سازمان بورس و اوراق بهادار > صندوق سرمایه گذاری قابل معامله
سمنان سمنان- ایرنا- مدیر بورس منطقه سمنان گفت: ۲۰ میلیون و ۱۴۶ هزار و ۴۸ سهم به ارزش بیش از ۱۰۴ میلیارد و ۱۳۴ میلیون و ۴۶۷ هزار ریال هفته گذشته در بورس سمنان داد و ستد شد.
شاخص بورس خراسان ۲۸۸ واحد افت کرد
خراسان رضوی مشهد- ایرنا- مدیر بورس و اوراق بهادار استانهای خراسان رضوی و خراسان شمالی گفت: شاخص کل قیمت بورس در این ۲ استان طی دی ماه امسال نسبت به ماه قبل از آن ۲۸۸ هزار و ۴۰۶ واحد…
۱۱ درصد از سهامداران عدالت روش غیرمستقیم در بوشهر احراز هویت شدند
بوشهر بوشهر-ایرنا- مدیرکل دارایی و امور اقتصادی استان بوشهرگفت: تنها ۱۱ درصد از بوشهری‌هایی که روش غیر مستقیم را برای مدیریت سهام عدالت خود انتخاب کرده‌اند در سامانه سجام ثبت نام…
سقف سرمایه‌گذاری واحدهای صندوقهای سرمایه‌گذاری اصلاح شد
بورس تهران - ایرنا - صورتجلسه شورای عالی بورس در زمینه اصلاح سقف صندوقهای سرمایه‌گذاری و نصاب مجاز سرمایه‌گذاری صندوقهای سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت ابلاغ شد.
پذیره‌نویسی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله دومین صندوق سرمایه‌گذاری خصوصی از فردا در فرابورس
معاونت علمی تهران- ایرنا- پذیره‌نویسی دومین صندوق سرمایه‌گذاری خصوصی با عنوان ثروت آفرین فیروزه با سرمایه هزارمیلیارد ریالی در فرابورس از ۱۷ آذر ماه آغاز می‌شود.
بسته شدن ۴ ایستگاه معاملاتی و ۱۸ دسترسی آنلاین در بورس
بورس تهران - ایرنا - مدیریت نظارت بر بازار از مسدود کردن چهار ایستگاه معاملاتی بورس و ۱۸ مورد دسترسی برخط سهامداران خبر داد.
صدور دو مصوبه جدید از سوی سازمان بورس
بورس تهران - ایرنا - عضو هیات مدیره سازمان بورس از تصویب دو مصوبه جدید در این سازمان خبر داد.
وجود شرایط مثبت و منطقی در بورس برای سرمایه‌گذاری
بورس تهران - ایرنا - یک کارشناس بازار سرمایه گفت: بازار سهام اکنون دارای شرایط بسیار خوبی برای سرمایه گذاری است البته اصل مهم سرمایه‌گذاری در بازار اعتماد است، بنابراین سرمایه‌گذاران…
تداوم مسیر صعودی بورس با رشد ۲۶ هزار واحدی شاخص
بورس تهران- ایرنا - شاخص کل در بازار بورس امروز (چهارشنبه) ۲۶ هزار و هشت واحد رشد داشت که در نهایت این شاخص به رقم یک میلیون و ۵۴۰ هزار واحد رسید.
تلاش دولت برای ورود نقدینگی‌های سرگردان به بورس
بورس تهران- ایرنا- یک کارشناس بازار سرمایه گفت: دولت از طریق بورس به دنبال ورود نقدینگی‌های گسترده و سرگردان در جامعه به عرصه تولید بود تا از این طریق تهدیدهای تورمی را تبدیل به…
انجام پنج درصد از معاملات توسط صندوقهای سرمایه‌گذاری
بورس تهران - ایرنا - مدیر تحقیق و توسعه بورس تهران گفت: اکنون نزدیک به ۸۰ درصد معاملات بازار سرمایه بوسیله سرمایه‌گذاران حقیقی و فقط پنج درصد معاملات توسط صندوقهای سرمایه‌گذاری…
پیشنهاد فعالان بازار سرمایه برای تغییر دامنه نوسان بورس
بورس تهران - ایرنا - برخی کارشناسان بازار سرمایه معتقدند که بهتر است برای ایجاد تعادل در معاملات بازار سهام، هر چه زودتر سقف دامنه نوسان بورس حذف شود یا افزایش یابد.
صندوق ETF سوم در آذرماه عرضه می‌شود
بورس تهران- ایرنا- معاون سازمان خصوصی سازی گفت: مرحله سوم عرضه صندوقهای ETF در آذرماه انجام می‌شود که شامل گروه خودرویی و فلزی خواهد شد.
بازار بورس
راه و مسکن بورس اوراق بهادار | بورس کالا | فرابورس | بورس انرژی | خرید سهام | آخرین اخبار از شاخص کل بورس | عرضه اولیه | صندوق های سرمایه گذاری | سجام
صندوق etf (قابل معامله در بورس) چیست؟
صندوقهای سرمایه‌گذاری بر اساس نوع دارایی به صندوقهای درآمد ثابت، مختلط، سهامی، طلا و … تقسیم می‌شوند و بر اساس نحوه معاملات به دو نوع etf و صدور و ابطال. صندوق etf یا Exchange-traded fund که به صندوق قابل معامله در بورس نیز معروف است، به نوعی از صندوق سرمایه‌گذاری اشاره دارد که واحدهای آن همانند سهام شرکت‌های بورسی، در سامانه‌های آنلاین معاملات خرید و فروش می‌شود. در ادامه به یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری خواهیم پرداخت و بررسی می‌کنیم که صندوق etf چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟
صندوق قابل معامله etf چیست؟
انواع صندوقهای قابل معامله در بورس
صندوقهای قابل معامله در بورس به طور کلی به ۴ دسته صندوق درآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا تقسیم می‌شوند و در ادامه به بررسی آنها خواهیم پرداخت:
صندوق قابل معامله درآمد ثابت
این صندوق‌ها بیشترین درصد دارایی خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند و درصد کمی را نیز به سرمایه‌گذاری در سهام اختصاص می‌دهند. از این رو نسبت به سپرده‌های بانکی بهتر و با سود بیشتری همراه هستند. ضمنا میزان ریسک در صندوقهای درآمد ثابت و در مقایسه با دیگر صندوق‌ها، در پایین‌ترین حد قرار دارد.
صندوق قابل معامله سهامی
بیشترین درصد دارایی این صندوق‌ها در سهام و مابقی در اوراق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. بنابراین این صندوق‌ها با شاخص بورس ارتباط دارند و از آن تاثیر می‌پذیرند.
صندوقهای سهامی بیشترین میزان ریسک را در میان صندوقهای موجود دارند و برای افرادی که دانش و زمان لازم برای فعالیت در بازار سهام را ندارند و از طرفی ریسک این بازار را نیز مطلوب می‌دانند، بسیار مناسب است. به همان میزان که ریسک این صندوق‌ها بالا است، سوددهی بالاتری نیز در بلندمدت خواهند داشت.
صندوق قابل معامله مختلط
این صندوق‌ها ساختار متعادل‌تری دارند و دارایی آنها معمولا با ترکیب ۶۰ به ۴۰، در سهام و اوراق درآمد ثابت یا بالعکس ممکن است سرمایه‌گذاری شود. میزان ریسک و بازده آنها نیز در بین دو صندوق قبل قرار می‌گیرد.
صندوق قابل معامله طلا
دارایی این صندوق‌ها روی گواهی سپرده سکه طلا، اوراق مبتنی بر صندوق سرمایه گذاری قابل معامله سکه طلا و درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. به طور کلی، حداقل ۷۰ درصد از دارایی آنها صرف گواهی سپرده کالایی سکه طلا، ۲۰ درصد در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و مابقی آن، در اوراق بادرآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود.
نرخ دلار و انس جهانی طلا، دو عاملی هستند که میزان بازده طلا را مشخص می‌کنند و قیمت‌گذاری طلا به آنها وابسته است. این صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری روی طلا با مبالغ کم و بدون داشتن ریسک نگهداری و تقلب را فراهم می‌کنند و ضمنا کارمزد پایینی هم دارند.
کدام صندوق قابل معامله در بورس بهتر است؟
انتخاب صندوق etf مناسب، بستگی به استراتژی مالی سهامدار دارد. همانطور که گفتیم صندوق‌ها بر اساس نوع دارایی به صندوقهای درآمد ثابت، مختلط، صندوق سرمایه گذاری قابل معامله سهامی، طلا و … تقسیم می‌شوند.
در صندوق درآمد ثابت، بیش از ۹۰ درصد دارایی صندوق در ابزار مالی درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و … سرمایه‌گذاری شده و به همین دلیل ریسک پایین‌تری نسبت به صندوقهای سرمایه‌گذاری دیگر دارد.
اگر ریسک‌پذیری پایینی دارید، صندوق etf درآمد ثابت مناسب شما است. این نوع صندوق‌ها در روزهای پرنوسان بازار از اصل سرمایه‌تان محافظت می‌کنند.
در صندوق سهامی بین ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی صندوق در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود. در این نوع صندوق‌ها سود ماهانه به سهامدار پرداخت نمی‌شود بلکه بازدهی از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق به دست می‌آید.
در صندوقهای سهامی ریسک سرمایه‌گذاری بالا و به تبع آن احتمال سود نیز بیشتر است. برای افرادی که ریسک پذیری بالایی در سرمایه‌گذاری دارند، صندوقهای etf سهامی گزینه خوبی است.
صندوق مختلط نیز به لحاظ ریسک و بازده بین دو صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت قرار می‌گیرد. البته باید توجه داشت که در صندوقهای مختلط نیز سود ماهیانه به سهامدار پرداخت نمی‌شود.
اگر می‌خواهید بدون دردسرهای خرید و فروش فیزیکی، از صندوق سرمایه گذاری قابل معامله صندوق سرمایه گذاری قابل معامله مزایای سرمایه‌گذاری در طلا بهره‌مند شوید، صندوق etf مبتنی بر طلا نیز گزینه مناسبی خواهد بود.
بیشتر بخوانید: صندوق اهرمی چیست؟
بهترین صندوق etf
همان طور که اشاره کردیم، معیارهای مختلفی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس وجود دارد اما مهمترین آنها عبارت است از میزان ریسک پذیری و استراتژی مالی و زمانی سهامدار، سابقه صندوق و کارنامه مدیران آن، وضعیت بازار و همچنین اوضاع اقتصادی کشور.
کارگزاری آگاه توانسته با تاسیس چندین صندوق و سابقه درخشان در میزان بازدهی صندوق های سرمایه گذاری اعتماد سهامداران را جلب کند.
اگر ریسک‌پذیری بالایی در سرمایه گذاری نداشته باشید و بخواهید در هر شرایطی اصل سرمایه خود را حفظ کنید، صندوقهای سرمایه گذاری etf درآمد ثابت آگاه، گزینه مناسبی برای شما هستند. صندوقهای etf درآمد ثابت یاقوت و همای آگاه که علاوه بر حفظ سرمایه اصلی شما، سودی بالاتر از سود سپرده‌های بانکی برای شما به ارمغان می‌آورند.
صندوق etf هستی بخش آگاه، یکی از صندوقهای سهامی کارگزاری آگاه است که با نماد «آگاس» خرید و فروش می‌شود. آگاس یکی از پرطرفدارترین صندوقهای etf است و به عنوان صندوق ۵ ستاره بازار سرمایه شناخته می‌شود.
برای سرمایه‌گذاری در طلا نیز می‌توانید از صندوق زرین آگاه استفاده کنید. این صندوق با نماد «مثقال» در بازار حضور دارد.
مزایای صندوق های سرمایه‌گذاری قابل معامله ETF
کفه مزایای صندوق قابل معامله در بورس بر کفه معایب آن می‌چربد. اگر بخواهیم به مهمترین مزایای این نوع صندوق اشاره کنیم، موارد زیر قابل بیان است:
رتبه‌بندی صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) بر اساس رویکرد ارزش فرین(EVT) و رهیافت ارزش در معرض ریسک (VaR)
1 استادیار گروه مدیریت بازرگانی دانشکده مدیریت، دانشگاه آزاد اسلامی، واحد تهران مرکزی، تهران، ایران.
2 دانشجوی دکترای مهندسی مالی، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران
چکیده
با توجه به اهمیت صندوقهای قابل معامله و پیشرفت آنها در بازارهای مالی، بررسی و رتبه‌بندی آنها بر اساس رویکردی فراتر از مقایسه بازدهی حائز اهمیت است. همچنین با توجه به اینکه دنباله‌های توزیع پهن در داده‌های مالی اهمیت خاصی در اندازه‌گیری ریسک‌های مالی دارد، در این تحقیق با درنظر گرفتن معیار ریسک و رویکرد ارزش در معرض ریسک بر اساس نظریه ارزش فرین و نسبت شارپ تعدیل شده به رتبه‌بندی صندوقهای قابل معامله پرداخته شده است. برای بررسی کفایت دقت مدل‌های بکار گرفته شده، آزمون‌های نسبت شکست‌های کوپیک، کریستوفرسن را به کار برده‌ایم. به منظور بررسی این هدف، نمونه آماری شامل صندوقهای ETF که در دوره شهریورماه 1393 تا شهریورماه 1396 در بازار سرمایه فعالیت داشته درنظر گرفته شد. نتایج بررسی نشان‌دهنده توانایی مناسب مدل‌های صندوق سرمایه گذاری قابل معامله ارزش در معرض ریسک بر اساس رویکرد GARCH-EVT جهت ارزیابی ریسک این صندوق‌ها است.
کلیدواژه‌ها
- صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله
- ارزش در معرض ریسک
- نسبت شارپ
- تئوری ارزش فرین
مراجع
* زمردیان، غلامرضا (1394)، "مقایسه توان تبیین مدل‌های پارآمتریک (اقتصادسنجی) و ناپارآمتریک (مونت کارلو) در سنجش میزان ارزش درمعرض خطر پرتفوی شرکت‌های سرمایه‌گذاری جهت تعیین پرتفوی بهینه در بازار سرمایه ایران"، مجله مهندسی مالی و مدیریت اوراق بهادار، دوره 6، بهار 1394 ، شماره بیست و دوم، صص: 164-147.
* زمردیان، غلامرضا (1394)، "مقایسه توان تبیین مدل‌های ناپارآمتریک و مدل‌های شبکه عصبی در سنجش میزان ارزش در معرض خطر پرتفوی شرکت‌های سرمایه‌گذاری جهت تعیین پرتفوی بهینه در بازار سرمایه ایران"، مجله مهندسی مالی و مدیریت اوراق بهادار، پاییز 1394، دوره 6، شماره 24، صص: 90-73.
* سجاد، رسول؛ شهره هدایتی؛ شراره هدایتی (1393)، "برآورد ارزش در معرض خطر با استفاده از نظریه ارزش فرین در بورس اوراق بهادار تهران"، فصلنامه دانش سرمایه‌گذاری، بهار 1393، دوره 3، شماره 9، صص:156-133.
* کشاورز حداد، غلامرضا؛ حیرانی، مهرداد؛ (1393)، "برآورد ارزش در معرض ریسک با وجود ساختار وابستگی در بازدهی بازارهای مالی: رهیافت توابع کاپولا"، مجله تحقیقات اقتصادی، زمستان 1393، دوره 49، شماره 4، صص: 869-902
* Aloui, C., Mabrouk, S., 2010. Value-at-risk estimations of energy commodities via longmemory, asymmetry and fat-tailed GARCH models. Energy Policy 38, 2326–2339.
* Arouri, M., Lahiani, A., Lévy, A., Nguyen, D.K., 2012b. Forecasting the conditional volatility of oil spot and futures prices with structural breaks and longmemory models. Energy Econ. 34 (1), 283–293.
* Baillie, R., Bollerslev, T., Mikkelsen, H., 1996. Fractionally integrated generalized autoregressive conditional heteroskedasticity. J. Econ. 74, 3–30.
* Basel Committee on Banking Supervision, 1996. Supervisory framework for the use of “backtesting” in conjunction with the internal model-based approach to market risk capital requirements. Bank for International Settlements, Basel, Switzerland.
* Basel Committee on Banking Supervision, 2004. International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards. Bank for International Settlements, Basel,Switzerland.
* Baur, D.G., McDermott, T.K., 2010. Is gold a safe haven? International evidence. J. Bank. Finance34, 1886–1898.
* Bollerslev, T., 1986. Generalized autoregressive conditional heteroskedasticity. J. Econ. 31,307–327.
* Engle, R.F., 1982. Autoregressive conditional heteroscedasticity with estimates of the variance of UK inflation. Econometrica 50, 987–1008.
* Engle, R.F., Bollerslev, T., 1986. Modelling the persistence of conditional variances. Econ. Rev. 5, 1–50.
* Aas, K., & Berg, D. (2009). Models for construction of multivariate dependence a comparison study. European Journal صندوق سرمایه گذاری قابل معامله of Finance, 15(7–8), 639–659.
* Embrechts, P., Lindskog, F., & McNeil, A. (2003). 8 modelling dependence with copulas and applications to risk management. In S. T. Rachev (Ed.), Handbook of heavy tailed distribution in finance (pp. 329–384). Elsevier.
* Engle, R. F. (1982). Autoregressive conditional heteroscedasticity with estimates of the variance of United Kingdom inflation. Econometrica, 50(4), 987–1007.
* Frees, E.W., Carriere, J., & Valdez, E. (1996). Annuity valuation with dependent mortality. The Journal of Risk and Insurance, 63(2), 229–261.
* Laurent Favre and Jose-Antonio Galeano. Mean-Modified Value-at-Risk Optimization with Hedge Funds. Journal of Alternative Investment, Fall 2002, v 5.
* Shivangi Agarwal, Nawazish Mirza(2017) A study on the risk-adjusted performance of mutual funds industry in India. Review of Innovation and Competitiveness, V3, i1
* Arora, Kavita (2015). Risk-Adjusted Performance Evaluation of Indian Mutual Fund Schemes. SAGE Publications 19.1: 79-94.
* Patel, Mahesh K and Kalpesh P. Prajapati.(2012), Comparative Study On Performance Evaluation of Mutual Fund Schemes Of Indian Companies, Researchers world, Journal of Arts, Science & Commerce Vol-III, Issue3(صندوق سرمایه گذاری قابل معامله 3),: 47-59
صندوق قابل معامله | بررسی مزایا و ویژگی‌های این صندوق در بورس ایران
به طور کلی انجام سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلف بورس می‌تواند درآمدزایی مناسبی را برای شما به همراه داشته باشد. در این میان صندوق قابل معامله یکی از بهترین گزینه‌های پیش روی سرمایه‌گذاران است که بسیاری از افراد آن را انتخاب می‌کنند. همانطور که می‌دانید ارزش پول نقد هر روز کمتر می‌شود و بهتر است برای حفظ ارزش آن سرمایه‌گذاری کنید. صندوق قابل معامله شامل چندین دارایی مختلف می‌شود که بخش عمده‌ای از آن را اوراق مشارکت و سهام شرکت‌ها تشکیل می‌دهد. در واقع زمانی که شما در این صندوق‌ها ثبت‌نام می‌کنید، این سهام و اوراق را خریداری کرده و در سبد خود نگهداری می‌کنید. مدیریت سبد و سرمایه شما توسط صندوق قابل معامله انجام می‌شود.
این مقاله، یکی از سری مقالات صندوق معامله است که در آن به چیستی صندوق سرمایه گذاری و مزایا و معایب آن خواهیم پرداخت. در مقاله دوم از این سری به انواع صندوق های سرمایه گذاری خواهیم پرداخت و در مقاله سوم، به یکی از پرکاربردترین صندوق های معامله، یعنی صندوق معامله ETF. با ما همراه باشید.
صندوق سرمایه گذاری قابل معامله چیست؟
بسیاری از افراد دوست دارند که در بازارهای مالی ورود کنند و بهترین راه‌های سرمایه‌گذاری را بیاموزند. این در حالی است که حضور در بورس و سایر بازارها نیازمند تخصص شما است و باید به تمامی مباحث مربوط به به سرمایه‌گذاری تسلط داشته صندوق سرمایه گذاری قابل معامله باشید؛ مواردی همچون تابلوخونی، تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال از این موارد هستند که حتما باید بر آنها مسلط شوید. ما تمامی این موارد تخصصی را از صفر تا صد در دوره آموزشی جامع بورس تدریس با متودولوژی کاملا کاربردی تدریس می کنیم، منتهی از آنجا که بسیاری از افراد زمان و دانش کافی برای دنبال کردن یادگیری را ندارند، به دنبال راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بورس هستند.
صندوقهای قابل معامله دقیقا برای همین هدف ساخته شده‌اند و مدیریت اموال و دارایی‌های شما در بورس را انجام خواهند داد. برای اینکه ریسک سرمایه‌گذاران در این شیوه به کمترین حد برسد، شرکت مربوطه سبد دارایی را به صورت متنوع ایجاد می‌کند. وجود چندین سهم در پرتفو شما باعث می‌شود تا ریسک سرمایه‌گذاری به نحو مناسبی کاهش پیدا کند. در داخل این شرکت‌ها افراد متخصص و ماهر در زمینه بازارهای مالی فعالیت می‌کنند.
این افراد وظیفه رصد بازار را برعهده دارند تا بهترین فرصت‌های به وجود آمده در آن را تشخیص دهند. با توجه به اینکه کارشناسان صندوق قابل معامله دارای مهارت خاصی در این زمینه هستند، معمولا اکثر معاملات را با سود به اتمام می‌رسانند. نکته مهم درباره این صندوق‌ها در نحوه معامله آنها است. به طور کلی سهام صندوق قابل معامله نیز به صورت جداگانه در بورس لیست شده و خرید و فروش خواهدش شد. با توجه به اهمیت بالای مواردی که گفته شد، حتما با دید باز و آشنایی کامل از صندوق های معامله استفاده کنید.
مزایای صندوق قابل معامله چیست
حال که به صورت کلی با صندوق قابل معامله آشنا شدید، به احتمال زیاد درباره مزایای آن نیز سوالاتی داشته باشید. هر ساله هزاران نفر سرمایه‌های خود را در اختیار صندوق های قابل معامله قرار می‌دهند تا دارایی آنها به درستی اداره شود. فراموش نکنید که سرمایه‌گذاری در بورس ایران نیازمند دانش و تخصص کافی در این زمینه است. (این دانش و تجربه کجا بدست می آید؟ اینجا کلیک کنید) خوشبختانه استفاده از این صندوق‌ها به شما اجازه می‌دهد که از سود حاصل از سهام برخوردار شوید. همچنین صندوق سیاست‌های زیادی در معاملات به کار می‌بندد تا احتمال ایجاد ضرر برای آن کمتر باشد. مزایای صندوق قابل معامله بسیار زیاد است که در ادامه بیشتر به این موضوع و اهمیت آن می‌پردازیم.
امکان خرید و فروش آسان
تمام کسانی که در بازار بورس ایران فعالیت کرده‌اند، با مفاهیمی همچون صف خرید و صف فروش آشنایی دارند. در واقع زمانی که یک سهم یا دارایی فروشنده بیشتری داشته باشد و خریدار برای آن کم باشد، اصطلاحا صف فروش تشکیل خواهد شد. همین مورد برای صف خرید هم وجود دارد که در بسیاری از مواقع شاهد آن بوده‌ایم. زمانی که شما در صف خرید یا فروش قرار می‌گیرید، باید منتظر بمانید تا نوبت شما برای خرید یا فروش برسد. این موضوع ممکن است به فرایندی زمانبر تبدیل شود که برای فرد بسیار آزاردهنده خواهد بود. بزرگترین جذابیت صندوق قابل معامله این است که به صورت آنلاین و لحظه‌ای قابل خرید یا فروش است.
این امتیاز ویژه باعث شده تا بسیاری از افراد برای سرمایه‌گذاری به سراغ این صندوق‌ها بیایند. زمانی که شما سهامی که در صندوق معامله خود دارید را می‌فروشید، نهایتا پس از گذشت سه روز از تاریخ مشخص شده به حساب شما واریز خواهد شد. اگر دوست دارید که به راحتی دارایی‌های خود را نقد کنید حتما به سراغ این صندوق‌ها بروید. قدرت نقدشوندگی بالا باعث شده تا هر ساله میلیاردها تومان در صندوقهای قابل معامله جابجا شود و سرمایه‌گذاران به سود خوبی در این زمینه دست پیدا کنند. قدرت نقدشوندگی بالا بزرگترین مزیت صندوق قابل معامله است که باید از این فرصت طلایی برای رشد و دارایی بیشتر استفاده کرد.
معافیت مالیاتی
در هر کشوری از جهان که بروید، همواره هزینه‌ای تحت عنوان مالیات از شهروندان مختلف اخذ می‌شود. این مالیات‌ها در بعضی از شرایط بسیار زیاد هستند و فرد برای پرداخت آنها با مشکلات زیادی روبرو خواهد شد. با توجه به اهمیت ویژه این موضوع، بهتر است که سرمایه‌گذاری خود را در جایی انجام دهید که میزان مالیات کمتری دارد. خوشبختانه با پیگیری‌های انجام شده، صندوق قابل معامله از پرداخت مالیات معاف شده است و هیچ مبلغی از آن کم نخواهد شد. این موضوع نشان می‌دهد که صندوقهای معاملاتی یک محل مناسب برای انجام سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت هستند. در صورتی که سرمایه‌گذاری شما در این شرکت‌ها چند سال به طول بیانجامد، مسلما سود ایجاد شده برای شما بسیار رضایت‌بخش خواهد بود.
شفافیت بالا
حجم معاملات در بخش صندوقهای قابل معامله بسیار زیاد است و به صورت روزانه انجام می‌شود. این معاملات در روزهای عادی و در ساعات باز بودن بازار انجام می‌شود و در زمان بسته شدن بازار به اتمام خواهد رسید. با توجه به حجم فوق‌العاده معاملات در این بخش، میزان شفافیت مربوط به معاملات نیز بسیار زیاد است. در واقع زمانی که بازار باز است، می‌توانید تمامی دادوستدهای مربوط به دارایی‌های خود را مشاهده کنید. شما می‌توانید گزارش‌گیری مربوطه به روز، هفته یا ماه را از شرکت صندوق قابل معامله بگیرید.
کارشناسان فعال در این شرکت‌ها تلاش می‌کنند تا بهترین معاملات ممکن را انجام دهند تا به سودآوری مناسبی دست پیدا کنید. اگر می‌خواهید از تمامی آمار و ارقام مربوط به سرمایه‌گذاری خود آگاه باشید، بدون شک استفاده از صندوقهای قابل معامله بهترین انتخاب ممکن برای شما خواهد بود. وجود آمار شفاف و دقیق باعث می‌شود که احتمال بروز خطا و تخلف به پایین‌ترین حد خود برسد.
هزینه و کارمزد مناسب صندوق قابل معامله
به طور کلی برای اینکه بتوانید عملیات خرید یا فروش را در بورس ایران انجام دهید، باید مبلغی را به عنوان کارمزد به این سازمان بپردازید. مبلغ کارمزد ثابت نیست و با توجه به نوع دارایی و ارزش آن متفاوت خواهد بود. شاید در مرحله اول با خود فکر کنید که مبلغ کارمزد پایین است و ارزش بررسی ندارد. شاید برای چند بار اول این حرف درست باشد ولی شما باید تاثیرات بلندمدت آن را بررسی کنید. بسیاری از افراد و شرکت‌ها بیشتر از ۱۰ معامله در روز انجام می‌دهند که برای هر کدام از آنها کارمزد مخصوصی در نظر گرفته می‌شود.
اگر این کارمزدهای کوچک را جمع کنید، در نهایت عدد بزرگی می‌شود که شما بای این هزنیه را پرداخت کنید. صندوق قابل معامله یا etf دارای کمترین هزینه‌ها و کارمزد برای انجام معاملات است. وجود کارمزدهای پایین در معاملات باعث می‌شود تا شما هزینه کمتری در این بخش پرداخت کنید. ارائه خدمات مشتری در این صندوق‌ها به کارگزاری‌ها سپرده شده است که به همین علت هزینه انتقال دارایی به کمترین حد خود رسیده است. حال که متوجه شدید مزایای صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله چیست، حتما در اولین فرصت ممکن برای انجام سرمایه‌گذاری در آنها برنامه‌ریزی کنید.
انواع صندوق های قابل معامله کدامند؟
صندوق قابل معامله می‌تواند دارای چند نوع باشد که هر کدام از آنها در یک بخش خاص فعالیت می‌کنند. هر کس با توجه به شخصیت خود می‌تواند از بین این صندوق‌ها بهترین انتخاب ممکن را صندوق سرمایه گذاری قابل معامله صورت دهد. این صندوق ها عبارتند از صندوق با درآمد ثابت که بالای هفتاد درصد از دارایی‌های آن شامل موارد کم‌ریسکی همچون سپرده بانکی، اوراق خزانه و اوراق مشارکت است؛ صندوق سرمایه گذاری سهامی که بیشتر از هفتاد درصد آن از سهم‌های مربوط به شرکت‌های مختلف تشکیل شده است؛ و صندوق سرمایه‌گذاری مختلط که ترکیبی از صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی است. در مقاله دوم از سری مقالات صندوق معاکله به تفصیل درباره هر کدام از این صندوق ها صحبت کرده ایم. بنابراین، چنانچه اطلاعات بیشتری نیاز دارید، می توانید به این آدرس این مقالات در ابتدای متن رجوع کنید.
فعالیت صندوقهای قابل معامله در ایران چگونه است
در حال حاضر تعداد زیادی از صندوقهای قابل معامله در ایران مشغول به کار و فعالیت هستند. اگر نگاهی به آمارها در این بخش بیندازیم، متوجه می‌شویم که حدود ۲۹ صندوق قابل معامله در سراسر ایران مشغول به کار هستند. از بین این شرکت‌ها ۱۲ صندوق درآمد ثابت مشغول به فعالیت هستند و در دوره‌های زمانی مشخص به سرمایه‌گذاران خود سود دوره‌ای پرداخت می‌کنند.
به غیر از این مورد باید به فعالیت ۸ صندوق قابل معامله سهامی نیز اشاره کرد. این شرکت‌ها سهام صنایع مختلف را در پرتفوی خود قرار می‌دهند و سود و زیان آن را با سرمایه‌گذاران خود شریک خواهند شد. همچنین سه صندوق مختلط نیز در ایران فعال هستند که افراد با ریسک متوسط می‌توانند از آن استفاده کنند. به غیر از این موارد چند صندوق طلا هم وجود دارد که به صورت ویژه بر روی طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. برای دیدن لیست کامل این صندوق‌ها می‌توانید به سایت رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید.
با صندوق قابل معامله با خیال راحت سرمایه‌گذاری کنید
هر کسی دوست دارد که یک سرمایه‌گذاری امن و مطمئن داشته باشد تا سود خوبی به دست بیاورد. در حال حاضر روش‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که استفاده از صندوق قابل معامله یا etf یکی از آنها است. شما می‌توانید سرمایه خود را در اختیار این صندوق‌ها قرار دهید تا سبدگردانی را برای شما انجام دهند. این صندوق‌ها تجربه زیادی در بورس ایران دارند و با سرمایه شما بهترین انواع سهام موجود در بازار را خریداری می‌کنند. در واقع شما با انجام این کار، تمامی فعالیت‌های بازار بورس خود را به این صندوق می‌سپارید. در این حالت نیازی نیست که خودتان با این بازار درگیر باشید و سود شما در زمان مشخص شده واریز خواهد شد.
صندوق سرمایه‌گذاری
صندوق سرمایه‌گذاری یا Mutual Fund مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که فرصت سرمایه‌گذاری واسطه‌ای را برای شما بوجود می‌آورد. اینجا جدول مقایسه بهترین صندوق سرمایه گذاری را مشاهده می‌کنید.
[توضیح پس از جدول رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری را حتما بخوانید]
مقایسه
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
قبل از اینکه بدانید بهترین صندوق سرمایه گذاری (بهترین صندوق درآمد ثابت یا سهامی) کدام است و صندوقهای سرمایه گذاری پرسود را با هم مقایسه کنید، باید ابتدا از تعریف آن بدانید؛ صندوق سرمایه‌گذاری یا Mutual Fund مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که فرصت سرمایه گذاری واسطه‌ای را برای شما بوجود می‌آورد.
اغلب افرادی که قصد سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و با حداقل ریسک در بورس را دارند، جامعه هدف صندوق‌ها محسوب می‌شوند و درواقع صندوقهای سرمایه‌گذاری که زیر نظر سازمان بورس و برخی بانک‌ها و موسسه‌های اعتباری فعالیت می‌کنند، نقش واسطه مالی را برای این افراد ایفا می‌کنند تا سرمایه‌گذاری کم ریسک‌تر و حرفه‌ای‌تری داشته باشند. در حال حاضر سرمایه گذاری در لیست صندوق های سرمایه گذاری در بازار بورس ایران آنقدر مفصل است که مجموع سرمایه‌های آن به بیش از ۱۱۵۰۰۰ میلیارد تومان رسیده.
شما برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها و بررسی سود صندوق های سرمایه گذاری نیاز به دانش حرفه‌ای بورس نخواهید داشت. علاوه بر این زمان زیادی هم از شما نخواهد گرفت و درگیر کارهای اداری و مالی چندانی نیستید، چرا که بیشتر موارد توسط مدیر و متولی صندوق سرمایه گذاری انجام می‌شود.
با حداقل مبلغ نیز می‌توانید در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید و در کمترین مدت می‌توانید واحد سرمایه‌گذاری خود را نقد کنید.
مقایسه و انواع صندوق های سرمایه گذاری
صندوقهای سرمایه‌گذاری را به‌واسطه نوع سرمایه‌گذاری و ترکیب دارایی‌ها که دارند و اهدافی که دنبال می‌کنند می‌توان دسته‌بندی کرد. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، صندوق قابل معامله، صندوقهای نیکوکاری، صندوق مبتنی بر طلا، صندوقهای بازارگردان ازجمله آنها هستند که در بین آنها صندوقهای درآمد ثابت، سهامی و مختلط در اولویت سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران هستند.
- صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
- صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
- صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
- صندوق قابل معامله (ETF)
- صندوقهای نیکوکاری
- صندوقهای تأمین مالی
- صندوقهای اختصاصی بازارگردان
صندوق درآمد ثابت
اگر به دنبال سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک ممکن هستید، صندوقهای با درآمد ثابت بهترین انتخاب برای شماست. بیشترین حجم دارایی این صندوق‌ها (بعضاً تا 90 درصد) در قالب سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌شود. ضمن اینکه بخش اندکی از دارایی صندوق نیز در بورس سرمایه می‌شود. سود غالبا تضمین‌شده این صندوق‌ها در مقاطع عمدتاً در مقاطع یک‌ماهه و بعضاً در مقاطع سه‌ماهه پرداخت می‌شود.
مشتریانی که به هر دلیل در کوتاه‌ترین زمان ممکن (حداقل یک ماه) نیاز به دریافت سرمایه خود باشند، به‌راحتی می‌توانند با ابطال واحدهای خود، سرمایه‌شان را به‌صورت نقدی دریافت کنند.
صندوق سهامی
با توجه به اینکه حداکثر دارایی‌های این صندوق (حداقل 70 درصد) به‌صورت سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود، امکان تضمین حداقل سود برای مشتریان وجود ندارد و به همین دلیل ریسک سرمایه‌گذاری در آن بالاست. این صندوق بیشتر مدنظر آن دسته از سرمایه‌گذارانی است که اهل ریسک هستند و تمایل دارند باواسطه قرار دادن صندوق سرمایه‌گذاری و استفاده از تجربیات کارشناسان و مدیران صندوق در بورس فعالیت داشته باشند.
اگرچه ریسک صندوق های سرمایه گذاری بورسی نسبت به صندوق درآمد ثابت بیشتر است و تضمین حداقل سود وجود ندارد اما این شانس برای سرمایه‌گذاران وجود دارد که بازدهی و سود بیشتری را نصیب خودشان کنند.
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
اگر برای سرمایه‌گذاری حد وسطی از ریسک‌پذیری را دارید، صندوق مختلط بهترین انتخاب برای شما خواهد بود. در این صندوق، حداقل 40 درصد از میزان دارایی‌ها به‌صورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت و مابقی دارایی‌ها در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. با توجه به سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی‌ها در بورس، سود تضمین‌شده در این صندوق وجود ندارد اما احتمال سوددهی بیشتر نسبت به صندوق درآمد ثابت وجود دارد.
چطور در صندوقهای سرمایه‌گذاری واحد بخریم؟
برای سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق های سرمایه‌گذاری باید به تعداد حداقل سرمایه‌گذاری که در هرکدام از صندوق‌ها متفاوت است، واحد (Unit) سرمایه‌گذاری توسط متقاضی خریداری شود که قیمت آن در زمان پذیره‌نویسی حدود 100 هزار تومان و پس از آن برابر با ارزش روز واحدهای سرمایه‌گذاری است.
برای انجام امور احراز هویت شما باید همراه با مدارک شناسایی خود به دفاتر کارگزاری یا شعب منتخب صندوق مراجعه و بعد از انجام پر کردن فرم‌های لازم، به‌صورت اینترنتی تعداد واحد لازم را با توجه به میزان مبلغی که برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته‌اید، خریداری کنید. نکته مهم اینکه قیمت صدور (خرید) واحدهای سرمایه‌گذاری شما بر اساس NAV اولین روز کاری پس از ارائه درخواستتان محاسبه می‌شود و مبلغ واریزی شما علی‌الحساب است.
چطور صدور (خرید) بهتری انجام دهیم؟
قطعاً برای افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در صندوقهای سرمایه‌گذاری دارند این سؤال صندوق سرمایه گذاری قابل معامله پیش‌آمده که چطور می‌توانند، بهترین انتخاب را در بین صندوقهای سرمایه‌گذاری (بهترین صندوق درآمد ثابت یا بهترین صندوق سهامی یا بهترین صندوق مختلط) داشته باشند؟
بدون شک بررسی عملکرد هفتگی، ماهانه، سه‌ماهه و سالانه صندوق‌ها می‌تواند کمک بزرگی برای مقایسه صندوق‌ها باشد. بررسی روند نوسانات صندوق‌ها از طریق نمودارهای NAV که در سایت اکثر صندوق‌ها قابل‌دسترسی است و همچنین مقایسه میزان ترکیب دارایی صندوق‌ها می‌تواند نقشه راه خوبی برای یک انتخاب خوب و کم‌ریسک‌تر باشد.
همین جدول مقایسه صندوق سرمایه گذاری که در بالا می‌بینید یکی از روش‌های مناسب بررسی و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری است.
منظور از ضامن نقد شوندگی چیست؟
اینکه هر زمان شما برای نقد شدن واحدهای خریداری‌شده اراده کنید و در کمترین زمان ممکن پول خود را از صندوق خارج کنید، یکی از مزیت‌های مهم صندوقهای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. درواقع هنگام فروش واحدهای سرمایه‌گذاری خود، شما در جایگاه فروشنده و ضامن نقد شوندگی صندوق در جایگاه خریدار قرار می‌گیرد و در زمان تعیین‌شده در قرارداد (24 تا 72 ساعت کاری) سرمایه شما تبدیل به پول نقد می‌شود.
ضمن اینکه در برخی صندوق‌ها پرداخت حداقل سود تضمین‌شده نیز، دارای ضمانت است. در حال حاضر در خصوص اینکه بانک‌ها می‌توانند ضامن نقد شوندگی صندوقهای سرمایه‌گذاری باشند یا خیر، قوانین و مقررات اجرایی یکسانی وجود ندارد و درحالی‌که بسیاری از صندوق‌ها اعلام می‌کنند که امکان ضمانت از سوی بانک‌ها وجود ندارد، برخی صندوق‌ها همچنان ضامن نقد شوندگی خودشان را بانک‌های عامل مربوطه اعلام می‌کنند.
ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) چیست؟
مبلغی که برای خریدوفروش (صدور و ابطال) هر واحد صندوق لازم است اصطلاحاً NAV صندوق گفته می‌شود که همان ارزش خالص دارایی‌های صندوق است.
NAV یا همان ارزش کل دارایی‌های یک صندوق پس از کسر بدهی‌های آن بر تعداد واحدهای صندوق تقسیم می‌شود. یعنی اگر بدهی‌های صندوق را از کل دارایی‌های آن کم کنیم و عدد حاصل را بر تعداد واحدهای منتشرشده آن صندوق تقسیم کنیم، عددی که به دست می‌آید تعیین‌کننده قیمت هر واحد (unit) صندوق است.
ارزش خالص دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری در پایان هرروز محاسبه و از تقسیم مابه‌التفاوت دارایی‌ها و بدهی‌ها بر تعداد واحدهای منتشره، ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری مشخص می‌شود که بر اساس این قیمت شخص می‌تواند اوراق جدید خریداری و یا اوراق قبلی خود را ابطال کند.
هزینه ابطال چیست؟
دارنده واحد (unit) هر زمان که بخواهد می‌تواند برای ابطال واحدها و نقد کردن سرمایه خود اقدام کند. هزینه ابطال، نحوه پرداخت و بازه زمانی تعیین‌شده برای پرداخت سرمایه شما بر مبنای اساسنامه و امیدنامه صندوق خواهد بود. در برخی صندوق‌ها ابطال واحدها هیچ هزینه‌ای برای صندوق سرمایه گذاری قابل معامله مشتری ندارد اما برخی صندوق‌ها هزینه‌ای بابت ابطال واحدها از مشتریان دریافت می‌کنند که مبلغ ثابت آن 2000 تومان بابت هر گواهی سرمایه‌گذاری است.
ضمن اینکه هزینه متغیر ابطال نیز بر اساس زمان‌بندی ابطال (فاصله صدور و ابطال و مدت‌زمان سرمایه‌گذاری) تحت عنوان تعجیل در خروج در امید نامه صندوق‌ها تعیین و دریافت می‌شود. هزینه ابطال متغیر سرمایه‌گذارانی که مدت سرمایه‌گذاری آنها کمتر از 90 روز است بین 1 تا 5 درصد نسبت به قیمت ابطال دریافت خواهد شد.
| زمان ابطال واحد | هزینه ابطال متغیر |
| کمتر از 7 روز از صدور | 5 درصد قیمت ابطال |
| بین 7 تا 15 روز بعد از صدور | 4 درصد قیمت ابطال |
| بین 15 تا 30 روز بعد از صدور | 3 درصد قیمت ابطال |
| بین 30 تا 60 روز بعد از صدور | 2 درصد قیمت ابطال |
| بین 60 تا 90 روز بعد از صدور | 1 درصد قیمت ابطال |
قیمت ابطال واحد سرمایه‌گذاری چطور تعیین می‌شود؟
اگر شما تصمیم به ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خودی در صندوق سرمایه‌گذاری را گرفته باشید، قیمت واحدهای شما بر مبنای قیمت ابطال روز بعد از ارائه درخواست ابطال، محاسبه می‌شود. به‌طور مثال اگر شما روز شنبه درخواست ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود را به صندوق اعلام کنید، قیمت واحدهای شما برای ابطال به قیمت روز یکشنبه واحد محاسبه خواهد شد.
منشاء سود صندوق سرمایه‌گذاری کجاست؟
با خرید واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلف سودها مختلفی به سرمایه شما تعلق می‌گیرد. سود حاصل از محل افزایش ارزش خالص دارایی‌ها ((NAV، دریافت سود تقسیمی سالانه صندوق و دریافت سود سرمایه‌ای حاصل از خریدوفروش اوراق بهادار توسط صندوق با توجه به مندرجات امیدنامه و اساسنامه آنها در مقاطع تعیین‌شده پرداخت خواهد شد. بسیاری از صندوق‌ها نیز این شرایط را برای مشتریان خود به وجود آورده‌اند تا به‌جای دریافت سود نقدی و با تبدیل سود به واحدهای جدید، میزان سرمایه خود را افزایش دهند.
امیدنامه صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
بامطالعه امیدنامه صندوق، می‌توانید در جریان سیاست کاری و برنامه‌ریزی صورت گرفته برای آینده پول سرمایه‌گذاری شده شما در صندوقهای سرمایه قرار بگیرید. در امید نامه صندوقهای سرمایه‌گذاری می‌توانید اطلاعاتی چون: انواع کارمزدها (مدیریت، فروش، ابطال) واحدها و سهام، مهمترین ریسک‌هایی که سرمایه‌گذاران در طی سرمایه‌گذاری در این صندوق با آن روبه‌رو خواهند شد، اسامی مدیران و میزان سرمایه‌گذاری حقوق و دستمزد آنها، ضامنین، نحوه پرداخت سود و… پیدا کنید.
بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟
دقت کنید که صندوق‌ها انواع مختلفی دارند و صندوقی مناسب است که بانک اصل پول را تضمین کرده باشد. صندوق‌ها ممکن است حداقلی از سود را تضمین کرده باشند. اگر تضمین حداقل سود برای صندوق وجود نداشته باشد در شرایط خاص که بازدهی صندوق کاهش پیدا کند سود شما هم می‌تواند کم شود و بانک و صندوق سرمایه‌گذاری تعهدی در این مورد ندارند.
صندوق‌ها معمولاً پیش‌بینی سودی دارند که همان عددی است که معمولاً در بانک به شما اعلام می‌شود. اما سود قطعی صندوق می‌تواند با این عدد تفاوت داشته باشد.
میانگین بازدهی صندوق
اطلاع خیلی مفیدی که پیش از سرمایه‌گذاری در هر صندوق، میانگین بازدهی صندوق در طول چند ماه گذشته است. دو صندوق دو بانک مختلف ممکن است پیش‌بینی سود یکسانی داشته باشند اما با تحقیق در مورد عملکرد چند ماه گذشتهٔ آنها می‌توانید ببینید که در کدام‌یک سود بیشتری می‌توانید کسب کنید. اطلاعات به‌روز مربوط به میانگین سود صندوقهای سرمایه‌گذاری بانک‌ها و دیگر آمار مربوط به آنها را می‌توانید در بخش صندوق سرمایه‌گذاری رده مشاهده کنید.
هزینه و مدت ابطال
اگر می‌خواهید در صندوق سرمایه‌گذاری بانکی پول بگذارید حتماً در مورد مدت‌زمان و هزینه ابطال اطلاعات کافی کسب کنید. برخی صندوق‌ها برای ابطال سرمایه‌گذاری ممکن است هزینه‌ای در نظر بگیرند. این هزینه ممکن است رقمی ثابت به ازای هر واحد سرمایه‌گذاری 100 هزارتومانی باشد و یا ممکن است که پول شما برای مدتی مثلاً یک ماه در حسابی مسدود شود. مطمئن شوید که حالت برداشت بدون جریمه و هزینه ابطال به چه صورت است. در مورد مدت ابطال و اینکه دقیقاً چند روز بعد پول در حسابتان است هم اطمینان حاصل کنید. دقت کنید که تعداد روزی که به شما اعلام می‌شود روز کاری است و روزهای تعطیل و آخر هفته‌ها را در نظر نگیرید.
دوره بازپرداخت سود
دوره بازپرداخت سود هم از دیگر مواردی است که باید به آن توجه کنید. درحالی‌که بیشتر صندوق‌ها به‌صورت ماهانه سود پرداخت می‌کنند ممکن است صندوقی سودش را هر سه ماه پرداخت کند. به‌علاوه ممکن است بتوانید بین دوره‌های مختلف پرداخت سود هم انتخابی داشته باشید. طبیعی است که صورت وجود چنین شرایطی با انتخاب دوره‌های طولانی‌تر، سود بیشتری برای شما در نظر گرفته می‌شود.
روز پرداخت سود هم لزوماً اول ماه نیست. بنابراین اگر این موضوع برای شما اهمیت دارد در این مورد هم حتماً سؤال کنید.
دیدگاه شما