صندوق طلا چیست؟ چطور در صندوق طلا سرمایهگذاری کنیم؟
سرمایهگذاری از طریق صندوق ها یکی از راه های سرمایهگذاری غیرمستقیم است. سرمایهگذاری در صندوق ها رایجترین راه برای افرادی است که به سرمایهگذاری در بورس مشتاقاند. اما دانش و یا زمان کافی برای تحلیل بازار و مدیریت سبد سرمایهگذاری معایب سرمایه گذاری روی طلا خود را ندارند. صندوق های سرمایهگذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند که توسط تیم تحلیلگران صندوق انتخاب و مدیریت میشوند. سرمایهگذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق میشوند. هر یک از این واحد ها چکیده ای از کل دارایی های صندوق است. بنابراین افراد با مبالغ اندک میتوانند با خرید واحد های صندوق، در ترکیبی از داراییهای مختلف سرمایهگذاری کنند. صندوق های طلا دستهای از صندوقهای سرمایهگذاری هستند.
صندوق ها انواع مختلفی دارند. در مقاله انواع صندوق های سرمایهگذاری به توضیح کامل درباره صندوق ها پرداختهایم. در این مقاله میخواهیم به طور اختصاصی به موضوع صندوق های طلا بپردازیم. در ادامه ضمن تعریف صندوق طلا، از ویژگی های آن برای شما میگوییم. همچنین شما را برای انتخاب صندوق و سرمایهگذاری در آن راهنمایی میکنیم.
صندوق طلا چیست؟
سرمایهگذاری در طلا از قدیمی ترین روش های سرمایهگذاری است که هنوز هم بین عموم مردم طرفدار دارد. طرفداران این نوع از سرمایهگذاری به طلا به عنوان وسیلهای برای حفظ ارزش پول و رشد قیمت نگاه میکنند.
ابزارهای بسیار متنوعی برای سرمایهگذاری در بازار وجود دارد. هر کدام از این ابزارها با سطح ریسک و بازدهی متفاوتی طراحی شده اند. بنابراین سرمایهگذاران با هر طیفی از ریسک پذیری و با هر میزان سرمایه میتوانند اقدام به سرمایهگذاری کنند. دسته ای از این ابزارها به نام اوراق مشتقه، اوراقی هستند که ارزش آن ها از دارایی دیگری مشتق میشوند. در واقع این اوراق بر پایه دارایی به خصوصی منتشر میشوند و سود یا زیان آن ها بستگی به تغییرات قیمت آن دارایی پایه دارد. به طور مثال اوراق مشتقه طلا و سکه ارزش خود را از تغییر قیمت طلا و سکه به دست میآورند. با بالا رفتن قیمت طلا، دارندگان اوراق مشتقه طلا سود میکنند.
صندوق های سرمایهگذاری مشترک، ضمن هدف سرمایهگذاری جمعی، مجموع مبالغ دریافتی از سرمایهگذاران را در خرید دارایی های متنوع سرمایهگذار میکنند. هر سرمایهگذار به میزان سرمایه خود از پرتفویی (سبد سهامی) که صندوق تشکیل داده، سود میبرد.
صندوق های طلا نوعی از صندوق های سرمایهگذاری مشترک هستند. عمده دارایی های پایه این صندوق ها در طلا و سکه و اوراق مشتقه از آن ها سرمایهگذاری میشوند. در واقع دارایی های این صندوق ها مبنی بر طلاست.
در صندوق های طلا و سکه، بالغ بر 70 درصد سرمایه در طلا و سکه و اوراق مشتقه آن ها، قرارداد های آتی و اختیار، و مابقی دارایی ها در اوراق با درامد معایب سرمایه گذاری روی طلا ثابت سرمایه گذاری میشوند.
صندوق های طلا چه ویژگی هایی دارند؟
- در بورس کالا قابل معامله هستند.
- این صندوق ها همچون صندوق های مختلط، در سطح میانهای از ریسک و بازدهی قرار گرفتهاند.
- سود ثابت دورهای پرداخت نمیکنند و سرمایهگذاران تنها از تفاوت قیمت خرید و فروش واحد های صندوق سود میبرند.
- سود ثابت و پیشبینی شده ندارند.
- در حال حاضر 5 صندوق مبتنی بر طلا در ایران فعالیت میکنند. به گزارش سایت فیپ ایران میانگین بازدهی سالانه صندوق های طلا در سال گذشته (1399) 67 درصد است.
صندوق های سرمایهگذاری طلا چه مزایایی دارند؟
کسب سود از نوسانات قیمت طلا و سکه با سرمایه اندک
نرخ بالای طلا باعث شده تا بسیاری از افراد قدرت خرید طلا را نداشته باشند. اما صندوق های طلا امکان سرمایهگذاری بر طلا را به همه ی افراد میدهتد.
شما میتوانید به میزان مبلغ سرمایه خود واحد های صندوق طلا بخرید. حتی اگر سرمایه شما کمتر از مبلغ لازم برای خرید یک گرم طلا باشد. هر واحد عنصر کوچکی از کل سرمایه صندوق است و قیمت آن همگام با تغییرات کل سرمایه صندوق تغییر میکند.
قیمت معامله واحدها بین صندوق های مختلف متفاوت است. اما آنچه بدیهی ست این است که طبق مصوبه سازمان بورس حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در این صندوق ها 500 هزار تومان است
کاهش کارمزد سرمایهگذاری در طلا
کارمزد سرمایه گذاری در صندوق های طلا حداقل 0.75 درصد کمتر از کارمزد خرید فیزیکی طلا است.
قابل معامله بودن در بورس
صندوق های قابل معامله (ETF) یکی از انواع صندوق های سرمایهگذاری متشکل از سهام و سایر اوراق بهادار هستند که مانند سهام در بورس داد و ستد میشوند. به بیان دیگر ETF ها سبدی از سهام متنوع هستند که خود به شکل سهم در ساعات 9 الی 12:30 روزهای شنبه تا چهارشنبه در بازار سهام معامله میشوند. صندوق های طلا از نوع صندوق های قابل معامله در بورس کالا هستند. شما میتوانید با داشتن کد بورسی و از طریق کارگزاری ها، اقدام به معامله واحد های این صندوق ها در بورس کنید. برای این نوع معامله نیازی به مراجعه حضوری نیست و شما میتوانید به صورت آنلاین معامله کنید.
خاطر جمعی سرمایهگذاران از بابت نگرانی هایی که خرید و نگهداری طلا ایجاد میکند
بسیاری از افراد بازار طلا و سکه را بازار سودآوری میدانند و مشتاق به سرمایهگذاری در آن هستند. اما ترس از تقلب هنگام خرید، گم شدن و یا به سرقت رفتن طلا مانع از سرمایهگذاری آن ها میشود.
صندوق های طلا به شما این امکان را میدهند تا علاوه بر کسب سود از معامله، نگران از دست رفتن سرمایه خود نباشید. در واقع با سرمایهگذاری در این صندوقها، شما به طور غیر مستقیم و بدون دغدغه طلا خریدهاید.
معایب صندوق های طلا
مشکل نقدشوندگی
منظور از نقدشوندگی این است که یک دارایی قابلیت تبدیل سریع به وجه نقد را داشته باشد. نقدشوندگی صندوق های طلا به خوبی نقدشوندگی طلایی که در دست دارید نیست. به همین منظور به هنگام انتخاب باید صندوقی را انتخاب کنید که بازارگردان نقدشوندگی آن را ضمانت کند.
چطور صندوق طلا ایده آل را شناسایی کنیم؟
اصلی ترین راهکار برای شناخت بهترین صندوق سرمایهگذاری بررسی عملکرد گذشته صندوق هاست. با مراجعه به صفحه صندوق های طلای چشم بورس، شما میتوانید اطلاعات مهم تمامی صندوق ها را مطالعه کنید. همچنین در بخش مقایسه صندوق های طلا میتوانید کلیه اطلاعات مقایسه ای درباره این صندوق ها را مقایسه کنید. اطلاعاتی از قبیل: عمر، نرخ بازده ای در ادوار مختلف و ارزش خالص هر واحد سرمایهگذاری (NAV) . در صندوق های طلا به مسئله نقدشوندگی و ضمانت بازارگردان توجه کنید تا به هنگام فروش واحد ها مشکلی نداشته باشید.
بررسی سابقه و خوشنامی صندوق، نرخ بازدهی در ادوار مختلف، اساسنامه و امیدنامه صندوق (که قواعد و الزامات صندوق را نشان میدهد) به شما در شناسایی صندوق ایده آل کمک میکند.
چطور در صندوق های طلا سرمایهگذاری کنیم؟
صندوق های طلا مانند سهام در بورس کالا معامله میشوند.
شرط معامله در بورس احراز هویت در سجام، داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری است. در مقاله گام های ورود به بورس میتوانید مراحل و اولویت های ورود به بورس را مطالعه کنید.
زمان معامله صندوق های طلا در بورس
ساعت معاملات صندوقهای طلا مانند گواهیهای سپرده کالایی سکه است. معاملات صندوقهای طلا از ساعت ۱۰ صبح با ۳۰ دقیقه پیش گشایش آغاز میشود. زمان اتمام معاملات نیز ساعت ۱۴ میباشد.
طلا یا بیت کوین؟ بنظر شما کدام برای سرمایه گذاری مناسب تر است؟
طلا بهتره است یا بیت کوین؟ این سوالی است که توسط خیلی از سرمایه گذاران مطرح می شود. هر دو گرانبها و کمیاب هستند ولی تصمیم گیری برای سرمایه گذاری خیلی سخت شده است. امروز قصد داریم این دو دارایی ارزشمند با هم بررسی دقیق کنیم.
بیت کوین چیست و چه مزایایی نسبت به طلا دارد؟
برای شروع باید بفهمیم که بیت کوین چیست؟ به زبان ساده، بیت کوین یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که می توان از آن برای خرید کالاها و خدمات مانند هر ارز سنتی دیگری استفاده کرد. با این حال، چند تفاوت کلیدی بین بیت کوین و سایر ارزهای فیات (مانند دلار آمریکا) وجود دارد که به آن معایب سرمایه گذاری روی طلا امتیازات منحصر به فردی می دهد.
به عنوان مثال، بیت کوین تحت فشارهای تورمی که ارزهای فیات اغلب در معرض آن هستند، نیست. این اتفاق به این دلیل است که فقط مقدار محدودی بیت کوین یعنی 21 میلیون عدد وجود دارد و همیشه در گردش خواهد بود . بنابراین، با افزایش تقاضا برای بیت کوین، قیمت بیت کوین نیز از نظر تئوری باید افزایش یابد و آن را به یک سرمایه گذاری جذاب تر از ارز سنتی تبدیل می کند ( در سال های اخیر به دلیل همبستگی بیت کوین با بازارهای مالی سنتی مثل بورس، این ویژگی کمی در بیت کوین کم رنگ شده است)
علاوه بر این، بیت کوین را می توان به چند هزارم یک بیت کوین هم تقسیم کرد و به راحتی می توان آن را حمل کرد اما طلا چنین توانایی را ندارد. برای مثال، فرض کنید میخواهید یک کالای کوچک با طلا بخرید. شما باید تکه قابل توجهی از فلز را با خود حمل کنید (خیلی کاربردی نیست) و سپس کسی را پیدا کنید که حاضر باشد طلا را به عنوان پرداخت بپذیرد، ولی با بیت کوین، می توانید به سادگی با چند کلیک ارز دیجیتال را به کیف پول دیجیتال فروشنده معایب سرمایه گذاری روی طلا ارسال کنید و کالای مورد نظر خود تحویل بگیرید.
در نهایت، بیت کوین بهتر می تواند حریم خصوصی شما را نسبت به طلا حفظ کند. وقتی معامله ای با طلا انجام می دهید، هویت و جزییات معامله فاش می شود. طلا فروش موظف است کد ملی شما را در سامانه ای ثبت کند اما در معاملات بیت کوین اینطور نیست، در صورت تمایل می توانید ناشناس بمانید. این کار باعث محبوبیت بیشتر بین افرادی شده است که برای حریم شخصی خود احترام قائل هستند.
قیمت بیت کوین چطور با قیمت طلا مقایسه می شود؟
امروز 14 سپتامبر 2022 است بد نیست با هم یک مقایسه بین بیت کوین و طلا داشته باشیم.میخواهیم بالاترین قیمت های ماه سپتامبر بیت کوین و طلا از سال 2011 تا 2022 با یک دیگر مقایسه کنیم. تصویر شماره یک، نشان دهنده قیمت بیت کوین و طلا در ماه سپتامبر از سال 2011 تا 2022 است. همانطور که مشاهده می کنید همواره قیمت بیت کوین رو به رشد بوده است. در تصویر شماره نسبت تقسیم قیمت بیت کوین به طلا که برای سهولت نمایش به صورت درصد نمایش داده شده است. در سال 2011 نسبت قیمت بیت کوین به طلا 7% یعتی تقریبا برابر صفر بوده است اما در سال 2021 این نسبت تقریبا 29 برابر شده است، این نشان از رشد بسیار بالای بیت کوین نسبت به طلا است.
اگر خوب دقت کنید متوجه می شوید که طلا از سال 2011 تا 2022 با تغییرات خیلی کمی مواجه بوده است و می توان گفت که یک دارایی امن محسوب می شود. ولی بیت کوین با توجه به نمودار جزو دارایی های ریسکی دسته بندی می شود ولی نسبت رشد بیت کوین به طلا خیره کننده است. در نمودار مشخص است که در طی سال ها بیت کوین رشد بسیار زیادی نسبت به طلا داشته است. خیلی از دوستان شاید بگویند که دلار در ایران نوسان بسیار زیادی دارد و تاثیر بیشتری نسبت به قیمت طلای جهانی دارد. بله درست است ولی قیمت بیت کوین هم بر مبنای دلار سنجیده می شود، پس دلار در این مقایسه هیچ جایگاهی ندارد
چند دلیل برای این اختلاف وجود دارد. اول اینکه، طلا برای مدت طولانی تری نسبت به بیت کوین به عنوان یک دارایی سرمایه گذاری مورد استفاده قرار گرفته است. دوم، ارزش کل طلای جهان بسیار بیشتر از ارزش کل بیت کوین های جهان است. بنابراین، عوامل موثر بر قیمت طلا بیشتر از عوامل موثر بر قیمت بیت کوین هستند.
سومین مورد، طلا یک دارایی فیزیکی است که می تواند برای چیزهایی مانند جواهرات و لوازم الکترونیکی استفاده شود، در حالی که بیت کوین یک دارایی دیجیتال است که فقط می تواند به عنوان یک ارز استفاده شود. این بدان معناست که استفاده بیت کوین بسیار محدود است، در حالی که طلا کاربردهای زیادی دارد. بنابراین، طلا از بیت کوین ارزشمندتر است.
چهارم، قیمت طلا بیشتر تحت تأثیر عرضه و تقاضا است، در حالی که قیمت بیت کوین بیشتر تحت تأثیر سفته بازی است.
بیت کوین یا طلا، معایب سرمایه گذاری روی طلا کدام برای سرمایه گذاری مناسب تر است؟
وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود، گزینه های زیادی برای انتخاب وجود دارد. می توانید در سهام، اوراق قرضه، املاک و موارد دیگر سرمایه گذاری کنید. اما دو مورد از محبوب ترین گزینه های سرمایه گذاری طلا و بیت کوین هستند. خب، کدام بهتر است؟
برای تصمیم گیری در مورد اینکه کدامیک برای سرمایه گذاری بهتر است،باید تفاوت بین این دو را درک کنید. طلا یک دارایی فیزیکی است که برای قرن ها به عنوان یک دارایی ارزشمند برای سرمایه گذاری مورد استفاده قرار گرفته است. از سوی دیگر، بیت کوین یک دارایی دیجیتال است و قیمت آن بر اساس عرضه و تقاضا (سفته بازی) تعیین می شود.
وقتی صحبت از گزینه های سرمایه گذاری به میان می آید، طلا و بیت کوین هر دو مزایا و معایب خود را دارند. به عنوان مثال، طلا یک دارایی فیزیکی است که می توان آن را به راحتی خرید و فروش کرد. و همچنین یک سرمایه گذاری نسبتا امن است زیرا به اندازه سایر دارایی ها مانند سهام بی ثبات نیست. با این حال، طلا ازپتانسیل رشد بسیار بالایی برخوردار نیست. در واقع، قیمت طلا در چند سال گذشته نسبتاً ثابت بوده است.
چگونه می توانید در طلا یا بیت کوین سرمایه گذاری کنید؟
شما می توانید سهام یک صندوق قابل معامله در بورس را خریداری کنید که روی طلا یا بیت کوین سرمایه گذاری کرده است یا می توانید پول خود را در شرکتی قرار دهید که طلا یا بیت کوین استخراج می کند.
همچنین می توانید قراردادهای آتی طلا یا بیت کوین خریداری کنید. قرارداد آتی توافقی برای خرید یا فروش یک دارایی به قیمت معین در تاریخ های آنیده است.
شما همچنین می توانید از طریق یک کیف پول دیجیتال در طلا یا بیت کوین سرمایه گذاری کنید. کیف معایب سرمایه گذاری روی طلا پول دیجیتال یک حساب آنلاین است که می توانید از آن برای نگهداری، ارسال و دریافت ارزهای دیجیتال استفاده کنید. شما می توانید یک کیف پول دیجیتال در یک وب سایت یا از طریق یک برنامه ایجاد کنید. در دنیای ارز دیجیتال، طلای دیجیتال هم وجود دارد، توکنی معایب سرمایه گذاری روی طلا به نام PAXG که می تواند جایگزینی مناسبی برای خرید فیزیکی طلای فیزیکی باشد. اگر نمی دانید PAXG چیست می توانید از به پیج اینستاگرام دنیای ترید متصل شوید و با این توکن آشنا شوید.
راحتترین راه برای سرمایه گذاری در بیت کوین، مراجعه به صرافی ها ایرانی و خرید آن است. جالب است بدانید برخی از صرافی های ایرانی به دلیل محبوبیت PAXG این توکن به لیست توکن های قابل خرید و فروش خود اضافه کرده اند.
در نهایت، طلا و بیت کوین هر دو مزایا و معایب خاص خود را دارند. طلا یک سرمایه گذاری سنتی است، در حالی که بیت کوین جدیدتر است و با توجه به بازار نوظهور خود یک سرمایه گذاری ریسکی است. با این حال، بسته به اهداف و تحمل ریسک شما، هر دو به طور بالقوه می توانند سرمایه گذاری خوبی باشند. پیشنهاد ما برای شما این است که سبد سرمایه گذاری تشکیل دهید، و براساس ریسک پذیری خود درصدی از سرمایه خود را به بیت کوین و درصدی به طلا اختصاص دهید.
نقدشوندگی و کارمزد پایین، مزایای صندوقهای سرمایه گذاری طلا
دارابی، کارشناس بازار سرمایه، نقد شوندگی، روان بودن معاملات و کارمزد پایین معاملات را از جمله مزایای صندوقهای سرمایه گذاری طلا عنوان کرد.
به گزارش بازار، همایون دارابی، با بیان اینکه سپردههای کالایی از جمله اوراق جدیدی هستند که در اقتصاد ایران مطرح شده اند، افزود: بر اساس این ابزار، تولید کننده یا دارنده کالا، کالای خود را به یک انبار رسمی مورد تایید بورس کالا میسپارد و گواهی سپردن جنس را دریافت میکند، در این حالت کالای فیزیکی موجود در انبار به صورت کاغذی در میآید و قابل معامله است.
دارابی، گواهیهای سکه بهارآزادی را نمونه شناخته شده از این سپردههای کالایی برشمرد و افزود: افرادی که سکه بهار آزادی دارند این گواهیها را به خزانههای اعلام شده در نزد برخی از بانکها میسپارند و بعد گواهی به کد معاملاتی آنها وارد میشود و میتوانند آن را در معاملات روزانه بورس کالا مورد داد و ستد قرار دهند.
این کارشناس بازار سرمایه درباره صندوقهای سرمایه گذاری طلا در بورس نیز گفت: این صندوقها در سپرده کالایی سکه طلا سرمایه گذاری میکنند که مزیتهایی در مقایسه با خرید فیزیکی سکه دارد.
وی افزود: روان بودن معامله، هزینه پایین معاملات از جمله این مزیت هاست، در حالی که خرید سکه فیزیکی هزینه معامله بالایی دارد و ممکن است حتی در مقاطعی صاحب این کالا نتوانید آن را در بازار به فروش برساند.
این کارشناس اضافه کرد: خرید واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری طلا مشکلات مربوط به نگه داری فیزیکی سکه یا طلا و حمل و نقل و مشکل ایمنی آن را ندارد.
چگونه میتوانید در صندوق طلا سرمایهگذاری کنید؟
یکی از روشهای سرمایهگذاری غیرمستقیم، صندوق سرمایهگذاری طلا است. صندوق سرمایهگذاری طلا راهی است بیخطر تا بدون اینکه مجبور به خرید طلا باشید، روی آن سرمایهگذاری کنید. البته به این نکته توجه داشته باشید که برای اینکه سرمایهگذاری شما با نوسانات ناگهانی کمتری روبرو شود، این نوع سرمایهگذاری از طریق سبدگردانهای حرفهای انجام میشود. احتمال تقلب و کلاهبرداری در این صندوق صفر است. به دلیل اینکه صندوقهای سرمایهگذاری طلا مستقیماً از طرف بانک مرکزی نظارت میشوند. با ما در ادامه این مطلب همراه باشید تا این صندوق، ویژگیها و مزایای آن آشنا شوید.
به گزارش ایسنا به نقل از کارگزاری آگاه، صندوق سرمایهگذاری طلا در دسته صندوقهای مشترک بورس دستهبندی میشود و قابل معامله است. در این صندوق به جای سهام، مشتریان میتوانند روی اوراق بهادار مبتنی بر طلا و یا وجه نقد سرمایهگذاری کنند. در این صندوقها ۳۰ درصد سرمایه به صورت اوراق با درآمد ثابت و ۷۰ درصد دیگر نیز روی طلا یا سکه سرمایهگذاری میشود. پس از اینکه شما دارایی خود را در صندوق طلا، سرمایهگذاری میکنید، مدیر صندوق اقدام به خرید سکههای مورد نیاز میکند (در حال حاضر با توجه به نوسانات بازار معمولاً سکه که اجرت آنچنانی ندارد خریداری میشود) و آن را در یک بانک عامل سپردهگذاری میکند. میزان سود هر سرمایهگذار به قیمت جهانی هر انس طلا و دلار وابسته است.
بازدهی صندوق طلا چگونه تعیین میشود؟
بازدهی تمامی صندوقهای سرمایهگذاری وابسته به ارزش دارایی مورد نظر است و بازدهی صندوق سرمایهگذاری طلا نیز از این قاعده مستثنی نیست که به آن ارزش ابطال گفته میشود. در واقع ارزش صندوق طلا، وابسته به قیمت طلا است. همانطور که در بخش قبل گفته شد، ۳۰ درصد از سرمایه به صورت اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود که این مقدار همواره عددی صعودی است. در حال حاضر بین ۹۰ تا ۹۹ درصد سرمایه موجود در صندوقهای طلا به خرید سکه اختصاص مییابد و با افزایش قیمت سکه بازدهی صندوق تعیین میشود. باقیمانده سرمایه صندوق نیز توسط افراد خبره سرمایهگذاری میشود تا در صورت کاهش قیمت طلا و سکه، ضرر ایجاد شده به سرمایهگذاران از این طریق جبران شود.
صندوق طلا چه مزایایی دارد؟
در بخش اول مطلب به این موضوع اشاره شد که خرید فیزیکی سکه و طلا تا چه حد میتواند ریسکپذیری سرمایهگذاری را بالا ببرد. صندوق سرمایهگذاری طلا مزایای بسیاری دارد که عبارتاند از:
1. تمامی ریسکهای خرید طلا را کاهش میدهد
خرید طلا شما را در شرایط ریسکپذیری بالایی مانند سرقت، حمل و نقل دشوار، نگهداری دشوار، احتمال تقلب و کلاهبرداری و مواردی از این دست قرار میدهد. با سرمایهگذاری در صندوقهای طلا راحت و ساده میتوانید مشکلات مربوط به خرید طلا را از بین ببرید.
2. با هر میزان دارایی، میتوانید سرمایهگذاری کنید
یکی از بهترین ویژگیهای صندوقهای سرمایهگذاری این است که فرقی نمیکند شما چه میزان سرمایهای داشته باشید. حتی با کمترین میزان سرمایه نیز میتوانید دارایی خود را در صندوق سرمایهگذاری طلا قرار دهید و به همان میزان نیز سود خود را دریافت کنید. در حال حاضر صد هزار تومان واقعاً مبلغ ناچیزی است. شما تنها با داشتن این مبلغ میتوانید در صندوق طلا سرمایهگذاری کنید. صندوقهای طلا در بورس کالا فعالیت میکنند و حتماً برای سرمایهگذاری باید حداقل مبلغ یعنی ۱۰۰ هزار تومان را در صندوق داشته باشید.
3. فروش واحدهای سرمایهگذاری در صندوق طلا راحت است
در صندوق سرمایهگذاری طلا، سرمایهگذاری به صورت واحدهای سرمایهگذاری انجام میشود که قیمت هر یک از آنها نسبت به قیمت یک گرم طلا بسیار کمتر است. به همین خاطر شما به راحتی میتوانید واحدهای سرمایهگذاری صندوق طلا را خرید و فروش کنید. در حالی که این مزیت را به هیچ عنوان نمیتوانید در خرید طلا و سکه واقعی ببینید.
4. نقد شوندگی راحتی دارد
یکی از بهترین ویژگیهای صندوقهای طلا نقد شوندگی ساده است. همیشه بازارگردانها با کنترل عرضه و تقاضا شرایط را طوری ایجاد میکنند که همیشه طرف معاملاتی مناسب در بازار وجود داشته باشد و به راحتی بتوانید سرمایه خود را نقد کنید.
5. یک تیم حرفهای مدیریت صندوق طلا را به عهده دارد
ویژگی ذاتی صندوقهای سرمایهگذاری این است که توسط یک گروه تحلیلگر و یک تیم قوی از افراد و کارشناسان با تجربه مدیریت میشود. شما با صندوق سرمایهگذاری طلا به جای خرید طلا، کار را به همه فن حریفهای بازار میسپارید و تنها نظارهگر خواهید بود. این افراد به گونهای سرمایه را مدیریت میکنند که ریسکهای نوسانات موجود در بازار کمترین ضرر را به دارایی سرمایهگذار وارد کند. آنها همیشه میدانند که چند درصد از سرمایه صندوق را برای خرید سکه و چند درصد را در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری کنند تا سرمایه افراد دچار کمترین درصد ریسک شود.
کلام آخر
در این مطلب با صندوق سرمایهگذاری طلا و مزایای آن آشنا شدید. برای اینکه بتوانید در این صندوق سرمایهگذاری کنید، حتماً باید کد بورسی داشته باشید. برای دریافت کد بورسی میتوانید به کارگزاریها مراجعه نمایید. در حال حاضر ۴ صندوق در کشور به عنوان صندوق طلا با نمادهای بورسی لوتوس، گوهر، زر و عیار فعالیت میکنند. به این صورت که یک شخص حقیقی دارای کد بورسی میتواند همانند یک سهام، با اوراق مبتنی بر طلا برخورد کند و آن را خرید و فروش کند.
جزئیات مهم سرمایه گذاری در صندوق طلا
خرید و فروش طلا همواره به عنوان یکی از گزینه های سرمایه گذاری که بازدهی خوبی نیز در بلند مدت و بعضا کوتاه مدت ایجاد کرده به شمار میرود. سکه نیز در کنار طلا به عنوان دارایی ای که هزینه اجرت ساخت ندارد، بسیار مورد استقبال قرار میگیرد. اما خرید و فروش طلا و سکه با ریسک های و مخاطراتی همراه بوده و هست. هزینه زیاد اجرت ساخت طلا، ریسک گم شدن و یا دزدیده شدن طلا و سکه و. از جمله دلایلی است که این بازار را با ریسک همراه میکند. مزایای معاملات طلا و سکه و ریسک معایب سرمایه گذاری روی طلا هایی که ذکر شد باعث شد تا صندوق های سرمایه گذاری طلا بوجود بیاید و در بازار سرمایه مورد داد و ستد قرار بگیرد.
صندوق های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه گذار می دهد بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه گذاری کند. ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق های سرمایه گذاری مشترک، این سرمایه گذاری بهصورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ای انجام می شود تا حتی المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه گذاری در امان باشد. در ادامه به توضیح بیشتر این موضوع میپردازیم.
صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
صندوق های سرمایهگذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می خرد و در یک بانک عامل سپرده گذاری می کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه گذاری این صندوق ها روی گواهی های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می توان گفت سرمایه گذاری در این صندوق ها، یک سرمایه گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.
در زیر نمونهای از ترکیب دارایی صندوق های سرمایه گذاری طلا را مشاهده میکنید:
نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا
بازدهی تمام صندوقهای پذیرفتهشده در بورس ناشی از تغییر ارزش داراییهای سرمایهگذاری شده توسط آنها ایجاد میشود که به آن ارزش ابطال یا NAV ابطال نیز گفته میشود. برای صندوق پشتوانهی طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا میباشد. در مورد صندوق با درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. درواقع صندوق در اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه) معایب سرمایه گذاری روی طلا سرمایهگذاری مینماید و با افزایش قیمت آنها بازده کسب مینماید. در حال حاضر این صندوق در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار سرمایهگذاری مینماید. در حال حاضر بیش از ۹۰ درصد سرمایه صندوق اختصاص به سکه دارد و در مواقعی به ۹۹ درصد نیز میرسد. بخش باقیمانده معمولاً در بازار آتی سکه توسط متخصصان سرمایهگذاری میشود و تلاش میشود که در دوران ریزشی شدن بازار طلا بخشی از ضرر سرمایهگذاران پوشش داده شود. نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا همانند فرایند سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دیگر است.
این مقاله را حتما بخوانید: سوددهی صندوق های سرمایه گذاری چگونه است؟
مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا نسبت به خرید فیزیکی طلا
ریسکهای خرید طلای فیزیکی با استفاده از صندوقهای سرمایهگذاری طلا به حداقل خود میرسد. یعنی در صندوقهای طلا سعی شده تمام ریسکها و مشکلات خرید طلا رفع شود و در کنارش یک سری مزیتهای دیگر هم داشته باشد. مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا عبارتند از:
رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه
مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی از جمله حمل کردن، نگهداری در مکانی امن، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب از بین میرود.
کاهش کارمزد معاملات
کارمزد معاملات فیزیکی طلا حدود 1 تا 2 درصد است و در صندوقهای طلا به 0.15 درصد کاهش مییابد.
قابلیت سرمایهگذاری با سرمایههای کوچک
حتی با چند هزار تومان هم میشود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیونها تومان هزینه کرد. ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است، به این دلیل که واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله میشوند قانونی در بازار بورس وجود دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری 100 هزار تومان است.
امکان دارد قیمت هر واحد صندوق سرمایه گذاری طلا 2 هزار تومان باشد اما به دلیل قانون مذکور شما باید حداقل 100 هزار تومان سرمایه گذاری نمایید و در واقع به جای یک واحد سرمایه گذاری 50 واحد سرمایه گذاری به قیمت 2 هزار تومان خریداری کردهاید.
نقدشوندگی خوب
از دیگر مزایای این صندوقها امکان بازارگردان برای نقدشوندگی است. چنانچه بازار به سمت خرید یا فروش (بازار یک طرفه) برود، بازارگردان با عرضه و تقاضاهای خود بازار را کنترل میکند تا همواره طرف معاملاتی مطمئن وجود داشته باشد و تفاوت نرخ عرضه و تقاضا به کمترین میزان خود برسد.
فروش راحت
از آنجایی که سرمایهگذاری در صندوقهای طلا به صورت خرید واحد است و قیمت هر واحد بسیار کمتر از قیمت یک سکه طلاست، سرمایهگذاران میتوانند در مواقعی که نیاز به پول نقد دارند، هر تعداد واحدی که میخواهند بفروشند و در واقع مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنند. در حالی که در فروش طلا و سکه بصورت فیزیکی، امکان اینکار وجود ندارد.
قابل معامله بودن در بورس (ETF)
به این معنی که این صندوقها قابلیت معامله در بورس را دارند و برای خرید و فروش واحدهای این صندوق، نیازی به مراجعه حضوری نیست و از طریق سامانههای معاملاتی آنلاین این کار صورت میگیرد.
مدیریت حرفهای داراییها
با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا میخرید و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را بدست افراد حرفهای میسپارید. شما با اینکار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش میدهید.
با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفهای معایب سرمایه گذاری روی طلا سپردهاید که امکان دارد در زمان رونق بازار تا 100 درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود 70 درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری کنند و با این کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش میدهند.
ریسک های صندوق های طلا چیست؟
ریسک صندوقهای طلا بیشتر مربوط به ریسکهایی میشود که قیمت طلا را تهدید میکند. در مرحلهی دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است. اما برخلاف بسیاری از مردم ریسک کلاهبرداری و تقلبی بودن در مورد این صندوقها وجود ندارد زیرا ضامن آنها بانکی مرکزی است.
برای اطلاع از صفر تا صد صندوق اهرمی اینجا کلیک کنید.
نقد شوندگی و بازدهی صندوق سرمایهگذاری طلا
نقد شوندگی یک صندوق به بازارگردانی آن صندوق بستگی دارد. اینکه بتواند عرضه و تقاضا را مدیریت کند و همیشه طرف معاملاتی وجود داشته باشد. بازدهی این صندوقها هم به قیمت اونس جهانی و نرخ روز ارز برای تبدیل قیمت آن به ریال وابسته است. با این حال نمودارهای سالهای گذشته نشان میدهد برآیند نوسانات بلند مدت در این بازار مثبت و سرمایهگذاری در آن سودآور بوده است.
صندوق های سرمایه گذاری طلا موجود در بازار بورس ایران
در حال حاضر در بازار بورس اوراق بهادار ایران فقط 4 صندوق سرمایهگذاری مبتنی بر طلا فعالیت میکنند. صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس پارسیان با نماد “طلا”، صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلای کیان با نماد “گوهر”، صندوق سرمایه گذاری طلای زرافشان امید معایب سرمایه گذاری روی طلا ایرانیان با نماد “زر” و صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد “عیار” از جمله صندوق های مبتنی بر طلا هستند که در بازار سرمایه معامله میشوند.
چگونه در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنیم؟
برای سرمایهگذاری در صندوقهای طلا و خرید و فروش نماد این صندوقها، داشتن کد بورسی الزامی است. برای گرفتن کد بورسی هم کافی است از طریق یکی از سامانههای معاملاتی که توسط کارگزاران بورس ارائه شده اقدام کنیم. به عنوان مثال تمام کسانی که در کارگزاریها به صورت آنلاین معامله انجام میدهند، امکان خرید و فروش نماد صندوقهای طلا را نیز دارند.
دیدگاه شما