چگونه با سهام بورسی وام بگیریم؟
اطلاعیه‌ای مبنی بر دریافت وام با سهام بورس در چند ماه پیش اعلام شد. متن این اعلامیه به صورتی است که سهام بورسی و فرابورسی وثیقه برای دریافت تسهیلات خرد شوند تا این وثیقه به یک فرصت جدید برای دریافت وام بانکی تبدیل شود.در این صورت، افراد بیشتری می‌توانند از وثیقه سهام برای وام استفاده کنند.
به گزارش صدای بانک از سایت خبری سیگنال، تاکنون، کلیات نحوه دریافت وام با وثیقه سهام بورسی از سوی معاون فناوری و توسعه نوآوری شرکت سپردهگذاری مرکزی مشخص شده که می‌توانید آن را در پایان این مطلب بخوانید. اما جزئیات دقیق دریافت وام با سهام بورس هنوز تعیین نشده است.
برای مثال، آدرس اینترنتی سامانه توثیق الکترونیک دارایی ها هوز مشخص نیست! در ارتباط با گرفتن وام با وثیقه سهام، محمود حسنلو گفت که نحوه اجرا به این صورت است که اطلاعات شما توسط شرکت سپردهگذاری به بانک‌ها ارسال می‌شود. در این شرایط، سهامدار باید به اپلیکیشن بانک مراجعه کرده و اقدام‌های مربوط به وثیقه سهام برای وام را تکمیل کند.
پیش از دریافت وام با سهام بورس باید احراز هویت سجام را با پیامک OTP (یکبار مصرف) انجام می‌دهید. حال اگر OTP را صحیح وارد کنید، سهام قابل وثیقه سهامدار در اپلیکیشن بانک برای شما نمایش داده می‌شود.
پس از این مرحله، شما به‌عنوان سهامدار می‌توانید سهام خود را برای وثیقه انتخاب کنید. سپس، تعداد سهامی را که قصد وثیقهگذاری آن را دارید؛ وارد کنید.
پذیرش وثیقه سهام برای وام و تسهیلات بانکی چگونه است؟
سوال‌های متعددی درباره پذیرش وثیقه سهام برای وام و تسهیلات بانکی پس از رونمایی سامانه توثیق الکترونیک دارایی ها وجود دارد. اطلاعاتی در مورد این موضوع وجود دارد که معاون فناوری و توسعه نوآوری شرکت سپردهگذاری مرکزی به آن اشاره کرده است.
حسنلو با تاکید بر نحوه اجرای این درخواست که مانند اجرای سیستم پرداخت شاپرک است و سهامدار به سمت سامانه‌های شرکت سپردهگذاری هدایت خواهد شد، بیان کرد: در سامانه توثیق الکترونیک دارایی ها، درخواست بانک برای دریافت وام با سهام بورس به کاربر قابل مشاهده است.
سپس با پیامک OTP سجام، احراز هویت انجام می‌شود تا هویت فرد سهامدار و همچنین میزان سهامی را که قرار است به عنوان وثیقه گذاشته شود؛ تایید کند.
در مرحله آخر، فرد متقاضی، کارمزد وثیقه را باید پرداخت کند و اگر این کار موفق‌آمیز باشد، درخواست وثیقه ثبت می‌شود.
در انتهای روز معاملاتی و بعد از اعمال معاملات، درخواست سهامداران برای دریافت وام با سهام بورس در سامانه اعمال می‌شود و روز کاری بعد نتیجه این درخواست در اختیار بانک‌ها قرار خواهد گرفت. بنابراین، سهامدار نسبت به این موضوع مطلع می‌شود.
پس از طی کردن این مراحل، سهامی که به عنوان وثیقه برای دریافت تسهیلات بانکی تعیین می‌شود؛ در شرکت سپرده گذاری به حالت نگهداری در می‌آید. باید در نظر داشت تا زمانی که سهامدار، تسهیلات خود را تسویه نکند، نمی‌تواند آن را بفروشد.
نکات مهم دریافت تسهیلات بانکی با وثیقه سهام
پس از دریافت وام با سهام بورس، در این شرایط ممکن است که بانک درصدی از سهام را نزد خود نگه دارد. بیان این نکته، ممکن است سوال‌های متعددی نحوه وثیقهگذاری سهام چگونه است؟ را در ذهن شما ایجاد کند که حسنلو به آن پاسخ داده است: به طور معمول بانک باید درصدی از ارزش سهام وثیقه گذاشته شده را به صورت وام پرداخت کند.
از نظر ما چارچوب محدودی در ارتباط با سقف میزان وثیقه وجود ندارد. ولی امکان دارد که خود بانک‌ها، سقف و محدودیتی برای این وثیقه و وام در نظر بگیرند.
در پایان حسنلو گفت: دریافت وام با سهام بورس به عنوان یکی از مزایای وثیقهگذاری سهام محوسب می‌شود که از آن می‌توانید برای وثیقه گذاری در دادگاه‌ها استفاده کنید.
به گفته وزیر کشور بزودی سامانه سمات برای ارائه خدمات وثیقهگذاری در دسترس عموم مردم خواهد بود. به کمک این سامانه امکان وثیقهگذاری سهام عدالت و دریافت وام فراهم خواهد شد. طبق اعلام مدیرعامل شرکت سپردهگذاری مرکزی بورس (سمات) تمام مشمولان سهام عدالت می‌توانند از این سهام به عنوان وثیقه استفاده کنند. افرادی که تا امروز هیچ مقدار از سهام خود را نفروخته‌اند و کسانی که بخشی از سهام خود را فروخته‌اند مشمول دریافت این وام می‌شوند. متقاضیان می‌توانند تا ۵۰ درصد ارزش سهام عدالت وام دریافت کنند. سود این تهسیلات ۱۸ درصد و مدت بازپرداخت ۳۶ ماه خواهد بود.
اطلاعیه دریافت وام با وثیقه سهام در سال 1401
در اولین روزهای اردیبهشت در سال 1401، مجید عشقی (رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار) اطلاع داد که پروسه در نظر گرفتن سهام به‌عنوان وثیقه الکترونیکی در حال پردازش و راه اندازی است. به طوری که با یک درخواست از سوی سازمان ثبت اسناد و املاک کشور (با توجه به مدارک و اسناد) و به همراه مجوزهای قانونی برای گرفتن وام با وثیقه انجام می‌شود.
همچنین، محمد حسنلو، معاون فناوری و توسعه نوآوری شرکت سپردهگذاری مرکزی در روزهای اخیر اعلام کرد: اگر سهامداری در سجام ثبت کرده باشد، مجاز است سهم خود را وثیقه کرده و پذیرش وثیقه سهام برای وام و تسهیلات بانکی را دریافت کند.
بدیهی است که برای تحقق دریافت وام با وثیقه سهام بورسی باید اپلیکشن و سامانه‌ای بانکی ایجاد شود.
برخی از بانک‌ها به سامانه توثیق الکترونیک دارایی ها متصل شده‌اند. (امید می‌رود که در آینده تا پایان فصل بهار تمام شبکه بانکی به این سامانه متصل شوند.)
در ادامه این مسئول بیان کرد: زیرساخت طرح توثیق هوشمند دارایی ها از سوی شرکت سپردهگذاری مرکزی آماده شده است. در سمت دیگر کار یعنی بانک‌ها باید این زیرساخت و سرویس را به متقاضیان وثیقه سهام برای وام ارائه دهند. فکر می‌‌کنم تا پایان فصل بهار 1401، این اتفاق رخ دهد و دریافت تسهیلات بانکی با وثیقه سهام میسر شود.
سهام چگونه وثیقه دریافت وام می‌شود/ وثیقه گذاری سهام به نفع بازار سرمایه است
وثیقه گذاری برای دریافت وام از چند روز تا چند هفته زمان می‌برد، اما امروز با افتتاح سامانه در کسری از ثانیه وثیقهگذاری صورت می‌گیرد.
وثیقه گذاری برای دریافت وام از چند روز تا چند هفته زمان می‌برد، اما امروز با افتتاح سامانه در کسری از ثانیه وثیقهگذاری صورت می‌گیرد و این آغاز خوب باعث می‌شود افراد کمتری به دلیل مشکلات کسری بودجه و مسائل پیرامون آن مورد پیگرد قضایی قرار بگیرند.
کارشناسان بازار سرمایه معتقدند: سهامداران چنانچه قصد فروش سهام خود را نداشته باشند می‌توانند با قرارداد بین دو طرف سهام خود را تحت عنوان وثیقه در بانک‌های مورد تائید وثیقه بگذارند.
قوه قضاییه یا این طرح استقبال کرده است و از سازمان بورس و اوراق بهادار درخواست کرده که این سامانه را به قوه قضاییه متصل کند تا رصد و دسترسی به اطلاعات متقاضیان توثیق سرمایه و سهام فراهم شود. ضمن اینکه قوه قضاییه در راستای توسعه این سامانه از هیچ همکاری‌ای کوتاهی نخواهد کرد.
فردین آقابزرگی گفت: توثیق سهام به معنای گرو گذاشتن دارایی مالی در ازای اخذ تسهیلات منابع مالی یا هر نوع معاملاتی که از طرف مقابل قابل قبول شناخته شود. توثیق سهام به شرط آنکه در بازه کوتاه‌مدت قابلیت نقدشوندگی نداشته باشد و سهامدار تصمیم بر فروش آن نگیرد می‌تواند اهرم مالی مناسبی برای اخذ تسهیلات یا منابع نقد باشد.
او می‌گوید: توثیق سهام فقط مختص اشخاص حقیقی یا حقوقی نیست؛ بلکه براساس قرارداد بین دو طرف، قوانین داخلی و با نظارت سپردهگذاری مرکزی صورت می‌پذیرد؛ وثیقهگذاری سهام تاثیر مثبتی بر بازارسرمایه خواهد گذاشت، زیرا سهامداران به منظور توثیق سهم اقدام به خرید سهم‌های متعددی در بازار سهام خواهند کرد.
آقا بزرگی می‌گوید: توثیق هوشمند سهام عمل به وعده عدالت توزیعی را در بین سهامداران افزایش داده اکنون نیز سازمان بورس برای بهره‌مندی تمام سهامداران از مزایای توثیق سهام باید آموزش‌های لازم را به واسطه شرکت آموزش و اطلاع‌رسانی و شرکت سپردهگذاری مرکزی انجام دهد.
روز پنج مرداد مرحله اول سامانه توثیق هوشمند راه اندازی شد.
«مصطفی قمری وفا» مدیرکل روابط عمومی بانک مرکزی در حساب کاربری خود در توئیتر نوشت: با ابلاغ و اجرای دستورالعمل بانک مرکزی، امروز مراسم رونمایی از سامانه وثیقهگذاری الکترونیک در سازمان بورس برگزار می‌شود.
با رونمایی از فاز اول طرح توثیق الکترونیک هوشمند دارایی‌ها، مردم می‌توانند از سهام خود در بازار سرمایه به عنوان وثیقه برای دریافت وام، تسهیلات و ضمانت‌نامه بانکی استفاده کنند. بانک مرکزی دستورالعمل اجرایی اعطای تسهیلات خرد با تنوع وثایق را ۵ اردیبهشت ۱۴۰۱ برای اجرا به شبکه بانکی ابلاغ کرد.
تسهیل وثایق بانکی برای وام‌های تا ۲۰۰ میلیون تومان
رئیس سازمان بورس از وثیقه قرار دادن سهام عدالت برای دریافت وام خبر داد. وثیقه قرار دادن دارایی‌های فیزیکی زمان‌بر است، اما توثیق سهام به صورت الکترونیکی و فقط با طرح درخواست از سوی سازمان ثبت اسناد و املاک کشور برقرار می‌شود.
رئیس سازمان بورس گفت: اگر سهامدار در بازار سرمایه نیاز به پول نقد داشت راهی جز فروش سهام نبود، اما اکنون می‌توانند از آن سهام استفاده و وام دریافت کنند. سهام در وثیقه بانک قرار می‌گیرد و بعد از تسویه در اختیار خود افراد قرار می‌گیرد.
مجید عشقی گفت: سامانه توثیق هوشمند دسترسی و ارتباط با دستگاه قضایی دارد که می‌تواند بسیاری از کار‌ها را بدون کاغذ بازی سهل کند و فرآیند چند روزه در کسری از ثانیه انجام خواهد شد. یکی از برنامه‌های سازمان بورس این است که خدمات وسیع بازار سرمایه به صورت الکترونیک در اختیار مردم قرار گیرد. پرداخت سود سهام سهامداران از طریق سجام به صورت غیر حضوری و مورد بعد نیز بحث توثیق هوشمند سهام بود که امروز رسمی از این سامانه می‌توان استفاده کرد.
او گفت: یکی از موارد این سامانه دسترسی و ارتباط آن با دستگاه قضایی است که می‌تواند بسیاری از کار‌ها را بدون کاغذ بازی سهل کند و فرآیند چند روزه در کسری از ثانیه انجام خواهد شد. اکنون در فاز اول از توثیق سهام استفاده خواهد شد، اما در آینده گواهی سپرده سکه، اوراق بدهی، یونیت‌های صندوق سرمایه گذاری نیز در لیست وثیقه قرار خواهند گرفت.
در مراسم رونمایی از فاز اول سامانه توثیق الکترونیک (هوشمند ستاره) رئیس سازمان بورس و دیگر مسئولان نکاتی را مطرح کردند.
چگونه با سهام بورسی وام بگیریم؟
اطلاعیه‌ای مبنی بر دریافت وام با سهام بورس در چند ماه پیش اعلام شد. متن این اعلامیه به صورتی است که سهام بورسی و فرابورسی وثیقه برای دریافت تسهیلات خرد شوند تا این وثیقه به یک فرصت جدید برای دریافت وام بانکی تبدیل شود.در این صورت، افراد بیشتری می‌توانند از وثیقه سهام برای وام استفاده کنند.
به گزارش صدای بانک از سایت خبری سیگنال، تاکنون، کلیات نحوه دریافت وام با وثیقه سهام بورسی از سوی معاون فناوری و توسعه نوآوری شرکت سپردهگذاری مرکزی مشخص شده که می‌توانید آن را در پایان این نحوه وثیقهگذاری سهام چگونه است؟ مطلب بخوانید. اما جزئیات دقیق دریافت وام با سهام بورس هنوز تعیین نشده است.
برای مثال، آدرس اینترنتی سامانه توثیق الکترونیک دارایی ها هوز مشخص نیست! در ارتباط با گرفتن وام با وثیقه سهام، محمود حسنلو گفت که نحوه اجرا به این صورت است که اطلاعات شما توسط شرکت سپردهگذاری به بانک‌ها ارسال می‌شود. در این شرایط، سهامدار باید به اپلیکیشن بانک مراجعه کرده و اقدام‌های مربوط به وثیقه سهام برای وام را تکمیل کند.
پیش از دریافت وام با سهام بورس باید احراز هویت سجام را با پیامک OTP (یکبار مصرف) انجام می‌دهید. حال اگر OTP را صحیح وارد کنید، سهام قابل وثیقه سهامدار در اپلیکیشن بانک برای شما نمایش داده می‌شود.
پس از این مرحله، شما به‌عنوان سهامدار می‌توانید سهام خود را برای وثیقه انتخاب کنید. سپس، تعداد سهامی را که قصد وثیقهگذاری آن را دارید؛ وارد کنید.
پذیرش وثیقه سهام برای وام و تسهیلات بانکی چگونه است؟
سوال‌های متعددی درباره پذیرش وثیقه سهام برای وام و تسهیلات بانکی پس از رونمایی سامانه توثیق الکترونیک دارایی ها وجود دارد. اطلاعاتی در مورد این موضوع وجود دارد که معاون فناوری و توسعه نوآوری شرکت سپردهگذاری مرکزی به آن اشاره کرده است.
حسنلو با تاکید بر نحوه اجرای این درخواست که مانند اجرای سیستم پرداخت شاپرک است و سهامدار به سمت سامانه‌های شرکت سپردهگذاری هدایت خواهد شد، بیان کرد: در سامانه توثیق الکترونیک دارایی ها، درخواست بانک برای دریافت وام با سهام بورس به کاربر قابل مشاهده است.
سپس با پیامک OTP سجام، احراز هویت انجام می‌شود تا هویت فرد سهامدار و همچنین میزان سهامی را که قرار است به عنوان وثیقه گذاشته شود؛ تایید کند.
در مرحله آخر، فرد متقاضی، کارمزد وثیقه را باید پرداخت کند و اگر این کار موفق‌آمیز باشد، درخواست وثیقه ثبت می‌شود.
در انتهای روز معاملاتی و بعد از اعمال معاملات، درخواست سهامداران برای دریافت وام با سهام بورس در سامانه اعمال می‌شود و روز کاری بعد نتیجه این درخواست در اختیار بانک‌ها قرار خواهد گرفت. بنابراین، سهامدار نسبت به این موضوع مطلع می‌شود.
پس از طی کردن این مراحل، سهامی که به عنوان وثیقه برای دریافت تسهیلات بانکی تعیین می‌شود؛ در شرکت سپرده گذاری به حالت نگهداری در می‌آید. باید در نظر داشت تا زمانی که سهامدار، تسهیلات خود را تسویه نکند، نمی‌تواند آن را بفروشد.
نکات مهم دریافت تسهیلات بانکی با وثیقه سهام
پس از دریافت وام با سهام بورس، در این شرایط ممکن است که بانک درصدی از سهام را نزد خود نگه دارد. بیان این نکته، ممکن است سوال‌های متعددی را در ذهن شما ایجاد کند که حسنلو به آن پاسخ داده است: به طور معمول بانک باید درصدی از ارزش سهام وثیقه گذاشته شده را به صورت وام پرداخت کند.
از نظر ما چارچوب محدودی در ارتباط با سقف میزان وثیقه وجود ندارد. ولی امکان دارد که خود بانک‌ها، سقف و محدودیتی برای این وثیقه و وام در نظر بگیرند.
در پایان حسنلو گفت: دریافت وام با سهام بورس به عنوان یکی از مزایای وثیقهگذاری سهام محوسب می‌شود که از آن می‌توانید برای وثیقه گذاری در دادگاه‌ها استفاده کنید.
به گفته وزیر کشور بزودی سامانه سمات برای ارائه خدمات وثیقهگذاری در دسترس عموم مردم خواهد بود. به کمک این سامانه امکان وثیقهگذاری سهام عدالت و دریافت وام فراهم خواهد شد. طبق اعلام مدیرعامل شرکت سپردهگذاری مرکزی بورس (سمات) تمام مشمولان سهام عدالت می‌توانند از این سهام به عنوان وثیقه استفاده کنند. افرادی که تا امروز هیچ مقدار از سهام خود را نفروخته‌اند و کسانی که بخشی از سهام خود را فروخته‌اند مشمول دریافت این وام می‌شوند. متقاضیان می‌توانند تا ۵۰ درصد ارزش سهام عدالت وام دریافت کنند. سود این تهسیلات ۱۸ درصد و مدت بازپرداخت ۳۶ ماه خواهد بود.
اطلاعیه دریافت وام با وثیقه سهام در سال 1401
در اولین روزهای اردیبهشت در سال 1401، مجید عشقی (رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار) اطلاع داد که پروسه در نظر گرفتن سهام به‌عنوان وثیقه الکترونیکی در حال پردازش و راه اندازی است. به طوری که با یک درخواست از سوی سازمان ثبت اسناد و املاک کشور (با توجه به مدارک و اسناد) و به همراه مجوزهای قانونی برای گرفتن وام با وثیقه انجام می‌شود.
همچنین، محمد حسنلو، معاون فناوری و توسعه نوآوری شرکت سپردهگذاری مرکزی در روزهای اخیر اعلام کرد: اگر سهامداری در سجام ثبت کرده باشد، مجاز است سهم خود را وثیقه کرده و پذیرش وثیقه سهام برای وام و تسهیلات بانکی را دریافت کند.
بدیهی است که برای تحقق دریافت وام با وثیقه سهام بورسی باید اپلیکشن و سامانه‌ای بانکی ایجاد شود.
برخی از بانک‌ها به سامانه توثیق الکترونیک دارایی ها متصل شده‌اند. (امید می‌رود که در آینده تا پایان فصل بهار تمام شبکه بانکی به این سامانه متصل شوند.)
در ادامه این مسئول بیان کرد: زیرساخت طرح توثیق هوشمند دارایی ها از سوی شرکت سپردهگذاری مرکزی آماده شده است. در سمت دیگر کار یعنی بانک‌ها باید این زیرساخت و سرویس را به متقاضیان وثیقه سهام برای وام ارائه دهند. فکر می‌‌کنم تا پایان فصل بهار 1401، این اتفاق رخ دهد و دریافت تسهیلات بانکی با وثیقه سهام میسر شود.
فرابورس چیست؟ آموزش نحوه خرید و فروش سهام در فرابورس
یکی از دیگر از بازارها برای معامله سهام، بازار فرابورس است. در این مطلب به معرفی فرابورس و انواع بازار در آن و همچنین نحوه خرید و فروش سهام در فرابورس می‌پردازیم.
در سال‌های اخیر نام «بورس» را مکرراً از اخبار و دوستان خود می‌شنویم و بسیاری از ما با آن سروکار داریم. دیگر تقریباً همه این را می‌دانند که بورس درواقع بازاری برای معامله سهام و اوراق بهادار است و با فعالیت و سرمایه‌گذاری منطقی در آن می‌توان سرمایه و سود خود را افزایش داد. اما در کنار آن، ممکن است عبارت دیگری به نام «فرابورس» به گوش شما خورده باشد که در ذهنتان علامت سؤال‌های زیادی به وجود می‌آورد. بسیاری نیز ممکن است این دو بازار را یکی بدانند و بدون آگاهی لازم، به خرید و فروش سهام در آن‌ها بپردازند. بنابراین، در این مطلب به معرفی کامل بخش‌های مختلف این بازار بزرگ می‌پردازیم تا هیچ‌گونه ابهامی در ذهن شما باقی نماند.
فرابورس چیست؟
برخلاف تصور بسیاری افراد، فرابورس بازاری مجزا از بازار بورس است که از سال 1387 فعالیت خود در ایران را تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار آغاز کرد. البته دلیل اصلی ایجاد این تفکر در ذهن افراد، شباهت ساختار و نحوه خرید و فروش سهام در این دو بازار است. در فرابورس نیز مانند بازار بورس می‌توان به خرید و فروش سهام و اوراق بهادار پرداخت. این در حالی است که شرکت‌های عضو بازار بورس که با شرایطی بسیار سخت‌تر پذیرفته‌شده‌اند، نظارت بیشتری بر آن‌ها حاکم است، گزارش‌های سالیانه بیشتری را به‌منظور شفافیت عملکرد شرکت ارائه می‌دهند و قاعدتاً سرمایه‌گذاری در آن‌ها با ریسک کمتری همراه است. بازار فرابورس درواقع برای شرکت‌هایی راه‌اندازی شده است که مایل به شرکت در بازار سرمایه و افزایش نقد شوندگی هستند، اما هنوز شرایط لازم برای حضور به بازار بورس را ندارند. نام این بازار از عبارت انگلیسی Over the Counter Market (OTC) به معنی «خارج از بورس» گرفته‌شده است. بازار OTC به شرکت‌های متقاضی این اجازه را می‌دهد که با شرایط پذیرش آسان‌تری روبه‌رو شوند و با ورود سریع‌تر به بازار سرمایه، از تمام مزایای شرکت‌های پذیرفته‌شده در بازار اوراق بهادار بهره‌مند شوند.
مقاله مرتبط: انواع روش های سرمایه گذاری در بورس
مزایای ورود و سرمایه‌گذاری در فرابورس
ورود به بازار بورس به معنی معرفی کالا، برند و خدمات شرکت به طیف وسیعی از مردم و بهره‌گیری از مزایای ورود به فرابورس است . عمده مزایای فرابورس شامل موارد زیر هستند:
شرایط پذیرش آسان
همان‌طور که بیان شد، فرابورس با صرف‌نظر از برخی شرایط پذیرش در بازار بورس اوراق بهادار، راه را برای بسیاری از شرکت‌ها صاف می‌کند. به این ترتیب، حداکثر یک ماه طول می‌کشد تا شرکت‌ها بتوانند به فروش سهام و افزایش سرمایه خود در این بازار بپردازند.
تأمین مالی ارزان
افرادی که در این بازار به سرمایه‌گذاری می‌پردازند، معمولاً سرمایه خود را پخش کرده و از هر شرکت، تنها چند سهام خریداری می‌کنند. به این ترتیب، ریسک معاملات خود را کاهش می‌دهند. شرکت‌های عضو بازار OTC مجموع این سرمایه‌های کوچک را در طرح‌ها و پروژه‌های بزرگ خود به کار می‌برند و از مزایای تأمین مالی ارزان قیمت بهره می‌گیرند. در این راستا علاوه بر فروش سهام و افزایش سرمایه می‌توان از فروش انواع مختلف اوراق بهادار مانند انتشار گواهی سپرده سرمایه‌گذاری خاص و عام و . نیز کمک گرفت.
برای تمام شرکت‌های عضو فرابورس، به جز شرکت‌های بازار پایه، تسهیلات ویژه‌ای مانند معافیت مالی 10 درصد درآمد در نظر گرفته شده است. این معافیت مالیاتی به صورت مستقیم بر سود سرمایه‌گذاران تأثیر می‌گذارد.
وثیقه گذاری سهام
شرکت‌های عضو فرابورس می‌توانند سهام خود را به صورت وثیقه نیز استفاده کنند و از تسهیلات آن بهره بگیرند. در این روند، شرکت از بخشی از سهام به عنوان وثیقه‌ای برای بهره گرفتن از تسهیلات بانکی استفاده کند. با وثیقه گذاری سهام، آن بخش از سهام شرکت دیگر قابل معامله نیست و ارزش‌گذاری آن به دست فرابورس انجام می‌شود.
امکان خروج از فرابورس یا تغییر بازار
در صورتی که یک شرکت بخواهد به طور کلی از فرابورس خارج شود، فرآیندی برای آن در نظر گرفته شده است که روند خروج از بازار را تسهیل می‌بخشد. همچنین این شرکت‌ها می‌توانند از سهامی عام به سهامی خاص تغییر پیدا کنند. امکان تغییر بازار و منتقل شدن از یک بازار به بازار دیگر نیز ازجمله مزایای OTC به شمار می‌آید. این روند در بازار بورس اوراق بهادار سخت است و تنها با داشتن شرایط سخت‌گیرانه لازم و پیشرفت قطعی شرکت ممکن می‌شود.
سهام و اوراق بهاداری که در فرابورس خرید و فروش می‌شوند، حجم مبنا ندارند و سرعت نقد شوندگی آن‌ها بالا است. به این معنی که عرضه و تقاضا خیلی سریع به تعادل رسیده و همواره می‌توانید سهام خود را فروخته و سهام مورد نظرتان را در کمترین مدت لازم خریداری کنید.
مزایای پذیرش شرکت‌ها در فرابورس
با وجود ریسک بیشتر سرمایه‌گذاری در OTC، هنوز هم بسیاری از سرمایه‌گذاران با قرار دادن سهام تعداد زیادی از شرکت‌های عضو این بازار در سبد خود به سود بالایی دست پیدا می‌کنند. از جهت دیگر، ورود به فرابورس نیز مزایای زیادی برای شرکت‌ها دارد و گاهی موجب جان گرفتن و منتقل شدن آن‌ها به بازار بورس می‌شود.
آشنایی با ساختار فرابورس
ساختار OTC برخلاف بازار بورس اوراق بهادار که شامل دو بازار (بازار اول و بازار دوم) است، از 4 بازار تشکیل می‌شود. عملکرد دو بازار بورس اوراق بهادار در ارتباط کامل با یکدیگر است. شرکت‌های بازار اول که با شرایط سخت‌تری پذیرفته‌شده‌اند، در صورت از دست دادن عملکرد مطلوب خود به بازار دوم انتقال می‌یابند. شرکت‌های بازار دوم در صورت پیشرفت عملکرد خود می‌توانند به بازار اول ورود پیدا کنند و در صورت مشاهده ضعف در عملکرد، به‌طورکلی از بازار اخراج می‌شوند.
انواع بازار در فرابورس
ساختار OTC (فرابورس) از 4 بازار اول، دوم، پایه (زرد، نارنجی و قرمز) و سوم تشکیل می‌شود:
ویژگی‌های بازار اول
بازار اول دارای سخت‌ترین شرایط در میان بازارهای OTC بوده و ریسک سرمایه‌گذاری در شرکت‌های عضو آن کمتر از سایرین است. دامنه نوسان قیمت سهام در آن حداکثر 10 درصد و بدون حجم مبنا است. در این بازار، تنها نحوه وثیقهگذاری سهام چگونه است؟ آن دسته از شرکت‌های سهامی عام پذیرفته و سهام آن‌ها مورد معامله قرار می‌گیرد که شرایط زیر را داشته باشند:
فاقد هرگونه زیان انباشته باشد.
حداقل 10 درصد از کل سهام ثبت‌شده، شناور باشد.
در بدترین حالت، 24 ماه از بهره‌برداری شرکت گذشته باشد.
مدیرعامل و اعضای هیئت مدیره فاقد سوء پیشینه و محکومیت‌های کیفری، سوء شهرت در زمینه فعالیت‌های شغلی خود و پرونده تخلف مرتبط با قوانین بازار بورس باشند.
ویژگی‌های بازار دوم
در بازار دوم نیز مانند بازار اول، اوراق بهادار شرکت‌های سهامی عام خرید و فروش می‌شوند. اما بازار دوم دارای شرایط سخت‌گیرانه کمتری است و شرکت‌هایی که شرایط کافی برای عضو شدن در بازار اول را نداشته باشند، در بازار دوم پذیرفته می‌شوند. این عضوها ممکن است شرکت‌های کوچک، نوپا، زیان‌ده و یا شرکت‌هایی باشند که قصد تبدیل شدن به سهامی عام از سهامی خاص به منظور افزایش سرمایه را دارند. این شرکت‌ها باید شرایط زیر را برای پذیرش در بازار دوم داشته باشند:
حداقل 12 ماه از تأسیس این شرکت گذشته باشد.
هیچ‌گونه پرونده یا شکایت مالی در ارتباط با شرکت وجود نداشته باشد.
میزان سهام شناور شرکت، حداقل 5 درصد از سهام ثبت شده را شامل شود.
میزان آخرین سرمایه ثبت شده در شرکت به 100 میلیون تومان رسیده باشد.
اعضای هیئت مدیره و مدیر عامل شرکت، فاقد هرگونه سابقه محکومیت قطعی کیفری باشند.
ویژگی‌های بازار پایه
در بازار پایه به آنچه به عنوان شرایط برای دو بازار اول و دوم ذکر شد نیازی نیست. شرایط در این بازار تسهیل پیداکرده و نیازی به گذراندن پروسه پذیرش نیست. این بازار شامل سه بخش زرد، نارنجی و قرمز است که از زرد تا قرمز، ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها به مراتب افزایش می‌یابد. دامنه نوسان قیمت سهام در بازارهای زرد، نارنجی و قرمز به ترتیب 3،2 و 1 است.
شرکت‌های عضو بازار زرد درخواست پذیرش را نداشته و تنها به دلیل الزام قانونی باید در این بازار ثبت شوند. اعضای بازار نارنجی درواقع شرکت‌هایی هستند که نام آن‌ها در سازمان بورس ثبت شده است اما فاقد شرایط لازم برای پذیرش هستند. به این ترتیب، آن دسته از شرکت‌ها که پذیرش آن‌ها به دلیل از دست دادن شرایط لازم برای حضور در بازارهای فرابورس یا بورس لغو می‌شود، در بازار قرمز حضور پیدا می‌کنند. این بازار دارای شرایط خیلی ساده‌تر و ابتدایی‌تر بوده و ریسک سرمایه‌گذاری در آن بیشتر است.
ویژگی‌های بازار سوم
بازار سوم را شرکت‌هایی تشکیل می‌دهند که شرایط پذیرش در فرابورس را ندارند و تنها با انجام کارهای اداری می‌توانند عضو بازار شوند. بنابراین، حتی شرکت‌های سهامی عام در شرف تأسیس نیز می‌توانند در آن به پذیره‌نویسی انواع مختلفی از اوراق بهادار مانند اوراق مشارکت رهنی، گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت، سهام شرکت‌های سهامی و. بپردازند.
نحوه خرید و فروش سهام در فرابورس
همان طور که پیش‌تر بیان شد، ساختار فرابورس و بازار بورس شباهت زیادی به یکدیگر دارند. اما ممکن است برخی تصور کنند به دلیل جدا بودن بازارها، ممکن است به شرایط، کد بورسی و روند متفاوتی برای خرید و فروش سهام و اوراق بهادار نیاز باشد؛ اما این‌طور نیست. خرید و فروش سهام در فرابورس کاملاً شبیه به بازار بورس اوراق بهادار است و برای معامله نیازی به اخذ کد بورسی جدا نیست. اگر در بازار بورس فعالیت دارید، از کد بورسی خود می‌توانید به منظور خرید و فروش سهام در فرابورس نیز بهره بگیرید. در غیر این صورت، اخذ کد بورسی الزامی است.
برای دریافت کد بورسی، ابتدا در سایت سجام ثبت نام کنید. سپس کارگزاری مناسب را انتخاب و در آن احراز هویت شوید. درنهایت، با استفاده از کد بورسی و توسط شرکت کارگزاری خود به معامله سهام و اوراق بهادار بپردازید. کارگزاری‌ها دارای یک پرتفوی با رابط کاربری مطلوب هستند که به شما اجازه می‌دهند به راحتی عملکرد بخش‌های مختلف را درک کرده و از آن‌ها استفاده کنید. در این پرتفوی، اطلاعات و گزارش دقیق و کامل از قیمت سهام و شاخص‌های مختلف را در اختیار سهامداران قرار می‌دهند تا با آگاهی کامل به فعالیت در این بازار مشغول شوند.
ریسک سرمایه‌گذاری و خرید و فروش سهام در فرابورس را به راحتی می‌توان کاهش داد. یک عبارت در میان سرمایه گذاران رایج است که می‌گوید: «تمام تخم‌مرغ‌های خود را درون یک سبد قرار ندهید». این جمله به یکی از ترفندهای حفظ سرمایه و کاهش ریسک معامله در این بازار نا امن تبدیل شده است که با استفاده از آن می‌توان سود خوبی را به دست آورد. سهامداران می‌توانند از معافیت مالیاتی اعمال شده بر شرکت‌های عضو این بازار نیز بهره بگیرند.
در آخر، این سهامداران نسبت به میزان سهام خود در هر شرکت، حق رأی در مجمع عمومی خواهند داشت. به این ترتیب، شما نیز می‌توانید بازار و شرایط شرکت‌ها را به صورت دقیق بررسی کرده و با خرید و فروش سهام در فرابورس و سرمایه‌گذاری منطقی، سود و سرمایه خود را افزایش دهید.
چگونه سهام بورسی را وثیقه وام کنیم؟
متقاضیان برای دریافت این تسهیلات باید در سامانه جامع مشتریان یا همان سامانه سجام ثبت نام کرده و احراز هویت شده باشند.
مدیر فنی پروژه توثیق الکترونیک شرکت سپردهگذاری مرکزی فرایند توثیق سهام برای دریافت وام را تشریح کرد.
مسعود صدقی در گفت‌وگو با ایسنا، با تاکید بر اینکه مخاطب اصلی سامانه توثیق الکترونیکی عموم مردم هستند، اظهار کرد: به همین دلیل سعی شده است این فرایند با همکاری بانک‌ها با کمترین میزان پیچیدگی ارائه شود. به طوریکه افراد به سادگی یک خرید اینترنتی و تنها با استفاده از گوشی تلفن همراه خود بتوانند تسهیلات را وثیقه کنند.
وی در مورد نحوه دریافت این تسهیلات نیز توضیح داد: متقاضیان برای دریافت این تسهیلات باید در سامانه جامع مشتریان یا همان سامانه سجام ثبت نام کرده و احراز هویت شده باشند. در این راستا باید شرایط و تعهدات مربوط به توثیق الکترونیکی سهام را حتما بپذیرند و تمام بندهای مربوط به آن را با دقت کافی مطالعه کرده باشند.
مدیر فنی پروژه توثیق الکترونیک شرکت سپردهگذاری مرکزی ادامه داد: از مزایای توثیق الکترونیکی سهام و دریافت تسهیلات این است که باعث ثبات بازار سرمایه خواهد شد. به این صورت که مردم می‌توانند برای تامین مالی به جای فروش دارایی آن را نزد بانک وثیقه، تسهیلاتی دریافت و برای امور مربوط به خود از آن استفاده کنند.
صدقی با بیان اینکه توثیق الکترونیکی سهام به عنوان یک پل ارتباطی بین بازار سهام و بازار پول ایجاد شده است، اظهار کرد: در نتیجه این بانک‌ها هستند که به عنوان یکی از عوامل اصلی این فرایند ایفای نقش می‌کنند. در حال حاضر سه بانک ملی، مهر و رسالت به این فرایند ملحق شده و این امکان را در درگاه‌های خود اضافه کرده‌اند.
وی تاکید کرد: شرکت سپرده گذاری مرکزی محدودیتی در خصوص ارائه این خدمات به سایر بانک‌ها ندارد. این شرکت درحال تنظیم تفاهم‌نامه‌هایی است که فهرست حقوقی تکمیل شود و پس از آن اعلام عمومی می‌شود که سایر بانک‌ها هم ملحق شوند.
دیدگاه شما