بازار مالی طلا یا صندوق طلا چیست؟

حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (منظور قراردادهای خرید یا فروش در آتی سکه هست)

ریسک صندوق های سرمایه گذاری طلا

تنها ریسک سرمایه گذاری در این صندوق ها همان ریسک قیمتی طلا و نوسانات آن است، یعنی عواملی که قیمت سکه و طلا را تهدید می کنند. البته به دلیل وجود بازارگردان که پیش از این گفته شد، مقدار ریسک در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا، بسیار کمتر از بازار طلای فیزیکی است.

نقد شوندگی و بازدهی صندوق سرمایه گذاری طلا
نقد شوندگی یک صندوق به بازارگردانی آن صندوق بستگی دارد. اینکه بتواند عرضه و تقاضا را مدیریت کند و همیشه طرف معاملاتی وجود داشته باشد. بازدهی این صندوق ها هم به قیمت اونس جهانی و نرخ روز ارز برای تبدیل قیمت آن به ریال وابسته است. با این حال نمودارهای سال های گذشته نشان می دهد برآیند نوسانات بلند مدت در این بازار مثبت و سرمایه گذاری در آن سودآور بوده است.

صندوق های سرمایه گذاری طلا موجود در بازار بورس ایران
در حال حاضر در بازار بورس اوراق بهادار ایران فقط 4 صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا فعالیت می کنند.

• صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس پارسیان با نماد "طلا": این صندوق اولین صندوق مبتنی بر طلا در ایران است که از خرداد 96 شروع به فعالیت کرده است.
• صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلای کیان با نماد "گوهر" به عنوان دومین صندوق مبتنی بر طلا از آذر ماه 96 کار خود را آغاز نموده است.
• صندوق سرمایه گذاری طلای زرافشان امید ایرانیان با نماد "زر": این صندوق سرمایه گذاری طلا از مهرماه سال 96 آغاز به کار کرده است.
• صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد "عیار" که از خرداد ماه سال 97 کار خود را آغاز کرده است و نسبت به سایر صندوق های طلا سابقه کمتری دارد.

انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا
با مقایسه نمودار فعالیت این صندوق ها و درصد سودی که در دوران فعالیت خود داشته اند، می توانید بهترین صندوق را برای سرمایه گذاری مطمئن انتخاب کنید. البته از شرایط بازارگردانی هر صندوق نیز غافل نشوید.

چگونه در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنیم؟
برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا و خرید و فروش نماد این صندوق ها، داشتن کد بورسی الزامی است. برای گرفتن کد بورسی هم کافی است از طریق یکی از سامانه های معاملاتی که توسط کارگزاران بورس ارائه شده اقدام کنیم. به عنوان مثال تمام کسانی که در کارگزاری ها به صورت آنلاین معامله انجام می دهند، امکان خرید و فروش نماد صندوق های طلا را نیز دارند.

نتیجه گیری
در این مقاله با صندوق بازار مالی طلا یا صندوق طلا چیست؟ های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا آشنا شدیم و 4 صندوق فعال در این زمینه را معرفی کردیم. قبل از ورود به این بازار حتما بازده صندوق ها را با هم مقایسه و از امکاناتی که هر کدام دارند اطلاع پیدا کنید تا بتوانید سرمایه گذاری مطمئنی داشته باشید. در ضمن این را یادتان باشد که بازار طلا، بازاری غیرقابل پیش بینی است که هم می تواند سود ناگهانی بسیار بالایی داشته و هم ممکن است با ضرر همراه باشد؛ بنابراین باید ریسک ورود به آن را بپذیرید. البته که سرمایه گذاری در صندوق های طلا مزیت های زیادی نسبت به طلای فیزیکی دارد.

طلا نخرید ؛ اما به خرید صندوق طلا فکر کنید / بازدهی های اعجاب انگیزی در این ابزارهای مالی رقم خورده.

جایی دیدم که نوشته بودند « هیچ بهانه ای برای پس انداز نکردن ندارید» بله درست است تا جایی که می شود باید برای آینده و به قول گفتنی روز مبادا پس انداز کرد. اما، این شعار در جایی و یا کشوری مصداق دارد که شاهد تورم ٢٠٠درصدی نباشیم و بهای اجناس و کالاها لحظه به لحظه و ساعت به ساعت تغییر نکنند. پس راه چاره چیست؟ آیا سرمایه گذاری در این شرایط ، پاسخ گوی نیاز آینده خواهد بود؟ اساسا درچه حوزه ای سرمایه گذاری کنیم که بازده بیشتری نصیبمان شود؟ برخی پیشنهاد می دهند که سکه و طلا بهتر است ، برخی هم دلار خریده اند، خرید سهام اوراق بهادار هم یک گزینه مناسب شناخته شده است. حال سوال اینجاست، اگر سکه و طلا را در خانه نگه داری کنیم ریسک آتش سوزی ، سرقت و حوادث غیر مترقبه را نیز باید هر لحظه متحمل شویم. از سویی دلار کالای مصرفی است و به نظر منطقی نیست که این کالای مصرفی که جمع آوری آن موجب احتکار و رشد تورم می شود ، نگه داری کنیم. در این بین بازار سرمایه و بورس و خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری می تواند گزینه مناسبی برای حفظ سرمایه و حتی رشد آن شود.

بورس24 - سحر خوشحال

جایی دیدم که نوشته بودند « هیچ بهانه ای برای پس انداز نکردن ندارید» بله درست است تا جایی که می شود باید برای آینده و به قول گفتنی روز مبادا پس انداز کرد. اما، این شعار در جایی و یا کشوری مصداق دارد که شاهد تورم 200درصدی نباشیم و بهای اجناس و کالاها لحظه به لحظه و ساعت به ساعت تغییر نکنند. پس راه چاره چیست؟ آیا سرمایه گذاری در این شرایط ، پاسخ گوی نیاز آینده خواهد بود؟ اساسا درچه حوزه ای سرمایه گذاری کنیم که بازده بیشتری نصیبمان شود؟ برخی پیشنهاد می دهند که سکه بازار مالی طلا یا صندوق طلا چیست؟ و طلا بهتر است ، برخی هم دلار خریده اند، خرید سهام اوراق بهادار هم یک گزینه مناسب شناخته شده است.

حال سوال اینجاست، اگر سکه و طلا را در خانه نگه داری کنیم ریسک آتش سوزی ، سرقت و حوادث غیر مترقبه را نیز باید هر لحظه متحمل شویم. از سویی دلار کالای مصرفی است و به نظر منطقی نیست که این کالای مصرفی که جمع آوری آن موجب احتکار و رشد تورم می شود ، نگه داری کنیم. در این بین بازار سرمایه و بورس و خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری می تواند گزینه مناسبی برای حفظ سرمایه و حتی رشد آن شود.

صندوق پشتوانه طلای لوتوس از نوع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا و اولین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور است که موضوع فعالیت آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سکه طلا ، اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا، اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانکی است.در شرایط کنونی نوسانات نرخ ارز ، دلار و سهام ، این صندوق با رعایت اصول قانونی سرمایه ها را حفظ کرده و حتی چند برابر کرده است.حسن کاظم‌زاده معاون سرمایه‌گذاری‌های جایگزین تامین سرمایه لوتوس پارسیان و مدیریت صندوق پشتوانه طلای لوتوس در گفت و گو با خبرنگار بورس24 در خصوص نحوه سرمایه گذاری در این صندوق توضیحاتی را داده است.

این صندوق از چه تاریخی آغاز به فعالیت کرده است و تاکنون چه میزان بازدهی داشته. ؟

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ 20 تا 25 خرداد سال 96 اقدام پذیره نویسی نموده و از تاریخ 8 مرداد سال 96 معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد و بیش از یکسال از فعالیت آن می گذرد. بازده آن از زمان پذیره نویسی تا 10 مرداد 97 بیش از 207 درصد بوده و در مقاطعی از معاملات به بیش از 230 درصد نیز رسیده است.

چند صندوق طلا تاکنون تاسیس شده و فعالیت می کند؟

علاوه بر صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس ، پس از آن 3 صندوق با موضوع فعالیت در طلا نیز تاسیس شده اند.

بازدهی این صندوق ها چگونه است و چگونه کسب درآمد می کنند؟(به طور مشخص اوراق سکه، طلا، سهام ، خود طلا و . )؟

بازده این صندوق ناشی از تغییر ارزش دارایی های سرمایه گذاری شده توسط آن ایجاد می شود. در واقع صندوق در اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه) سرمایه گذاری می نماید و با افزایش قیمت آن ها بازده کسب می نماید. در حال حاضر این صندوق در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار سرمایه گذاری می نماید. با توجه به شرایط حاکم بر معاملات آتی سکه ، در حال حاضر بیش از 90 درصد سرمایه صندوق اختصاص به سکه دارد و در مواقعی به 99 درصد نیز می رسد.

با توجه به این که نگهداری طلا ریسک بالایی دارد مزیت این صندوق ها نسبت به طلای فیزیکی برای خانوار ها چیست؟

با توجه به این که خریداری طلا و به سکه به صورت فیزیکی ریسک هایی از قبیل احتمال سرقت، تقلب و عوامل دیگر را داراست و جهت پوشش این هزینه نیاز به هزینه وجود دارد سرمایه گذاران می توانند با سرمایه گذاری در صندوق طلا این ریسک ها را پوشش دهند. علاوه بر این در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی همیشه هزینه معاملات بیش از 1 درصد و در مواقعی تا 2 درصد بر سرمایه گذاران تحمیل می شود. وجود بازارگردان برای صندوق نیز مزیتی خوبی است که خرید و و فروش واحدها را با فاصله قیمتی حداکثر 0.1 درصدی میسر می سازد.

آیا این صندوق ها به شکل ETFهستند؟ میزان هر یونیت چقدر است ؟ یعنی هر شخص با چه میزان پول می تواند وارد شود؟

در واقع این صندوق ها از نوع صندوق های قابل معامله کالایی هستند.

وجه تضمین این صندوق ها چیست و آیا اساسا بازار گردان دارند؟

این صندوق ها بازارگردان دارند که در واقع ضامن نقدشوندگی آن ها هستند.

ریسک های این صندوق های چیست؟

ریسک این صندوق ها در واقع ریسک های تاثیر گذار بر ارزش دارایی های سرمایه گذاری ها است. در واقع این صندوق ها ریسک نوسان قیمت دارایی ها را دارد و به غیر از این ریسک چندانی ندارد. به طور کلی صندوق نقش save heaven را دارد.

آیا ماهانه سود این صندوق ها قابل دریافت است؟

صندوق تقسیم سود ماهانه یا غیره ندارد و سود سرمایه گذار ناشی از خرید و فروش واحدها و تغییر ارزش آن ها ایجاد می شود. (مشابه سکه)

آیا شده در ماه سرمایه گذار به ازای یونیت خریداری کرده متحمل زیان هم بشود؟

با توجه به نوسان قیمت سکه و نوسان قیمت هر واحد امکان ضرر برای سرمایه گذاران نیز وجود دارد. از آغاز فعالیت تا بدین تاریخ این شرایط برای اکثر سرمایه گذاران به وجود نیامده است.

پس این صندوق ها ضرر هم دارند؟

بله امکان ضرر هم هست. مانند سکه.

پس نقش صندوق چیست؟

صندوق بخشی از کاهش قیمت سکه را می تواند پوشش دهد. مثلا ما توانستیم در ریزش های قیمت سکه بخشی از کاهش قیمت را پوشش دهیم از طریق قراردادهای اتی اما اگر قیمت سکه به شدت پایین بیاید و مثلا 10 درصد افت کند امکان پوشش همه 10 درصد خیلی سخت است.

در این مدت چون سکه رشد داشته به نوعی صندوق هم موفق بوده،اگر بانک مرکزی قانونی وضع کند و جلوی رشد قیمت سکه گرفته شود و یا با افت همراه شود، نحوه پوشش ریسک چگونه است آیا با سهام یا چیزی می توان جبران کرد؟

بازده سکه خوب بوده ولی صندوق هم بازده خوبی کسب کرده است. برخی مواقع بیشتر از سکه ، به هر حال این صندوق وظیفه اش سرمایه گذاری در سکه هست. ولی در حدود همان عمل خواهد کرد.این صندوق اصلی ترین ویژگی اش بازارگردانی خیلی موفق اش بوده است.

سوال بعد این است که آیا صندوق خود سکه را نگهداری می کند یا بیشتر قرار داد آتی؟

با توجه به امیدنامه بایستی بیش از 70 درصد گواهی سکه و حداکثر 20 درصد قرارداد آتی باشد.

مابقی چطور؟

بخشی هم می تواند نقد در اختیار داشته باشد.

نقد یعنی بانک؟

بخش نقد می تواند سپرده یا اوراق بدهی مانند اوراق صکوک باشد. یعنی لازم نیست حتما در بانک نگهداری شود.

به طور کلی پیشنهاد این صندوق ها در دنیا هم وجود داشته. ؟

این صندوق ها از اوایل دهه 2000 میلادی در دنیا راه اندازی شده اند و مشهورترین آن ها صندوق اسپایدر می باشد.

چرا این صندوق نسبت به سایر صندوق ها بازدهی بیشتری دارد؟

به دلیل مدیریت موثر در پیگیری بازده سکه ، صندوق طلای لوتوس بازدهی بیشتری دارد.

چگونه در بورس طلا بخریم

آموزش ویدیویی آشنایی با صندوق های طلا محور

طلا را به عنوان یک کالای سرمایه‌ گذاری و پس انداز می‌ شناسیم. یعنی طلا می‌ خریم تا هم ارزش پولمان حفظ شود و هم اگر روزی نیاز به پول نقد داشتیم بفروشیم. همه این خرید و فروش ‌ها را هم با طلای فیزیکی انجام داده ‌ایم، چرا که احتمالا عده کمی صندوق سرمایه گذاری طلا را می ‌شناسند. طلاهای زیادی پای خرید خانه، ماشین، لوازم منزل، روز مبادا و … فروخته شده است. گذشته از طلای زینتی، برخی پول نقدشان را صرف خرید سکه می ‌کنند تا هزینه اجرت ساخت ندهند و سرمایه‌ گذاری مقرون به صرفه ‌تری داشته باشند. طلا هم هیچ وقت دست رد به سینه هیچ سرمایه ‌گذاری نزده و تا به امروز افت چشم گیری نداشته، در عوض گاهی چنان سود داشته که حسرتی شده روی دل بسیاری از مردم که پول نقد خوابیده توی بانک داشته ‌اند. همین ویژگی طلا، باعث شده صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری طلا به وجود بیایند و در بازار سرمایه ‌گذاری فعالیت کنند.

صندوق ‌های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه ‌گذار می ‌دهد بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه ‌گذاری کند. ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری مشترک، این سرمایه ‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ‌ای انجام می‌ شود تا حتی‌ المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه‌ گذاری در امان باشد.

صندوق طلا

صندوق ‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه ‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌ گذاری می‌ کنند. صندوق‌ های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌ گذاری می ‌کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه‌ های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می ‌خرد و در یک بانک عامل سپرده‌ گذاری می ‌کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه‌ گذاری این صندوق ‌ها روی گواهی ‌های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می ‌توان گفت سرمایه ‌گذاری در این صندوق ‌ها، یک سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق ‌های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.

یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه‌ی طلای لوتوس با نماد “طلا” است که یک صندوق قابل معامله در بورس می باشد. بدین معنی که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی است، می‌تواند به‌صورت آنلاین مانند سایر سهام، به خریدوفروش اوراق صندوق طلا بپردازد. صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ ۲۰ تا ۲۵ خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره‌نویسی نموده و از تاریخ ۸ مرداد سال ۹۶ معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد.

نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا

بازدهی تمام صندوق‌های پذیرفته‌شده در بورس ناشی از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده

توسط آن‌ها ایجاد می‌شود که به آن ارزش ابطال یا NAV ابطال نیز گفته می‌شود.

برای صندوق پشتوانه‌ی طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا می‌باشد.

در مورد صندوق با درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. درواقع صندوق در اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه)

سرمایه‌گذاری می‌نماید و با افزایش قیمت آن‌ها بازده کسب می‌نماید. در حال حاضر این صندوق در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار سرمایه‌گذاری می‌نماید. در حال حاضر بیش از ۹۰ درصد سرمایه صندوق اختصاص به سکه دارد و در مواقعی به ۹۹ بازار مالی طلا یا صندوق طلا چیست؟ درصد نیز می‌رسد. بخش باقی‌مانده معمولاً در بازار آتی سکه توسط متخصصان سرمایه‌گذاری می‌شود و تلاش می‌شود که در دوران ریزشی شدن بازار طلا بخشی از ضرر سرمایه‌گذاران پوشش داده شود. نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا همانند فرایند سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دیگر است.

مزیت خرید صندوق طلا به‌جای خود طلای فیزیکی

با توجه به اینکه خریداری طلا و سکه به‌صورت فیزیکی ریسک‌هایی از قبیل احتمال سرقت،

تقلب و عوامل دیگر را دارا است و جهت پوشش این هزینه نیاز به هزینه وجود دارد

سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در صندوق طلا این ریسک‌ها را پوشش دهند.

علاوه بر این در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی همیشه هزینه معاملات بیش از ۱ درصد

و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل می‌شود.

درصورتی‌که کارمزد خریدوفروش این اوراق با کارمزد بسیار کم (۰٫۱۵ %) امکان‌پذیر است.

حتی با چند هزار تومان هم می ‌شود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا،

باید میلیون ‌ها تومان هزینه کرد. ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است، به این دلیل

که واحد های صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می‌ شوند قانونی

در بازار بورس وجود دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری ۵۰۰ هزار تومان است.

با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می ‌خرید

و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را به دست افراد حرفه ‌ای می‌ سپارید.

شما با این‌کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری

خود را تا حد زیادی کاهش می ‌دهید. با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه ‌ای سپرد ه‌اید

که امکان دارد در زمان رونق بازار تا ۱۰۰ درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود ۷۰ درصد از سرمایه

را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه ‌گذاری کنند و با این‌ کار ریسک

ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می‌دهند.

نقد شوندگی صندوق طلا

برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، صندوق‌های مختلف بازار مالی طلا یا صندوق طلا چیست؟ پذیرفته‌شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی

ضعیف‌تری داشته باشند که در هنگام فروش، صاحبان خود را به دردسر می‌اندازند.

به همین دلیل هنگام خرید یک صندوق، باید به تضمین بازار گردانی آن صندوق توجه ویژه داشته باشید.

در مورد صندوق طلای لوتوس وجود بازار گردان باعث افزایش نقدینگی می‌شود

و خریدوفروش واحدها را بافاصله قیمتی حداکثر ۰٫۱ درصدی میسر می‌سازد.

سایر صندوق های سرمایه گذاری طلا

سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا عبارت‌اند از: گوهر، عیار و زر هستند.

در اوراق بورس بهادار ایران، تاکنون ۴ صندوق مبتنی بر طلا تأسیس‌شده که آخرین آن‌ها صندوق عیار بود

که توسط کارگزاری مفید عرضه شد. در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا توسط سازمان بورس، مقرراتی وضع‌شده:

حداقل ۷۰% ارزش کل صندوق در سکه طلا (گواهی سکه طلا همان سکه طلایی است که در بورس قابل معامله است)

حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (منظور قراردادهای خرید یا فروش در آتی سکه هست)

ریسک های صندوق های طلا چیست؟

ریسک صندوق‌های طلا بیشتر مربوط به ریسک‌هایی می‌شود که قیمت طلا را تهدید می‌کند.

در مرحله‌ی دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است. اما برخلاف بسیاری از مردم ریسک

کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد زیرا ضامن آن‌ها بانکی مرکزی است.

آیا سرمایه گذاری در طلا خوب است؟

امروزه اکثر افراد به دنبال راهی برای یک سرمایه گذاری مطمئن و پربازده هستند. با توجه به افزایش قیمت طلا در بازار جهانی، بسیاری از افراد به دنبال سرمایه گذاری در بازار طلا هستند. البته باید به این نکته هم توجه داشته باشید که ورود به هر نوع بازاری بدون درنظر گرفتن شرایط و نحوه فعالیت در آن بازار، می‌تواند باعث از دست رفتن تمام یا بخشی از سرمایه شما شود.
بنابراین بهتر است قبل از هرگونه اقدامی و قبل از این که وارد بازار سرمایه گذاری در طلا شوید، به طور کامل چگونگی سرمایه گذاری در طلا و مزایا و معایب آن را بدانید تا بتوانید روش صحیح‌تری را انتخاب کنید و از سود بازار مالی طلا یا صندوق طلا چیست؟ سرمایه گذاری خود نهایت لذت را ببرید.
چگونه در بازار طلا سرمایه گذاری کنیم؟ برای پاسخ به این سوال با ما همراه باشید.

روش‌های سرمایه گذاری در طلا

برای سرمایه گذاری در طلا روش‌های مختلفی وجود دارد که آشنایی با آن‌ها می‌تواند به شما در یک سرمایه گذاری سودآور کمک کند. در ادامه به بررسی 3 مورد از روش‌های مختلف سرمایه گذاری در طلا خواهیم پرداخت

خرید مستقیم طلا

یکی از رایج‌ترین روش‌های سرمایه گذای در بازار طلا در بین اکثر افراد، خرید مستقیم طلا و نگهداری آن در خانه است. البته زمانی که هدف شما از خرید طلا یک سرمایه گذاری اصولی است، این روش چندان پیشنهاد نمی‌شود؛ چراکه در این روش بحث کارمزد اهمیت پیدا می‌کند. همچنین برای خرید مستقیم طلا، باید بدانید بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری چه نوع طلایی است، تا بتوانید سرمایه گذاری درست و اصولی‌تری داشته باشید

گواهی سپرده طلا

بورس کالا، بازاری است که پیرو قواعد خاصی می‌توان تعدادی کالای تعیین شده را خرید و فروش نمود. طلا نیز یکی از کالاهای قابل معامله در این بورس است، که در قالب گواهی سپرده خرید و فروش می‌شود. در دست داشتن گواهی سپرده طلا، مانند در دست داشتنِ خود سرمایه و دارایی است.
خرید و فروش گواهی سپرده طلا مانند سهام ملزم به داشتن کد بورسی می‌باشد. سپس می‌توانید با ثبت سفارش خرید و یا فروش و تعداد واحدی که برای معامله به آن احتیاج دارید، اقدام به خرید و فروش گواهی سپرده طلا نمایید

صندوق سرمایه گذاری طلا

یکی از روش‌های سرمایه گذاری در طلا و دستیابی به سودآوری، سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا است. یکی از مزیت‌های صندوق سرمایه گذاری طلا این است که در این روش، سرمایه شما به دست افراد متخصص سپرده می‌شود. همان طور که در ابتدای مقاله هم گفته شد، ورود به بازار سرمایه گذاری بدون داشتن دانش، تخصص و تجربه، سودی برای شما نخواهد داشت؛ بلکه می‌تواند باعث از دست رفتن تمام یا بخشی از سرمایه شما شود. استفاده از این روش برای افرادی که دانش کافی برای ورود به بازار سرمایه گذاری را ندارند، مناسب است.
کارمنتو به عنوان مرجع مشاوره سرمایه‌گذاری ، راهنمای شما در این مسیر برای کسب سود بیشتر خواهد بود.

مزایای سرمایه گذاری در طلا به روش خرید فیزیکی

خرید طلا به روش فیزیکی نیاز به مهارت و تخصص خاصی ندارد و شما می‌توانید با مراجعه به طلافروشی‌ها اقدام به خرید طلا کنید. آسان بودن این روش، افراد بسیاری را به این مدل از سرمایه گذاری در بازار طلا ترغیب می‌کند. همچنین یکی دیگر از مزایای این روش این است که در هر زمانی که بخواهید می‌توانید به طلافروشی مراجعه کرده، طلاها را فروخته و پول نقد دریافت کنیدمزایای سرمایه گذاری در طلا به روش گواهی سپرده
گواهی سپرده نشان می‌دهد که شما دارنده چه مقدار طلا هستید و در این روش طلاها در انبار بورس ایران نگهداری می‌شود. مزایای این روش عبارتند از:

در این روش دیگر نیازی به مراجعه حضوری و حمل فیزیکی طلا نخواهد بود.

مشکلات مربوط به نگهداری و خطرات احتمالی آن دیگر وجود ندارد.

استفاده از این روش باعث معافیت از پرداخت مالیات و کاهش کارمزد خرید و فروش طلا در مقایسه با خرید از صرافی‌ها، می‌شود.

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا

همان طور که پیش‌تر هم اشاره کردیم، در این روش سرمایه شما به دست افراد متخصص سپرده می‌شود. سرمایه گذاری با این روش مزایایی دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

امکان معامله در بازار بورس

عدم تحمل هزینه‌ها و زحمت‌های نگهداری طلا

معایب سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در بازار طلا در کنار مزایایی که دارد، مانند سایر بازارهای سرمایه گذاری دارای معایبی نیز هست. برخی از معایب سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:

ریسک بالا در مدت زمان کوتاه

اگر به دنبال یک سرمایه گذاری کوتاه مدت هستید، احتمالا طلا گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود؛ چرا که این نوع سرمایه گذاری در کوتاه مدت ممکن است باعث زیان و حتی کم شدن اصل سرمایه شما شود.

نگهداری

از دیگر معایب سرمایه گذاری در طلا، می‌توان به شرایط مربوط به نگهداری آن اشاره کرد. در صورتی که بخواهید مقدار زیادی طلا را به صورت فیزیکی خرید و نگهداری کنید، خطراتی مانند دزدیده شدن و یا گم شدن آن‌ها وجود خواهد داشت.

اثر پذیری بالا از اخبار

قیمت طلا اثر پذیری بسیار بالایی از اخبار و حوادث سیاسی دارد. اخباری مانند جنگ و قحطی باعث افزایش قیمت و اخبار مربوط به صلح، باعث کاهش قیمت طلا می‌شود.

سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا سکه؟

این‌که برای سرمایه گذاری طلا بهتر است یا سکه، در وهله اول بستگی به هدف شما در سرمایه گذاری دارد. اما می‌توان گفت برخی از افراد خرید سکه را به خرید طلا ترجیح می‌دهند؛ چراکه در هنگام فروش سکه، هزینه ساخت آن کم نشده و به عنوان سرمایه گذار سود بیشتری نصیب شما می‌شود.
همان طور که می‌دانید قیمت سکه و طلا در نوسان است. اینکه بدانید در این بازار و براساس نیاز و هدف شما، کدام نوع سرمایه گذاری بهتر است و سودآوری بیشتری خواهد داشت و این که بدانید خرید طلا بهتر است یا سکه، نیازمند این است تا با افرادی که در این زمینه تخصص و تجربه کافی دارند، مشورت کنید. برای دستیابی به افراد متخصص، با تیم حرفه ای ما در کارمنتو در ارتباط باشید.

سرمایه گذاری در طلای دست دوم بهتر است یا طلای تزئینی؟

طلای دست دوم برخلاف طلای تزئینی هزینه اجرت ساخت، مالیات و مواردی از این دست را ندارد. بنابراین برای خرید و سرمایه گذاری در طلای دست دوم، هزینه کمتری از طلای تزئینی پرداخت می‌شود. البته این نوع خرید هم ریسک‌هایی دارد که باید به آن توجه کنید، برای مثال در هنگام خرید طلای دست دوم باید دقت کنید تا طلای تقلبی به شما نفروشند.

اصول سرمایه گذاری در بازار طلا

هر کدام از بازارهای سرمایه گذاری اصولی دارند که برای ورود به آن بازارها باید با روش و قوانین آن بازار آشنا باشید. درست است که سرمایه گذاری طلا یک سرمایه گذاری پرسود است، اما ورود به آن بدون دانش و تجربه می‌تواند منجر به ناکامی شما شود.
اینکه عیار طلایی که می‌خرید، چقدر باشد و یا اینکه کدام طلا را بخرید تا اجرت کمتری داشته باشد و سود بیشتری نصیب شما شود، همگی مسائلی است که برای خرید طلا باید در نظر داشته باشید.
برخی از اصولی که برای سرمایه گذاری در طلا باید رعایت کنید، عبارتند از:

در زمان تقاضای کم‌تر، طلا بخرید.

مراقب باشد به اسم طلا، پلاتین نخرید.

برای سرمایه گذاری از طلاهایی که سنگ و نگین در آن‌ها به کار رفته، استفاده نکنید.

برای اینکه در هر کاری بتوانید بهترین عملکرد را داشته باشید، بهتر است از متخصصان همان حوزه کمک و راهنمایی بخواهید. ما در کارمنتو متخصصان، کارشناسان و مشاوران خبره در امور سرمایه گذاری را دور هم جمع کرده‌ایم تا شما از هر کجای کشور، و در هر ساعت از شبانه‌روز که بخواهید بتوانید با کارشناسان ما در ارتباط باشید و از راهنمایی‌های آن‌ها بهره مند شوید. برای کسب اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره از بهترین متخصصان بازار سرمایه با ما در ارتباط باشید.

بهترین زمان برای سرمایه گذاری طلا چه موقع است؟

تشخیص این که چه زمانی بهترین زمان برای خرید طلا است، کمک می‌کند تا شما سود بیشتری به دست آورید و دچار ضرر و زیان نشوید. در حالت کلی زمانی که عرضه طلا بالاتر از تقاضا باشد، روند قیمت نزولی خواهد بود، و می‌توان گفت این زمان بهترین زمان برای خرید طلا است.
تشخیص بهترین زمان برای سرمایه گذاری، کار ساده‌ای نیست و نیاز به تحلیل داده‌ها و وضعیت روز بازار دارد. برای این که بدانید در چه زمانی و خرید چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری مناسب‌تر است، بهتر است با کارشناسان و مشاوران این حوزه مشورت کنید و از آن‌ها راهنمایی بخواهید.
ما، در کارمنتو، با همراهی تعدادی از کارشناسان و متخصصان در حوزه سرمایه گذاری در بازار طلا، آماده‌ایم تا به تمام سوالات شما در این حوزه پاسخ دهیم و شما را برای یک سرمایه گذاری پرسود، آماده کنیم. می‌توانید از طریق تماس با ما، با کارشناسان خبره و متخصص ما، به صورت 24 ساعته و در تمام روزهای هفته ارتباط داشته باشید.

جزئیات خبر

صندوق های طلا در بورس نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی هستند که می‌کوشند از بازار طلا و سکه سود و بازدهی مناسب کسب کنند. روشی مناسب برای استفاده از تخصص کارشناسان باتجربه و به دست آوردن سود، بدون دردسرهای خرید و فروش فیزیکی که کار را برای سرمایه‌گذاران ساده‌تر کرده است. در این مقاله، جزئیات مربوط به صندوق‌ها را بررسی و بهترین صندوق های طلا در بورس را معرفی خواهیم کرد.

منظور از صندوق های سرمایه‌ گذاری طلا در بورس چیست؟

قبل از پرداختن به مفهوم Gold fund، بهتر است کمی با معنای صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شویم. سرمایه‌گذاری در واژه به معنی اختصاص دادن پول به چیزی، در انتظار به دست آوردن منافع در آینده است. گرچه این روند از گذشته به شکل‌های مختلفی بین افراد وجود داشته، ولی در دهه‌های اخیر با توجه به روند سریع‌تر کاهش ارزش پول، گرایش افراد به انجام سرمایه‌گذاری‌های مختلف رو به افزایش است؛ با افزایش درخواست، بازارهای سرمایه‌گذاری نیز گسترش یافته و دارای پتانسیل بیشتری برای مانور در بخش‌های مختلف خواهند بود.

صندوق سرمایه‌گذاری به معنی مجموعه‌ای از دارایی‌ها (مانند سهام و اوراق بهادار) است که در قالب یک مجموعه معرفی می‌گردد و افراد با شراکت در این صندوق، در سود و زیان آن سهیم خواهند شد.

ازآنجایی‌که سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس و تهیه سهام یک یا تعدادی شرکت خاص، نیازمند صرف وقت جهت کسب آگاهی، بررسی مداوم اخبار بازار آن و در نهایت قدرت ریسک‌پذیری بالاتری است، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری جایگزین مناسبی برای افراد پرمشغله و همچنین اشخاص با اطلاعات کمتر بورسی است.

با توجه به اینکه در این صندوق‌ها تمرکز بر روی سهام شرکتی خاص نیست، در صورت ضرر ده شدن یک سهام ممکن است سهام دیگری رشد کرده و جبران خسارت کند؛ در نتیجه ریسک این نوع سرمایه‌گذاری برای عام افراد قابل قبول و منطقی است.

صندوق‌های قابل معامله یا Exchange Traded Fund (ETF)

این صندوق‌ها زیرمجموعه صندوق سرمایه‌گذاری مشترک هستند و می‌توانند سلیقه‌های مختلفی را پوشش دهند؛ از ویژگی‌های اصلی این صندوق‌ها که موجب افزایش تقاضا و استقبال بازار نیز شده است، می‌توان به: انجام ساده‌تر معامله، نقد شوندگی سریع، کارمزد محدود، معافیت آن از مالیت و … اشاره کرد. یکی از پرطرفدارترین صندوق‌های سرمایه گذاری ETF، «صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس» است که علی‌رغم سابقه کمتر فعالیتش، رونق خوب و گستردگی قابل‌توجهی دارد.

صندوق های طلا در بورس

ابتدایی‌ترین سؤالی که در مبحث صندوق سرمایه‌گذاری طلا به میان می‌آید، تفاوت آن با خرید فیزیکی طلا و علت گرایش افراد به آن است. همان‌طور که می‌دانید زمان خرید طلا به‌صورت فیزیکی ناچار به پرداخت هزینه معاملاتی بالای یک درصد هستیم (۱ درصد، بهترین حالت آن محسوب می‌شود)، درصورتی‌که کارمزد معامله اوراق طلا ۰.۱۵ درصد است. به‌علاوه با تهیه و نگهداری فیزیکی طلا و سکه همواره ریسک از بین رفتن آن (سرقت، گم‌شدن، تقلب و…) متوجه کالای ما خواهد بود، درحالی‌که در بازار سهام (با توجه به ضمانت بانک مرکزی)، وجود چنین خطراتی مطرح نبوده و تنها نوسان قیمت به‌عنوان ریسک در نظر گرفته می‌شود.
گفتنی است در بازار بورس، علاوه بر صندوق کالایی با پشتوانه طلا که روی گواهی سپرده و اوراق مبتنی بر آن سرمایه‌گذاری می‌کند و دارای پایین‌ترین ریسک معاملات طلاست، دو روش دیگر نیز وجود دارد:

● خرید گواهی سپرده سکه طلا
● خرید شمش طلا از بازار فیزیکی

بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس

بحث تحلیل بازار در معاملات بورسی از مهم‌ترین چالش‌هایی است که افراد با آن روبرو می‌شوند. در مقالات قبلی بارها به انواع روش‌ها و آموزش‌های تحلیل بازار پرداخته شده است؛ اگرچه هم‌اکنون صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا موضوع بحث ما است، در این بازار نیز ما نیاز به شناخت و تحلیل جهت انتخاب بهترین صندوق را داریم. معیارهایی که جهت مقایسه صندوق‌های طلا به کار برده می‌شوند به شرح زیر است:

کل خالص ارزش دارایی (NAV): در واقع نشان‌دهنده میزان بزرگی صندوق است.

تاریخ به‌روزرسانی: بهتر است صندوقی را جهت سرمایه‌گذاری انتخاب نمایید که تاریخ آن به‌روز است. در صورت عدم به‌روز بودن قیمت‌ها، ممکن است معامله شما با ضرر همراه باشد.

تاریخ آغاز فعالیت: بیان‌کننده عمر صندوق است که مانند هر کسب‌وکاری، ایجاد سابقه خوب موجب شناخت مثبت و اعتبار بیشتر صندوق خواهد شد.

قیمت صدور هر واحد: مبلغی که برای «خرید هر واحد صندوق توسط سرمایه‌گذاران» به آن‌ها اعلام می‌شود. (در نظر داشته باشید محتوای هر واحد صندوق، تعیین‌کننده اصلی این قیمت است).

قیمت ابطال هر واحد: مبلغی که سرمایه‌گذاران می‌توانند هر واحد خود را به آن قیمت به فروش برسانند.

تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده: هر چه تعداد واحدهای واگذارشده به سرمایه‌گذاران بیشتر باشد، اعتبار آن افزایش می‌یابد و نشان‌دهنده گستردگی فعالیت آن صندوق است.

ضامن نقد شوندگی: گرچه ممکن است این گزینه را در صندوق‌های کمتری مشاهده کرده باشید، ولی بدیهی است که وجود ضامن همواره تأثیر مثبتی در اعتبار و روند جذب سرمایه‌گذار خواهد داشت.

میزان بازدهی روزانه/ هفتگی/ ماهانه/ شش‌ماهه و سالانه: بررسی بازده از مواردی است که در تمامی معاملات بورسی موردتوجه قرار می‌گیرد؛ در این صندوق‌ها نیز میزان ثبات و رشد صندوق در بازه‌های زمانی مختلف نشان از عملکرد مثبت آن در بازار دارد.

سخن آخر

در بازار سرمایه، از صندوق سرمایه‌گذاری طلا به‌عنوان محیطی مناسب برای ثروتمندان محتاط یاد می‌شود! شاید این نام در لحظه اول عبارتی طنزگونه به نظر آید، ولی با توجه به بالا بودن قیمت آن (با نگاه مقایسه‌ای) و داشتن پایین‌ترین ریسک، عبارت فوق را می‌توان شایسته این نوع سرمایه‌گذاری تلقی کرد. اگرچه شرط شروع سرمایه‌گذاری در بازار مذکور ثروتمند بودن نیست؛ اما درصورتی‌که شما نیز دارای قدرت ریسک‌پذیری بالایی نیستید، صندوق سرمایه گذاری طلا محیطی مناسب برایتان به‌حساب می‌آید.