمدت
• نقد شوندگی بسیار خوب بازار

معایب بازار طلا و سکه

• شرایط نگهداری سکه وطلا و حتی هزینه نگهداری در حجم های سنگین
• ریسک زیاد در کوتاه مدت، هرچند در درازمدت سرمایه گذاری در سکه می‌تواند ریسک بسیار کمی برای کاربر به دنبال داشته باشد اما در کوتاه‌مدت این ریسک به‌شدت افزایش می یابد
• تأثیرپذیری این بازار از اخبار سیاسی روز جهان

سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در بازار بورس (بازار سرمایه)
در بازار سرمایه ، سهامداران از شرکت‌ها و شخصیت‌های حقوقی بزرگ تا ریزترین شخصیت‌های حقیقی و مردم عادی هستند و همچنین نظارتی نیز از هر دو سوی این اعضا صورت می‌گیرد. ریسک ‌پذیری در بازار سرمایه به مراتب بالاتر است و اعضای این بازار در سود و زیان شرکت‌های ارائه دهنده سهام، شریک خواهند بود.
تنوع ابزارهای سرمایه‌ گذاری در بورس شامل اوراق بهادار(سهام)، اوراق قرضه، انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، انواع مشارکت دولتی و خصوصی، بازار آتی سکه و زعفران، صندوق‌های با پشتوانه طلا و . باعث شده که سرمایه ‌گذار با توجه به علاقه و تخصص خود به سرمایه گذاری در بورس بپردازد.
لازم به ذکر است که با تمام ریسک های ناشی از سرمایه گذاری در بازار سرمایه ، میزان سودآوری در بورس بسیار بالاتر از سودی است که می توان از سپرده ‌گذاری در بانک ها به دست آورد.

مزایای بازار سرمایه

• برای ورود به بازار بورس نیاز به سرمایه زیادی ندارید و حداقل مقدار سفارش در سیستم‌های معاملاتی 500 هزار تومان است.
• در بازار سرمایه نیازی به رفت وآمد حضوری به جهت خرید و فروش سهام انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار نیست وبه صورت آنلاین انجام می شود.
• در بازه های زمانی یکسان نسبت به سایر بازارها بازدهی بسیار بالاتری دارد و اگر با آموزش و آشنایی کامل وارد بازار بورس شوید، ارزش داراییتان نسبت به تورم حفظ می‌شود.
• بازاری قانونمند است و بستری بسیار امن و کاربردی داردهمچنین ناظری به نام سازمان بورس و اوراق بهادار بر فعالیت‌های این بازار نظارت می‌کند.
• در این بازار هم از طریق سهامداری شرکت های مختلف و هم از طریق نوسانگیری از قیمت سهام شرکت ها می توان کسب سود کرد.
• قدرت نقد شوندگی بسیار بالا در بازار سرمایه نسبت به سایر بازارها بسیار بهتر است. در واقع اگر نیاز به خروج پولتان از بازار سرمایه داشته باشید، فقط طی 2 انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار تا 3 روز کاری زمان می‌برد.
• و در نهایت در کنار کسب سود باعث رونق شرکت ها و کارخانه های عضو بورس و حمایت از تولید داخلی می شویم.

معایب بازار سرمایه

• در بازار سرمایه انواع ریسک ها وجود دارند که ممکن است باعث ضرر کردن شما شوند وعلاوه بر سودهای زیادی که نهفته است، امکان زیان نیز برای همه ی سرمایه گذاران وجود دارد.
• نیاز به یک تحلیل جامع درباره هر شرکتی که قصده خریده سهام آن را دارید همچنین شما باید یاد بگیرید که چگونه صورت های مالی و گزارش های سالانه را بخوانید و تحولات شرکت خود را در اخبار دنبال کنید و نیز باید کلیت بازار را زیر نظر داشته باشید که امری زمانبراست.
• بازاری به شدت تاثیر پذیر از اخبار سیاسی ،اقتصادی و جهانی.
• در بازار سهام قیمت ها لحظه به لحظه در حال تغییر است و این امر باعث بروز رفتارهای هیجانی از جانب برخی معامله گران می شود و کنترل احساسات حتی برای حرفه ای ترین ها هم سخت می باشد.

سرمایه گذاری در بازار خودرو

بازار خودرو هم ازجمله بازارهایی است که با وجود اعتراض‌های زیادی که در سال‌های اخیر از سوی کاربران داشته است، روند رو به رشد و افزایشی خود را همچنان ادامه می‌دهد. خودروها نیز در چند سال اخیر رشد فزاینده‌ای در قیمت داشته‌اند.

مزایای بازار خودرو

• نوسان‌گیری قیمتی در کوتاه‌مدت
• عدم نیاز به تخصص خیلی بالا و تجربه زیاد

معایب بازار خودرو

• نقد شوندگی متوسط بازار
• استهلاک زیاد خودرو در طول زمان
• افت قیمت با افزایش سال تولید خودرو
• نیاز به سرمایه نسبتاً بالا برای ورود

کلام آخر

هر کدام از 5 روشی که بیان کردیم از مزایا و معایب مخصوص به خود برخوردارند که شما باید با توجه به میزان ریسک پذیری، مقدار سرمایه ای که در دست دارید، افق زمانی که برای سرمایه گذاری در نظر گرفته اید، دانشی که از آن بازار مورد نظر دارید و … برای انتخاب بازار مناسب خود در زمان مناسب اقدام کنید. پس اگر به دنبال سرمایه گذاری پرسود و مطمئن هستید باید یک به یک این بازارها را مورد بررسی قرار دهید و رصد همیشگی از آن ها را مد نظر داشته باشید تا در زمان های مختلف بتوانید بهترین آن را برای خود انتخاب کنید.

ریسک سرمایه گذاری در کدام بازار کمتر است؟ (ویدئو)

اقتصاد ایران، با شرایط ویژه‌ای چون انتظار برای مشخص شدن نتیجه مذاکرات و سیاست‌هاسی دستوری و نادرست دولت برای کنترل تورم و بازارها، مواجه است. با این اوصاف، ریسک سرمایه گذاری در کدام بازار کمتر است؟ کارشناسان به این پرسش پاسخ می‌دهند.

به گزارش تجارت‌نیوز، رفتارهای مداخله‌گرایانه دولت درباره بازارها و طرح‌های عجیب مجلس برای کنترل قیمت‌ها، هرکدام می‌توانند از ریسک‌های مهم بازارهای مالی و کالایی محسوب شوند.

در این شرایط ریسک سرمایه گذاری در کدام بازار کمتر است؟

امید موسوی و برزو حق‌شناس، در یک گفتگوی اینستاگرامی با ابراهیم علیزاده، سردبیر تجارت‌نیوز، به این پرسش پاسخ دادند.

حق‌شناس: سرمایه‌گذاری امن نداریم

حق‌شناس، کارشناس بازارهای مالی در ابتدای انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار صحبت‌های خود در این بخش گفت: اصطلاح سرمایه‌گذاری امن اشتباه است؛ چرا که سرمایه‌گذاری با ریسک همراه است و فقط باید ریسک‌ها را کنترل کرد.

به گفته این کارشناس، تنها سرمایه‌گذاری امن در ظاهر سپرده‌گذاری در بانک است اما همین هم کار هم در واقع و با توجه به تورم در ایران، در درازمدت با ضرر همراه است.

بازدهی بازارها، ناشی از افزایش تورم

او افزود: در ایران رشد اقتصادی وجود ندارد و بازدهی بازارها ناشی از افزایش تورم است. در ۵۰ سال گذشته، نوعی سیاست اشتباه پولی در کشور جریان داشته است که باعث چرخه‌های تورمی می‌شود.

این کارشناس بازارهای مالی ادامه داد: اقتصاد ایران نه تولیدمحور و ثروت‌آفریت که دلال‌محور است. در نتیجه عمده منابع مالی کشور، صرف دلالی می‌شود که ارزش افزوده‌ای در پی ندارد. در چنین شرایطی بازارها بر اثر تورم رشد می‌کنند.

ناتوانی دولت‌ها در عقب انداختن سیکل‌های تورمی

حق‌شناس، گفت: در ۱۰ ساله اخیر، چرخه‌های تورمی نزدیک‌تر شده است؛ چرا که دولت‌ها منابع مالی و درآمد ارزی کمتری در اختیار دارند و نمی‌توانند سیکل‌های تورمی را عقب بیندازند.

او افزود: در گذشته دولت‌ها منابع مالی بیشتری داشتند و چرخه‌های تورم را با تاخیر مواجه می‌کردند؛ هر چند بر اثر این سیاست اشتباه پولی، نقدینگی به هر حال افزایش می‌یافت.

حق‌شناس، تاکید کرد: اکنون امکان مداخله آنها گرفته در نتیجه سیکل‌های تورمی به هم نزدیک شده‌اند.

فروش اوراق همان چاپ پول است

این کارشناس بازارهای مالی در ادامه گفت: دو عامل نرخ سود بانکی و فروش اوراق، در ۱۰ سال گذشته در سیاست پولی کشور مهم شده‌اند.

حق‌شناس، افزود: بانک‌های مرکزی در دنیا از فروش اوراق دو هدف را دنبال می‌کنند؛ نخست اینکه هر گاه نقدینگی تورم‌زا شود آن را از این طریق از اقتصاد خارج و نزد خود ذخیره می‌کنند.

او ادامه داد: حالت دوم وقتی است که دولت‌ها برای پروژه‌های تولیدی خود نیاز به تامین مالی دارند و با فروش اوراق، نقدینگی را جمع‌آوری و آن را صرف این طرح‌ها می‌کنند.

رکود در بازارها به دلیل سیاست اشتباه فروش اوراق

حق‌شناس، تاکید کرد: سیاستی که دولت‌ها در سال‌های اخیر برای فروش ارواق در نظر گرفته‌اند مبتنی بر هیچکدام از این دو حالت نبوده است؛ آنها اوراق را فروخته و درآمد ناشی از آن را صرف هزینه‌های جاری کرده‌اند.

این کارشناس بازارهای مالی افزود: این سیاست اشتباه در کنار افزایش نرخ سود بین بانکی، به رکود در بسیاری از بازارهای مالی به ویژه سرمایه دامن زده است.

«ریال»، ناامن‌ترین بازار سرمایه‌گذاری است

حق‌شناس، توضیح داد: با وجودی که بازارهای مالی با رکود مواجه هستند، نقدینگی در حال بزرگ شدن است، در نتیجه تورم به هر حال این رکود را جبران می‌کند و ناامین‌ترین بازار ریال است.

حق‌شناس، توضیح داد: هر چند در یک سال گذشته، کسانی که سپرده‌گذاری بانکی داشته‌اند، سود بیشتری را کسب کرده‌اند اما در بازه کوتاهی شرایط متفاوت و فنر بازارها آزاد می‌شود.

چرخه تورمی سریع‌تر از قبل باز می‌گردد

این کارشناس بازارهای مالی پیش‌بینی کرد: متاسفانه، سیکل تورمی سریع‌تر از دوره‌های پیش رخ می‌دهد و احتمالا نیمه دوم امسال یا نیمه اول ۱۴۰۱ شاهد بروز آن هستیم.

او افزود: چرخه تورم پیشین، حدودا در بازه زمانی سال ۹۲ تا ۹۷ رخ داد و اکنون با فاصله کوتاهی باید منتظر آن باشیم. چرا که پول، هوشمند است و از تجربه‌های پیشین، تاثیر می‌پذیرد.

بازار سرمایه بیشترین سود را می‌برد

حق‌شناس، گفت: خروج از رکود و افزایش تورم همه بازارها را تحت تاثیر قرار می‌دهد اما بورس، به عنوان بازاری که بیشترین عقب‌افتادگی را داشته است، بیشترین سود را نیز می‌برد.

او تاکید کرد: البته در تحلیل‌ها نباید شاخص کل و حتی شاخل کل هم‌وزن را لحاظ کرد؛ چرا که شرایط آن، با آنچه در پرتقوها می‌گذارد، متفاوت است.

این کارشناس بازارهای مالی گفت: با وجود این، بررسی تک تک سهم‌ها نشان می‌دهد که بازار سهام نسبت به تورم و دیگر بازارها، عقب‌ماندگی بیشتری دارد.

موسوی: بازار منفی، فرصت خرید است

موسوی، دیگر کارشناس حاضر در لایو نیز گفت: بازار منفی، می‌تواند فرصتی برای خرید باشد و سود و بازدهی آینده آن احتمالا بیشتر است.

او افزود: سرمایه‌گذاران به جایی که تمرکز خود را بر «قیمت دارایی» بگذارند، بهتر است به «نعداد دارایی» فکر کنند. آنها می‌توانند در بازار منفی، به تعداد دارایی‌های خود اضافه کنند.

موسوی ادامه داد: به این روش، «استراتژی لشگر» گفته می‌شود؛ در واقع افراد از فرصت کاهش ارزش دارایی استفاده می‌کنند و سربازان خود را در پرتفو افزایش می‌دهند.

چینش یک پرتفو مناسب

موسوی، گفت: همه شاخص‌های اقتصاد کلان از جمله بدهی و درآمد دولت، رشد اقتصادی و تولید ناخالص داخلی، نشان می‌دهند که تورم در راه است.

این کارشناس بازارهای مالی افزود: بر این اساس سبد پرتفو مناسب می‌تواند ترکیبی از حدود پنج درصد کریپتو، ۲۵ درصد طلا، ۲۰ درصد صندوق با درآمد ثابت و ۵۰ درصد سهام باشد.

حق‌شناس: حدود ۶۰ درصد پرتفو سهام باشد

حق‌شناس، کارشناس بازارهای مالی نیز در مورد پرتفو مناسب گفت: بازار کریپتو به خصوص برای ایرانی‌ها ریسک زیادی دارد اما من حدود ۱۰ درصد پرتفو را به آنها اختصاص‌ می‌دهم.

او افزود: ۲۰ تا ۲۵ درصد پرتفو نیز می‌تواند طلا باشد. من پنج درصد را به دلار اختصاص می‌دهم. مابقی پرتفو می‌تواند سهم‌های مناسب بازار سرمایه باشد.

مطالعه متن کامل گزارش کدام بازار برای سرمایه‌گذاری امن است؟ پیشنهاد می‌شود.

بهترین روش های سرمایه‌گذاری‌

معمولا تمام اقتصاددانان داخلی اشرافیت کامل بر انواع سرمایه گذاری در ایران و همچنین پرسود ترین آنها دارند و سعی می کنند با ترویج این سرمایه گذاری ها به اقتصاد کشور کمک کنند. امروزه با توجه به نرخ تورم و کاهش ارزش ریال، نگهداری پول نقد کار عاقلانه‌ای نیست. بهتر است هرچه سریع‌تر یکی از بهترین روش‌ های سرمایه‌ گذاری و پرسودترین سرمایه گذاری در ایران که انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار در ادامه مقاله برایتان معرفی می کنیم را انتخاب کرده و جلوی کم ارزش شدن سرمایه خود را بگیرید. برای انتخاب بهترین روش سرمایه گذاری در جهان، ابتدا باید هدفتان از سرمایه‌گذاری، میزان ریسکی که می‌پذیرید و بلند مدت یا کوتاه مدت بودن سرمایه‌گذاری را برای خود مشخص کنید. همچنین بر اساس سودی که از سرمایه گذاری خود می خواهید، پرسودترین سرمایه گذاری ها را از بین انواع سرمایه گذاری در جهان شناسایی کنید. سپس با در نظر گرفتن این معیار ها یک تصمیم گیری صحیح داشته باشید. انتخاب روش سرمایه گذاری در موفقیت یا شکست و از دست رفتن سرمایه تان نقش موثری دارد. پس در تصمیم گیری در این زمینه هیچ عجله ای نداشته باشید و با اطلاعات کافی و دقیق با تحلیل و بررسی بهترین روش های سرمایه گذاری بپردازید. شناسایی پرسودترین سرمایه گذاری در ایران و جهان نیاز به صرف زمان کافی و جمع آوری اطلاعات مناسبی در این زمینه دارد.

سپرده بانکی (کم ریسک با سود‌‌دهی کم)

ساده‌ترین و کم ریسک‌ترین سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب سپرده در بانک‌ است. سپرده‌ی بانکی در چندین سال گذشته به دلیل داشتن بهره بانکی بالاتر و تورم نسبتا کمتر، بسیار مورد توجه مردم ایران بود. از این رو یک نمونه از بهترین روش های سرمایه گذاری محسوب می شود. با این حال این روزها به دلیل تورم بسیار بالا و نرخ بهره‌ی کم، سپرده‌گذاری در بانک به صرفه نبوده و توصیه نمی‌شود. علاوه بر این اگر میزان سپرده‌های بانکی زیاد باشد، اقتصاد کشور دچار مشکل می‌گردد.

کم ریسک و خطر بودن سپرده‌گذاری بانکی، مزیت و سود‌دهی کم و محدودیت برای برداشت پول، از معایب این نوع سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. با تمام این معایب و مزایا اگر این نوع سرمایه‌گذاری را مناسب و سود دهنده می دانید و اهل ریسک نیستند، می توانید آن را انتخاب کنید. با اینکه بهترین سرمایه گذاری در جهان نیست، اما رتبه خوبی در میان انواع سرمایه گذاری در جهان دارد.

ارز (کم ریسک)

تبدیل سرمایه به ارز، از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران است. اگر در زمینه سرمایه‌گذاری فرد تازه کار و کم تجربه‌ای هستید، خرید ارز ریسک‌پذیری کمتری دارد و برای شروع سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است. از این رو یک گزینه از بهترین روش های سرمایه گذاری محسوب می شود. دلار به عنوان یک ارز بین‌المللی، بیشترین ارزی است که در ایران به عنوان سرمایه خریداری می‌شود. در چند سال اخیر شاهد نوسان و رشد قابل توجه نرخ دلار بوده ایم که موجب سودآوری برای بسیاری از معامله گران ارز شده است.

با توجه به نوسانات اقتصادی، زمان خرید و فروش ارز مهمترین نکته‌ای است که برای این نوع سرمایه‌گذاری باید در نظر گرفت. اگر خرید یا فروش ارز بدون تدبیر و در زمان نادرست صورت بگیرد، نه تنها سرمایه شما را افزایش نخواهد داد، بلکه باعث کاهش سرمایه اولیه‌تان نیز می‌گردد. پس در انتخاب بهترین روش های سرمایه گذاری مسئله زمان را در نظر داشته باشید.

طلا (کم ریسک با امکان نقد‌‌شوندگی آسان)

خرید طلا و سکه در ایران هم ردیف با خرید ارز و از بهترین روش های سرمایه گذاری و همچنین نمونه ای از پر سود ترین سرمایه گذاری در ایران است. در طی تاریخ، طلا همواره دارای ارزش بالایی بوده و نقد شوندگی آن نسبت به ارز راحت‌تر است. به همین دلیل جایگاه ویژه ای در ميان انواع سرمایه گذاری در ایران دارد. سرمایه‌گذاری بر روی طلا همانند ارز، تحت تاثیر شرایط اقتصادی، سیاسی و عوامل دیگر بوده و باید در زمان خرید و فروش آن دقت شود. بسیاری از معامله گران به دلیل ارزش بالای طلا و همچنین نوسان نه چندان زیاد، این نوع سرمایه‌گذاری را کم ریسک و سود دهنده می دانند. با این حال مبادله طلا و کسب سود از آن نیازمند دانش و مهارت می باشد و در غیر این صورت زیان های جبران ناپذیری به همراه خواهد داشت.

بازارهای مالی

بازار های مالی رتبه خوبی در میان انواع سرمایه گذاری در ایران دارند. بازارهای مالی خود دارای چند دسته هستند که به بررسی مهم‌ترین‌ و رایج‌ترین آن‌ها در ایران یعنی بازار بورس و بازار فارکس می‌پردازیم. سرمایه گذاری در بازار های مالی به خصوص بازار انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار پرطرفدار فارکس، از رایج ترین و بهترین روش های سرمایه گذاری به شمار می رود. البته بازارهای مالی تنها شامل این دو بازار نبوده و به دسته‌های متعددی تقسیم می‌گردند. امروزه این بازار های مالی به دلیل گسترش فناوری ارتباطات، بسیار وسیع و پرطرفدار شده اند. برای آشنایی بیشتر با تمامی بازارهای مالی، مقاله انواع بازارهای مالی و کارکرد آن‌ها را مطالعه کنید. سرمایه گذاری در هر کدام از این بازار ها می تواند به تنهایی یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری باشد، به شرط آنکه اطلاعات لازم و کافی از بازار در اختیار داشته باشیم.

در میان انواع سرمایه گذاری در جهان، بازار های مالی از روش های سرمایه گذاری پر سود به شمار می رود.

بورس (پر ریسک ، انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار دریافت سود تنها با افزایش قیمت سهام، نیاز به تخصص کافی)

سپرده‌گذاری در بازارهای بورس برای هر کشوری دارای اهمیت است. زیرا سبب تزریق سرمایه به صنعت و تولید کشور گشته و اقتصاد را رونق می‌بخشد. بازار بورس در ایران نیز جزو پرطرفدار ترین و بهترین روش های سرمایه گذاری است. این بازار در برخی دوره ها چنان سود خوبی به معامله گران می دهد که از آن تحت عنوان پرسودترین سرمایه گذاری در ایران یاد می شود. با این حال ریسک سرمایه‌گذاری در بورس بسیار بالا است، بنابراین اگر بدون تخصص کافی به فعالیت در این بازار بپردازید ممکن است متضرر شوید.

خبر خوب این است که برای افراد تازه‌کار صندوق‌های سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شده، که افراد با ثبت نام در این صندوق‌ها می‌توانند به طور غیر مستقیم و بدون ریسک در بازار بورس فعالیت کنند. صندوق‌ها شامل سه دسته‌ی صندوق درآمد ثابت، صندوق سرمایه‌گذار و صندوق مختلط هستند.

به طور کلی معامله گرانی که وارد بازار بورس می شوند، باید ریسک پذیر باشند و این مهارت را داشته باشند که ضرر های خود را با کسب سود بیشتر جبران کنند. دقت کنید سرمایه ای که وارد بازار بورس می شود باید مقداری باشد که در صورت از دست رفتن سرمایه، هیچ لطمه ای به زندگی معامله گر وارد نشود.

ریسک یکی از صفات بارز در بهترین روش های سرمایه گذاری می باشد. با این وجود بازار های کم ریسکی وجود دارند که دارای پتانسیل سوددهی خوبی به معامله گران هستند.

فارکس (پر ریسک ، امکان سوددهی بالا ، دریافت سود از نوسان قیمت ، نیاز به تخصص کافی)

فارکس یکی از پرطرفدارترین بازارهای مالی جهان است. جهانی بودن و حجم معاملات بالا در فارکس سبب شده است که معاملات در این بازار نسبت به بازار بورس راحت‌تر و پرطرفدارتر باشد. برای درک بهتر مزایا و معایب بازار بورس و فارکس و بهترین انتخاب بین این دو گزینه ،مقاله فارکس یا بورس را مطالعه فرمایید.

ریسک و خطر سرمایه‌گذاری در فارکس، همانند بازار بورس زیاد و گاهاً بیشتر از بورس نیز هست. برای سرمایه‌گذاری در فارکس علاوه بر پذیرفتن ریسک این بازار، باید با دانش کافی و حساب شده فعالیت کنید.

ملک یا زمین (کم ریسک ، امکان رشد ، امکان نقد‌شوندگی انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار پایین)

افراد زیادی برای سرمایه‌گذاری، خرید زمین و یا ملک را انتخاب می‌کنند. علاوه بر اینکه اجاره یا رهن ملک درآمدزا است، افزایش قیمت خود ملک و زمین نیز سبب رشد سرمایه می‌گردد و از این منظر مورد دیگری از بهترین روش های سرمایه گذاری می باشد.

برای خرید ملک یا زمین در ایران باید مناطق رو به رشد را شناسایی و در آن مناطق سرمایه‌گذاری کنید. شناسایی و تشخیص رشد یا نزول ملک و زمین کار هرکسی نیست و اگر تخصص کافی در این زمینه ندارید، بهتر است از افراد متخصص کمک بگیرید.

نقطه ضعف سرمایه‌گذاری بر روی مستغلات، که آن را در فهرست بهترین روش های سرمایه گذاری در رتبه های پایین تر قرار می دهد، نقدشوندگی پایین آن‌ها است. به انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار علاوه قیمت‌های کاذب در برخی مناطق کشور سبب گمراهی افراد برای سرمایه‌گذاری در آن مناطق و در نتیجه کاهش سرمایه اولیه‌شان می‌شود.

ارز دیجیتال (امکان خرید و فروش اینترنتی، امکان خرید با هر میزان سرمایه اولیه و آینده رو به رشد)

یکی از جدیدترین، کم سابقه‌ترین، پر سود ترین و بهترین روش های سرمایه گذاری از میان انواع سرمایه گذاری در جهان، خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال است. اولین و پرطرفدارترین ارز دیجیتال، بیت کوین است. پس از بیت‌کوین، ارزهای دیجیتال دیگری نیز وارد بازار شدند، اما در حال حاضر همچنان بیش از 50% معاملات ارزهای دیجیتال مختص به بیت کوین هستند. بیت کوین در 10 سال اخیر افزایش قیمت چشمگیری داشته است و همین امر سبب جذب معامله انواع ریسک های سرمایه‌گذاری بازار گران بسیاری به سرمایه گذاری روی این ارز شده است. 10 سال قبل شما با 1 بیت کوین می توانستید 2 همبرگر سفارش داده و میل کنید. اما امروز با 1 بیت کوین می توانید 1 خودروی تسلا که یکی از پیشرفته ترین خودروهای حال حاضر دنیا می باشد را به دست آورید. این مثال به خوبی نشان می دهد که ارز های دیجیتال آینده خوبی دارند و رو به رشد هستند. پس قطع به یقین سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری به حساب می آید.

مزایای سرمایه‌گذاری بر ارزهای دیجیتال نقدشوندگی بسیار بالا، امکان خرید و فروش اینترنتی، امکان خرید با هر میزان سرمایه اولیه و آینده رو به رشد فوق العاده آن‌ها است.