حداقل مقدار نسبت پاداش به ریسک


استخر استخراج یا ماینینگ پول چیست؟

نسبت ریسک به ریوارد چیست؟ آموزش اصول سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال

نسبت ریسک به ریوارد چیست

آیا یادگیری مطالب موجود در این مقاله ارزش از دست دادن زمان من را دارد؟ اگر این سوال برایتان ایجاد شده، در حال برآورد نسبت ریسک به ریوارد یا Risk / Reward این مقاله هستید. این مفهوم یکی از اصول اساسی سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال بوده که باید با آن آشنا باشیم.

در واقع نسبت ریسک به ریوارد به شما می‌گوید که حاضرید در ازای قبول چه مقدار زیان، سود احتمالی در یک سرمایه گذاری را بدست آورید. نسبت Risk Reward یکی از مشخصه‌های اساسی در استراتژی معاملاتی معامله‌گران حرفه‌ای در بازار ارزهای دیجیتال است. آنها در هر معامله خود به دنبال بیشترین احتمال سود و کمترین مقدار زیان هستند. اگر در یک زمان میان خرید دو ارز دیجیتال مردد شوند، رمز ارزی را انتخاب خواهند کرد که ریسک کمتری برای سرمایه آنها داشته باشد. آیا به عنوان یک تریدر می‌خواهید روش کار آنها را بیاموزید؟ این مقاله آموزش را تا انتها مطالعه کنید.

نسبت ریسک به ریوارد چیست؟

نسبت ریسک به ریوارد

فرقی ندارد که یک تریدر نوسان‌گیر باشید یا به دنبال شناسایی روندها و همراه شدن با آن باشید، به هر صورت باید با مفهوم ریسک و خطر در معامله آشنایی پیدا کنید. آشنایی با مفهوم ریسک و همچنین شناخت میزان ریوارد یا سود در یک معامله و مقایسه نسبت این دو، درک بهتری از بازار را به ارمغان می‌آورد و منجر به تصمیمات منطقی‌تری خواهد شد. از طرفی باید بدانید که فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال مانند هر بازار مالی دیگر، دارای ریسک است. شما هیچ معامله‌ای را پیدا نمی‌کنید که بدون ریسک بوده و تماما سودآور باشد. این دو مفهوم همواره در بازار مالی وجود دارد و یکی از اصول سرمایه‌گذاری موفق، بررسی نسبت ریسک به ریوارد یا Risk / Reward است. در هر معامله بایستی نسبت ریسک به سود را محاسبه کنید؛ یعنی در هر معامله باید بدانید که حاضرید برای کسب سود مورد نظر در این معامله، خطر از دست دادن چند دلار از سرمایه خود را به جان بخرید؟ اگر به این موضوع فکر کنید، در واقع شما در حال محاسبه نسبت Risk / Reward سرمایه گذاری خود هستید.

چرا باید نسبت Risk / Reward معاملات خود را محاسبه کنید؟

در ادبیات رایج میان معامله‌گران نسبت ریسک به ریوارد به نسبت R/R ( بخوانید آر به آر) معروف است. در واقع این نسبت به ما می‌گوید که در ازای از دست دادن ۱ دلار از سرمایه خود، خواهان به دست آوردن چه مقدار سود هستید.

محاسبه این نسبت بسیار ساده است. حد سود، بالاترین مقدار سود احتمالی است که در یک معامله انتظار دارید بدست آورید. حدضرر، قیمتی است که اگر ارز دیجیتالی که خریداری کردید به آن قیمت برسد از صعود آن ناامید شده و از آن خارج خواهید شد. برای محاسبه این نسبت، حدضرر معامله خود را به حد سود تقسیم کنید؛ نتیجه این تقسیم، نسبت ریسک به ریوارد سرمایه‌گذاری شما خواهد بود. با ذکر یک مثال این موضوع را ادامه می‌دهیم.

فرض کنید قصد خرید یک ارز دیجیتال را دارید؛ طبیعتا برای هر معامله‌ای، قیمت ورود، قیمت حد سود و قیمت حد ضرر را پیش از خرید آن تعیین کرده‌اید. معامله‌گران حرفه‌ای پیش از ورود به هر معامله، این سه قیمت را تعیین کرده و تحت هیچ شرایطی آنها را تغییر نخواهند داد. قیمت ورود، قیمتی است که قصد خرید دارایی را دارید، حد سود، بالاترین میزان سودی است که از ترید روی این دارایی دیجیتال انتظار دارید و زمانی که بازار در جهت مدنظر شما حرکت نکند و ترید شما وارد ضرر شود، حدضرر نقطه‌ای است که از آن بازار خارج خواهید شد. قیمت حدضرر را به قیمت حد سود تقسیم کنید؛ عدد به دست آمده را نسبت ریسک به ریوارد می‌گویند. هرچه نسبت Risk / Reward عدد کوچکتری باشد، به این معنی است که شما سود بالاتری را به نسبت زیان احتمالی انتظار دارید.

نحوه محاسبه نسبت ریسک به سود

فرض کنید تریدری قصد خرید بیت کوین را با دید سرمایه‌گذاری بلند مدت دارد. او بر اساس تحلیلش حد سود خود را از نقطه ورودش، ۱۵ درصد تعیین کرده است. اما اگر تحلیل او نادرست باشد چه؟ پس لازم است تا برای این تحلیل خود حدضرر تعیین کند؛ بر اساس تحلیل، او حد ضرر خود را ۵ درصد تعیین می‌کند. این اعداد بر اساس تحلیل تکنیکال و استفاده از ابزارهای موجود در تحلیل تکنیکال مشخص خواهد شد. برای محاسبه نسبت ریسک به ریوارد به این دو قیمت احتیاج داریم.

حد سود این خرید ۱۵ درصد و حد ضرر آن ۵ درصد تعیین شده است, نسبت Risk / Reward این معامله چند است؟ ۰.۳۳= ۵/۱۵ . نسبت ریسک به ریوارد را به صورت اختصار ۱:۳ نشان می‌دهند. این نسبت نشان می‌دهد که به ازای هر یک واحد ریسک، ۳ واحد سود انتظار داریم. به عبارت دیگر، در ازای از دست دادن هر ۱ دلار، انتظار کسب ۳ دلار را داریم. بنابراین اگر با ۱۰۰ دلار وارد این معامله شویم، سود احتمالی ما ۱۵ درصد و ضرر احتمالی ۵ درصد خواهد بود.

برای کاهش این نسبت، باید حد ضرر را به قیمت ورود به معامله نزدیکتر کنیم. این اعداد را نمی‌توان دلبخواهی انتخاب کرد؛ بلکه این اعداد برآمده از تحلیل تکنیکال است. در صورتی که یک معامله، نسبت ریسک به ریوارد بالایی دارد، بهتر است آن معامله انجام نشود و به دنبال فرصت بهتری برای سرمایه گذاری باشیم.

نسبت ریوارد به ریسک

بسیاری از معامله‌گران از معکوس نسبت ریسک به ریوارد یعنی نسبت ریوارد به ریسک استفاده می‌کنند. نسبت ریوارد به ریسک مفهوم جدیدی نیست و فقط نمایش دیگری از همان مفهوم ریسک به ریوارد است. نسبت ریوار به ریسک در مقایسه با نسبت ریسک به ریوارد بهتر درک می‌شود و به همین دلیل بیشتر مورد استفاده قرار می‌گیرد. محاسبه آن دقیقا برعکس نسبت Risk / Reward است. در مثال بالا، نسبت ریوارد به ریسک از تقسیم ۱۵ بر ۵ بدست می‌آید. در نتیجه این نسبت برابر ۳ خواهد بود. در این صورت، هر چه این نسبت بالاتر باشد، شرایط بهتری برای سرمایه فراهم خواهد شد.

مفهوم ریسک و ریوارد چیست؟

نسبت Risk / Reward

مفهوم ریسک و پاداش تنها به بازارهای مالی اختصاص ندارد. برای درک مفهوم نسبت ریسک به ریوارد مثالی خارج از بازارهای مالی را مطرح خواهیم کرد. یک باغ وحش که در آن انواع حیوانات وحشی نگهداری می‌شود را در نظر بیاورید. طبیعتا بازدیدکنندگان این باغ‌وحش اجازه ورود به قفس حیوانات را ندارند و این کار تخلف به حساب می‌آید. کسی حداقل مقدار نسبت پاداش به ریسک به شما می‌گوید اگر وارد قفس پرندگان شوید و با دستان خود به پرندگان غذا بدهید، ۱ بیت کوین به شما پاداش خواهد داد. ریسک این کار چیست؟ به دلیل آنکه ورود افراد به قفس حیوانات ممنوع است، با انجام این‌کار، حراست باغ‌وحش با شما مطابق قوانین برخورد خواهد کرد؛ این تنها ریسک انجام این کار است و پاداش آن این است که شما مالک یک بیت کوین خواهید شد.

حالا شرایط دیگری را در نظر بیاورید؛ فرد دیگری به شما پیشنهاد می‌دهد که اگر وارد قفس شیرها شوید و با دست خود به آنها غذا بدهید، ۲ بیت کوین به شما پاداش خواهد داد. حالا ریسک این‌کار را بررسی کنید. علاوه بر برخورد حراست باغ‌وحش، خطر دیگری شما را تهدید می‌کند. غذا دادن به پرندگان خطر جانی برای شما ندارد اما در صورت ورود به قفس شیرها، ممکن است جان خود را از دست بدهید. پس برای ورود به قفس شیرها شما دو ریسک را متحمل می‌شوید که ممکن است آسیب جدی به شما وارد شود. اما پاداش آن بیشتر از حالت اول است؛ شما با ورود به قفس شیرها ۱ بیت کوین بیشتر از حالت قبل بدست خواهید آورد.

کدام‌یک از دو حالت بالا انتخاب بهتری است؟ هرچند در هر دو حالت احتمال برخورد حراست با شما وجود دارد، اما اگر بخواهید یکی از این دو کار را انجام دهید، کدام‌یک تصمیم عاقلانه‌ای است؟ پاداش حالت اول ۱ بیت کوین بوده و ریسک آن برخورد حراست با شماست. اما پاداش حالت دوم، ۲ بیت کوین بوده و ریسک آن علاوه بر برخورد حراست، از دست دادن جانتان است. تصمیم عاقلانه آن است که هرچند حالت دوم پاداش بالاتری دارد اما ریسک بالاتری را به همراه دارد؛ لذا حالت اول را انتخاب خواهید کرد با اینکه پاداش کمتری بدست می‌آورید. شما با این ارزیابی در حال بررسی نسبت ریسک به ریوارد میان این دو حالت هستید.

در ترید و معامله‌گری نیز همواره باید ریسک و پاداش معاملات را باهم مقایسه کنید؛ تریدرهای حرفه‌ای همواره وارد معامله‌ای می‌شوند که نسبت ریسک به ریوارد منطقی‌تری دارد. برای موفقیت در سرمایه‌گذاری همواره باید نسبت Risk / Reward را بررسی کنید. این کار یکی از اصول مدیریت سرمایه در معامله‌گری است.

سخن پایانی

در این مقاله نسبت ریسک به ریوارد یا ریسک به پاداش را معرفی کردیم. نحوه محاسبه آن و شناسایی نسبت Risk / Reward در معاملات ارزهای دیجیتال را بررسی کردیم. تقریبا در تمامی استراتژی‌های معاملاتی باید این نسبت محاسبه شود. با یادداشت کردن تمامی معاملات خود بر روی کاغذ، در بلندمدت سرمایه‌گذاری منطقی‌تری را تجربه خواهید کرد و احتمال سودآوری در معاملات خود را به حدقابل توجهی افزایش خواهید داد.

آموزش روش کاملا اصولی و ثابت شده نحوه سرمایه گذاری در بورس

بورس

اگر شما هم جزو افرادی هستید که به فکر سرمایه گذاری در بورس افتاده اید بهتر است ابتدا در مورد روش اصولی سرمایه گذاری در بورس که در ادامه به شما آموزش می دهیم اطلاع کافی داشته باشید.

مقدمه:

در مطلب گذشته اطلاعاتی راجع به تاریخچه بورس ایران و اطلاعات کلی درباره آن-راهنمای جامع برای شما نگاشتیم. پس اکنون که تا حدودی با مفهوم و اصول اولیه بورس آشنا شدید بهتر است مهمترین اصول در مورد نحوه سرمایه گذاری را در بورس یاد بگیرید تا در این مورد به مشکلی برنخورید.

ویدئو آموزش نحوه سرمایه گذاری در بورس :

تعریف بورس:

افرادی که در بورس سرمایه گذاری کرده اند حتما می دانند که بورس نهاد سازمان‌ یافته‌ای است که نقش عمده و اساسی در بازار سرمایه دارد. مهمترین کارکردهای بورس عبارتند از:

توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!

  1. مدیریت انتقال ریسک
  2. شفافیت بازار
  3. کشف قیمت
  4. ایجاد بازار رقابتی
  5. جمع‌آوری سرمایه‌ها و پس‌اندازهای کوچک برای تامین سرمایه مورد نیاز برای فعالیت‌های اقتصادی

در بازار بورس، کالاهای مختلفی مورد معامله قرار می‌گیرد و بر همین اساس بازار بورس به ۳ دسته کلی تقسیم می‌شود:

  • بورس کالا : بورس کالا، بازار متشکل و منسجمی است که تعداد زیادی از فروشندگان، کالای خود را عرضه و کالای مربوطه پس از بررسی‌های کارشناسی و قیمت‌گذاری توسط کارشناسان آن بازار، به خریداران ارائه می‌شود. در این بورس معمولا مواد خام و مواد اولیه مورد معامله قرار می‌گیرد. هر بورس کالایی را با نام کالایی که درآن معامله می‌شود می‌شناسند. مثلا بورس نفت، بورس گندم و… بورس کالا خود به بازار فیزیکی و بازار ابزار مشتقه تقسیم می‌شود.
  • بورس اوراق بهادار : در این نوع بورس دارایی‌هایی مانند سهام، اوراق مشارکت و …. مورد معامله قرار می‌گیرد. در ایران به بازار خرید و فروش اوراق بهادار که بطور رسمی و دائمی در محل معین تشکیل می‌شود، بورس اوراق بهادار گفته می‌شود.
  • بورس ارز : خرید و فروش پول‌های خارجی در این بورس انجام می‌شود. البته این نوع بورس در ایران فعال نیست.

آموزش روش اصولی نحوه سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در بورس بدون داش و آگاهی قبلی حتما فرد سرمایه گذار را با شکست مواجه می کند از اینرو بهتر است اقدامات زیر را قبل از شروع سرمایه گذاری در بورس انجام دهید.

۱ – زمانی را صرف تحقیق و یادگیری نحوه کارکرد بازار سهام نمایید

تحقیق1

اگر فکر سرمایه‌گذاری در بورس طبیعتا با استرس همراه است. وعده‌های اشتباه و شایعات در بین عوام باعث منحرف شدن درک افرادی که قصد دارند در بورس سرمایه‌گذاری کنند میشود.

۲ – پس‌انداز را آغاز کنید

پس-انداز1

در قدم اول برای سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به پول دارید، هرچقدر بیشتر پس‌انداز کنید، می‌توانید سرمایه‌گذاری بزرگتر و با سود بیشتری انجام دهید. مثلا اگر شما با یک میلیون تومان سرمایه، ۱۰ درصد سود کنید، سرمایه شما جمعا ۱٫۱۰۰٫۰۰۰ تومان خواهد شد ولی اگر سرمایه‌تان ۲۰ میلیون تومان باشد و ۱۰ درصد سود کنید، سرمایه شما به ۲۲ میلیون تومان خواهد رسید. پس‌انداز همچنین به شما کمک می‌کند در مسیر آزادی مالی قرار بگیرید. آزادی مالی همانند ثروتمند بودن نیست اما عدم متکی بودن و نیاز به حقوق ماهانه و داشتن پس‌اندازی که بتوانید روی آن تکیه کنید، خود به نوعی ثروت است و می‌تواند به شما احساس ثروتمند بودن بدهد.

با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!

۳ – مشخص کنید توانایی تحمل زیان در شما چقدر است

ضرر1

چنانچه از یک فرد سرمایه گذار پرسیده شود که با حداقل مقدار نسبت پاداش به ریسک از دست دادن چه مقدار سرمایه، می‌توانند بدون مشکل به زندگی‌شان ادامه بدهند؟ باید یک پاسخ برای آن داشته باشند. اگر شما این مقدار را نمی‌دانید باید این سوال را خودتان بپرسید که اگر چه میزان سرمایه از دست بدهید، در سبک زندگی شما تاثیر شده و استرس و نگرانی در زندگی‌تان به وجود می‌آید؟

۴ – از یک متخصص کمک بگیرید

متخصص-بورس1

متخصصین و کارگزاران بورس، با تجربه هستند و راه و چاه را می‌دانند. نوشته‌ها و تجربیات آنها را پیگیری کنید و حتی اگر مورد یا سوال خاصی در ذهنتان است از آنها راهنمایی بگیرید. استفاده از تجربه حرفه‌ای‌ها شما را در چندماه، به اندازه‌ سال‌ها به جلو می‌برد. البته خود شما هم می‌توانید با یادگیری از اساتید برتر، متخصص‌شدن را آغاز کنید.

۵ – احساسات‌تان را کنترل کنید

کنترل-احساس1

یادگیری کنترل هیجانات و احساسات و عمل کردن براساس استراتژی از پیش‌ تعیین شده یکی از حیاتی‌‌ترین مهارت‌ها برای موفقیت در بازار سرمایه است چون داشتن رفتارهای هیجانی و احساسی و پیروی از جو روانی، باعث می شود تا خطاهای بسیاری مرتکب شوید.

۶ – یک کامپیوتر خوب داشته باشید

چنانچه قصد سرمایه گذاری در بورس را دارید حتما یک لپ‌تاپ یا کامپیوتر با سخت‌افزار و نرم‌افزار به‌روز داشته باشید چون نباید موقع انجام معامله سیستم شما به دلیل کمبود رم یا پایین بودن پردازنده، قفل کند. وقتی پای پول و سرمایه شما در میان باشد، سرمایه‌گذاری روی ابزار کارتان عاقلانه‌ ترین کار است.

۷ – نرم‌افزارهای معاملاتی و تحلیلی مناسب تهیه کنید

نرم-افزار-بورس1

برای انجام معاملات در بورس ، داشتن نرم‌افزارهایی که امکان ارسال معاملات سریع، ویرایش دسته‌جمعی معاملات، محاسبه نقطه‌سربه‌سر و چنین امکاناتی را داشته باشد کمک بزرگی به موفقیت شما خواهد کرد. درست همانند داشتن سیستم سخت‌افزاری مناسب.

۸ – اینترنت پرسرعت و پایدار وصل کنید

مزیت داشتن اینترنت پرسرعت و پایدار از آن جهت است که می توانید داده‌ها را روی نرم‌افزار در زمان خیلی کم و سریع دریافت و مشاهده کنید. پیشنهاد ما داشتن دو اتصال اینترنت از دو جای مختلف در مواقع اضطراری می‌تواند امکان واکنش سریع را برای شما فراهم کرده و پول و سرمایه‌تان و یا سودی که کسب کرده‌اید را حفظ کند.

۹ – در گروه‌های چت که معامله‌گران حرفه‌ای هستند عضو شوید

گروه ها و کانالهای مختلفی هستند که معامله‌گران حرفه‌ای در آنها عضوند و دانش و تجربه خود را در اختیار دیگران قرار می دهند که شما هم می توانید در آنها عضو شوید. با یافتن گروه‌های حرفه‌ای سرمایه‌گذاری و معامله‌گری، از آخرین اطلاعاتی که بین افراد ردوبدل می‌شود آگاهی یابید.

۱۰ – در خبرنامه‌ها و کانال‌های تحلیلی و آموزشی عضو شوید

کانال‌ها و سایت‌هایی که منابع آموزشی در مورد تحلیل تکنیکال، مسائل روانشناسی بازار و سایر منابع آموزشی مفید ارائه می‌دهند را دنبال کنید.

۱۱ – معاملات خودتان را در اپلیکیشن یا دفترچه ثبت کنید

ثبت و یادداشت برداری از معاملات می تواند تا حد زیادی، معاملات شما را بهبود بخشد. با اینکار دنبال کردن افکار و اقداماتتان آسان شده و استراتژی معاملاتتان را بهتر می‌کنید. با ثبت دلیل معاملات خود، بعدا به عنوان تجربه از آنها استفاده خواهید کرد. جزییاتی که از معامله ثبت می‌کنید می‌تواند شامل تاریخ و زمان دقیق، قیمت ورود، حجم معامله، سطح حد ضرر اولیه یا نهایی، دلیل معامله، سطح حد سود اولیه یا نهایی، قیمت در لحظه ی خروج، دلیل خروج از معامله و نتیجه معاملات باشد.

۱۲ – مشترک اخبار اقتصاد و بورسی شوید

اخبار-اقتصاد1

شما باید منابع خبری قابل اطمینان که به طور اختصاصی به بورس و اقتصاد می‌پردازند و اخبار را سریع و بی‌طرفانه اطلاع‌رسانی می‌کنند دنبال کنید. کانال‌های خبری در رسانه‌های اجتماعی مانند تلگرام معمولا سرعت اطلاع‌رسانی بالاتری دارند.

۱۳ – نحوه فیلترکردن اخبار را فرا بگیرید:

فیلتر-کردن1

بسیاری از افراد فقط براساس اخبار یا مطالبی که می‌خوانند تحت تاثیر قرار گرفته و این اطلاعات بر معاملات‌شان در بورس تاثیر می‌‌گذارد. گاهی اخبار و اطلاعات عمدا گمراه‌کننده ساخته و منتشر می‌شود بنابراین فقط براساس اخبار، سفارش خرید و فروش ارسال نکنید. تحقیق و بررسی از سایر منابع و همینطور تحلیل شخصی را قبل از هر اقدامی در دستور کار قرار دهید.

۱۴ – معاملات مجازی را با نرم‌افزار شبیه‌ساز انجام دهید!

نرم-افزار-شبیه-ساز-بورس1

برای کسب تجربه و مهارت در کار سرمایه گذاری ، ابتدا بهتر است اینکار را به صورت مجازی انجام دهید. انجام معاملات بصورت مجازی و با سرمایه غیرواقعی این فرصت را در اختیارتان می‌گذارد تا ضعف‌ها و نقاط قوت‌ خود را در معامله‌گری بشناسید. می‌توانید قبل از اینکه سرمایه اصلی‌تان را وارد بازار کنید، ابتدا سهم را تحلیل کرده و بصورت مجازی خریداری کنید و ببینید تحلیل شما تا چه اندازه دقیق است.

۱۵ – یاد بگیرید به طور صحیح نسبت ریسک به پاداش را بسنجید!

نسبت ریسک به پاداش یعنی نسبت مستقیم بین ریسک احتمالی و سود احتمالی در یک موقعیت خاص. بسیاری از سرمایه‌گذاران حرفه‌ای از نسبت ریسک به پاداش برای مقایسه بازده قابل انتظار به نسبت ریسک استفاده می‌کنند. این نسبت معمولا به این حداقل مقدار نسبت پاداش به ریسک صورت استفاده می‌شود که مشخص می‌کنند آیا سهم در قیمت فعلی، با توجه به سود و ریسک احتمالی اش ارزش خرید دارد یا خیر؟

فواید بورس برای سرمایه‌گذاران:

از جمله بهترین مزیت هایی که بورس برای فرد سرمایه گذار در پی دارد می توان موارد زیر را نام برد.

الف) ایجاد درآمد: مهم‌ترین هدف یک سرمایه‌گذار کسب درآمد است. سرمایه‌گذران در بورس به ۲ روش می‌توانند درآمد کسب کنند.

  1. پرداخت سود نقدی ناشی از فعالیت شرکت‌ها؛ شرکت‌هایی که سهامشان در بورس عرضه شده است، بخشی از سود ناشی از فروش محصولات خود را بین سهامداران تقسیم می‌کنند. در نتیجه سرمایه‌گذارانی که سهام این شرکت‌ها را دارند، از این طریق کسب درآمد می‌کنند. این سود به‌صورت سالیانه به سهامداران پرداخت می‌شود.
  2. کسب درآمد ناشی از افزایش قیمت سهام؛ قیمت سهام شرکت‌ها به دلیل فعالیت‌های مفید و اثربخش مدیرانشان، می‌تواند افزایش یابد. افزایش قیمت سهام این شرکت‌ها موجب ایجاد درآمد برای سهامداران آن‌ خواهد شد.

ب) قابلیت نقدشوندگی: چنانچه شما به هر علتی نیاز به پول داشتید می توانید با فروش سهام خود آنرا به پول نقد تبدیل کنید.

ج) اطمینان از محل سرمایه‌گذاری و شفافیت بازار: کلیه فعالیت‌های بورسی با توجه به مجوز قانونی مربوط به خود و با نظارت یک نهاد ناظرتحت عنوان “سازمان بورس و اوراق بهادار” به فعالیت می‌پردازند. شرکت‌های بورسی بر اساس قانون موظف هستند اطلاعات مجاز خود را به‌طور مرتب و دوره‌ای در اختیار خریداران و فروشندگان قرار دهند. این امر منجر به شفافیت بازار شده و سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان بیشتری اقدام به معامله کنند.

د) علاوه بر موارد بالا سرمایه گذاری در بورس باعث می شود، پس‌اندازهای کوچک و خرد افراد در سرمایه‌گذاری‌های بزرگ مشارکت داده شود.

حداقل سرمایه لازم برای ورود به بورس چقدر است؟

بعضی ها فکر می کنند سرمایه گذاری در بورس نیاز به پول زیادی دارد، اما واقعیت اینگونه نیست. حداقل سرمایه برای ورود به بورس محدودیت خاصی ندارد. با هر مقدار پول می‌توانید وارد بازار بورس شوید شما با ۱۰۰ هزار تومان، یک میلیون تومان، ۵۰۰ هزار تومان و ۱۰۰ میلیون تومان با هرچیزی می‌توانید وارد بازار بورس شوید. البته برای خرید آنلاین سهام حداقل ۱۰۰ هزار تومان الزامی است. یعنی حتی با ۱۵۰ هزار تومان می‌توانید سهام یک شرکت را بخرید.

توجه : قبل از شروع به سرمایه گذاری در بورس ابتدا باید با مشاوران و کارشناسان بورس مشورت کنید در گام دوم شما باید وارد آموزش مباحث جدیدتر و کاربردی تر و خرید و فروش عملی در بازار بورس شوید و همچنین گذراندن دوره های آموزشی بورس ضروری است که باید کلاس آموزش بورس خود را انتخاب کنید و در آنها شرکت کنید تا تمام فوت وفن بازار بورس را بصورت تخصصی یاد بگیرید.

کاربران گرامی! شما می توانید هرگونه سؤال و پیشنهاد خود را در مورد سرمایه گذاری در بورس، در بخش نظرات با ما در میان بگذارید تا پاسخگو باشید.

مجازات بانک‌هایی که کفایت سرمایه زیر 8 درصد دارند

دستورالعمل محاسبه سرمایه نظارتی و کفایت سرمایه موسسات اعتباری در راستای انجام تکالیف مقرر در برنامه اصلاح نظام بانکی کشور و با هدف افزایش انطباق‌پذیری شبکه بانکی با رهیافت‌ها و استانداردهای نوین نظارت بانکی و توجه به شرایط و مختصات خاص و بومی بانکداری، به شبکه بانکی ابلاغ شد.

مجازات بانک‌هایی که کفایت سرمایه زیر 8 درصد دارند

گروه بانک و بیمه

دستورالعمل محاسبه سرمایه نظارتی و کفایت سرمایه موسسات اعتباری در راستای انجام تکالیف مقرر در برنامه اصلاح نظام بانکی کشور و با هدف افزایش انطباق‌پذیری شبکه بانکی با رهیافت‌ها و استانداردهای نوین نظارت بانکی و توجه به شرایط و مختصات خاص و بومی بانکداری، به شبکه بانکی ابلاغ شد.

به گزارش «تعادل»، مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی در اداره مطالعات و مقررات بانکی بانک مرکزی، با ابلاغ این دستورالعمل اعلام کرد: با ورود به شرایط جدید و لزوم توجه به ارتباط و تعامل بیشتر با نظام بانکی بین‌المللی، تدوین استانداردهای نظارتی در زمینه شاخص کفایت سرمایه براساس آخرین رهنمودهای بین‌المللی بسیار ضرورت داشت.

بنا بر همین ضرورت، بانک مرکزی در راستای انجام تکالیف مقرر در برنامه اصلاح نظام بانکی کشور ابلاغی توسط مقام ریاست‌جمهوری و با هدف افزایش انطباق‌پذیری شبکه بانکی کشور با رهیافت‌ها و استانداردهای نوین نظارت بانکی که عاملی مهم و اثرگذار در احیای روابط کارگزاری و پیوستن بانک‌ها به نظام بانکی بین‌المللی است و باتوجه به شرایط و مختصات خاص و بومی بانکداری کشورمان، به بازنگری «آیین‌نامه‌ کفایت سرمایه» و «آیین‌نامه سرمایه پایه بانک‌ها و موسسات اعتباری» اقدام کرده است.

این بازنگری با بهره‌برداری از سند

51 - IFSB‏، تحت عنوان «استاندارد کفایت سرمایه برای موسسات ارائه‌دهنده خدمات مالی اسلامی‏ منتشره توسط هیات خدمات مالی اسلامی در سال (۲۰۱۳)» و اسناد بال (۲) و بال (۳) منتشر شده توسط کمیته نظارت بانکی بال و همچنین بررسی مقررات سایر کشورها بوده است که ماحصل آن تدوین ضوابطی تحت عنوان «دستورالعمل محاسبه سرمایه نظارتی و کفایت سرمایه موسسات اعتباری» است که این مهم در جلسه 23 خرداد 96 ‏‏‏ شورای پول و اعتبار به تصویب رسید.

سرمایه لایه 1 و 2

سرمایه لایه 1 شامل سرمایه پرداخت شده توسط سهامداران، صرف سهام، سود انباشته، اندوخته احتیاطی، سایر اندوخته‌هاست. سرمایه لایه 2 نیز شامل بدهی ایجاد شده ناشی از انتشار اوراق بدهی توسط موسسه اعتباری و صرف هریک از آنها و همچنین سایر بدهی‌های موسسه اعتباری است.

نسبت کفایت سرمایه

نسبت کفایت سرمایه موسسه اعتباری که عبارت است از نسبت سرمایه نظارتی به کل دارایی‌های موزون به ریسک باید حداقل معادل 8‌درصد باشد. کل دارایی‌های موزون به ریسک از مجموع دارایی‌های موزون به ریسک اعتباری ریسک بازار و ریسک عملیاتی محاسبه می‌شود. نسبت سرمایه لایه 1 به دارایی‌های موزون شده به ضرایب ریسک باید حداقل معادل 4.5‌درصد باشد.

موسسه اعتباری که نسبت سرمایه لایه 1 به دارایی‌های موزون شده به ضرایب ریسک آن 4.5‌درصد باشد موظف است نسبت مذکور را طی یک دوره گذار سه ساله به 4.5‌درصد برساند.

مهلت بانک‌های مشمول واگذاری تا 1403

بانک‌های مشمول واگذاری طبق قانون اجرای سیاست‌های کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی موظفند در پایان سال 1403 نسبت سرمایه لایه 1 به دارایی‌های موزون شده به ضرایب ریسک خود را به 4.5‌درصد برسانند.

مجازات کفایت سرمایه زیر حد قانونی

بانک‌هایی که نسبت کفایت سرمایه را رعایت نکنند با مجازات مختلفی مواجه خواهند شد. براساس مواد 24 تا 27 این دستورالعمل چنانچه نسبت کفایت سرمایه محاسبه شده موسسه اعتباری در چارچوب این دستورالعمل کمتر از 8‌درصد باشد موسسه اعتباری موظف است نسبت مذکور را طی یک دوره گذار 5 ساله به 8‌درصد برساند.

در صورت عدم تحقق این نسبت کفایت سرمایه، پس از دوره گذار مشمول مجازات‌های مقرر در این دستورالعمل خواهد شد. بانک مرکزی در صورت نیاز و به صلاحدید خود می‌تواند هر کدام از ضرایب موزون شده در این دستورالعمل و نیز روش‌های محاسباتی مربوط به انواع مختلف ریسک اعتباری عملیاتی و بازار را تغییر داده یا تعدیل نماید.

در صورتی ‌که نسبت کفایت سرمایه موسسه اعتباری غیردولتی در مقطع تهیه صورت‌های مالی از حدود مقرر در این دستورالعمل کمتر شود حسب مورد و با رعایت قوانین و مقررات ذی‌ربط اقداماتی اعمال خواهد شد.

مجازات کمتر از 8‌ درصد

چنانچه نسبت کفایت سرمایه کمتر از 8تا 5‌درصد باشد، هیات‌مدیره موسسه اعتباری موظف است برنامه لازم جهت اصلاح ترکیب دارایی‌ها یا افزایش سرمایه حداکثر ظرف مدت 15 روز کاری را به بانک مرکزی ارائه کند.

بانک مرکزی حداکثر ظرف مدت 10روز کاری برنامه مزبور را بررسی و مراتب را به موسسه اعتباری اعلام می‌کند. تا زمان تحقق حدود مقرر بانک مرکزی می‌تواند حسب مورد موسسه اعتباری را از انجام برخی عملیات مجاز بانکی به‌طور موقت محروم کند.

مجازات کمتر از 5‌ درصد

چنانچه نسبت کفایت سرمایه کمتر از 5 تا3‌درصد باشد علاوه بر اقدامات قبلی بانک مرکزی باید یک یا چند مورد دیگر را نیز به این مجازات‌ها اضافه کند؛ کاهش حدود احتیاطی نظیر تسهیلات و تعهدات کلان و اشخاص مرتبط برای موسسه اعتباری؛ ممنوعیت فعالیت در بازار بین بانکی؛ سلب صلاحیت حرفه‌یی مدیرعامل یا یک یا چند نفر از اعضای موظف هیات‌مدیره موسسه اعتباری؛ پرداخت سود به سهامداران صرفا معادل 10‌درصد سود ویژه سالانه قابل تقسیم موسسه اعتباری و ممنوعیت پرداخت پاداش به مدیران موسسه اعتباری. در صورت سلب صلاحیت حرفه‌یی هر یک از اعضای هیات‌مدیره یا مدیرعامل موسسه اعتباری، اشخاص مزبور نمی‌توانند تا مدت دو سال به عنوان عضو هیات‌مدیره یا مدیرعامل هیچ یک از موسسات اعتباری تعیین شوند.

مجازات کمتر از 3‌ درصد

چنانچه نسبت کفایت سرمایه کمتر از 3‌درصد شود هیات‌مدیره موسسه اعتباری موظف است، حداکثر ظرف مدت 90روز کاری اقدام به افزایش سرمایه کند و در غیر این صورت تشریفات قانونی انحلال موسسه را فراهم کند. همچنین بانک مرکزی تا زمان ثبت افزایش سرمایه در مراجع ثبتی باید موسسه اعتباری را از انجام یک یا چند مورد از موارد منع کند؛ پرداخت سود به سهامداران بیش از 10‌درصد سود ویژه سالانه قابل تقسیم موسسه اعتباری، پاداش به مدیران و افزایش حقوق کارکنان موسسه اعتباری؛ دریافت انواع سپرده، عدم اعطای انواع تسهیلات و عدم ایجاد انواع تعهدات؛ فعالیت در بازار بین بانکی. در صورتی که موسسه اعتباری هر یک از اقدامات را انجام ندهد مشمول مفاد ماده 39 قانون پولی و بانکی کشور می‌شود.

گزارش بانک‌های دولتی به هیات وزیران

چنانچه نسبت کفایت سرمایه بانک‌های دولتی در مقطع تهیه صورت‌های مالی از 50‌درصد میزان مقرر شورای پول و اعتبار کمتر شود بانک مرکزی موظف است بلافاصله مراتب را برای افزایش سرمایه به هیات وزیران گزارش کند.

اثر کفایت سرمایه بر ثبات مالی

یکی از ماموریت‌ها و اهداف اصلی بانک‌ مرکزی در زمینه نظارت بانکی، حصول اطمینان از ثبات و سلامت بانک‌ها و صیانت از حقوق سپرده‌گذاران و پیشگیری از وقوع هرگونه بحران بانکی در کشور است.

بدین ‌منظور، «شاخص کفایت سرمایه» به عنوان یکی از مهم‌ترین سنجه‌ها و شاخص‌های تعیین‌کننده سلامت بانکی می‌تواند بانک مرکزی را در رسیدن به اهداف نظارتی خود رهنمون کند. در این خصوص در سال ۱۳۸۲ «آیین‌نامه مربوط به سرمایه پایه بانک‌ها و موسسات اعتباری» و «آیین‌نامه کفایت سرمایه» به تصویب شورای پول و اعتبار رسید و متعاقبا به شبکه بانکی کشور ابلاغ شد و تاکنون نیز مبنای عمل بوده است.

این در حالی است که طی دهه اخیر و به ویژه پس از وقوع بحران مالی سال ۲۰۰۸، استانداردهای بین‌المللی در این رابطه دستخوش تغییرات و دگرگونی‌های فراوانی شده است. به گونه‌یی که در ابتدای امر توافقنامه سرمایه بال (۲) توسط کمیته نظارت بانکی بال تدوین شد و بعد در ادامه باتوجه به عدم موفقیت آن در دستیابی به اهداف اولیه از جمله تضمین سلامت و ثبات سیستم بانکی و پیشگیری از وقوع بحران مالی که حاکی از عدم کفایت سطوح سرمایه یا فقدان کیفیت سرمایه بانک‌ها بود، توافقنامه سرمایه بال (۳) توسط کمیته نظارت بانکی بال به اجرا درآمد.

با این وجود و با وجود تحولات عمیق صورت گرفته در استانداردهای نظارتی بین‌المللی، شاخص کفایت سرمایه در نظام بانکی کشور همچنان بدون تغییر و تحول بود و لذا فاصله قابل توجهی با آخرین حداقل مقدار نسبت پاداش به ریسک حداقل مقدار نسبت پاداش به ریسک استانداردهای نظارتی بین‌المللی پیدا کرد.

مهم‌ترین موارد تغییرات دستورالعمل پیشنهادی با ضوابط فعلی شامل موزون کردن دارا‌یی‌ها بر اساس انواع مختلف ریسک شامل ریسک اعتباری، ریسک بازار و ریسک عملیاتی و تعیین سرمایه مورد نیاز برای پوشش ریسک‌های عملیاتی و بازار است که در آیین‌نامه قبلی دارایی‌ها صرفا بر مبنای ریسک اعتباری موزون شده بود.

همچنین استفاده از رویکرد ساده در محاسبه اوزان مربوط به ریسک اعتباری به دلیل عدم امکان بهره‌گیری از روش‌های رتبه‌بندی داخلی و نبود موسسات رتبه‌بندی مستقل فعال در کشور؛ البته اوزان ریسک مربوط به مطالبات از سایر دولت‌ها، بانک‌های مرکزی و نهادهای عمومی غیردولتی در سایر کشورها و نیز مطالبات از موسسات اعتباری و نهادهای مالی سایر کشورها بر اساس رتبه اعتباری طرف مقابل در نظر گرفته شده است.

از سوی دیگر لحاظ کردن بدهی تبعی در سرمایه لایه (۲) در دستور کار قرار گرفته است. بدهی مزبور و متعلقات آن تحت هیچ شرایطی زودتر از موعد تعیین‌ شده و حداقل تا ۵سال پس از ایجاد آن بازپرداخت نمی‌شود. در صورت تصفیه و ورشکستگی موسسه اعتباری، این قبیل بدهی‌های موسسه اعتباری پس از سپرده‌ها و سایر بدهی‌ها پرداخت می‌شود. همچنین در صورتی که توسط موسسه اعتباری یا اشخاص حقوقی مرتبط با آن تضمین نشده باشد.

مدنظر قراردادن سهام خزانه به عنوان یکی از موارد کاهنده سرمایه نظارتی و سهام خریداری شده توسط اشخاص مرتبط به عنوان یکی از موارد کاهنده سرمایه نظارتی؛ شفاف‌سازی و تصریح تعریف اندوخته‌ها؛ کاهش و حذف مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌های ثابت طی برنامه زمان‌بندی پنج‌ساله از اجزای سرمایه لایه (۲)؛ تعریف نسبت کفایت سرمایه برای سرمایه لایه (۱)؛ در نظر گرفتن رتبه حداقل مقدار نسبت پاداش به ریسک اعتباری طرف مقابل برای نهادهای سایر کشورها؛ به کارگیری روش تعدیل وثایق به عنوان یکی از روش‌های کاهنده ریسک برای تعدیل مانده مطالبات بر اساس ارزش وثایق در این دستورالعمل مورد توجه قرار گرفته است.

الزام موسسه اعتباری به ایجاد سامانه اطلاعاتی حداکثر ظرف مدت 6ماه پس از ابلاغ دستورالعمل حاوی مواردی نظیر اجزای سرمایه نظارتی لایه ۱ و ۲، مانده دارایی‌های موزون به ریسک، ضرایب ریسک، نوع، ارزش و ضرایب تعدیل وثایق حسب مفاد دستورالعمل به نحوی که ارائه اطلاعات مورد درخواست بانک مرکزی در هر زمان امکان‌پذیر باشد.

اقدامات انضباطی عدم رعایت کفایت سرمایه

برای تطبیق بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی با شرایط و ضوابط مندرج در آن، یک دوره گذار نیز در نظر گرفته شده است، به‌طوری که طی یک بازه زمانی مشخص، بانک‌ها ملزم به تطبیق سطح سرمایه خود برای رسیدن به حدود مقرر هستند.

همچنین برای بانک‌هایی که نتوانند حدود مقرر را رعایت کنند حسب مورد و با رعایت قوانین و مقررات ذی‌ربط، اقداماتی پیشگیرانه یا تنبیهی از سوی بانک مرکزی به شرحی که در دستورالعمل آمده است، پیش‌بینی شده است.

دستورالعمل تدوین شده گامی مهم و موثر در راستای کاهش سطح فاصله میان استانداردهای نظارتی کشورمان با استانداردهای روز بین‌المللی تلقی شود و زمینه افزایش سطح ثبات و استحکام سیستم بانکی را فراهم کند.

استخر استخراج چیست؟ چگونه یک ماینیگ پول را انتخاب کنیم؟

در زمانی نه چندان دور می‌توانستید با یک رایانه‌ی معمولی بیت‌کوین استخراج کنید. با این حال امروز استخراج ارزهای دیجیتال حتی برای ماینرها بسیار سخت است. اگر توانایی ایجاد یک فارم را نداشته باشید در بسیاری از ارزها استخراج به صورت انفرادی چندان سودآور نیست و ناچار هستید به استخرهای استخراج بپیوندید. انتخاب یک استخر استخراج ارز دیجیتال یا ماینینگ پول بسیار چالش بر‌انگیز است. گزینه‌های زیادی وجود دارد و باید معیارهای انتخاب یک ماینینگ پول را بدانید. اگر چیزی از استخرهای ماینینگ نمی‌دانید با چشم بورس همراه باشید.

استخر استخراج یا ماینینگ پول

استخر استخراج یا ماینینگ پول چیست؟

استخر استخراج یا ماینینگ پول چیست؟

در هنگام استخراج یک بلوک، پاداش برای کسی است که زودتر بتواند جواب هش را بدست آورد. به همین دلیل هر چقدر قدرت پردازشی بیشتری برای استخراج یک بلوک موجود باشد احتمال استخراج افزایش خواهد یافت. برای توان پردازشی بیشتر باید پول بیشتری بپردازید، خوشبختانه یک راه دیگر نیز وجود دارد. ماینرها می‌توانند منابع محاسباتی خود را به اشتراک بگذارند. استخر استخراج (Mining Pool) چیزی نیست جز گروهی از ماینرها که منابع محاسباتی خود را به اشتراک گذاشته‌اند.

برای شرکت در یک استخر نیازی نیست که تجهیزات را در یک جای مشخص جمع‌آوری کنید. افراد از سراسر دنیا می‌توانند توان پردازشی ماینرهای خود را به اشتراک بگذارند. چنان چه بلوک‌ها به صورت موفقیت‌آمیز استخراج شوند پاداش بین ماینرهای حاضر در استخر تقسیم خواهد شد. تقسیم پاداش بر اساس قدرت پردازشی هر کاربر است.

روش‌های پرداخت در استخر استخراج

روش‌های پرداخت در استخر استخراج ارز دیجیتال

روش‌های پرداخت در استخر استخراج ارز دیجیتال

همه‌ی ماینینگ پول‌ها به یک شکل کار نمی‌کنند. با این حال پروتکل‌های رایجی وجود دارد که از بقیه محبوب‌تر هستند.

پرداخت به ازای سهم (PPS)

اولین روش سیستم پرداخت به ازای سهم است که به اختصار با PPS شناخته می‌شود. در این متد به ازای هر سهم، یک پرداخت مستقیم و فوری ارائه می‌شود. با توجه به میزان قدرت پردازش مقداری سهم به شما تعلق می‌گیرد و به ازای هر سهم مقداری ارز دیجیتال به شما پرداخت می‌شود. باید در نظر داشته باشید که در روش PPS پاداش‌های مرتبط با کارمزد به شما پرداخت نمی‌شود.

در این متد ریسک پرداخت بر عهده‌ی استخر است صرف‌نظر از اینکه بلوک موردنظر استخراج شود یا خیر. به عبارت دیگر استخر از موجودی خود پاداش‌ها را پرداخت می‌کند. استخرهای PPS بسیار بزرگ هستند و توانایی تحمل این ریسک را دارند. سود این روش کمتر است ولی همیشه پاداش دریافت خواهید کرد. این روش در بلندمدت و دوره‌های نزولی ایده‌آل است و معمولا برای آلت‌کوین‌ها استفاده می‌شود.

پرداخت به ازای N سهم آخر (PPLNS)

به نسبت PPS این روش ریسک بالاتری دارد. در سیستم پرداخت به ازای N سهم آخر یا به اختصال PPLNS، استخر استخراج تنها زمانی به ماینرها پاداش می‌کند که بلوک استخراج شود. پس از استخراج بلوک، استخر به گذشته نگاه می‌کند و سهام معتبری که قبل از استخراج بلوک وارد شده‌اند را مشخص می‌کند. به این بازه پنجره‌ی زمانی می‌گویند. در نهایت ماینرها بر اساس سهام معتبر در پنجره‌ی زمانی، پاداش می‌گیرند. توجه داشته باشید اگر پیش از یافتن بلوک خارج شوید، پاداشی به شما تعلق نخواهد گرفت.

این روش برای ماینرهایی مفید است که بین استخرها جابجا نمی‌شوند و اتصال ثابتی دارند یا برای کسانی که بتوانند زمان استخراج بلوک را تحلیل کنند. درک زمان درست برای ورود ساده نیست و به مقداری شانس نیز نیاز دارید. اگر بتوانید زمان استخراج بلوک را تحلیل کنید و به موقع وارد شوید به معنای سود عالی است. به عنوان آخرین نکته حتما به استخرهای بزرگ وارد شوید تا شانس استخراج بالاتر باشد.

پرداخت به ازای هر سهم+ (+PPS)

ترکیبی از دو روش فوق است. گفتیم که در روش PPS پاداش کارمزد پرداخت نمی‌شود. کاربران تنها نرخ ثابتی به ازای استخراج بلوک‌ها دریافت می‌کنید. در +PPS علاوه بر این مورد، با استفاده از روش PPLNS ماینرهای حاضر در استخر مقدای پاداش نیز به ازای کارمزدهای شبکه دریافت می‌کنند. به این صورت یکی از معایب روش PPS برطرف می‌شود.

پرداخت کامل به ازای هر سهم (FPPS)

بسیار شبیه به مکانیسم +PPS است. اینجا نیز استخر استخراج پاداش کارمزد تراکنش‌ها را حداقل مقدار نسبت پاداش به ریسک در صورت یافتن بلوک پرداخت می‌کند. اما هم پاداش بلوک و هم پاداش کارمزد بر اساس سیستم PPS تسویه می‌شود. به عبارت دیگر کارمزد تراکنش در یک دوره‌ی معین بین تمام ماینرها توزیع می‌شود، صرف نظر از اینکه در استخراج بلوک سهیم بوده‌اند یا خیر. این روش ریسک بسیار کمی دارد و برای افراد ریسک‌گریز بهترین گزینه است.

معیارهای انتخاب بهترین استخر استخراج ارز دیجیتال

معیارهای انتخاب بهترین استخر استخراج ارز دیجیتال

معیارهای انتخاب بهترین استخر استخراج ارز دیجیتال

امروزه با سخت شدن استخراج، استفاده از یک دستگاه هر چقدر هم قدرتمند باشد به تنهایی کافی نیست. البته برای کوین‌های ناشناخته‌تر هنوز هم استخراج انفرادی سودآور است. معمولا هر چقدر ارزها محبوب‌تر شوند استخراج آنها سخت‌تر خواهد شد. به عنوان مثال، رقابت برای استخراج بیت‌کوین یا اتریوم بسیار بالاست و توان پردازشی یک ماینر برای پیروزی در این رقابت چندان کافی نیست.

همانطور که گفتیم استخر استخراج این امکان را فراهم می‌آورد که کاربران توان پردازشی خود را به اشتراک بگذارند. تعداد استخرها بسیار زیاد است و انتخاب بهترین و مناسب‌ترین استخر کار ساده‌ای نیست. موارد زیادی را باید بررسی کنید که مهم‌ترین آنها را در این بخش بررسی می‌کنیم.

اعتبار و شفافیت استخر استخراج

پلتفرم استخر استخراج ارز دیجیتال باید معتبر و شفاف باشد و به صورت منصفانه عمل کند. به عنوان مثال بررسی کنید که آیا هش ریت کل اعلام شده منطقی به نظر می‌رسد یا خیر؟ همچنین باید شفافیت پرداخت را بررسی کنید. اگر استخر به صورت آنلاین و بلافاصله اطلاعات را اعلام نمی‌کند بهتر است دنبال گزینه‌ای دیگر باشید.

هش ریت استخر استخراج

در یک استخر استخراج، تعداد سکه‌های استخراج شده در یک دوره نسبت مستقیمی با توان استخر دارد. توان استخر در واقع همان قدرت محاسباتی یا هش ریت کل استخر است. به طور کلی هر چقدر یک استخر اعضای بیشتری داشته باشد، هش ریت آن بالاتر و زمان کمتری برای استخراج یک بلوک نیاز دارد. اندازه‌ی یک استخر می‌تواند ملاکی برای اعتبار آن نیز باشد. با این وجود هش ریت تنها عامل در سودآوری نیست و موارد دیگری مانند متد پرداخت و میزان کارمزد را باید بررسی کنید.

روش پرداخت

ما در بخش قبل در مورد روش‌های پرداخت صحبت کردیم، با توجه به اهداف و انتظارات حداقل مقدار نسبت پاداش به ریسک و نوع سرمایه‌گذاری یکی را انتخاب کنید. روش‌های پرداخت به ازای سهام ریسک کمتر و درآمد کمتری دارند و برای بلندمدت بهتر هستند. در مقابل روش‌های پرداخت به ازای N سهم آخر درآمد بالاتر و البته ریسک بالاتری دارند.

مساله‌ی بعدی آستانه‌ی پرداخت است. استخرهای استخراج برای پرداخت یک مقدار حداقل تعیین می‌کنند. اگر دستگاه‌های شما چندان قدرتمند نیستند بهتر است استخرهایی را انتخاب کنید که حداقل میزان آنها برای برداشت پایین باشد.

پایداری و ثبات استخر استخراج

یکی دیگر از عواملی که برای انتخاب بهترین استخر استخراج باید در نظر گرفت، ارزیابی پایداری آن است. پایداری یا ثبات به این معناست که آیا استخر دچار خرابی‌هایی می‌شود که سود شما را از بین ببرد؟ به طور کلی باید سوالات زیر را بررسی کنید:

  • آیا استخر یک اتصال امن مانند VPN دارد یا از اتصال عمومی استفاده می‌کند؟
  • آیا در برابر حملات DDoS آسیب‌پذیر است؟
  • استخر در مقابل حملات قبلی چقدر آسیب‌پذیری دیده است؟
  • خرابی طولانی‌مدت در استخر وجود داشته یا خیر؟

به عنوان یک قاعده‌ی کلی استخرهای قدیمی را انتخاب کنید که نظرات کاربران و داده‌های مختلفی در مورد آنها موجود است. ورود به استخرهای استخراج جدید با ریسک بالایی همراه است.

کارمزدهای استخر استخراج

تقریبا همه‌ی استخرها کارمزد دریافت می‌کنند. به عنوان مثال یکی از قدیمی‌ترین استخرها به نام SlushPool برای پرداخت‌های کمتر از 0.01 بیت‌کوین، 0.0001 بیت‌کوین به عنوان کارمزد دریافت می‌کند. کارمزد استخرهای استخراج متفاوت است و در هنگام انتخاب بهترین استخر باید این موضوع را بررسی کنید.

سخن پایانی

برای استخراج ارزهای دیجیتال بزرگ شما ناچار به استفاده از استخرها هستید وگرنه در بسیاری از موارد استخراج سود چندانی نخواهد داشت. انتخاب یک استخر استخراج مساله‌ای چالش برانگیز است. در حالت کلی هیچکدام از استخرها بهترین نیستند و هر کدام مزایا و معایب خود را دارند.

این شما هستید که باید پس از بررسی تمام جوانب مناسب‌ترین استخر را انتخاب کنید. اگر چه می‌توان لیستی از بهترین‌ها تهیه کرد، اما اینکه کدام یک بهتر است به نوع و توان دستگاه و همچنین اهداف شما بستگی دارد. داشتم یک استراتژی و انتخاب درست و متناسب می‌تواند در افزایش سود بسیار موثر باشد.

سوالات متداول

ماینرها با استفاده از استخر استخراج توان پردازشی خود را به اشتراک می‌گذارند تا شانس بیشتری برای استخراج یک بلوک داشته باشند. نیازی به حضور فیزیکی نیست و کاربران از تمام دنیا می‌توانند به یک استخر متصل شوند.

معیارهای مختلفی را باید بسنجید. اعتبار و شفافیت، هش ریت کل، مکانیزم پرداخت، پایداری و کارمزدها برخی از معیارهای انتخاب یک استخر هستند.

به توان محاسباتی و تعداد دستگاه‌هایی که در اختیار دارید بستگی دارد. اگر توانایی راه‌اندازی یک فارم را دارید استخراج انفرادی همچنان بسیار سودآور است. در غیر این صورت بهتر است برای افزایش سود به یک استخر استخراج بپیوندید.

کسب سود در ارزهای دیجیتال از چه روش هایی ممکن است؟

تمامی افرادی که در دنیای ارز های دیجیتال فعالیت می کنند با هدف کسب سود پا به این عرصه گذاشته اند. اما همه این افراد نمیتوانند به هدفشان برسند چرا که موفق ترین سرمایه گذاران همیشه از اصول هوشمندانه پیروی می کنند که برای افزایش سود نیز اهمیت خواهد داشت. ارز دیجیتال و فناوری بلاک چین یک کلاس دارایی جدید است که برای ایجاد تحول در اقتصاد جهانی آمادگی کاملی دارد. در این مقاله قصد داریم شما را با 5 روش کسب سود از طریق ارزهای دیجیتال آشنا کنیم. با ما همراه باشید.

روش کسب سود در ارز های دیجیتال

نوسان گیری و سوداوری از توکن های رایج

بیشتر افراد معتقد هستند با نگه داشتن و یا هودل کردن ارزهای دیجیتال میتوانند سود بیشتری کسب کنند. از طرفی دیگر عده ای به دنبال کسب سود لحظه ای هستند و دائما در حال خرید و فروش ارز های دیجیتال هستند که به این افراد تریدر می گویند.

البته توجه داشته باشید که نوسان گیری در ارز های دیجیتال از ریسک بسیار بیشتری نسبت به سرمایه گذاری بلند مدت برخوردار است و انجام این کار نیازمند تجربه لازم، تخصص و روحیه ریسک پذیری بالا است.

توجه داشته باشید که نوسان گیری و یا Trading شاید کار پول سازی باشد اما آسان نیست و برای اینکه شما بتوانید از این روش برای کسب سود در بازار ارز های دیجیتال استفاده کنید باید فاکتورهایی را در نظر داشته باشید که در ادامه به بررسی برخی از آنها خواهیم پرداخت.

از روش های میانبر استفاده نکنید. افرادی که با تصور یک شبه ثروتمند شدن وارد دنیای ارز های دیجیتال می شوند و بر این باورند که از طریق راه های میانبر میتوانند به کسب سود قابل توجهی بپردازند علاوه بر اینکه وقت و تلاش بیهوده صرف میکنند، به طور کلی سرمایه خود را هم از دست میدهند و متحمل ضرر و زیان میشوند. بنابراین توصیه می شود که اولویت را با یادگیری اصولی و کسب مهارت لازم قرار دهید.

زمان کافی برای یادگیری صرف کنید. اگر شما با فردی که سال ها در این زمینه فعالیت دارد صحبت کنید متوجه خواهید شد که این مهارت در چند هفته و یا حتی چند ماه به دست نمی آید و از آنجایی که بازار کریپتو کارنسی ثابت نیست، با گذشت زمان می توانید راه حل های مقابله با مشکلات را یاد بگیرید و اشتباهات را رفع کنید.

برای معاملات خود برنامه ریزی کنید. پس از آنکه دوره یادگیری شما به اتمام رسید قطعا برای شروع فعالیت باید استراتژی معاملاتی خود را تعیین کنید. توجه داشته باشید که هنگام ترید کردن زمان مناسبی برای فکر کردن و تصمیم گیری نیست. پس تلاش کنید که برنامه معاملاتی خود را از قبل تعیین کرده و آن را تست کنید سپس وارد معاملات واقعی شوید و در آن لحظه فقط براساس برنامه ریزی خود پیش روید.

معاملات قبلی خود را بررسی و تحلیل کنید. تریدرهای حرفه ای با بررسی معاملات قبلی خود از اشتباهاتشان درس می گیرند و پی می برند که با انجام چه کاری میتوانند ضرر خود را کاهش دهند. همچنین این اطلاعات را ثبت می کنند تا در صورت نیاز به آن مراجعه کنند و آن را بررسی نمایند.

علاقه به کار تریدینگ و نوسان گیری را در نظر بگیرید. اگر شما هم جزو آن دسته از افراد هستید که به فعالیت در این حوزه علاقه مند هستید باید در نظر داشته باشید که سرمایه عاطفی و ذهنی یک معامله گر بسیار با ارزش تر از سرمایه مالی اوست. بسیاری از افراد که آگاهی کامل و درک درستی ندارند، با از دست دادن سرمایه خود به طور کل از سرمایه گذاری کردن دست می کشند.

نکته: در حال حاضر صرافی های متعددی در سراسر جهان وجود دارد که خدمات گوناگونی مانند معاملات آتی یا اهرم دار و معاملات مارجین را ارائه می دهند و معامله گران می توانند با استفاده از آنها به کسب سود در ارزهای دیجیتال بپردازند اما با توجه به مسئله تحریم اکثر صرافی های خارجی از ارائه خدمات به کاربران مقیم ایران خودداری می کنند.

بنابراین برای اینکه بتوانید در بستری امن و مطمئن ترید کنید می توانید به بخش معرفی صرافی های ارز دیجیتال در اکادمی استیریک مراجعه کنید و با معتبر ترین و متداول ترین پلتفرم های خرید و فروش ارز های دیجیتال آشنا شوید.

استیکینگ

استیکینگ و سود سپرده گذاری از ارزهای دیجیتال

یکی از روش های رایج کسب سود از طریق ارزهای دیجیتال، سپرده گذاری و یا استکینگ (Staking) است.

این روش مشابه با هودل کردن است اما تفاوتی که در این میان وجود دارد آن است که سرمایه گذاران برای هودل کردن ارز مورد نظر را خریداری می کنند و در کیف پول های نرم افزاری و یا سخت افزاری برای بلند مدت نگهداری می کنند اما در روش استکینگ سرمایه گذار تصمیم میگیرد در ازای قفل کردن ارز ها در کیف پول پاداش و یا سود دریافت کند.

در این روش نمیتوانید ازادانه از سرمایه خود استفاده کنید چرا که سیستم مقدار مشخصی از سکه های مورد نظر را مسدود می کند تا به عنوان سیستم های امنیت بلاک چین مبتنی بر اثبات سهام (POS) فعال شود و بدین ترتیب پاداش مشخصی برای اعتبار سنجی خود کسب می کند و در نهایت با گذشت زمان ارز بیشتری به رمز ارز اضافه میشود.

در مکانیزم اثبات کار (POW)، بلاک های جدید با انجام عملیات ماینینگ یا استخراج تولید می شوند اما در مکانیزم اثبات سهام بر اساس عمل استکینگ بلاک جدید و تایید تراکنش انجام میشود.

فرایند استکینگ شامل نودهایی از شبکه است که کوین های شبکه بلاک چین را نگهداری می کند. در زمان تایید تراکنش ها، پروتکل شبکه به صورت اتفاقی و در بازه زمانی معین از میان استیکرها (Stakers) یک نود را به عنوان مسئول ایجاد بلاک جدید انتخاب می کند. در این سیستم هر گره ای که مقدار کوین بیشتری را داشته باشد، شانس بیشتری برای ایجاد بلاک جدید دارد.

به زبان ساده استکینگ به معنای دریافت سود در ازای نگهداری یک ارز دیجیتال است.

شبکه بلاک چین مانند هر شبکه دیگری مطابق پروتکل خود پاداش را محاسبه میکند. عموما شبکه های بلاک چین مبتنی بر اثبات سهام برای محاسبه سود و پاداش استکینگ فاکتور هایی را در نظر میگیرد. برخی از این فاکتورها عبارت است از:

  • مقدار هایی که توسط نود ها ذخیره شده است.
  • مدت زمان نگهداری ارز دیجیتال مورد نظر توسط نود چقدر است.
  • مقدار کل کوین های ذخیره شده در شبکه چقدر است.
  • نرخ تورم را نیز میتوان به عنوان یکی از فاکتور های اساسی در نظر گرفت.

 توکن های مستعد

کسب سود با تمرکز بر روی توکن های مستعد

بازار ارز های دیجیتال و دنیای کریپتوکارنسی در هر دو جهت نوسانات زیادی را به خود اختصاص میدهد. این نوسانات ممکن است شامل سود های کلان و باورنکردنی باشد و یا ضرر های وحشتناک برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد.

ارز های رمز پایه به شما این امکان را میدهد که مقادیر کمی سرمایه گذاری کنید و کسب سود زیادی داشته باشید اما این بدان معنا نیست که هیچ ریسکی در این زمینه وجود ندارد. در حقیقت بیشتر سرمایه گذاران حرفه ای با تنوع بخشیدن به سبد دارایی های خود این ریسک را به حداقل میرساند.

تنوع بالا رمز ارزها برای مبادله و یا سرمایه گذاری باعث ایجاد سردرگمی برای افراد کم تجربه می شود. به همین منظور سرمایه گذاران برای انتخاب یک ارز باید پارامترهایی را در نظر بگیرند و با مفاهیم پایه ای اشنا و تسلط کامل داشته باشند.

تا اینجا احتمالا این سوال برای شما مطرح شده است که “چگونه توکن های مستعد رشد را تشخیص دهیم؟” از جمله فاکتور هایی که برای انتخاب یک ارز مستعد رشد در نظر داشته باشید عبارت است از:

رتبه مارکت کپ: اولین قدم برای انتخاب یک توکن ارزشمند بررسی رتبه مارکت کپ آن است. مارکت کپ یک رمز ارز از حاصل ضرب قیمت یک ارز بر تعداد حجم آن که در بازار در گردش است، به دست می آید. تمامی ارز ها براساس عدد مارکت کپ رتبه بندی می شوند و کل ارزشی که آن ارز در بازار دارد را نشان میدهد.

ارزهایی با رتبه بالاتر از حجم بیشتر و ریسک کمتری برخوردارند و مناسب افرادی است که برای سرمایه گذاری امنیت بالا و ریسک کم اولویتشان است.

حجم در گردش: حجم در گردش فاکتور مهم دیگری است که ارزش در گردش ان دارایی در بازار ارزهای دیجیتال را نشان میدهد و عاملی محسوب میشود که هر چه بیشتر باشد، ارز مربوطه را گزینه بهتری برای سرمایه گذاری تبدیل می کند.

تعداد کل رمز ارز عرضه شده: حداکثر عرضه به منظور تعداد کل ارزی است که در نهایت وارد شبکه می شود و براساس الگوریتم و قوانین تولید ان ارز هیچگاه امکان ندارد که بیشتر از مقدار تعیین شده در شبکه وجود داشته باشد. ارزی که حداکثر عرضه آن مشخص نباشد طرفداران کمتری دارد و با نزدیک شدن به حداکثر تعداد تعیین شده قسمت آن بالاتر می رود.

بلاک چین و فناوری: از دیگر پارامتر های مهم برای انتخاب یک ارز برای کسب سود بلاک چین آن است. بلاک چین یک رمز ارز به عنوان قلب آن عمل می کند که کارکرد فنی ان از جمله امنیت، زمان ساخته شدن بلاک ها و… مشخص می کند.

مطالعه شناسنامه یا همان وایت پیپر ارز: شناسنامه یا همان (Whitepaper) یک ارز بیانگر تمام قوانین حاکم بر آن در کنار جزئیاتی مانند تیم توسعه دهنده و سرمایه گذاران اصلی و همچنین مزایا و معایب آن است. نقشه راه یک پروژه نشان میدهد که آینده قرار است چه اقداماتی برای بهبود پروژه صورت بگیرد.

در واقع منطق حکم میکند که یک سرمایه گذار پس از مشخص کردن میزان سرمایه خود با تعیین اهداف و انتظارات عقلانی تقریبا 10 ارز را انتخاب کند و با مقایسه نمودار ها و عملکرد یک ساله انها، یک یا چند ارز را به عنوان گزینه انتخاب کند.

تضمین سود با دنبال کردن اخبار فاندامنتال

یکی از مهمترین تحلیل های بازار که به بررسی دقیق اطلاعات موجود در خصوص یک ارز یا سهام می پردازد تحلیل فاندامنتال (Fundamental Analysis یا به‌اختصار FA) است. تیم توسعه دهنده و افرادی که از یک ارز حمایت می کنند از جمله مواردی است که در تحلیل بنیادی از اهمیت زیادی برخوردار است.

هدف از تحلیل فاندامنتال آن است که سرمایه گذاران متوجه شوند آیا این دارایی بیش از ارزش واقعی خود قیمت گذاری شده است یا ارزش آن بیش از قیمت فعلی است.

معیارهای تحلیل بنیادی صحیح در فضای ارزهای دیجیتال را به 3 دسته میتوان تقسیم کرد:

معیارهای پروژه: این معیارها عواملی مانند عملکرد تیم، وایت پیپر، اخبار و رویداد و نقشه راه آینده را در برمی گیرد و در قالب رویکردی علمی عمل میکند.

معیارهای بازار: میزان نقدینگی ارز دیجیتال و نحوه معامله آن از گذشته تا کنون و همچنین معیارهای اقتصادی در افزایش اعتبار و صحت تحلیل فاندامنتال موثر است.

معیارهای درون زنجیره ای: معیار وضعیت شبکه شامل هرگونه اطلاعاتی در مورد از پروژه بلاک چین ارز دیجیتال مورد نظر است و به معیار های خاص مربوط نمی شوند. این اطلاعات شامل تعداد تراکنش های یک ارز، ادرس های فعال و نرخ هش و میزان ارز استیک شده و… می باشد.

صبور باشید احساساتی عمل نکنید

سرمایه گذاری در حوزه ارز های دیجیتال ممکن است در بازه زمانی کوتاهی رشد چشمگیری داشته باشد اما توصیه میشود قبل از به خطر انداختن سرمایه خود، درک کاملی از پروژه مورد نظر داشته باشید و احساساتی عمل نکنید.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت ممکن است راهی آسان برای به دست آوردن سود سریع باشد اما تجارت در مقیاس زمانی کوتاه نیازمند تجربه و تشخیص تفاوت های ظریف است.

بازارهای مالی مانند ارز های دیجیتال که بی ثبات هستند و نوسانات آن به صورت لحظه ای اتفاق می افتد می تواند انواع احساسات را در معامله گران بی تجربه ایجاد کند. معمولا در این نوع بازارها تصمیمی که در لحظه ممکن است صحیح به نظر برسد، اغلب ضرر و زیان شدیدی به همراه دارد. این صنعت ممکن است نوپا باشد اما توسط مردم پذیرفته شده است.

از جمله احساساتی که در بازار ارزهای دیجیتال موجب ضرر معامله گران و یا سرمایه گذاران است میتوان به فومو (ترس از دست دادن فرصت ها، هیجان و خوشحالی غیر منطقی، خیال پردازی و فاد (ترس، شک و عدم اطمینان) اشاره کرد. تمام عوامل موفقیت در بازار اکتسابی است و میتوان با تمرین مکرر و رفع اشتباهات به کسب سود در حوزه ارز های دیجیتال بپردازیم. بنابراین صبور باشید و به طور مستمر در حال یادگیری و آموزش باشید.

نتیجه گیری

آینده فناوری بلاک چین بسیار روشن است و کسانی که به دنبال ورود در بازار رمز ارزها هستند میتوانند از طریق یادگیری اصولی و تسلط بر تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به کسب درآمد بپردازند. انتخاب یک روش مناسب بسته به دیدگاه سرمایه گذار و مدت زمانی که در نظر دارد و همچنین مطالعه و تحقیق قبل از انتخاب روش ها بسیار ضروری است و میتواند نقش بسزایی در کسب سود مستمر از بازار ارزهای دیجیتال داشته باشد.

💬 اگر شما هم در بازار ارزهای دیجیتال تجربه دارید، با یادداشت در بخش دیدگاه ها به ما بگویید که از چه روشی برای کسب سود در ارز دیجیتال استفاده کرده‌اید؟



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.