کارگزاری چطور درآمد کسب می‌کند؟

بورس ترکیه برای ایرانیان و بررسی شرایط ورود به بورس ترکیه

یکی از راه های سرمایه گذاری در ترکیه اقدام به سرمایه گذاری در بورس ترکیه است.

برای انجام این سرمایه گذاری باید شرایط خاصی را داشته باشید.

بورس اوراق بهادار استانبول در سال ۱۹۲۶ بنا شد.

البته در سال ۲۰۱۳ با ادغام بازار های سرمایه گذاری بورس طلا معاملات مدت دار کار خود را گسترش داد.

• شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه
• باز کردن حساب سرمایه گذاری در بورس ترکیه
• چگونه سرمایه گذاری در بورس ترکیه را انجام دهیم
• انواع بازار سرمایه گذاری در بورس استانبول
• بازار سهام ترکیه
• بازار بین الملل
• بازار اوراق قرضه و اسناد

شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه

توجه داشته باشید معاملات بورس ترکیه از طریق صندوق سرمایه‌گذاری بورس موجود در بانک‌ها انجام میگردد.

برای سرمایه گذاری در بورس اولین قدم داشتن یک حساب بانکی میباشد.

برای باز کردن حساب بانکی با پاسپورت شما میتوانید مقاله افتتاح حساب بانکی مراجعه کنید.

البته شرکت ترکیه هلپر میتواند برای شما نیز در بانک زراعت، معتبر ترین بانک ترکیه حساب بانکی باز کند.

در نتیجه بعد از افتتاح حساب میتوانید از طریق صندوق سرمایه‌گذاری بورس بانک زراعت اقدام به معاملات خود کنید.

شما با واریز ملبغ مورد نیاز به صندوق بانک، بانک مدیریت مبلغ شما را برعهده می‌گیرد.

باز کردن حساب سرمایه گذاری در بورس ترکیه

برای شروع کار ابتدا در سایت رسمی SPK وارد شوید و لیست موسسات معتبر و بانک های مجاز را ببینید.

در این لیست به مواردی مثل خدمات کارگزاری، کارمزد معامله، نرخ کمیسیون و سایر هزینه ها را حتما توجه کنید.

در انتخاب کارگزاری حتما توجه کافی داشته باشید زیرا تمام سود شما توسط کارگزاری تعیین میشود.

چگونه سرمایه گذاری در بورس ترکیه را انجام دهیم

برای سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار در زمان مشخص خرید و فروش خود را از طریق معاملات آنلاین انجام دهید.

سفارشات به طور خودکار مقدار و قیمت را تطابق داده و ارسال سفارشات صورت میگیرید.

به طور خلاصه شما در صورتی که سرمایه ای منفعل دارید میتوانید با سرمایه گذاری در بورس ترکیه به سودآوری برسید.

برای این کار تنها یک حساب کاربری سرمایه گذاری در یک کارگزاری بورس افتتاح کنید.

البته برای سرمایه گذاری در بورس ترکیه همانند همه بازار های مالی با دانش و اطلاعات کافی قدم بردارید.

با متنوع کردن سرمایه گذاری ها، یک سبد متعادل بسازید و ریسک خود را در معاملات به حداقل برسانید.

انواع بازار سرمایه گذاری در بورس استانبول

دربورس استانبول میتوان بازار ها را به دسته کلی تقسیم کرد.

• بازار سهام
• بازار بین الملل
• بازار اوراق قرضه و اسناد

بازار سهام ترکیه

بازار سهام استانبول به هفت دسته کلی تقسیم میشود.

بازار ملی: شرکت هایی که بعد از از پذیرش شرایط، بورس آنها وارد این بازار میشود.

بازار ملی ثانویه: این بازار شرکت ها و بنگاه های کوچک را شامل میشود که انتظار رشد بالایی دارند.

بازار اقتصاد جدی: مربوط به فاینانس شرکتهای مربوط به فناوری اطلاعات است.

بازار ETF: برای مبادله برگه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری تاسیس شده است.

بازار شرکت‌های تحت نظر و مراقبت: این بازار برای شرکت هایی میباشد که به دلیل افشا نشدن اطلاعات شرکت از ارائه اطلاعات بیشتر خوداری کردند.

این شرکت ها برای مراقبت بیشتر زیر نظر بیشتری از شرکت بورس فعالیت میکنند.

بازار عمده فروشی: در این بازار هر سهمی را که در بازار ملی یا بازار ملی ثانویه دادوستد نشود وجود دارد.

البته در این بازار سهام ها با حجم بالا خرید فروش میشود.

بازار کوپن حق تقدم: در این بازار حق تقدم کوپن یا گواهینامه برای افزایش سرمایه استفاده میشود.

بازار بین الملل

این بازار در سسال ۱۹۹۷ با پذیرش اوراق قرضه بین الملل توسط نایب رییس خزانه داری کار خود را آغاز کرد.

در حال حاضر سپرده‌گذاری بزرگترین بانک قزاقستان به نام (Kazkommertsbank) در این بازار معامله میشود.

همچنین اوراق قرضه اروپا به نام (Eurobond) که توسط دولت جمهوری ترکیه منتشر می‌شود نیز در این بازار اماده معاملات میباشند.

تمامی این معاملات به دلار آمریکا انجام میشود.

بازار اوراق قرضه و اسناد

بازار اوراق قرضه و اسناد، بازار متشکلی را برای معامله اوراق بهاداری که درآمد ثابت دارند خود شامل ۳ بخش می باشد:

• بازار موافقتنامه‌های بازخرید و بازخرید معکوس
• بازار خرید و فروش یکجا
• بازار دارایی‌های غیرمنقول و مستغلات

ساعات رسمی معاملات رسمی بازار سهام از ساعت ۹:۳۰ تا ۱۲:۰۰ و ۱۴:۰۰ تا ۱۴:۳۰ میباشد.

برای بازار اوراق قرضه از ساعت ۹:۳۰ تا ۱۲:۰۰ و ۱۳:۰۰ تا ۱۷:۰۰ میباشد.

0 تا 100 کارگزاری بورس! از تغییر کارگزاری تا وظایف ناظر

وظیفه اصلی یک شرکت کارگزاری این است که به‌عنوان واسطه‌ای عمل کند که خریداران و فروشندگان را برای تسهیل معامله به یکدیگر متصل می‌کند.

شرکت‌های کارگزاری معمولاً از طریق کارمزدی که پس از انجام موفقیت‌آمیز معامله دریافت می‌شود، درآمد کسب می‌کنند. کارمزدها از طریق مشتری و با انجام معاملات وی به‌حساب کارگزاری واریز می‌شود.

خریداران همیشه کارگزاری چطور درآمد کسب می‌کند؟ نمی‌دانند که سهم موردنظر خود را از چه کسانی می‌توانند بخرند و کدام یک از فروشندگان قیمت بهتری را ارائه می‌دهد! به همین ترتیب، فروشندگان نیز در همین موقعیت هستند.

شرکت‌های کارگزاری برای کمک به مشتریان خود در ارتباط با طرفین معامله وجود دارند. کارگزاری‌ها خریداران و فروشندگان را در کنار هم جمع می‌کنند تا با بهترین قیمت ممکن با یکدیگر معامله کنند و در ازای خدماتی که ارائه می‌دهند کارمزد دریافت می‌کنند.

در واقع کارگزاری‌ها بر اساس دستوری که از سمت خریداران و فروشندگان دریافت می‌کنند برای معامله اقدام می‌کنند. می‌توان گفت که کارگزار مانند وکیل سرمایه‌گذار عمل می‌کند.

برای فعالیت در بازار بورس لازم است حتماً کد بورسی دریافت نمایید. دریافت کد بورسی فقط از کارگزاری‌های سازمان بورس امکان‌پذیر است.

جهت دریافت کد معاملاتی از هر کارگزاری ارائه مدارک زیر الزامی کارگزاری چطور درآمد کسب می‌کند؟ می‌باشد:

1. اصل و کپی صفحه اول و صفحات توضیحات شناسنامه
2. اصل و کپی کارت ملی جدید (در صورت عدم دریافت کارت ملی جدید، ارائه رسید کارت ملی)
3. تکمیل فرم مربوط به اشخاص حقیقی در هر کارگزاری
4. ارائه شماره شبا و شماره‌حساب بانکی جهت واریز وجه سهام فروش رفته

کارگزار ناظر

داشتن کد معاملاتی محدودیت ندارد. یعنی شما می‌توانید از کارگزاری‌های مختلف کد دریافت نمایید.

افرادی که دارای چند کد معاملاتی هستند، با خرید از هر کارگزاری، دارایی‌شان تحت نظارت همان کارگزار قرار می‌گیرد که در اصطلاح کارگزار ناظر نامیده می‌شود.

برای مثال فردی که از دو کارگزاری کد معاملاتی دریافت کرده است، از کارگزاری X اقدام به خرید سهم کرده‌اید. در این حالت کارگزار سهم خریداری شما کارگزار X می‌باشد. برای فروش این سهم باید از طریق کارگزار X اقدام نمایید و یا در بروکر بورسی خود، تغییر کارگزار ناظر را انتخاب کنید و کارگزار ناظر سهم‌تان را انتخاب نمایید.

با اعمال تغییر کارگزار ناظر، شرکت سپرده‌گذاری تسویه وجوه درخواست را بررسی و تغییر کارگزار ناظر را اعمال می‌نماید.

کارگزار ناظر باتوجه‌به پیشینه معاملاتی تعیین می‌شود. برای تشخیص کارگزار ناظر می‌توانید به سایت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه ( csdiran.com ) مراجعه کنید.

سهام‌داران حقیقی با واردکردن کد ملی خود و سهام‌داران حقوقی با واردکردن کد سهام‌داری می‌توانند وارد سامانه شوند و در بخش سرویس‌های الکترونیکی برای سهام‌داران، کارگزار ناظر خود را مشاهده کنند.

کارگزار کیست؟

کارگزار شخص حقوقی است که به نمایندگی از جانب سرمایه‌گذاران به خریدوفروش سهام، اوراق بهادار، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و دیگر خدمات بازار سرمایه می‌پردازد.

کارگزاران وظیفه دارند سفارش‌های عرضه و تقاضا را با هم تطبیق دهند و به وکالت از جانب معامله گران اقدام به معامله کنند.

از این روی کارگزاران باید علاوه بر امانت‌داری و صداقت تخصص، دانش کافی، هوشمندی و تجربه کافی نیز داشته باشند.

تغییر کارگزار ناظر

پس از اطلاع از کارگزار ناظر، در صورت تمایل می‌توانید نسبت به تغییر کارگزار ناظر اقدام نمایید. با تغییر کارگزار ناظر، دارایی‌های شما نزد کارگزاری مورداستفاده، به کارگزاری دیگر (کارگزاری موردنظر) انتقال می‌یابد.

اما امروزه اکثر کارها از جمله احراز هویت، دریافت کد بورسی و تغییر کارگزار ناظر به‌صورت آنلاین امکان‌پذیر می‌باشد.

درصورتی‌که از خدمات ارائه شده توسط کارگزاری خود (مانند تعداد شعب، برنامه‌های آموزشی، پشتیبانی مناسب و. ) رضایت ندارید، امکان تغییر کارگزاری به‌صورت آنلاین امکان‌پذیر است.

تغییر کارگزار ناظر

برای تغییر کارگزار ناظر به سه روش می‌توان اقدام کرد:

1. درخواست تغییر کارگزار ناظر به‌صورت مراجعه حضوری به کارگزاری جدید
2. خالی‌کردن سبد سرمایه‌گذاری و انتقال مبلغ آن به کارگزاری دیگر بابت خرید سهام
3. تغییر آنلاین کارگزار ناظر

از بین روش‌های گفته شده، روش سوم مرسوم‌تر و روش دوم پرریسک‌تر و زمان بر تر می‌باشند درصورتی‌که در روش اول بعد از 24 ساعت و در روش سوم بعد از 48 ساعت کارگزاری آنلاین (کارگزار ناظر) شما تغییر خواهد یافت.

اگر روش اول را انتخاب می‌کنید اما نمی‌توانید به کارگزاری مراجعه کنید، پس از تکمیل کردن فایل درخواست تغییر غیرحضوری کارگزار ناظر، فرم را به همراه گواهی امضا از دفتر استاد رسمی به شرکت سپرده‌گذاری پست نمایید.

برای تغییر کارگزار آنلاین، از طریق سایت کارگزاری و قسمت تغییر کارگزار ناظر، امکان تغییر کارگزاری آنلاین (کارگزار ناظر) فراهم می‌باشد.

برای تغییر کارگزاری آنلاین به‌صورت رایگان کافی است:

• وارد سامانه معاملاتی کارگزاری فعلی خود (آنکه قصد تغییرش را دارید) شوید
• از نوارابزار سمت راست، گزینه تغییر ناظر را انتخاب نمایید.
• نماد موردنظر را انتخاب و بر روی تغییر کارگزار ناظر کلیک می‌کنید.

اگر تاکنون وارد بازار و معاملات بازار بورس نشده‌اید، پس از کسب مهارت‌ها و دانش‌های لازم و جهت افزایش هوش مالی خود همچنین تنوع‌بخشی در سبد سرمایه‌گذاری، توصیه می‌کنیم پس از بررسی و مقایسه کارگزاری‌های مختلف، کارگزاری مناسبی را انتخاب کنید و برای دریافت کد معاملاتی در بورس اقدام نمایید.

آیا کسب درآمد میلیاردی از فارکس امکان پذیر است؟

بازار مالی فارکس جزو پر استرس ترین بازارهای معاملاتی در دنیاست، از سمتی هم ترید در فارکس نیز جزو پردرآمدترین و پر ریسک‌ترین فعالیت‌های اقتصادی است.

به گزارش بازار، امروزه زمانی که با افزایش قیمت دلار و هزینه های مختلف زندگی کسب یک درآمد دوم ثابت و پویا برای همگان ارزشمند است، موارد متعددی به عنوان راهکار های کسب درآمد دلاری وجود دارد که بهترین آن کسب درآمد از فارکس است.

البته بازار مالی فارکس جزو پر استرس ترین بازارهای معاملاتی در دنیاست، از سمتی هم ترید در فارکس نیز جزو پردرآمدترین و پر ریسک‌ترین فعالیت‌های اقتصادی است که هرفرد میتواند ان را انجام دهد و می تواند آن را تجربه کند. اما پرسش اصلی اینست که آیا واقعا درآمد میلیاردی از فارکس ممکن است؟ جواب این سوال وابسته به این نکته کلیدی است که ما بدانیم اساسا چه خطراتی و چه مسائلی پیش روی ما وجود دارد و البته بخش مهمی از آن هم وابسته به مخاطب آن است. معمولا معامله گران تازه کار از ما می‌پرسند که اساسا این مسائل و این مقدمات برای ما تا چه حد اهمیت دارند پاسخ ما اینست که چند گروه معامله‌گر وجود دارد که بایستی جایگاه خود را میان آن‌ها پیدا کنیم.

دسته نخست کسانی هستند که سرمایه اولیه آن چنانی ندارند، درآمد ماهیانه خوبی نیز ندارند (در بعضی اوقات اصلا درآمدی ندارند) و به بازار ارزهای بین المللی به دید عملکردی برای پول‌دار شدن سریع و بی‌دردسر نگاه می‌کنند. دسته دوم مخاطبان این سوال افرادی هستند که سرمایه اولیه نسبتا خوبی برای ورود به بازار دارند و علاوه بر آن درآمد خوبی نیز از شغل اولیه خود دارند و به راحتی در تامین مخارج زندگی خود توانا هستند.

همچنین ما به دفعات گفته‌ایم، معامله گری برای کسانی خوب و مفید است که در تامین مخارج رندگی و معاش یومیه خود مسئله‌ای ندارند برای این مورد دلایل علمی و روانشناسانه زیادی مطرح شده است، اگر شما هنگام معامله گری، اگر در تامین مخارج روزانه زندگی خود مسئله جدی داشته باشید، هیچ گاه در این بازار پیروز نخواهید شد. چراکه ناخودآگاه فرد همواره در پی رفع مشکلات و بهبود شرایط زندگی است، این مورد هنگام معامله گری کار دست شما می دهد. شما پوزیشن هایی را خواهید گرفت که ضمیر ناخودآگاه به شما تحمیل کرده و به شما تحمیل کرده است که پوزیشن های محتملی جهت کسب سود هستند، اما بعدا خواهید یافت که کاملا غیر اصولی هستند.

بروکر چیست؟ انتخاب بهترین کارگزاری در فارکس چگونه است؟

پس از تصمیم گیری در خصوص ورود به بازار مالی فارکس و همچنین گذارندن دوره‌های آموزشی این بازار مالی که قاعدتا زمان زیادی را بایستی برای آن اختصاص دهید و البته از آموزش های فارکس تریدرنووا هم به آدرس https://tradernova.com/آموزش-فارکس میتوانید استفاده کنید و بعدتر اینکه باید در خصوص اتخاذ استراتژی های معاملاتی برنامه ریزی کنید حال وقت انتخاب یک بروکر یا یک کارگزاری برای معامله است.

بروکرها در واقع همان نهاد واسطه ای هستند که شما به واسطه آن میتوانید معاملات خود را در سطوح مختلف انجام دهید و از خدمات آن‌ها مثل اهرم‌های معاملاتی استفاده کنید.

نقش یک کارگزاری فارکس

بیشتر معاملات ارزی بین جفت ارزهای کشور دهگانه (G۱۰) انجام میشود این ارزها از جمله دلار استرالیا، ین ژاپن، دلار آمریکا، یورو اتحادیه اروپا، فرانک سوئیس، پوند انگلستان، دلار نیوزلند و کانادا شامل میشوند. اکثر کارگزاری ها نیز به مشتریان اجازه می‌دهند با ارزهای دیگر از جمله بازارهای نوظهور معامله کنند.

با استفاده از یک کارگزاری یا بروکر فارکس، یک معامله گر با خرید یک جفت ارز معامله را آغاز می‌کند و با فروش همان جفت ارز معامله را می بندد. به عنوان مثال، تاجری که می خواهد یورو را با دلار آمریکا عوض کند، این جفت ‌ارز را خریداری می‌کند. این معادل خرید یورو با استفاده از دلار آمریکا است. برای بستن همین معامله نیز، معامله گر این جفت را می فروشد که معادل خرید دلار آمریکا با یورو است.

اگر هنگامی که معامله‌گر معامله را شروع کرده است، نرخ ارز خریداری کرده بیشتر شود، معامله گر سود می‌برد. اگر نه، معامله‌گر ضرر می‌کند.

همچنین شما برای کسب اطلاعات بیشتر میتوانید مطلب بروکر چیست تریدر نووا را مطالعه کنید: https://tradernova.com/بروکر-چیست؟

بروکر معتبر فارکس، بروکر لایت فارکس LiteForex بررسی و آشنایی

دفتر سرمایه گذاری بروکر لایت فارکس LiteForex یکی از بهترین بروکر های فارکس است که با مسئولیت محدود، تحت نام تجاری لایت فارکس ثبت شده، دفتر مرکزی آن در جزایر مارشال است و از سال ۲۰۰۵ در این حوزه فعالیت می‌کند.

بروکر LiteForex Investments Limited پس از تاسیس تا به امروز حدود ۵۰۰۰۰۰ مشتری در سراسر جهان دارد و دفتر مرکزی آن در جزایر مارشال است. این گروه همچنین دارای دفتر در فیلیپین، کنیا، میانمار، تانزانیا، غنا، نیکاراگوئه، هند، اندونزی، ویتنام و دفتر جدیدی در لاگوس نیجریه است. برای تأمین امنیت خاطر مخاطبان جهانی خود، وب‌سایت و پلتفرم معاملاتی این بروکر به زبان انگلیسی و ۱۴ زبان دیگر در دسترس هستند.

همچنین لازم به ذکز است دفتر تجاری اروپای LiteForex به عنوان یک کارگزار جداگانه خدمات تجاری را به مشتریان اروپایی خود ارائه می دهد.

بسترهای معاملاتی این بروکر شامل پلتفرم های تجاری متاتریدر۴ (MT۴) و متاتریدر۵ (MT۵) هستند. این سیستم ها به ترتیب در سال ۲۰۰۵ و ۲۰۱۰ توسعه یافتند و تبدیل به مهمترین پلتفرم برای تجارت آنلاین فارکس و CFD شدند.

سیستم عامل ها را می توان در دستگاه های Mac یا سیستم عامل‌های رایانه های شخصی بارگیری کرد. از طرف دیگر، رابط WebTrader به شما امکان می دهد مستقیماً از یک مرورگر آنلاین معامله و ترید کنید. مراحل راه اندازی و احراز هویت سریع و آسان است بنابراین ما مشتریان میتوانید معاملات خود را در عرض چند دقیقه شروع کنید.

دارایی های تجاری قابل معامله‌ی موجود برای همه دارندگان حساب‌ها عبارتند از:

· ارز: معاملات جفت ارزهای فارکس به صورت ۲۴ ساعته و ۵ روز هفته، در جفت ارزهای اصلی و حتی کمتر شناخته شده برای شما در دسترس است.

· کالاها: طلا و نفت را با نقدینگی ثابت می‌توانید معامله کنید.

· شاخص های سهام جهانی: مبادله CFD با شاخص‌های عمده جهانی، از جمله سهام داو جونز

· رمزارزها یا کریپتوکارنسی: شما میتوانید رمرارزهای محبوب و معروف از جمله بیت کوین، که جایگزینی برای بازارهای سنتی هستند را ۲۴ ساعته معامله کنید.

بیزینس مدل یا بوم کسب و کار چیست؟ و چه اصولی دارد؟ (2022)

آیا یک ایده جدید برای کسب‌وکار خود دارید، اما نمی‌دانید چگونه آن را عملی کنید؟ آیا می‌خواهید مدل کسب‌و‌کار بیزینس خود را بهبود بخشید؟ آیا برای نوشتن طرح کسب‌و‌کار خود به کمک نیاز دارید؟ لازم است بدانید که یک تکنیک وجود دارد که می‌تواند راه‌حلی را که به دنبال آن هستید به شما ارائه دهد، و آن بیزینس مدل یا بوم کسب و کار است.

در این مطلب، بوم یا مدل کسب و کار، به همراه مراحل ایجاد آن به صورت کامل توضیح داده شده است. برای نوشتن بیزینس مدل یا بوم کسب و کار خود با ما همراه باشید.

بوم یا مدل کسب‌وکار چیست؟

بوم کسب و کار صرفاً طرحی است که توضیح می‌دهد چگونه یک کسب‌وکار باید کسب درآمد کند.

این بوم توضیح می‌دهد که پایگاه مشتریان شما شامل چه کسانی است و چگونه به آنها ارزش می‌دهید و جزئیات مربوط به تامین مالی برای آنها چگونه است.

بیزینس مدل یا بوم کسب و کار به شما امکان می‌دهد بخش‌های مختلف مربوط به کسب‌وکار خود را در یک صفحه تعریف کنید.

بیزینس مدل یا بوم کسب و کار یک ابزار مدیریتی استراتژیک است که به شما امکان می‌دهد ایده‌ی تجاری خود را تجسم و ارزیابی کنید. این سند یک صفحه‌ای شامل 9 کادر است که عناصر اساسی یک تجارت را نشان می‌دهد.

بوم یا مدل کسب‌وکار با ارائه روشی بسیار ساده برای درک عناصر اصلی و مختلف یک بیزینس، طرح کسب‌وکارهای سنتی را که در چندین صفحه و به شکل گسترده تنظیم شده است، شکست می‌دهد.

سمت راست بوم کسب و کار بر روی مشتری یا بازار تمرکز می‌کند (عوامل خارجی موثر بر کسب‌وکار که تحت کنترل شما نیستند) در حالی که سمت چپ بوم بر روی تجارت شما تمرکز می‌کند

(عوامل داخلی که اغلب تحت کنترل شما هستند). در وسط بوم کسب‌وکار، ارزش پیشنهادی را دریافت می‌کنید. قسمت وسط بوم کسب و کار یا بیزینس مدل، مبادله ارزش بین کسب‌وکار شما و مشتریان شما را نشان می‌دهد.

بیزینس مدل یا بوم کسب و کار در اصل توسط الکس استروالدر و ایو پیگنور توسعه داده شد و در کتاب آنها “تولید مدل کسب و کار” به عنوان یک چارچوب دیداری برای برنامه‌ریزی، گسترش و تست مدل(های) کسب‌وکار یک بیزینس یا سازمان معرفی شد.

چرا به مدل یا بوم کسب ‌و کار نیاز دارید؟

BMC یا بوم کسب و کار ، یک نمای کلی از مدل کسب‌وکار ارائه می‌دهد و در مقایسه با طرح کسب‌وکار سنتی فاقد جزئیات غیرضروری است.

ماهیت بصری بوم کسب و کار ، ارجاع و درک آن را برای هر کسی آسان می‌کند.

ویرایش بوم کسب و کار آسان است و می‌توان آن را به راحتی با کارمندان و سهامداران شرکت به اشتراک گذاشت.

بیزینس مدل یا بوم کسب و کار می‌تواند توسط سازمان‌های بزرگ و همچنین شرکتهایی با تعداد کارمند کم استفاده شود.

بیزینس مدل روشن می‌کند که چگونه جنبه‌های مختلف کسب‌وکار با یکدیگر مرتبط هستند.

شما می‌توانید از یک الگوی BMC برای راهنمایی یک جلسه طوفان فکری در مورد تعریف موثر مدل کسب‌وکار خود استفاده کنید.

چگونه یک بیزینس مدل یا بوم کسب‌ و کار بسازیم؟

نه بخش اصلی در بوم کسب و کار وجود دارد که عبارت هستند از: ارزش پیشنهادی مشتری، بخش‌های مشتری، کانال‌ها، روابط با مشتری، جریان‌های درآمد، منابع کلیدی، شرکای کلیدی، فعالیت‌های کلیدی و ساختار هزینه‌ها.

هنگام پرکردن بوم کسب و کار ، در مورد هر یک از این عناصر جلسات طوفان فکری و تحقیق انجام خواهید داد. داده‌هایی که جمع‌آوری می‌کنید را می‌توان در هر بخش مربوط به بوم قرار داد. بنابراین باید هنگام شروع تمرین باید از یک بوم مدل کسب‌وکار آماده کمک بگیرید.

نه جزء بوم کسب ‌و کار چیست؟

بیایید با جزئیات بیشتر نه جزء اصلی بیزینس مدل BMC)) را بررسی کنیم.

1.قسمت مشتریان

مشتریان، گروهی از افراد یا کارگزاری چطور درآمد کسب می‌کند؟ شرکت‌هایی هستند که می‌خواهید برای ارائه‌ی محصول یا خدمات خود آنها را هدف قرار دهید و محصولات خود را به آنها بفروشید.

تقسیم‌بندی مشتریان خود بر اساس شباهت‌هایی مانند منطقه جغرافیایی، جنسیت، سن، رفتارها، علایق و… به شما این فرصت را می‌دهد که به طور خاص راه‌حل‌هایی که به آنها ارائه می‌دهید را سفارشی کنید و بتوانید به نیازهای آنها بهتر پاسخ دهید.

بعد از تجزیه و تحلیل کامل بخش مشتریان خود، می‌توانید تعیین کنید که باید به چه کسانی خدمت ارائه کنید و کدام دسته از افراد را نادیده بگیرید. سپس باید برای هر کدام از بخش‌های مشتریان، پرسونای مشتری ایجاد کنید.

گروه‌های مختلفی از مشتریان وجود دارد که یک بیزینس مدل یا بوم کسب و کار می‌تواند آنها را هدف قرار دهد. این گروه‌ها عبارتند از:

بازار انبوه

مدل کسب‌وکاری که بر بازارهای انبوه تمرکز دارد، مشتریان خود را به بخش‌های مختلف دسته‌بندی نمی‌کند. در عوض، بر جمعیت عمومی یا گروه بزرگی از افراد با نیازهای مشابه تمرکز دارد. به عنوان نمونه، بیزینس مدل محصولاتی مانند تلفن همراه.

بازار طاقچه یا Niche

در این دسته تمرکز بر گروه خاصی از افراد با نیازها و ویژگی‌های منحصربه‌فرد است. بنابراین ارزش پیشنهادی، کانال‌های توزیع و روابط با مشتریان باید سفارشی شود تا نیازهای خاص آنها را برآورده کند. به عنوان نمونه می‌توان خریداران کفش مجلسی را نام برد.

بازار بخش‌بندی شده یا Segmented

گروه‌های مختلفی از مشتریان بر اساس نیازهای تقریبا مشابه، وجود دارند. بر این اساس، می‌توانید ارزش‌های پیشنهادی، کانال‌های توزیع و… مختلف ایجاد کنید تا نیازهای گوناگون این مشتریان را برآورده کنید.

متنوع یا Diversified

بخش متنوع بازار هدف شامل مشتریانی با نیازهای بسیار متفاوت است.

بازارهای چند وجهی Multi-sided markets

بازار چند وجهی شامل بخش‌هایی از مشتریان وابسته به یکدیگر است. به عنوان نمونه، یک شرکت کارت اعتباری هم به دارندگان کارت اعتباری خود و هم به صاحبان کارتخوان‌هایی که آن کارت را می‌پذیرند، خدمات‌رسانی می‌کند.

از الگوهای STP Model برای بخش‌بندی استفاده کنید.

2.ارتباط با مشتری

در این بخش، باید نوع رابطه‌ای را که با هر گروه از مشتریان خود خواهید داشت یا نحوه تعامل با آنها در طول سفر مشتری با شرکت خود را تعیین کنید.

چندین نوع ارتباط با مشتری وجود دارد:

کمک شخصی

شما شخصاً یا از طریق ایمیل، یا از طریق تماس تلفنی یا ابزارهای دیگر با مشتری در تعامل هستید.

کمک شخصی اختصاصی

شما یک نماینده یا مشاور اختصاصی را به هر یک از مشتریان اختصاص می‌دهید.

سلف سرویس

در اینجا شما هیچ ارتباط مستقیمی با مشتریان ندارید، بلکه آنچه را که مشتری برای کمک به خود نیاز دارد، فراهم می‌کنید.

خدمات خودکار یا Automated services

این نوع ارتباط شامل فرآیندهای خودکار یا ابزاری است که به مشتریان کمک می‌کند خدمات خود را انجام دهند.

جوامع یا Communities

این ارتباط شامل جوامع آنلاین است که در آن مشتریان می‌توانند به یکدیگر کمک کنند تا مشکلات خود را در رابطه با محصول یا خدمات حل کنند.

ایجاد مشترک یا Co-creation

در این نوع ارتباط، شرکت به مشتریان اجازه می‌دهد تا در طراحی یا توسعه محصولات، شرکت کنند. به عنوان نمونه، یوتیوب به کاربران خود این فرصت را داده است که برای مخاطبان خود محتوا تولید کنند.

از طریق نقشه سفر مشتری می‌توانید نوع رابطه مشتریان خود را با شرکت خود درک کنید.

این نقشه به شما کمک می‌کند تا مراحل مختلفی را که مشتریان شما در تعامل با شرکت شما طی می‌کنند را شناسایی کنید.

نقشه سفر مشتری به شما کمک می‌کند تا بفهمید که چگونه مشتریان خود را جذب کنید، حفظ کنید و رشد دهید.

3.کانال‌ها

این بخش از بوم کسب و کار توضیح می‌دهد که چگونه شرکت شما با مشتریان ارتباط برقرار می‌کند. کانال‌های ارتباطی نقاط تماسی هستند که به مشتریان شما اجازه می‌دهند با شرکت شما ارتباط برقرار کنند.

کانال‌ها در افزایش آگاهی مشتریان از محصول یا خدمات شما و همچنین ارائه ارزش‌های پیشنهادی شما به آنها نقش مهمی دارند. همچنین می‌توان از کانال‌ها برای اجازه‌دادن به مشتریان برای خرید محصولات یا خدمات و ارائه‌ی پشتیبانی پس از فروش استفاده کرد.

دو نوع کانال وجود دارد:

کانال های Owned

وبسایت شرکت، سایت‌های رسانه‌های اجتماعی، فروش داخلی و… .

کانال‌های شریک یا Partner

وبسایت‌های متعلق به شراکت در فروش، توزیع عمده، خرده فروشی و… .

4.جریان‌های درآمد

جریان‌های درآمد، منابعی هستند که یک شرکت از طریق فروش محصول یا ارائه‌ی خدمات خود به مشتریان، درآمد کسب می‌کند. در این بلوک یا بخش، باید توضیح دهید که چگونه از ارزش‌های پیشنهادی خود درآمد کسب خواهید کرد.

یک جریان درآمد می‌تواند به یکی از مدل‌های درآمد زیر تعلق داشته باشد:

• درآمد مبتنی بر تراکنش: این نوع درآمد از مشتریانی که یک بار پرداخت می‌کنند، کسب‌ می‌شود.
• درآمد مکرر: این درآمد حاصل از پرداخت‌های مداوم برای خدمات مستمر یا خدمات پس از فروش، می‌باشد.

راه‌های مختلفی وجود دارد که می‌توانید از آنها درآمد کسب کنید:

فروش دارایی

با فروش حقوق مالکیت یک محصول به خریدار می‌توان کسب درآمد کرد.

هزینه استفاده یا Usage fee

این نوع کسب درآمد با گرفتن شارژ یا هزینه از مشتری برای استفاده از محصول یا خدمات خاص، انجام می‌شود.

هزینه اشتراک

این نوع درآمد از طریق اخذ هزینه از مشتری برای استفاده منظم و مداوم از محصول، کسب می‌شود.

وام/اجاره یا Lending/ leasing/ renting

مشتری برای دریافت حقوق انحصاری استفاده از دارایی برای مدت زمان معین هزینه می‌پردازد.

صدور مجوز

مشتری برای دریافت مجوز استفاده از مالکیت معنوی شرکت هزینه می‌پردازد.

حق الزحمه کارگزاری

درآمد حاصل از فعالیت به عنوان واسطه بین دو یا چند طرف را حق‌الزحمه کارگزاری می‌نامند.

تبلیغات

با اخذ هزینه از مشتری برای تبلیغ یک محصول، خدمات یا برند با استفاده از پلتفرم‌های شرکت می‌توان درآمد کسب کرد.

5.فعالیت‌های کلیدی

فعالیت‌ها یا وظایفی که برای تحقق هدف تجاری شما باید انجام شود، چیست؟ در این بخش، شما باید تمام فعالیت‌های اصلی برای تحقق یا عملی‌شدن بوم کسب و کار خود را فهرست کنید.

این فعالیت‌های کلیدی باید بر تحقق ارزش‌های پیشنهادی، دستیابی به بخش‌های مشتری، حفظ روابط با مشتریان و ایجاد درآمد متمرکز شوند.

سه دسته فعالیت کلیدی وجود دارد:

1. تولید یا Production : شامل طراحی، ساخت و ارائه محصول در مقادیر قابل توجه و با کیفیت برتر می‌شود.
2. حل مسئله یا Problem-solving : شامل یافتن راه‌حل‌های جدید برای مشکلات فردی که مشتریان با آن مواجه هستند، می‌شود.
3. پلتفرم/شبکه یا Platform/ network : شامل ایجاد و نگهداری پلتفرم‌های است. به عنوان نمونه، مایکروسافت یک سیستم عامل قابل اعتماد برای پشتیبانی از محصولات نرم‌افزاری شخص ثالث ارائه می‌دهد.

6.منابع مهم

جایی است که فهرستی از منابع کلیدی یا ورودی‌های اصلی را برای انجام فعالیت‌های اصلی و مهم با هدف ایجاد ارزش پیشنهادی فهرست می‌کنید.

انواع مختلفی از منابع کلیدی وجود دارد که شامل موارد زیر است:

• انسان (کارکنان)
• مالی (نقدی، خطوط اعتباری و… )
• فکری (برند، حق ثبت اختراع، IP، حق چاپ)
• فیزیکی (تجهیزات، موجودی، ساختمان)

7.شرکای کلیدی

شرکای کلیدی، شرکت‌ها یا تامین‌کنندگان خارجی شرکت هستند که به شما در انجام فعالیت‌های کلیدی کمک می‌کنند. این مشارکت‌ها معمولا به منظور کاهش ریسک و به دست آوردن منابع مالی ایجاد می‌شوند.

انواع مشارکت‌هایی که وجود دارند شامل موارد زیر است:

1. اتحاد استراتژیک یا Strategic alliance : مشارکت بین شرکت‌های غیر رقیب
2. Coopetition: مشارکت استراتژیک بین شرکای بیزینس
3. سرمایه‌گذاری‌های مشترک: بین شرکای یک کسب‌وکار جدید و در حال توسعه
4. روابط خریدار و تامین‌کننده: اطمینان از عرضه قابل اعتماد محصولات یا خدمات

8.ساختار هزینه‌ها

در این بلوک، تمام هزینه‌های مرتبط با راه‌اندازی بوم کسب و کار خود را شناسایی می‌کنید.

در این بخش باید روی ارزیابی هزینه‌ی ایجاد و ارائه پیشنهادهای ارزشی خود، ایجاد جریان‌های درآمدی و حفظ روابط با مشتریان تمرکز کنید.

هنگامی که منابع، فعالیت‌های اساسی و شرکای کلیدی خود را مشخص کردید، انجام این کار آسان خواهد بود.

بر اساس هزینه‌ها، کسب‌وکارها دو دسته هستند:

• کسب‌وکارهای هزینه محور :به حداقل رساندن هزینه‌ها در صورت امکان

• کسب‌وکارهای ارزش محور: بر ارائه حداکثر ارزش‌ها به مشتریان تمرکز می‌کنند.

9.گزاره‌های ارزشی

این بخش، قسمتی است که در قلب بیزینس مدل یا بوم کسب و کار قرار دارد. این امر نشان‌دهنده‌ی راه‌حل منحصر‌به‌فرد شما (محصولات یا خدمات شما) برای مشکلی است که مشتریان با آن مواجه هستند یا اینکه برای مشتریان ارزش ایجاد می‌کند.

ارزش پیشنهادی باید منحصر‌به‌فرد باشد یا با ارزش پیشنهادی رقبای شما متفاوت باشد. اگر محصول جدیدی ارائه می‌کنید، باید نوآورانه و غیرمخرب باشد. یا اینکه اگر محصولی را ارائه می‌دهید که از قبل در بازار وجود دارد، باید با ویژگی‌ها و امتیازات جدید متمایز شود.

دو نوع ارزش پیشنهادی وجود دارد:

• ارزش پیشنهادی کمی: قیمت و سرعت خدمات
• ارزش پیشنهادی کیفی:تجربه یا پرسونای مشتری

در پایان هنگامی که بوم کسب و کار خود را کامل کردید، می‌توانید آن را با سازمان و سهامداران خود به اشتراک بگذارید و بازخورد آنها را نیز دریافت کنید.

بوم کسب و کار یک سند زنده است، بنابراین پس از تکمیل باید دوباره آن را بررسی کنید و از مرتبط‌‌بودن، به‌روزبودن و دقیق‌بودن آن اطمینان حاصل کنید.

درآمد ۵۱۰۰ میلیاردی مفید در یک سال‌ و نیم اخیر

ارزش معاملات در سال ۹۸ در تمامی بازار‌ها در حدود ۲۱۰۰ هزار میلیارد تومان بوده و درآمد کارگزاران از کارمزد این معاملات در حدود ۱۲ هزار میلیارد تومان بوده است.

به گزارش گروه اقتصادی خبرگزاری دانشجو، بازار بورس بعد از یک رشد مقطعی در یک ماه اخیر مجددا روند اصلاحی خود را از روز یکشنبه آغاز و کانال یک میلیون و 500 هزار واحد را از دست داد. یکی از جملاتی که این روز‌ها از فعالان بازار به‌خصوص تازه‌واردان(مقصود از تازه‌واردان کسانی هستند که در حین رشد بازار از دی‌ماه 98 به بعد به بازار پیوستند) می‌شنوید این است که؛ «چرا در 6 ماه اخیر بازار 40 درصد رشد کرده اما ضرر‌های ما همانی که بود مانده است؟» حرف درستی است که دلیل آن هم رشد جزیره‌ای بازار بوده است. مثلا سهام‌های بانکی و خودرویی و. رشد خاصی نکرده‌اند. در این میان که فعالان بازار همچنان از ازدیاد ضرر خود می‌نالند، اما کارگزاران بورسی طلایی‌ترین دوران خود را می‌گذرانند. براساس آخرین آمار‌ها 58 میلیون کد سهامداری در بازار بورس و اوراق بهادار وجود دارد که 37 میلیون آن فعال است. این مساله نشان می‌دهد که بیش از نیمی از مردم مخاطبان کارگزاران هستند و فعالیت‌های بورسی خود را از طریق آنها انجام می‌دهند. تعداد بالای فعالان بازار یعنی افزایش ارزش معاملات. ارزش معاملات در سال 99 رقم خیره‌کننده‌ای در حدود 5394 هزار میلیارد تومان بوده که نسبت به سال 96 حدودا 11 برابر و در مقایسه با سال 90 تقریبا 45 برابر شده است. با اینکه تاثیر مثبت رونق بورس در دو سال اخیر در فضای حقیقی اقتصاد کشور محل تردید است اما تاثیر این رونق بر افزایش درآمد صنعت کارگزاران عین حقیقت است. ارزش معاملات(مجموع خرید و فروش) در سال 98 در تمامی بازار‌ها(بورس، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی) در حدود 2100 هزار میلیارد تومان بوده و درآمد کارگزاران از کارمزد این معاملات در حدود 12 هزار میلیارد تومان بوده است. در سال 99 با رشد 3 برابری، ارزش معاملات بازار سرمایه کشور به 5394 هزار میلیارد تومان رسید که بر همین اساس می‌توان میزان درآمد کارگزارن کشور را چیزی در حدود 33 هزار میلیارد تومان تخمین زد. این 33 هزار میلیارد تومان تقریبا برابر با درآمد نفتی ایران در سال 98 و 99 بوده است. از طرفی براساس آمار کانون کارگزاران مجموع کارکنان این صنعت 9425 نفر بوده است. از طرفی صورت‌های مالی دو کارگزاری آگاه و مفید نیز نشان می‌دهد که مجموع درآمد کارگزاری مفید در سال مالی 99 و سه ماهه ابتدایی 1400 بیش از 5100 و درآمد کارگزاری آگاه نیز در همین بازه 3 هزار میلیارد تومان ثبت شده است. براساس رتبه‌بندی کارگزاری‌ها اگر قبول کنیم که این دو کارگزاری سهمی بین 25 تا 30 درصد از معاملات و درآمد کارمزد را در اختیار دارند، مجددا در برآورد درآمد 108 کارگزاری به رقم 33 هزار میلیارد تومان در سال 99 خواهیم رسید.

رفت و آمد 36 میلیون نفر به کارگزاری‌های بورسی

کارگزاران در بازار بورس‌ نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را ایفا می‌کنند. آنها در این نقش، وظیفه یافتن خریدار برای فروشنده و فروشنده برای خریدار را برعهده‌ دارند. به‌عبارتی آنها عامل تطابق عرضه و تقاضا هستند. این مساله که خریدوفروش سهام شرکت‌های بورسی در بازار فقط توسط کارگزاران رسمی سازمان بورس اوراق بهادار امکان‌پذیر است، نه‌تنها موجب شفافیت معاملات بازار و در دسترس قرار گرفتن اطلاعاتی مانند تعداد سهام، تعداد خریدار و فروشنده و. می‌شود، بلکه برای صنعت کارگزاری و عاملان آن نیز درآمدهایی تحت‌عنوان کارمزد معاملاتی به‌همراه دارد. درواقع کارمزدهای معاملاتی اصلی‌ترین منبع درآمدی کارگزاران هستند که هرچه میزان حجم معاملات و به‌طبع ارزش معاملات بالاتر باشد، درآمد کارگزاران نیز بیشتر می‌شود. از طرفی شرکت‌های کارگزاری در بورس تهران علاوه‌بر کارمزد ناشی از خریدوفروش سهام برای مشتریان حقیقی و حقوقی در بورس و فرابورس، از چند محل و منبع دیگر درآمدهای قابل‌توجهی به‌دست می‌آورند که شامل کارمزد دریافتی ناشی از معاملات از بورس کالا، فلزات، انرژی و کشاورزی، ‌درآمد ناشی از عرضه سهام اولیه در تابلوی بورس، پذیره‌نویسی سهام، درآمد ناشی از ارائه خدمات مشاوره سهام، سبدگردانی و پرتفوگردانی برای مشتریان حقیقی و حقوقی، درآمد ناشی از مشاوره عرضه و درج شرکت جدیدالورود به بورس و. می‌شود. در سال‌های نه‌چندان دور تنها عده خاص و آشنا به بازار سرمایه با کارگزاری‌ها سروکار داشتند و درواقع تا حدودی از عملکرد آنها مطلع بودند اما در دو سال اخیر پس از اوج‌گیری بازار سهام در فروردین 99 و همچنین آزاد‌سازی سهام عدالت در تیر 99، عمده مردم حداقل یک‌بار به کارگزاری‌های فعال شهر یا استان خودشان مراجعه کرده و فعالیت‌هایی هر چند محدود در بازار سرمایه داشته‌اند. براساس آخرین آمار منتشر شده از بورس تهران، کارگزاری چطور درآمد کسب می‌کند؟ کارگزاری چطور درآمد کسب می‌کند؟ هم‌اکنون بیش از 58 میلیون کد سهامداری در سامانه بورس تهران وجود دارد که از این میزان چیزی در حدود 5.36 میلیون آن کد‌های فعال و حقیقی بوده که حداقل در یکی دو ماه اخیر بازار، معاملاتی را داشته‌اند. مشخص است که با وجود 36 میلیون و 373 هزار کد حقیقی و همچنین 120 هزار کد حقوقی فعال، بازار رفت و آمد به کارگزاری‌ها شلوغ بوده و همین شلوغی از چند جنبه برای آنها محل درآمد خواهد بود. تعداد بالای کد‌های فعال در بازار سهام حاکی از افزایش حجم و ارزش معاملات(افزایش درآمد کارگزاری‌ها از محل کارمزد) و همچنین حاکی از نیازمندی بیشتر فعالان بازار به مشاوره، سبدگردانی، آموزش و. است که همه اینها محل‌های مازادی برای کسب درآمد کارگزاران تلقی خواهد شد. در روز‌های اخیر برخی از کارگزاران بورسی با انتشار صورت‌های مالی از رقم‌های عجیب و غریب درآمد‌های خود رونمایی کردند که در این گزارش به کارگزاری مفید و آگاه به‌عنوان بزرگ‌ترین کارگزاران بورسی پرداخته و درنهایت برآوردی از کل درآمد کارگزاران در سال 99 داشته‌ایم.

درآمد 5100 میلیارد تومانی مفید در یک سال‌ونیم اخیر

کارگزاری مفید با دو نفر در یک دفتر ۴ متری کارش را در تهران در سال 1373 شروع کرد. مثل خیلی از شرکت‌های موفق در ایران هسته شکل‌گیری گروه مالی مفید هم یک خانواده بود. آن زمان حجم معاملات روزانه مفید ۳۰۰ هزار تومان در روز بود و همان زمان قیمت یک سیم کارت تلفن همراه ۲۰۰ هزار تومان بود. با افتتاح اولین تالار منطقه‌ای در مشهد مقدس، اولین شعبه این کارگزاری در این شهر افتتاح شد.

حالا اما پس از گذشت 27 سال این کارگزاری چیزی در حدود 852 نفر نیروی انسانی در اختیار داشته و به براساس اطلاعات منتشر شده دارای 49 شعبه در شهر‌های مختلف است. این کارگزاری در طول سال‌های مختلف همواره بالا‌ترین سهم معاملات را در بازار سرمایه داشته است. به‌عنوان مثال ارزش معاملات این کارگزاری در سال 98 برابر با 278 هزار میلیارد تومان بوده که به عبارتی 15 درصد از کل معاملات بازار سرمایه را دراختیار داشته است. براساس آخرین صورت مالی، کارگزاری مفید در 9 ماهه منتهی به خرداد 1400( درواقع 6 ماهه دوم 1399 و سه ماهه ابتدایی 1400) بیش از 2 هزار و 400 میلیارد تومان درآمد داشته که از این میزان 838 میلیارد تومان صرف هزینه‌های عملیاتی شرکت(شامل حقوق، دستمزد، اجاره، استهلاک و. ) و همچنین 386 میلیارد تومان به‌عنوان مالیات بر درآمد به سازمان امور مالیاتی پرداخت شده است. بنابراین میزان سود خالص کارگزاری مفید در مدت مذکور چیزی در حدود یک هزار و 146 میلیارد تومان بوده است. هر چند این شرکت در کنار فعالیت اصلی خود که معامله اوراق بهادار از قبیل سهام، اوراق مشارکت و. است، خدمات مالی و مشاوره‌ای نیز ارائه می‌دهد اما براساس اطلاعات مالی، تقریبا 100 درصد درآمد شرکت از همان محل معامله‌گری اوراق و سهام و کارمزد آنها به دست می‌آید. رقم دقیق مجموع درآمد‌های عملیاتی این شرکت در 9 ماهه منتهی به خرداد 1400 چیزی در حدود 2 هزار و 407 میلیارد تومان بوده که بیش از 2 هزار و 405 میلیارد تومان آن کارمزد این شرکت از معامله اوراق و سهام در بازار‌های بورس، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی بوده است. این شرکت همچنین 131 میلیارد تومان به 852 کارمند خود پرداخت‌هایی در قالب حقوق، دستمزد، عیدی، پاداش و. داشته است. سود خالص یک هزارو 146 میلیارد تومانی این کارگزاری در بازه 9 ماهه خرداد 1400 درحالی است که این شرکت اطلاعات مالی در6 ماهه اول سال 1399 که اوج معاملات در بازار سهام بوده را منتشر نکرده است. اما با تخمینی سرانگشتی می‌توان مجموع درآمد کارگزاری مفید در سال مالی 99 و سه ماهه ابتدایی 1400 را بیش از 5100 میلیارد تومان برآورد کرد. مجموع درآمد‌های این کارگزاری در سال 98 در حدود 1900 میلیارد تومان و در یک ساله منتهی به شهریور 99 در حدود 3700 میلیارد تومان بوده که با توجه به ارزش معاملات در این دو سال مجموع درآمد این کارگزاری در 6 ماهه ابتدایی 99 در حدود 2700 میلیارد تومان برآورد می‌شود و زمانی که با درآمد 2400 هزار میلیارد تومانی در 9 ماهه منتهی به خرداد 1400 جمع شده به رقم مذکور می‌رسیم.

درآمد کارگزاری آگاه 6 برابر شده

شرکت کارگزاری آگاه به‌عنوان اولین شرکت گروه آگاه در سال 1384 با شماره ثبت 6252 تاسیس شده و یکی از شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات کارگزاری بورس در ایران است که به همراه کارگزاری مفید، پاسارگاد، مبین سرمایه و فارابی همواره بخش بزرگی از معاملات بازار‌های مختلف بورس و اوراق بهادار تهران را در اختیار داشته‌اند. مرکز اصلی این شرکت در شهرستان ساری و مرکز اصلی فعالیت‌های آن در شهر تهران قرار دارد. این شرکت نیز مانند 107 کارگزاری دیگر در صنعت کارگزاران ایران به‌عنوان فعالیت اصلی به معامله اوراق بهادار(سهام، حق تقدم، اوراق مشارکت و. ) در بازار‌های مختلف بورس، فرابورس و. مشغول است و خدمات مشاوره‌ای و سبدگردانی را نیز به‌عنوان فعالیت‌های فرعی در دستور کار دارد.

این کارگزاری در طول سالیان متمادی بعد از کارگزاری مفید با اختلاف نسبت به دیگر رقبا از بیشترین سهم بازار و به‌تبع کارمزد آن بهره‌مند بوده است. به‌عنوان مثال ارزش معاملات(خرید و فروش) انجام شده توسط کارکزاری آگاه در سال 98 بیش از 160 هزار میلیارد تومان بوده که به عبارتی 9 درصد از مجموع ارزش معاملات کل بازار سهام را تشکیل داده است. با این اوصاف تعجبی ندارد اگر بگوییم مجموع درآمد‌های این شرکت از ابتدای فروردین 99 تا پایان خرداد 1400(یک سال و سه ماهه منتهی به خرداد 1400) چیزی در حدود 3 هزار میلیارد تومان بوده که در مقایسه با مجموع درآمد حاصله در سال 98 بیش از 6 برابر شده است. سود خالص این شرکت با کسر هزینه‌های عملیاتی و مالیات در بازه مذکور در حدود یک هزار و 700 میلیارد تومان بوده که این رقم نیز در مقایسه با سال 98 تقریبا 5 برابر شده است. کارگزاری آگاه همانند مفید که در یک سال به دلیل افزایش پتانسیل بازار سهام تعداد کارکنان خود را 2 برابر کرده، ، اقدام به جذب نیروی انسانی بالاتری کرده است. تعداد کارکنان کارگزاری آگاه در سال تقریبا 1051 نفر بوده که در شعب این شرکت فعالیت می‌کنند. تمام حقوق و دستمزد پرداختی این شرکت به کارکنان خود در سال 99 حدود 99 میلیارد تومان بوده است.

مرداد 1400؛ 30 درصد بازار دراختیار مفید و آگاه

با وجود درآمدزا بودن همه خدماتی که در کارگزاری‌ها ارائه می‌شود، می‌توان به‌طور قطع این مساله را مطرح کرد که بخش اعظمی (بیش از 90درصد) از درآمد‌های کارگزاران از محل کارمزد معاملات حقیقی‌ها و حقوقی‌ها بوده که این مولفه را به‌شدت وابسته به حجم و ارزش کل معاملات در هر کارگزاری می‌کند. بر همین اساس هرچه ارزش معاملات در هر کارگزاری بیشتر باشد، درآمد کارمزدی نیز بیشتر خواهد شد و همچنین هرچه معاملات بیشتری در یک‌سال درمجموع بازار‌ها رخ دهد، مجموع درآمد کارگزاران نیز بیشتر می‌شود. اشتیاق مردم به سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه در سال‌های اخیر تحول خیره‌کننده‌ای در تعداد و ارزش معاملات بازار به‌وجود آورده است، به‌طوری‌که ارزش معاملات در سال98 در حدود 2100هزارمیلیارد تومان و در سال99 با رشد خیره‌کننده‌ای در حدود 5394هزارمیلیارد تومان بوده است. طبق روال سنتی بازار معمولا مقداری کمتر از یک‌سوم کل بازار دراختیار دو کارگزاری بزرگ مفید و آگاه بوده است. بر اساس آخرین اطلاعات منتشرشده در مرداد1400 مجموع معاملات بازار (خریدوفروش) در حدود 217هزار میلیاردتومان بوده که 20.3درصد از این معاملات در کارگزاری مفید و 9درصد از آن نیز در کارگزاری آگاه انجام شده است. بنابراین دو کارگزاری مفید و آگاه درمجموع با ارزش معاملاتی 64هزار میلیاردتومان 30درصد از کل بازار بورس و اوراق بهادار را تشکیل داده‌اند. به تبع با توجه به سهم بالای این دو کارگزاری در معاملات، درآمد آنها از محل کامزد نیز یک‌سوم کل کارمزدهای بازار خواهد بود.