سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟

صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم

صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم یکی از ابزارهای تخصصی الگوریتم در حوزه بازار اوراق با درآمد ثابت به‌شمار می‌رود. بخش عمده منابع این صندوق به سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت، انواع صکوک، گواهی سپرده بانکی و نیز سپرده‌گذاری در بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری تحت نظارت بانک مرکزی اختصاص می‌یابد. کلیه اوراق با درآمد ثابت موجود در سبد دارایی‌های صندوق، توسط دولت و یا سایر نهادهای دولتی و غیر دولتی منتشر شده و پرداخت اصل مبلغ سرمایه‌گذاری و سود اوراق نیز ضمانت شده است. صندوق در پایان هر ماه، اختلاف ارزش خالص دارایی‌های صندوق و ارزش مبنای واحدهای سرمایه‌گذاری را به‌عنوان سود دوره‌ای به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.

صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم از جمله کم ریسک‌ترین ابزارهای بازار سرمایه به‌شمار می‌رود. این صندوق بیشتر مناسب آن دسته از سرمایه‌گذارانی است که تمایل به دریافت سود دوره‌ای دارند.

صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم در یک نگاه

مدیر صندوق:	شرکت سبدگردان الگوریتم
تاریخ آغاز فعالیت:	1398/07/02
خالص ارزش دارایی‌ها (میلیون ریال):	5,107,482
قیمت صدور هر واحد (ریال):	10,157
تاریخ پرداخت سود:	اولین روز کاری ماه
کمترین میزان سرمایه گذاری:	۱ واحد
روش سرمایه‌گذاری در صندوق:	قابل معامله در فرابورس
وبسایت صندوق:	darafund.ir

ویژگی های کلیدی صندوق

• افزایش یا کاهش سرمایه‌گذاری در هر زمان
• قابل معامله در بازار فرابورس

استراتژی سرمایه گذاری

عمده تمرکز مدیران سرمایه‌گذاری در صندوق دارا الگوریتم شناسایی فرصت‌های سرمایه‌گذاری در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت و گواهی سپرده و سپرده بانکی است تا از این طریق ضمن تحمیل ریسک کمتر به سرمایه‌گذاران، عملکرد با ثباتی را برای صندوق مهیا سازند. بدین منظور، مدیران سرمایه‌گذاری صندوق با توجه به برآورد خود از روند آتی پارامترهای کلان اقتصادی، ساختار زمانی نرخ بهره، سیاست‌های پولی و مالی کشور، شرایط بازارهای موازی و سایر عوامل از این دست، نسبت به سرمایه‌گذاری در کلاس‌های دارایی با ریسک کمتر تصمیم‌گیری می‌کنند.

صندوق دارا الگوریتم به‌منظور بهره‌مندی سرمایه‌گذاران از فرصت‌های جذاب سرمایه‌گذاری در بازار سهام، بخشی از منابع صندوق را به سرمایه‌گذاری در این بازار اختصاص می‌دهد. سیاست اصلی صندوق در این بخش، سرمایه‌گذاری در سهام بنیادی و عدم تحمیل ریسک بالا به سرمایه‌گذاران است. همچنین متنوع‌سازی سبد سهام صندوق با هدف کاهش ریسک سرمایه‌گذاری از جمله ملاحظات اصلی مدیران سرمایه‌گذاری می‌باشد.

جدول عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم

تاریخ:	1401/07/27
خالص ارزش دارایی‌ها (میلیون ریال):	5,107,482
قیمت صدور هر واحد (ریال):	10,157
قیمت ابطال هر واحد (ریال):	10,150
نرخ سود پرداخت شده ماه اخیر:	21.0%
متوسط نرخ سود پرداخت شده یکسال اخیر:	20.0%

روند پرداخت سود صندوق

دوره پرداخت سود در اسفند ماه هر سال 25 روزه و در فروردین ماه هر سال 36 روزه می باشد.

روند نرخ سود پرداخت شده صندوق

نحوه محاسبه نرخ سود معادل سالانه: (10000× تعداد روزهای آن دوره) / (365 × مبلغ سود پرداخت شده)

نمودار ترکیب دارایی‌ها در سایت صندوق

شاخص ریسک

هرچند که تمهيدات لازم به عمل آمده است تا سرمایه‌گذاری در صندوق سودآور باشد، ولی احتمال وقوع زيان در سرمايه‌گذاري‌هاي صندوق همواره وجود دارد. بنابراین، سرمایه‌گذاران باید کلیه ریسک‌های سرمایه‌گذاری در صندوق از جمله ريسك‌هاي زير را مد نظر داشته باشند.

ریسک نکول اوراق با درآمد ثابت: اوراق با درآمد ثابت منتشره توسط دولت و شرکت‌ها بخشی از دارایی‌های صندوق را تشکیل می‌دهد. گرچه صندوق در اوراقی سرمایه‌گذاری می‌کند که سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ سود و اصل آن توسط یک مؤسسه معتبر تضمین شده است، ولی این احتمال وجود دارد که ناشر و ضامن به تعهدات خود در پرداخت به موقع سود و اصل اوراق مذکور، عمل ننمایند.

ریسک نوسان بازده بدون ريسك: در صورتی‌که نرخ سود بدون ریسک (نظیر سود علی‌الحساب اوراق مشارکت دولتی) در انتشارهاي بعدي توسط ناشر افزایش یابد، قیمت اوراق با درآمد ثابتی که سود حداقلی برای آن‌ها تضمین شده است در بازار کاهش می‌یابد که این امر شامل اوراق موجود در سبد دارایی‌های صندوق نیز می‌شود.

ریسک کاهش ارزش دارایی‌های صندوق: ممکن است طی دوره‌هایی بخشی از منابع صندوق به سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها اختصاص یابد. در نتیجه ممکن است سرمایه‌گذاران به دلیل افت قیمت سهام ناشی از تغییر در عوامل سیاسی، اقتصادی، اجتماعی، صنعت موضوع فعالیت و وضعیت خاص شرکت، متضرر شوند.

ریسک کاهش ارزش بازاری واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق: با توجه به آن‌که واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق در بازار فرابورس مورد داد و ستد قرار می‌گیرد، این امکان وجود دارد که قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق به دلیل نوسانات عرضه و تقاضا در بازار، دستخوش تغییر شود. هرچند انتظار بر آن است که قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق نزدیک به ارزش خالص دارایی آنها باشد اما این امکان وجود دارد که قیمت بازاری واحدهای سرمایه‌گذاری به دلیل عملکرد عرضه و تقاضا بیشتر یا کمتر از ارزش خالص دارایی واحدهای سرمایه‌گذاری شود. بدین ترتیب حتی در صورت عدم کاهش ارزش خالص دارایی‌های صندوق، ممکن است سرمایه‌گذار با کاهش قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری نسبت به قیمت خرید خود مواجه شده و از این بابت دچار زیان شود.

ریسک نقدشوندگی: ریسک نقدشوندگی: هرچند وجود رکن بازارگردان در صندوق، خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق را تسهیل کرده است، اما با این حال، مسئولیت‌های بازارگردان محدود است و امکان تبدیل به نقدکردن واحدهای سرمایه‌گذاری نیز همواره تابع شرایط بازار و مقررات فرابورس می‌باشد. ممکن است براساس این مقررات، معاملات صندوق تعلیق یا متوقف گردد، که در این شرایط، امکان نقد کردن واحدهای صندوق برای سرمایه‌گذاران وجود ندارد.

صندوق سرمایه گذاری دارا یکم چیست؟ + قیمت و نحوه فروش دارایکم

صندوق‌ ETF دارا یکم مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس است. دارایی صندوق “دارایکم” بخشی از سهام دولت در بانک‌ها و بیمه‌ها ،سهام های بانک های تجارت ، ملت ، صادرات و بیمه‌های البرز و اتکایی می باشد. صندوق واسطه گری مالی یکم با نماد دارا یکم از سهام بانک های دولتی و شرکت های بیمه تشکیل شده است که از اوایل اردیبهشت ماه 1399 توسط دولت در بازار سرمایه با 20 درصد تخفیف عرضه شد و از تیر ماه 1399 نیز سرمایه گذاران مجاز به خرید و فروش و انجام معامله بر روی سهام این صندوق هستند.

در ادامه به معرفی این صندوق ، نحوه فروش و ارزش سهام دارا یکم می پردازیم .

ارزش صندوق دارا یکم چقدر است؟ مبلغ دارایی شما در این صندوققیمت معامله شده (عرضه و تقاضا) محاسبه می شود. به این صورت که تعداد سهام دارایی خود را در قیمت پایانی ضرب میکنید.

در زیر آخرین وضعیت دارا یکم و آخرین قیمت دارا یکم را مشاهده میکنید.

معرفی صندوق واسطه گری مالی یکم (دارا یکم)

موضوع فعالیت : موضوع فعالیت صندوق، مدیریت و نگهداری دارایی‌های اوراق بهادار صندوق و دریافت سود‌های تقسیمی سهام موجود در سبد دارایی‌های صندوق در طول فعالیت آن است. جزئیات دارایی¬های صندوق در امیدنامه ذکر شده است. موضوع فعالیت فرعی آن بازارگردانی واحدهای سرمایه‌گذاری همان صندوق می‌باشد.
مدیر عامل : بهرنگ اسدی قره جلو
شماره تلفن : 02122096132
نمابر : 02122096132
نشانی دفتر : تهران سعادت آباد بلوار فرهنگ خ رشیدی پ13
نشانی امور سهام : تهران سعادت آباد بلوار فرهنگ خ رشیدی پ13
وب سایت : fi1fund.com
ایمیل : [email protected]

نحوه فروش دارا یکم

جهت فروش سهام صندوق دارا 1 باید ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کرده و احراز هویت سجام را انجام دهید. سپس در کارگزاری تدبیرگران فردا ثبت نام نمایید tgfb.ir . پس از ثبت نام یوزر و پسورد ورود به سامانه معاملاتی پیامک میشود. در ادامه روش فروش را توضیح خواهیم داد. قیمت فروش این سهم با توجه به عرضه و تقاضای موجود در بورس بصورت روزانه تعیین میشود.

شرایط فروش سهام دارا یکم چگونه است؟ فروش دارا یکم را به تفضیل در این مقاله توضیح دادیم و به آسانی از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری قابل انجام است.

چطور صندوق “دارایکم” خود را در پرتفوی مشاهده کنیم؟

در صورتی که سهام صندوق دارا یکم را خریداری کرده اید اما نماد آن وارد پرتفوی نشده است، پس از طی مراحل بالا و دریافت کد کارگزاری وارد سامانه اکسیر یا پرانا کارگزاری تدبیرگران شده و درخواست تغییر کارگزار ناظر را ثبت کنید. روز کاری بعد سهام دارایکم به پرتفو سپرده گذاری اضافه میشود و امکان فروش سهم خود را دارید. در صورتی که سوالی در این خصوص دارید میتوانید با کارشناسان کارگزاری تدبیرگران فردا در تماس باشید. 02182428

مشاهده سهام دارا یکم

جهت مشاهده موجودی سهام دارا یکم و بررسی و اطلاع از تمامی سهام خود در بازار سرمایه ایران از طریق درگاه ذینفعان بازار سرمایه ایران ddn.csdiran.com پس از احراز سجام با کد ملی خود وارد شوید و پرتفو سرمایه گذاری خود را مشاهده نمایید. آخرین وضعیت دارا یکم را نیز میتوانید از این طریق چک کنید.

نحوه دریافت سود سهام دارا یکم

جهت دریافت سود دارا یک وارد سایت codal.ir شده و اطلاعیه های پرداخت سود مربوط به سهام دارا یکم را مطالعه کنید.

در پاسخ به این سوال که سود دارا یکم کی واریز میشود؟ لازم به ذکر است که این صندوق از تاریخ عرضه (اردیبهشت 99) تا هم اکنون (فروردین 1401) سود مجمع تقسیم نکرده است.

کارمزد معاملات صندوق های سرمایه گذاری

کارمزد معاملات واحدهای سرمایه گذاری صندوقهای سرمایه گذاری قابل معامله در بورس و فرابورس به شرح زیر است:

کارمزد معاملات

صندوق های سرمایه گذاری در سهام

کارمزد معاملات واحدهاي سرمایه گذاري صندوق هاي سرمایه گذاري در سهام طبق جدول زیر است:

فقط شامل کارمزد خرید و فروش واحد می‌شود: کارمزد خرید ۰٫00464 و کارمزد فروش ۰٫00475 ضرب در کل قیمت خرید یا فروش.

در مجموع کارمزد خرید و فروش برای صندوق‌های ETFاز نوع سهامی 0.00939 است.

صندوق های سرمایه گذاری مختلط

فقط شامل کارمزد خرید و فروش واحد می‌شود: کارمزد خرید ۰٫00243 و کارمزد فروش ۰٫00264 ضرب در کل قیمت خرید یا فروش.

در مجموع کارمزد خرید و فروش برای صندوق‌های ETF از نوع مختلط 0.00507 است.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

کارمزد معاملات واحدهاي سرمایه گذاري صندوق هاي سرمایه گذاري در اوراق بهادار با درآمد ثابت طبق سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ جدول زیر است:

شامل کارمزد خرید و فروش واحد می‌شود: کارمزد خرید ۰٫000725 و کارمزد فروش ۰٫000725 ضرب در کل قیمت خرید یا فروش.

در مجموع کارمزد خرید و فروش برای صندوق‌های ETF از نوع درآمد ثابت 0.00145 است.

کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری چقدر است؟ بررسی هزینه‌های صندوق‌ها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طرفدارهای زیادی دارند. چرا که این صندوق‌ها برای افرادی که آشنایی چندانی با بازار بورس ندارند و ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه مناسبی هستند. سازمان بورس بر نحوه فعالیت این صندوق‌ها نظارت می‌کند. هم‌چنین متخصصین و افراد خبره نیز سرمایه صندوق را مدیریت می‌کنند تا از ریسک‌ها کاسته و به سود صندوق بیفزایند. اما سرمایه‌گذار باید در ازای پیوستن به این صندوق‌ها و بهره‌مندی از سود آن، کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری را بپردازد. می‌توان گفت کارمزد معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سودی است که سرمایه‌گذار به صندوق می‌دهد.

اگر شما هم قصد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری را دارید، باید از کارمزد آن‌ها اطلاع داشته باشید. مثلا شاید بخواهید بدانید که کارمزد صندوق دارایکم چقدر است. یا به طور کلی کارمزد صندوق‌های ETF چه میزان است. بنابراین در ادامه این مطلب به پاسخ این سوال و سوالات دیگر در مورد کارمزدهای صندوق سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

بیشتر بخوانید

کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

آن دسته از کارگزاران رسمی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری تاسیس می‌کنند، در قبال مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران، مبلغی را از آن‌ها دریافت می‌کنند. این مبلغ همان کارمزد است. لازم است بدانید که:

• سرمایه‌گذاران باید به صورت سالانه، دو درصد از مبلغ سرمایه‌گذاری را به عنوان کارمزد به صندوق سهام بپردازند.
• این میزان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری اوراق با درآمد ثابت، معادل ۰/۰۹ درصد از مبلغ سرمایه‌گذاری است.

اما شاید ندانید که چرا باید مبلغی رابا عنوان کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری بپردازید. در واقع از آن‌ جهت که این صندوق‌ها مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران را به عهده می‌گیرند، متحمل هزینه‌هایی خواهند شد. این هزینه‌ها در اساس‌نامه و امیدنامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری قید می‌شود.

بیشتر بخوانید

حال که سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ در مورد هزینه‌های صندوق سرمایه‌گذاری صحبت کردیم، بهتر است این هزینه‌ها را بررسی کنیم. به این ترتیب بهتر می‌توانیم به فلسفه وجود کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری پی ببریم.

هزینه‌های صندوق سرمایه‌گذاری

می‌توان این هزینه‌ها را به سه گروه دسته‌بندی کرد:

• هزینه‌های پرداختی به ارکان صندوق سرمایه‌گذاری
• هزینه‌های پرداختی به سازمان بورس و اوراق بهادار
• هزینه‌های صندوق سرمایه‌گذاری

لازم به ذکر است که هزینه‌های پرداختی به ارکان صندوق، از محل دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری پرداخت می‌شود. این هزینه در میان تمام افرادی که در صندوق سرمایه‌گذاری کرده‌اند، سرشکن می‌شود. برای این‌که به صورت دقیق از این موارد مطلع شوید، باید به امیدنامه صندوق مذکور مراجعه کنید.

هزینه های پرداختی به ارکان صندوق

از جمله این هزینه‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• هزینه‌های تاسیس صندوق
• هزینه‌های مربوط به برگزاری مجامع صندوق
• کارمزد مدیر
• کارمزد سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ متولی صندوق
• کارمزد ضامن نقدشوندگی
• حق‌الزحمه حسابرس
• حق پذیرش و عضویت در کانون‌ها
• هزینه‌های مربوط به دسترسی به نرم‌افزار، خدمات و پشتیبانی از آن‌ها

در ادامه توضیح مختصری در مورد هر یک از این موارد ارائه خواهیم داد.

هزینه‌های تاسیس

با توجه به ماهیت صندوق، معمولا مبلغی بین دو الی پنج میلیون تومان برای هزینه‌های تاسیس صندوق منظور می‌شود.

هزینه‌های برگزاری مجامع

در خصوص این هزینه‌ها که مربوط به برگزاری مجامع صندوق در طی یک سال مالی است، معمولا مبلغی بین ۵۰۰ هزار تومان تا پنج میلیون تومان پرداخت می‌شود.

کارمزد مدیر صندوق سرمایه‌گذاری

هر سال چند درصد از ارزش روزانه سهام و هم‌چنین حق تقدم آن‌ها، به همراه درصدی از اوراق با درآمد ثابت و درصدی از سودی که از گواهی سپرده بانکی (که تحت مالکیت صندوق است) حاصل می‌شود، باید به مدیر صندوق پرداخت شود. مثلا در امیدنامه صندوق سرمایه‌گذاری مشترک کارگزاری بانک ملی ایران، در قسمت کارمزد مدیر صندوق سرمایه‌گذاری این توضیحات درج شده است: «سالانه ۲ درصد (۰.۰۲) از ارزش روزانه سهام و حق تقدم تحت تملک صندوق به علاوه ۰.۳ درصد از ارزش روزانه اوراق بهادار با درآمد ثابت تحت تملک صندوق».

کارمزد متولی صندوق

متولی یکی دیگر از ارکان صندوق سرمایه‌گذاری است. کارمزد متولی صندوق سرمایه با در نظر گرفتن درصدی از متوسط ارزش خالص دارایی‌های صندوق تعیین و پرداخت می‌شود. مجددا به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک کارگزاری بانک ملی ایران مراجعه می‌کنیم. در بخش کارمزد متولی صندوق مشخص شده است که سالانه نیم درصد یا ۰.۰۰۵ از متوسط روزانه خالص ارزش دارایی‌ها باید به این رکن پرداخت شود. در این صندوق مشخص، این مبلغ حداقل ۴۰ میلیون ریال و حداکثر ۱۰۰ میلیون ریال تعیین شده است.

بیشتر بخوانید

کارمزد ضامن نقدشوندگی

برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری، ضامن نقدشوندگی دارند. به این ترتیب در سال باید معادل ۲.۵ درصد از ارزش روزانه سهام و حق تقدمی را که در اختیار شرکت است به ضامن نقدینگی پرداخت کنند.

حق‌الزحمه حسابرس صندوق

یکی دیگر از ارکان صندوق سرمایه‌گذاری، حسابرس است که باید سالانه مبلغی را به صورت ثابت دریافت کند. به عنوان مثال، حق‌الزحمه حسابرس در صندوق سرمایه‌گذاری پیشتاز ۱۰۰ میلیون ریال است.

حق‌الزحمه و کارمزد تصفیه صندوق

این مبلغ به صورت درصدی پرداخت می‌شود. برای محاسبه آن، ارزش خالص دارایی‌های صندوق در ابتدای دوره اول تصفیه را در نظر می‌گیرند و درصدی از آن را برای این کار پرداخت می‌کنند.

حق پذیرش و عضویت در کانون‌ها

هر صندوق سرمایه‌گذاری باید در کانون‌هایی عضو شود. پرداخت هزینه عضویت این کانون‌ها از محل دارایی‌ها انجام می‌شود. البته این شرط وجود دارد که عضویت در این کانون‌ها باید مطابق قانون الزامی باشد یا این‌که مجمع صندوق آن‌ را تصویب کرده باشد.

هزینه دسترسی به نرم‌افزار، تارنما و خدمات پشتیبانی

این هزینه‌ها هر سال و با ارائه مدارک مثبته (اسناد اثبات‌کننده) پرداخت می‌شود. البته مجمع صندوق باید نرخ را تصویب کند.

هزینه‌هایی که سرمایه‌گذار باید بپردازد

تا این‌جا هزینه‌هایی را بررسی کردیم که از محل دارایی‌های صندوق تامین می‌شد. اما اکنون می‌خواهیم هزینه‌هایی را بررسی کنیم که سرمایه‌گذار موظف است به شکل مستقیم به سازمان بورس پرداخت کند. این هزینه‌ها را می‌توان به کارمزد صدور و کارمزد ابطال واحدهای صندوق‌های مختلف تقسیم کرد.

کارمزد صدور واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری

می‌توان گفت که تقریبا برای تمام صندوق‌ها، این کارمزد یکسان است. یعنی برای صدور هر گواهی سرمایه‌گذاری لازم است که سرمایه‌گذار دو هزار تومان پرداخت کند.

کارمزد ابطال

این کارمزد صندوق سرمایه خود به دو بخش ثابت و متغیر تقسیم می‌شود. بخش ثابت همان مبلغ دو هزار تومان را که گفتیم پوشش می‌دهد. بخش متغیر نیز با درنظر گرفتن تاریخ ابطال، درصدی از قیمت ابطال را شامل می‌شود. مثلا اگر تاریخ ابطال هفت روز (یا کمتر) پس از تاریخ صدور باشد، پنج درصد از قیمت ابطال به کارمزد ابطال اضافه خواهد شد.

کارمزد معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF

مانند سایر صندوق‌ها، خرید و فروش واحدهای ETF هم با پرداخت کارمزد همراه است. این مبلغ از حساب سرمایه‌گذار کم می‌شود. اما بر اساس قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید و به منظور اجرای سیاست‌های کلی اصل ۴۴ قانون اساسی، نقل و انتقال واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های قابل معامله و هم‌چنین صدور و ابطال آن‌ها معاف از مالیات است.

اما می‌دانیم که صندوق‌های قابل معامله انواع مختلفی دارند. در ادامه می‌توانید کارمزد صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورس را مطالعه کنید.

کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری در سهام

کارمزد معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام عبارت است از:

کارمزد خرید: ۰.۰۰۴۶۴

کارمزد فروش: ۰.۰۰۴۷۵

برای محاسبه کارمزدها، باید این اعداد در کل قیمت خرید یا فروش ضرب شوند. در مجموع کارمزد خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF سهامی برابر است با ۰.۰۰۹۳۹.

لازم به ذکر است که صندوق دارایکم در دسته صندوق‌های سهامی جای دارد. از این رو می‌توان دریافت که کارمزد صندوق دارایکم مطابق آن‌چه گفته شد، محاسبه می‌شود.

کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

کارمزد خرید: ۰.۰۰۰۲۴۳

کارمزد فروش: ۰.۰۰۲۶۴

پس در مجموع کارمزد خرید و فروش برای صندوق‌های مختلط ETF برابر با ۰.۰۰۵۰۷ است.

کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

کارمزد خرید: ۰.۰۰۰۷۲۵

کارمزد فروش: ۰.۰۰۰۷۲۵

با این تفاسیر کارمزد صندوق‌ سرمایه‌گذاری ETF از نوع درآمد ثابت ۰.۰۰۱۴۵ است.

مشخص است که هزینه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف، متفاوت است. به عنوان مثال از جمله هزینه‌های‌ صندوق سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• هزینه‌های طراحی نقشه‌های ساختمان پروژه
• هزینه‌های مربوط به مجوزهایی برای اجرای ساختمان پروژه
• هزینه‌های مربوط به زمین پروژه
• هزینه‌های ساخت پروژه مانند نیروی انسانی، مصالح ساختمانی، تجهیزات و تاسیسات مکانیکی و …
• هزینه مربوط به تبلیغات

جمع‌بندی

در این مطلب هزینه‌ها و کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری را بیان کنیم. گفتیم که هزینه‌های صندوق را می‌توان به دو دسته تقسیم کرد. دسته اول هزینه‌هایی هستند که به ارکان صندوق پرداخت می‌شود. این هزینه‌ها از محل دارایی صندوق پرداخت می‌شوند و بین سرمایه‌گذاران سرشکن می‌شوند.

اما هزینه‌های دیگر به مواردی مربوط است که سرمایه‌گذار باید شخصا بابت صدور و ابطال واحدهای صندوق پرداخت کند. هم‌چنین کارمزد معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان در اساس‌نامه و امیدنامه صندوق‌ها مطالعه کرد. در پایان نیز مجددا یادآور می‌شویم سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ که هزینه‌های صندوق‌های مختلف، با توجه به ماهیت‌شان متفاوت است.

صندوق‌های بورسی چقدر سود دادند؟

بورس تهران درحالی سال ۹۸ را با رکوردهای قابل‌توجهی پشت‌سر گذاشت که ثبت بازدهی ۱۸۷درصدی، پیشتازی این بازار را در میان دیگر بازارهای موازی رقم زد.

به گزارش تجارت‌نیوز، در این سال صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز مطابق با روال معاملاتی خود، توانستند روندی همگام با شاخص کل بورس و در بعضی موارد با بازدهی بیشتر از این نماگر را به نمایش گذارند. به‌طوری‌که نه‌تنها تمامی صندوق‌های فعال در بازار سال ۹۸ را سبزپوش سپری کردند، بلکه ۳۹درصد از این نهادهای مالی توانستند بازدهی به مراتب بیشتری از شاخص کل بورس را نصیب سهامداران کنند. به‌طوری‌که در این میان حتی سودی بالغ بر ۳۵۷درصد نیز در کارنامه سال گذشته صندوق‌های مزبور مشاهده شد.

بررسی روند تغییر و تحولات سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ در عملکرد سال گذشته صندوق‌های سرمایه‌گذاری اعم از صندوق‌های سهامی، بادرآمد ثابت، مختلط و قابل‌معامله نشان از آن دارد که برترین صندوق‌ها در گروه صندوق‌های سهامی و قابل معامله توانستند به بازدهی بیشتری از شاخص کل بورس دست یابند. البته در این میان هیچ صندوقی با زیان مواجه نشده و تمامی آنها بازار ۹۸ را سبزپوش ترک کردند. به این ترتیب در سالی که گذشت از مجموع ۱۵۶صندوق فعال در بازار سرمایه در حوزه‌های یادشده، ۲۲صندوق با بازدهی‌های به مراتب بیشتر از عملکرد شاخص بورس، از این نماگر سبقت گرفتند که در این میان یک صندوق از نوع ETF بوده و مابقی را صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام تشکیل دادند. بر این اساس، می‌توان عنوان کرد صندوق‌های سهامی که معیار دقیق‌تری از عملکرد نماگر اصلی بازار سهام را دارا هستند، شرایط مطلوب‌تری را سپری کردند.

همچنین بررسی عملکرد دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در بازار سرمایه از جمله مختلط، بادرآمد ثابت و قابل معامله نیز نشان می‌دهد که جو مثبت حاکم بر بازار سهام به کانال دوم سرمایه‌گذاری نیز سرایت کرده و سبب شده تا سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ این نهادهای مالی نیز با عملکردی مثبت و کسب سود، سال ۹۸ را پررونق سپری کنند. به‌طوری‌که برترین صندوق‌های بادرآمد ثابت توانستند بازدهی در محدوده ۵۳درصد را نیز در سال گذشته به نمایش گذارند. در واقع صندوق‌های با درآمد ثابت که بیشترین درصد سرمایه‌گذاری را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی دارد جزو کم‌ریسک‌ترین صندوق‌ها بوده و همچنین بازده مورد انتظار آنها کمتر از بقیه صندوق‌هاست. به این ترتیب با توجه به ماهیت این صندوق‌ها و عمده سرمایه‌گذاری آنها در اوراق بادرآمد ثابت و سپرده‌های بانکی، انتظار می‌رود نرخ بازدهی این صندوق متناسب با سودی در محدوده ۲۰درصد سیستم بانکی و اوراق باشد. حال کسب سود این نهادها دو برابر بیشتر از سود سپرده بانکی و اوراق است که خود تاکیدی بر عملکرد به مراتب مناسب‌تر این نهادهای مالی دارد.

صندوق‌های مختلط نیز عملکرد قابل قبولی در سال ۹۸ داشتند. این صندوق‌ها با ایجاد توازن در ترکیب دارایی‌های خود رویه متعادل‌تری را در ریسک و بازده اتخاذ می‌کنند. در واقع صندوق‌های مزبور تقریبا به‌طور یکسان هم در سهام و حق تقدم سهام و هم در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این امر سبب شد تا بازدهی آنها در سال گذشته به سطح ۱۸۵ درصد نیز برسد. در این میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل‌معامله مبتنی بر طلا نیز بازدهی معقولی داشتند که این کسب سود همگام با قیمت سکه طلا حرکت کرد. درحالی هر سکه طلا بازدهی ۲/ ۳۱درصدی را در سال ۹۸ کسب کرد که صندوق‌های قابل‌معامله کالایی نیز به‌دنبال ایجاد جوی مثبت در بازار سکه و طلا، با مسیری صعودی همراه شده و بازدهی در محدوده ۳۰درصد را به نمایش گذاشتند.

نگاهی دقیق‌تر به عملکرد صندوق‌های سهامی

همان‌طور که عنوان شد ۳۹درصد از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام توانستند با ثبت بازدهی به مراتب بیشتر از شاخص کل بورس، عملکرد بهتری را به نمایش بگذارند. به این ترتیب درحالی شاخص کل بورس بازدهی ۱۸۷درصدی را در دی‌ کسب کرد که ۲۱ صندوق از مجموع ۵۴صندوق سهامی فعال در بازار با ثبت بازدهی بیش از ۱۸۸ درصدی، در رتبه‌های برتر از شاخص کل بورس ایستادند.

صندوق‌های سهامی با توجه به ماهیت خود و عمده سرمایه‌گذاری در بخش سهم و حق‌تقدم به تبع ریسک بیشتری که در میان دیگر صندوق‌ها دارند، معمولا سوددهی بالاتری را نیز به همراه دارند. به این ترتیب بیشترین میزان سود اعطایی به سرمایه‌گذاران در این نوع صندوق‌ها بوده است. در این سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ راستا صندوق مشترک ارزش کاوان آینده شگفتی‌ساز شد به‌طوری‌که سود حدود ۳۵۷ درصدی را نصیب سرمایه‌گذاران کرد. در این صندوق ۹۶درصد از دارایی به خرید سهم اختصاص یافته که خرید سهام صنایعی از جمله سرمایه‌گذاری‌ها، محصولات غذایی و معدنی در اولویت قرار داشته است. البته مدیریت پرتفوی صندوق مزبور ترجیح داده است تا بخش عمده‌ای از سرمایه‌گذاری‌ها را اطلاع‌رسانی نکند که این امر با اختصاص ۵۲درصد از سبد صندوق مزبور به سایر صنایع درج شده است.

در ادامه برترین صندوق‌ها نیز می‌توان به صندوق مشترک بورسیران اشاره کرد که در سال گذشته به سودی بالغ بر ۳۱۵درصد دست یافت. این صندوق تقریبا در تمامی ماه‌های سال ۹۸ در فهرست برترین صندوق‌های سهامی جای گرفته بود. بررسی پرتفوی صندوق مزبور نشان از آن دارد که این صندوق بیش از ۹۷درصد از پرتفوی خود را به سرمایه‌گذاری در سهام اختصاص داده و تنها ۲درصد دیگر از سبد این صندوق را وجه‌نقد تشکیل می‌دهد. در این میان سهام بانکی بالغ بر ۲۱درصد از پرتفوی این صندوق را تشکیل داده است. فلزات اساسی، محصولات شیمیایی و لاستیک سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ و پلاستیک نیز بیشترین حجم سرمایه‌گذاری در سبد این صندوق را شامل شده است.

دو صندوق گنجینه رفاه و مشترک بانک خاورمیانه نیز هر کدام سال ۹۸ را با ثبت بازدهی بیش از ۲۷۰درصدی سپری کردند و در فهرست برترین صندوق‌های سال گذشته جای گرفتند. در همین راستا صندوق بانک توسعه تعاون با ثبت بازدهی ۲۶۲درصدی و صندوق‌های مشترک توسعه ملی، سهم آشنا، مشترک نقش‌جهان، مشترک رشد سامان و آهنگ سهام کیان نیز با ثبت بازدهی بیش از ۲۳۰درصدی در فهرست دیگر صندوق‌های برتر جای گرفتند. این درحالی است که ضعیف‌ترین صندوق‌ سهامی در سال گذشته، صندوق مشترک البرز بود که بازدهی ۲/ ۸۲درصدی را به خود اختصاص داد.

رصد عملکرد صندوق‌های با درآمد ثابت

بررسی روند فعالیت صندوق‌های بادرآمد ثابت در سال گذشته نیز نشان از آن دارد که بیشترین بازدهی به ثبت رسیده در این نوع از صندوق‌ها مربوط به صندوق بادرآمد ثابت مشترک صنعت و معدن بود که توانست سودی در محدوده ۵۳ درصد را به همراه داشته باشد. همچنین صندوق مشترک صبای هدف نیز با اختلافی اندک، در رتبه دوم قرار گرفت. بازدهی این صندوق به ۴۷درصد رسید. در ادامه نیز صندوق‌های گنجینه الماس بیمه دی، توسعه سرمایه نیکی و مشترک گنجینه الماس پایدار قرار گرفتند. این سه صندوق نیز به ترتیب بازدهی ۳۸، ۸/ ۳۵ و ۳۵درصدی را به ثبت رساندند.

صندوق‌های مختلط چه عملکردی داشتند؟

بررسی روند عملکردی صندوق‌های مختلط در سال ۹۸ نشان از آن دارد که در این نهادهای مالی، صندوق مشترک کوثر تمدن با ثبت بازدهی ۵/ ۱۸۴ درصدی در فهرست برترین صندوق قرار گرفته است. در ادامه صندوق ارمغان یکم ملل با بازدهی ۱۳۳درصدی و صندوق‌های مشترک آسمان خاورمیانه و کارگزاری بانک تجارت نیز هر کدام با ثبت بازدهی ۱۲۰درصدی همراه شدند. همچنین صندوق توسعه پست بانک نیز توانست بازدهی ۸/ ۱۰۵ را در سال گذشته به نمایش گذارد. همچنین در این نوع از صندوق‌ها کمترین بازدهی به صندوق نیکوکاری بانک گردشگری تعلق گرفت که با سود بیش از ۳/ ۲۱درصدی همراه بود.

نگاهی به ETFها از دریچه آمار

در این میان صندوق‌های قابل معامله نیز توانستند عملکرد مناسبی در سال گذشته بر‌جا گذارند. بر این اساس صندوق هستی بخش آگاه به‌عنوان برترین صندوق در این حوزه شناخته شد که بازدهی بیش از ۱۸۸درصدی را تجربه کرد و برتر از شاخص کل بورس نیز ایستاد. صندوق آسمان آرمانی سهام نیز با ثبت بازدهی ۱۸۴درصدی در فهرست برترین صندوق‌ها قرار گرفت.

بررسی صندوق‌های قابل معامله کالایی نیز نشان از آن دارد که این نهادهای مالی به‌دنبال جو مثبت و متعادل حاکم در بازار سکه و طلا که در سال گذشته ایجاد شد، با مسیری صعودی همراه شدند. درحالی بازدهی سکه در سال ۹۸ به بیش از ۳۱درصد رسید که بازدهی صندوق‌های مرتبط با این موضوع نیز در همین محدوده قرار گرفت. به این ترتیب دو صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید و پشتوانه طلای لوتوس هرکدام با ثبت بازدهی ۲۹درصدی در فهرست برترین صندوق‌های این حوزه جای گرفتند.