رشد بازار بورس موقتی است یا ادامه‌دار خواهد بود؟
یک کارشناس بازار سرمایه گفت: بازار بورس، بازاری است که در مقایسه با بازارهای موازی دیگر، از ریسک کمتری برخوردار است و بهترین بازار میان بازارهای دیگر برای سرمایه گذاری است.
به گزازش اقتصاد ۲۴، شاخص بورس چندی است که بر مدار صعودی طی می‌شود و رشد این شاخص باعث شده است تا مردم سرمایه‌های خود را از بازارهای دیگر خارج و وارد این بازار کنند. اما برخی معتقدند که شاخص بورس بعد از رکوردشکنی‌های اخیر خود در آینده، یک افتی را تجربه خواهد کرد.
اما این سوال مطرح است که رشد متوالی شاخص بورس تا چه زمانی ادامه دارد و دلیل این تداوم در بازار سرمایه چیست؟
در همین رابطه امیرحسین بنی صدر، کارشناس بازار سرمایه درباره رشد شاخص‌ها در بازار بورس گفت: در بازار بورس یکسری مقاومت‌ها از سوی برخی صورت گرفت ولی بازار سرمایه توانست به راحتی این مقاومت‌ها را رد کند. بسیاری از کارشناس معتقد بودند که شاخص بورس در پله ۳۳۰ یا ۳۶۰ هزار واحدی خود، یک تکان اصلی به خود می‌دهد که این اتفاق نیفتاد و شاخص بورس این اعتقادات و نظریه‌ها را رد کرد.
وی درباره دلایل تداوم رشد بازار سرمایه گفت: بسیاری از بازارهای مالی موازی نظیر طلا و سکه و ارز در این مدت به خوبی رشد نکرد، لذا نقدینگی از این بازارها به سمت بازار بورس حرکت کرد. بسیاری از کارشناسان پیش بینی می‌کردند تحولاتی که برای بازارهای موازی دیگر افتاده است می‌تواند حجم نقدینگی را از بازار بورس خارج و دوباره به بازارهای موازی وارد کند که این اتفاق محقق نشد.
بنی صدر ادامه داد: یکی از دلایل تداوم رشد بازار سرمایه این است که چشم انداز روشنی در بازارهای دیگر وجود ندارد و حتی قابل مشاهده نیست که این نقدینگی که در این بازارها وجود دارد خارج و وارد بازارهای موازی دیگری شود.
این کارشناس بازار سرمایه افزود: اصلی‌ترین اتفاق در تداوم بازار بورس، ورود نقدینگی است. مردم پول خود را که در دست دارند باید در یکی از بازارها سرمایه گذاری کنند که بخشی از آن در بانک‌ها سرمایه گذاری شد و حجم اصلی نقدینگی همچنان در بازار بورس می‌چرخد و همچنان این نقدینگی از بازار بورس خارج نشده است.
بنی صدر اظهار کرد: بازار بورس، بازاری است که در مقایسه با بازارهای موازی دیگر، از ریسک کمتری برخوردار است و بهترین بازار میان بازارهای دیگر برای سرمایه گذاری است؛ علت آن هم این است که در بازارهای دیگر سیاستگذاری و کنترل روی بازارها بسیار سخت و اندک است، اما در بازار بورس، سیاستگذاری کامل و کنترل بسیاری در آن صورت می‌گیرد.
این کارشناس بازار بورس گفت: کنترل بر بازارهای موازی مانند بازار ارز و بازار مسکن باعث ایجاد تورم می‌شود، اما در بازار بورس اینطور نیست. بازار بورس نوعی کمک به صنایع در کشور است لذا حجم نقدینگی آن قابل کنترل است و سیاستگذاران می‌توانند از آن استفاده کنند.
بهترین گزینه برای جذب نقدینگی در کشور، بازار بورس است
وی در پاسخ به این سوال که پیش بینی شما از وضعیت فعلی بازار سرمایه چیست و آیا رشد و جهش در این بازار موقتی است یا ادامه دار خواهد بود؟ عنوان کرد: در همه بازارها اگر جهش بزرگی را شاهد هستیم باید منتظر اصلاح قیمت در آن بازار هم باشیم. واقعیت این است که بازار بورس نسبت به گذشته از رشد بیشتری برخوردار بوده است و این خطری است که بسیاری از تحلیلگران از آن می‌ترسند و آن را نوعی تهدید برای بازار سرمایه می‌دانند.
بنی صدر تاکید کرد: امروز باید در بازار بورس یک اصلاح قیمتی صورت گیرد و یا دوره استراحتی وجود داشته باشد تا هیجان این بازار کم‌کم فروکش کند و یک دفعه این بازار با افت شاخص مواجه نشود و بتواند به روند رو به رشد خود ادامه دهد.
این کارشناس بازار سرمایه در خاتمه بیان کرد: بسیاری از فعالان در بازارهای موازی و بورس منتظر فرصتند تا زمانی که بازارهای موازی بخواهد رشد کند، نقدینگی از این بازارها خارج و به بازارهای روبه رشد وارد شود و مردم نیز دنبال این هستند که دارایی خود را حفظ و در کنار آن افزایش دهند و وقتی ببینند بازار دلار و یا بازار طلا رشد چشمگیری دارد، سرمایه خود را از آن بازارها بیرون آورده و در بازارهای در حال رشد سرمایه گذاری می‌کنند.
بورس بیشترین بازدهی را در بین چهار بازار موازی به خود اختصاص داد
بورس در سال 1399 با رشد 155 درصد بیشترین بازدهی را در بین چهار بازار موازی به خود اختصاص داد و بازار مسکن شهر تهران با 85 درصد رشد در جایگاه بعدی قرار گرفت.
اعتمادآنلاین| مقایسه بازدهی بازارهای موازی در سال 1399 حاکی از آن است که بازار سرمایه با 155 درصد رشد بیشترین بازدهی را در بین بازارهای موازی داشت. بازار مسکن شهر تهران 85 درصد بازدهی حاصل از افزایش قیمت ملک در سال 1399 را به خود اختصاص داد که در این محاسبات، بازدهی حاصل از درآمد اجاره ملک لحاظ نشده است. در رتبه بعدی بازار طلا قرار داشته که رشد 78 درصد سالیانه را به ثبت رساند و کمترین میزان افزایش به بازار ارز تعلق داشت که شاخص دلار رشد 57 درصد را در سال 1399 نشان داد.
برگشت قیمت مسکن در آذرماه
به گزارش ایسنا، اطلاعات به دست آمده از سامانه کیلید حاکی از آن است که شاخص قیمت مسکن شهر تهران در سال 1399 نسبت به سال قبل از آن 85 درصد افزایش داشته است. بیشترین میزان افزایش ماهانه قیمت به میزان 12.5 درصد در مردادماه اتفاق افتاده و آذرماه بیشترین کاهش ماهانه قیمت با افت 8.1 درصد رخ داده است. مهرماه 1399 شاخص سالیانه قیمت مسکن شهر تهران 121 درصد رشد داشته که بیشترین میزان افزایش نسبت به ماه مشابه سال قبل از آن بوده است.
زعفرانیه گران‌ترین و تقی‌آباد ارزان‌ترین محله‌های تهران
از طرف دیگر پنج محله گران قیمت شهر تهران در منطقه یک قرار دارند. در بین این محله‌ها زعفرانیه با میانگین قیمت 79.6 میلیون تومان در هر متر مربع رتبه اول از نظر قیمت مسکن را در اسفندماه 1399 به خود اختصاص داده است. باغ فردوس با متوسط متری 78.8 میلیون تومان رتبه دوم را دارد. سومین محله گران قیمت پایتخت، محمودیه با میانگین 78.4 میلیون تومان است. ولنجک با متوسط 76.2 میلیون تومان مقام چهارم را دارد و کامرانیه با میانگین 74.8 میلیون تومان در هر متر مربع پنجمین محله گران قیمت در بازار مسکن شهر تهران است.
پنج محله ارزان قیمت تهران هم به ترتیب در مناطق 20، 15، 18، 15 و 19 واقع شده اند. تقی‌آباد در منطقه 20 با متوسط قیمت هر متر مربع 10.3 میلیون تومان ارزان ترین محله در بازار مسکن شهر تهران است. خاورشهر در منطقه 15 با میانگین متری 10.6 میلیون تومان در رتبه بعدی قرار دارد. قیمت مسکن در یافت آباد جنوبی واقع در منطقه 18 بالغ بر 11.2 میلیون تومان است که از لحاظ ارزانی مقام سوم را دارد. محله قیامدشت در منطقه 15 با متوسط قیمت 11.8 میلیون تومان در جایگاه چهارم را دارد و دولت خواه جنوبی در منطقه 19 با متوسط 12.3 میلیون تومان در هر متر مربع جایگاه پنجم را در بین محله های ارزان قیمت به شهر تهران به خود اختصاص می دهد.
منطقه 22 پیشتاز تورم سالیانه قیمت مسکن
درصد تغییرات شاخص قیمتی مسکن در مناطق شهر تهران نیز نشان می دهد که منطقه 22 با متوسط 121 درصد بیشترین میزان افزایش سالیانه رخ داده است. منطقه 4 در جایگاه دوم قرار داشته که 120 درصد رشد سالیانه قیمت را در سال 1399 تجربه کرد. منطقه 16 با میانگین رشد قیمت سالیانه 118 درصد رتبه سوم را به خود اختصاص داده است. جایگاه چهارم از نظر میزان رشد سالیانه به منطقه 2 با متوسط رشد 114 درصد تعلق داشته و منطقه 21 با متوسط 112 درصد افزایش قیمت سالیانه رتبه پنجم را در بازار مسکن شهر تهران در سال 1399 به خود اختصاص داده است.
کمترین میزان رشد سالیانه قیمت را نیز منطقه 18 از آن خود کرده که 60 درصد افزایش سالیانه قیمت را در سال 1399 به ثبت رساند. منطقه 11 با متوسط رشد 83 درصد در جایگاه دوم پایین ترین میزان رشد سالیانه قیمت قرار داشته است. رتبه سوم از نظر کمترین میزان رشد را منطقه 17 با 85 درصد افزایش سالیانه به خود اختصاص داد. در منطقه 13 نیز میزان افزایش سالیانه قیمت مسکن در سال 1399 بالغ بر 89 درصد بوده که مقام چهارم را از نظر کمترین میزان رشد داشته است. رشد سالیانه قیمت مسکن در منطقه 12 نیز 90 درصد بوده است که رتبه پنجم از نظر کمترین میزان رشد را به خود اختصاص داد.
میانگین رشد سالیانه قیمت مسکن در منطقه یک نیز 97 درصد بوده که رتبه یازدهم را از نظر رشد قیمت مسکن شهر تهران در بر گرفت. متوسط افزایش سالیانه قیمت مسکن در منطقه پنج نیز 99 درصد بود که جایگاه نهم را به خود اختصاص داد.
رشد 101 درصد قیمتهای پیشنهادی در سال 1399
میانگین قیمتهای پیشنهادی مسکن شهر تهران از 26.3 میلیون تومان در اسفندماه 1398 به 53 میلیون تومان در اسفندماه 1399 رسیده که 101 درصد افزایش قیمت را نشان می دهد. بیشترین میزان کاهش ماهانه قیمت پیشنهادی مسکن در اسفندماه 1399 به میزان 3.4 درصد افت ماهانه اتفاق افتاده است. بالاترین میزان افزایش ماهانه قیمت پیشنهادی نیز به میزان 20 درصد در خردادماه رخ داد. بیشترین میزان افزایش پیشنهادی قیمت نسبت به ماه مشابه سال قبل از آن نیز به میزان 124 درصد در مهرماه اتفاق افتاد.
مقایسه میانگین فصلی قیمت آگهی ها در مناطق مختلف تهران نیز نشان می دهد که بیشترین میزان افزایش فصلی قیمت در تابستان 1399 در منطقه 4 به میزان 57 درصد در مقایسه با بهار رخ داده و بیشترین میزان کاهش فصلی قیمت پیشنهادی آگهی ها در زمستان 1399 در منطقه 8 به میزان 14 درصد افت فصلی اتفاق افتاده است.
قیمت‌ها در بازار اجاره 103 درصد رشد کرد
آمارهای بازار رهن و اجاره شهر تهران در سال 1399 هم از رشد 103 درصدی قیمت رهن پیشنهادی در هر متر مربع حکایت دارد. اسفندماه 1398 قیمت رهن پیشنهادی از طرف مالکان 3.4 میلیون تومان در هر متر مربع بوده که در اسفندماه 1399 به متری 6.9 میلیون تومان رسیده است. در این بین شهریورماه 1399 قیمت پیشنهادی رهن کامل نسبت به مردادماه 22 درصد افزایش یافته که بالاترین میزان رشد ماهانه را نشان می دهد. دی ماه 1399 نیز نرخ پیشنهادی رهن کامل 108 درصد نسبت به ماه مشابه سال قبل افزایش داشته که بیشترین نرخ رشد سالیانه بوده است. کمترین میزان افزایش قیمت رهن نسبت به ماه مشابه سال قبل به میزان 47 درصد در مردادماه 1399 اتفاق افتاده و بیشترین کاهش قیمت رهن کامل به میزان 13.3 درصد کاهش در مردادماه 1399 نسبت به تیرماه اتفاق افتاده است. در مناطق شهر تهران منطقه 14 در پاییز 1399 بالاترین افزایش نرخ رهن کامل فصلی را به میزان 42 درصد به خود اختصاص داد. منطقه 11 نیز در تابستان 1399 بیشترین کاهش قیمت رهن کامل فصلی به میزان 10 درصد افت را نشان داد.
روند معکوس عرضه و تقاضا در بازار مسکن
از طرف دیگر بررسی عرضه و تقاضا در سال 1399 در بخش خرید و فروش مسکن حاکی از آن است که 47 درصد از کل تقاضای بالقوه (بازدید آگهی های شهر تهران) به متراژهای زیر 90 متر اختصاص داشته در صورتی که تنها 29 درصد از عرضه (آگهی های ثبت شده بخش خرید و فروش شهر تهران) در سال 1399 متراژ زیر 90 متر داشته اند.
در بخش اجاره نیز 48 درصد از کل تقاضای بالقوه (بازدید آگهی های بخش خرید و فروش شهر تهران) متراژهای زیر 90 متر بوده در صورتی که فقط 29 درصد از عرضه (آگهی های ثبت شده رهن و اجاره) در سال 1399 متراژ زیر 90 متر داشته اند.
توزیع آگهی های ملک در سال 1399 بر اساس سن بنا نیز حاکی از آن است واحدهای تا 5 سال ساخت 26 درصد کل آگهی ها را به خود اختصاص داده اند. در رتبه بعدی واحدهای 5 تا 10 سال به میزان 21 درصد و خانه های 15 تا 20 سال 19 درصد از آگهی ها را در بر گرفته اند. خانه های بالای 30 سال نیز با 3.2 درصد کمترین میزان آگهی ها را به خود اختصاص دادند.
همچنین نسبت قیمت به اجاره در مردادماه سال 1399 در بازار مسکن شهر تهران به بالاترین میزان خود یعنی عدد 34 رسید. سپس روند نزولی گرفت و تا اسفندماه به عدد 21 رسید. یکی از شاخصهایی که سرمایه گذاران مسکن در نظر می گیرند شاخص قیمت به اجاره است (P/R) که متناظر P/E بازار سرمایه است.
آشنای با بورس و 9 مزیت سرمایه گذاری در آن
یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های بشر پیداکردن زمینه مناسب برای سرمایه‌گذاری است. به همین دلیل افراد علاقه دارند اطلاعات خود، در زمینه هوش مالی و سرمایه‌گذاری را افزایش دهند و با روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری آشنا شوند. در این مطلب قصد داریم در مورد بورس که یکی از جذاب‌ترین زمینه‌های برای سرمایه گذرای است و می‌تواند به شما کمک کند تا هوش مالی خود را نیز افزایش دهید مطالبی را ارائه دهیم.
آیا بورس قمار است؟
به دو دلیل سرمایه‌گذاری در بورس قمار نیست:
۱- نیاز به کسب دانش دارد تا خطا را کم کنید.
۲- در بورس شرکت و سرمایه‌گذار در سود و زیان شریک هستند یا هر دو ضرر می‌کنند یا هر دو سود می‌کند. برخلاف قمار که یک طرف بازند و برنده دارد.
چرا باید سرمایه‌گذاری حرفه‌ای در بورس را بیاموزیم؟
شاید بتوان گفت اصلی‌ترین دلیل سرمایه‌گذاری این است که وجه نقدمان برای ما کار کند زیرا زمان و انرژی ما محدود است و با این کار می‌توانیم زمان و انرژی خودمان را برای موارد دیگری صرف کنیم. اگر نتوانیم راهی برای این کار پیدا کنیم هیچگاه به استقلال مالی نخواهیم رسید.
دلیل دوم را می‌توان اینطور بیان کرد که یادگیری سرمایه‌گذاری در بورس به شما کمک می‌کند تا تخصصی کسب کنید که قادر هستید یک‌عمر از آن استفاده کنید و شما را به اهدافتان برساند.
سومین دلیل این است. زمانی که شما تصمیم می‌گیرید وارد این بازار شوید مجبورید شم اقتصادی خود را بالا ببرید و مطالب مربوط به اقتصاد کلان را نیز می‌آموزید. با یادگیری این موارد شما می‌توانید موقعیت‌های سرمایه‌گذاری در دیگر بخش‌ها را نیز به‌خوبی شناسایی کنید.
هر یک ریال شما، باید مانند سربازی باشد که به‌سختی بجنگد و برای شما کار کند تا شما به‌سختی کار نکنید.
آموزش موفق بورس
برای اینکه تبدیل به یک معامله‌گر موفق شوید راهی جز پیمودن مسیر زیر را ندارید.
همان‌طور که در شکل دیده می‌شود آموزش دیدن بخش کوچکی از فرایند موفقیت شما در بورس است بیش از اینکه آموزش ببینید نیاز به تمرین و انجام معاملات در این بازار دارید.
- برای کسب تجربه در این بازار حتماً در ابتدا با سرمایه اندک وارد شوید. سرمایه‌ای که اگر همهٔ آن را نیز از دست دادید، آسیبی به زندگی شما وارد نشود.
بازار بورس چیست؟
اگر بخواهیم بورس به زبان ساده تعریف کنیم، بازار یا بستری است که از طریق آن امکان خریدوفروش و معاملهٔ دارایی‌ها فراهم می‌گردد.
تقسیم‌بندی کلی دارایی‌ها:
فیزیکی/واقعی: منظور از دارایی‌های فیزیکی یا دارایی‌های واقعی، همان‌طور که از نام آن برمی‌آید، دارایی‌هایی هستند که جنبه فیزیکی دارند و قابل‌لمس هستند. مثلاً خودرو، املاک و مستغلات، لوازم منزل، طلا و…
مالی/کاغذی: این دارایی‌ها پشتوانه خود را از دارایی واقعی می‌گیرند مثل اوراق مشارکت که پشتوانه آن پروژه‌ای است که اوراق بر مبنای آن چاپ‌شده است. مالکیت این دارایی‌ها بر اساس اسنادی است که شما در اختیار دارید.
مزایای سرمایه گذاری در بورس
کسب درآمد
سود گرفتن از اختلاف قیمت خریدوفروش (Capital Gain)
یکی از روش‌های متداول سرمایه‌گذاری در بورس خرید سهم در قیمت مناسب و فروش آن با قیمتی بالاتر است. البته این اختلاف در صورت انتخاب نادرست سهم یا ورود در زمان اشتباه می‌تواند منفی باشد و منجر به ضرر افراد شود.
دریافت سود مجامع (Dps)
شرکت در مجمع عادی سالیانه و دریافت سود. شرکت‌ها پس از پایان سال مالی موظف هستند این مجمع را برگزار کنند در این مجمع صورت مالی خود را به سهامداران ارائه دهند و بر اساس رأی اکثریت سهامداران تصمیم‌گیری کنند که چه میزان از سود به‌دست‌آمده را تقسیم کرده و به سهامداران پرداخت نمایند.
- بر اساس قانون، حداقل 10% از سود به‌دست‌آمده باید بین سهامداران تقسیم شود.
حفظ سرمایه در مقابل تورم
تورم چیست؟
اگر بخواهیم از منظر علم اقتصاد این کلمه را تعریف کنیم. تورم یعنی افزایش غیرمتناسب سطح عمومی قیمت‌ها. به زبان ساده‌تر یعنی افزایش، کاهش یا ثبات قیمت کالا و خدمات نشان‌دهنده میزان تورم در یک کشور است.
این شاخص معمولاً در بازه‌های هفتگی، ماهیانه و سالیانه مورد بررسی قرار می‌گیرد.
تورم 30% نسبت به سال گذشته یعنی شما هر کالایی را 30% گران‌تر از سال گذشته می‌خرید.
ازآنجایی‌که اقتصاد ما یک اقتصاد تورم محور است پول هرسال ارزش خود را از دست می‌دهد. شاید درگذشته تنها راه حفظ سرمایه، سرمایه‌گذاری در بانک‌ها بود ولی امروزه باتوجه‌به اینکه نرخ سود بانکی کمتر از میزان تورم است. سرمایه‌گذاری در بانک‌ها منطقی نیست چون قدرت خرید کاهش پیدا می‌کند.
به همین دلیل بسیاری از افراد به دنبال بازارهایی با بازده بالاتر رفتند. رونق گرفتن بورس در سال‌های اخیر موجب شد تا تعداد زیادی از این افراد که به دنبال یافتن راحلی برای این موضوع بودند سرمایه‌گذاری در بورس را انتخاب کنند.
- نکتهٔ مهمی که باید به آن اشاره کرد. ورود نقدینگی به هر بازاری باعث ایجاد تورم می‌شود. اما اگر نقدینگی به سمت بورس هدایت شود می‌تواند موجب رونق اقتصاد و تقویت آن شود.
نقدشوندگی
یکی از بزرگ‌ترین مزیت‌های بورس نقدشوندگی آن است. دارایی‌هایی بورسی را می‌توان به‌سرعت به وجه نقد تبدیل کرد درحالی‌که در بازارهای موازی این کار می‌تواند چند هفته یا چند ماه زمان ببرد. البته بازارهای موازی دیگری نیز وجود دارد که دارایی‌ها قابلیت نقدشوندگی بالایی دارند. مثل ارز و سکه اما در مقاطعی که تلاطم در این بازارهای زیاد است سرمایه‌گذاری می‌تواند برای افراد ایجاد دردسر کند.
مشارکت در تصمیم‌گیری‌های شرکت
افراد با خرید سهام یک شرکت در واقع مالک بخشی از دارایی‌های آن شرکت می‌شوند. با این کار اجازه دارند در مجامع شرکت‌ها حضور داشته باشند و نظرات خودشان را بیان کنند.
- به این نکته توجه داشته باشید که اگر تمایل دارید نظرات شما در تصمیمات تأثیرگذار شرکت تأثیر داشته باشد باید سهام‌دار درصدی باشید.
تنوع در سرمایه‌گذاری
شاید بتوان گفت این ویژگی مهم‌ترین مزیت بازار مقایسه بورس با بازارهای موازی بورس است.
به‌عنوان‌مثال اگر شما در بازار سکه فعالیت کنید و این بازار دچار رکود شود به دلیل وجود تنها یک متغیر در این بازار تا زمانی که سکه رشد مجدد نداشته باشد شما سودی نخواهید برد اما در بورس، اگر صنعتی دچار رکود شود می‌توانید از آن خارج‌شده و سهام شرکتی از صنعت دیگر را که درحال‌رشد است، خریداری کنید.
نکته دیگری که می‌توان به آن اشاره کرد این است که اگر شما تمایل داشته باشید در طلا سرمایه‌گذاری کنید نیاز به خرید فیزیکی طلا ندارید زیرا در این بازار صندوق‌هایی با پشتوانه طلا وجود دارد و شما با خرید واحدهای این صندوق‌ها می‌توانید در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنید بدون اینکه دغدغه نگهداری طلای فیزیکی را داشته باشید.
اگر بخواهیم از منظر دیگر تنوع را بررسی کنیم می‌توانیم به وجود ابزارهایی با ریسک متفاوت در این بازار اشاره کرد به دلیل وجود این ویژگی است که هر فردی قادر به انتخاب ابزار مناسب خود باتوجه‌به ریسک موردنظرش است.
به طور مثال می‌توان به اسناد خزانه اشاره کرده که از سپرده بانکی نیز مطمئن‌تر است چون شما با خزانه کشور طرف حساب هستید. حتی اسنادی که در زمان پهلوی منتشرشده بود بعد از انقلاب از طرف بانک مرکزی قابل‌پذیرش بود و سود توافق شده به صاحبان آن را پرداخت می‌شد. این نشان می‌دهد که مقایسه بورس با بازارهای موازی تغییر حکومت‌ها نیز نمی‌تواند اسناد خزانه را به خطر بیندازد. مزیت این اسناد این است که سود سالیانه این آن بیشتر از سود سالیانه‌ای است که توسط بانک‌ها پرداخت می‌کنند.
مناسب برای افراد مبتدی
بورس ایران در مقایسه با بازارهای جهانی مناسب‌تر است. در بازار جهانی شما با یک حرکت اشتباه می‌توانید کل سرمایه خود را از دست بدهید اما در بورس ایران باتوجه‌به قوانینی که وجود دارد احتمال ازدست‌دادن کل سرمایه بسیار کم است.
ورود آسان
مزیت دیگری که می‌توان به آن اشاره کرد. این است که هر فردی با هر میزان سرمایه می‌تواند وارد این بازار شود و هیچ محدودیتی برای سرمایه‌گذاری وجود ندارد.
عدم وابستگی به زمان و مکان
وجود اینترنت و فناوری انجام معاملات را بسیار راحت‌تر کرده شما می‌توانید بدون محدودیت زمانی یا مکانی امکان انجام معاملات در این بازار را داشته باشید. این خود از مزایای ورود به بازار بورس به‌حساب می‌آید.
امنیت
وجود نهادهای قانونی و نظارتی در این بازار و داشتن قوانین سخت‌گیرانه برای جلوگیری از کلاهبرداری عامل مهمی در جلب نظر افراد می‌باشد که با اطمینان بیشتری به سرمایه‌گذاری در این بازار بپردازند.
معایب سرمایه گذاری در بورس
ریسک سیستماتیک
این نوع ریسک مربوط به شرایط سیاسی (تحریم و …) و اقتصاد کلان است و بر کل بازار تأثیر می‌گذارد. در کشوری که شرایط سیاسی و اقتصادی ثبات بیشتری دارد این ریسک به میزان قابل‌توجهی کاهش می‌یابد. باید به این مسئله توجه داشت باشید که حذف کامل این ریسک امکان‌پذیر نیست و فقط می‌توان با انتخاب کشور مناسب تا حد زیادی آن را کاهش داد.
ریسک غیرسیستماتیک
این نوع ریسک مربوط به شرکت یا صنعتی است انتخاب می‌کنیدش و قابل‌کنترل است. برای کنترل این ریسک کافی است گذشته شرکت را به‌خوبی بررسی نمایید تا متوجه شوید در زمان تصمیم‌گیری‌های حساس مدیریت شرکت چگونه رفتار کرده است.
سرمایه گذاران مبتدی
وجود سرمایه‌گذاران مبتدی به دلیل نداشتن دانش گافی در بازار بورس موجب می‌شود برخی مواقع رفتارهای هیجانی داشته باشند و تصمیماتی اتخاذ کنند که با واقعیت موجود بازار مغایرت دارد. بهترین راه برای حل این مشکل ترغیب این افراد به گذراندن دوره‌های آموزشی بورس است.
انواع بورس
در حال حاضر چهار بورس بزرگ در کشور مشغول به فعالیت هستند. از جمله آن ها می‌توان به بورس اوراق بهادار اشاره کرد که سهام شرکت‌ها و همچنین اوراق بهادار در آن معامله می گردد. در این بازار قوانین خاصی برای ثبت شرکت ها وجود دارد و استاندارد هایی در این زمینه مطرح می باشد. اگر شرکتی نتواند شرایط لازم برای ثبت در بورس اوراق بهادار احراز نماید، بازار دیگری به نام فرابورس وجود دارد که شرایط پذیرش در آن به مراتب راحت تر از بورس است. مکانیزم معامله در این دو بازار یکسان است اما به دلیل راحتی ورود و سختگیری کمتر در این بازار بسیاری از شرکت ها ترجیح می دهند در این بازار فعالیت کنند.
بورس کالا بخش دیگری از این بازار است که فقط خریدوفروش کالا در آن صورت می‌گیرد. در این بازار کالاهای متفاوتی مانند محصولات کشاورزی، فولادی و … معامله می‌شود.
بورس انرژی بازاری نسبتاً جدید در ایران است که در آن معاملهٔ حامل‌های انرژی با تمرکز بر انرژی برق انجام می‌گردد.
انواع دیگری از این بازار ها در جهان فعال هستند اما در حال حاضر در کشورمان راه اندازی نشده اند.(مثل بازار تبادلات ارزی)
انواع روش های سرمایه گذاری در بورس
آشنای با بورس و 9 مزیت سرمایه گذاری در آن 14
به‌طورکلی روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس به دودسته تقسیم می‌شوند:
سرمایه‌گذاری مستقیم
در این روش شما با دریافت کد بورسی و ثبت‌نام در سامانه آنلاین یک کارگزار اقدام به خریدوفروش سهام شرکت‌های حاضر در بورس می‌کنید.
برای استفاده از این روش باید شناخت کافی نسبت به بازار بورس داشته باشید در غیر این صورت ریسک و چالش حضور در بورس برای فرد سرمایه‌گذار افزایش می‌یابد.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم
دو روش مختلف برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم وجود دارد
این روش مناسب افرادی است که وقت و دانش کافی برای انجام سرمایه‌گذاری مستقیم را ندارد. در این روش شما وضعیت بازدهی و ریسک مقایسه بورس با بازارهای موازی صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کرده و باتوجه‌به سابقه و مدیران صندوق سرمایه خود را وارد صندوق موردنظر می‌کنید.
- سبدگردان اختصاصی
در این روش سبدگردان ابتدا مصاحبه‌ای با فرد سرمایه‌گذار انجام می‌دهد تا از خلق‌وخو و میزان ریسک‌پذیری فرد آگاه شود سپس باتوجه‌به میزان ریسک‌پذیری سرمایه فرد را در بخش‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند.
اگر شخص سرمایه گذار ریسک گریز باشد بیشتر سرمایه او را در صندوق های با درآمد ثابت قرار می دهند.
اگر سطح ریسک‌پذیری فرد کمی بیشتر باشد نیمی از سرمایه را در صندوق‌های درآمد ثابت قرار داده و الباقی آن را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند.
اما اگر سطح ریسک‌پذیری فرد بالا باشد بخش اعظمی از سرمایه را وارد سهام کرده و میزان اندکی را به دارایی‌های با درآمد ثابت اختصاص می‌دهند.
تجربه ایران. بازار ارز و بورس تحت اعمال تحریم ها
تحریم نفتی علیه ایران برای نخستین بار در سال ۱۹۷۹ میلادی مطرح شد و این عرصه هرگز، گسترده نبوده است. سهم معاملات با کشورهای غربی در دهه گذشته به قدری ناچیز بود که خود ایران این صادرات را متوقف کرد. یعنی، تحریم برعکس عمل کرد. این، نوعی خود مهاری (ضد تحریم) علیه غرب بود.
دیپلماسی ایرانی: روسیه با مجموعه ای از تحریم ها مواجه است که زمانی، ایران با آنها مواجه شد: حذف از سیستم سوئیفت، بلوکه شدن حساب های بانکی، بلوکه شدن دارایی های بانکی بانک مرکزی. طبیعتا، بازار بورس و ارز داخلی به این نوع تحریم ها واکنش نشان می دهند. پیش بینی آنها می تواند، به سرمایه گذاران کمک کند.
بورس اوراق بهادار تهران – بزرگ ترین بازار بورس اوراق بهادار در کشور است و جزء 20 بازار برتر جهان و در کنار بازار بوس اوراق بهادار سائوپائولو (برزیل) و سایت ژوهانسبورگ (افریقای جنوبی) با ارزش سرمایه (1.2 میلیارد دلاری) قرار دارد. برای مقایسه، بازار بورس مسکو تا قبل از آغاز بحران اوکراین، 1.4 میلیارد دلار بود.
تعداد شرکت های مستقر در تهران در حدود 700 شرکت (در مسکو، در حدود 200 شرکت) است. حجم معاملات روزانه ایران – 25000 تریلیون ریال در روز و یا 600 میلیون دلار است. در مسکو، در ماه فوریه سال 2022 میلادی، متوسط حجم معاملات روزانه 4.15 تریلیون روبل و یا 54.5 میلیارد دلار بوده است. بنابراین، بازار بورس مسکو از نظر نقدینگی، چند برابر است.
شاخص اصلی بورس تهران TEDPIX است. 5 شرکت برتر 11 درصد از حجم معاملات را تشکیل می دهند: بانک خاورمیانه – صدر تامین (متالوژی) – فارس توسعه (توسعه) - لبنیات کالبر (کشاورزی) – بیسکویت گرجی (صنایع غذایی).
در روسیه، بازار بیشتر بر نفت، گاز و امور مالی متمرکز است که پنج بازار برتر تا 70 درصد از گردش مالی را تشکیل می دهند. سهم افراد غیر مقیم در ایران طی 10 سال گذشته، از 2 درصد فراتر نرفته و حتی، پس از لغو موقت تحریم ها، نزدیک به صفر رسیده بود. یعنی، کل حجم تراکنش ها توسط شهروندان داخلی، شرکت ها، بانک ها و صندوق ها شکل می گیرد. در چنین شرایطی، واکنش به تحریم ها کمترین ارتباطی با فرار سرمایه های خارجی نداشته است.
حذف ایران از سیستم سوئیفت در ماه مارس سال 2012 میلادی رخ داد و تا 4 سال بعد ادامه یافت. در سال 2016 میلادی، این تحریم به عنوان بخشی از توافق هسته ای لغو شد، اما در نوامبر سال 2018 میلادی، دولت ترامپ مجددا، این تحریم را باز گرداند. در حال حاضر، در روسیه، هر دوی این اقدام های محدود کننده برای نخستین بار و به طور همزمان رخ می دهد.
تحریم نفتی علیه ایران برای نخستین بار در سال 1979 میلادی مطرح شد و این عرصه هرگز، گسترده نبوده است. سهم معاملات با کشورهای غربی در دهه گذشته به قدری ناچیز بود که خود ایران این صادرات را متوقف کرد. یعنی، تحریم برعکس عمل کرد. این، نوعی خود مهاری (ضد تحریم) علیه غرب بود.
10 سال پس از اعمال تحریم ها در ایران، سطح رفاه شهروندی به دلار به یک سوم رسید: تولید ناخالص داخلی به ازای هر یک نفر از 7900 دلار به 2300 دلار کاهش یافت. اقتصاد از تنوع نسبی (43 درصد مواد خام و مالی) به وابستگی کامل به صادرات (74 درصد به همان صنایع) تبدیل شد. تجارت خارجی وارد بازار سیاه شد. یعنی، معاملات با نمایندگی در کشورهای همسایه انجام می گیرد و چین به شریک اصلی ایران تبدیل شده است.
اما، در این میان، بازار سهام انگیزه ای برای رشد پیدا کرده است. شاخص TEDPIX به ریال، از سال 2010 الی 2014 میلادی چهار برابر شد و قیمت ها در ایران در این مدت، 2.4 برابر شد. بدین ترتیب، بازدهی واقعی بورس در دوره تحریم های اول، سالانه 13 الی 14 رصد بوده است. رشد بازار سهام به سرمایه گذاران اجازه داد تا به میزان قابل توجهی از تورم پیشی بگیرند.
از سال 2020 میلادی، اصلاحات پولی در ایران آغاز شد. به جای ریال، معاملات با تومان انجام می گیرد. در حقیقت، از تغییر نرخ رسمی پول سخن در میان است: پس از اتمام اصلاحات که انتظار می رود، امسال انجام شود، چهار صفر از اسکناس ها حذف خواهد شد. در سال 1997 میلادی، روسیه اقدام مشابهی را انجام داد.
اما، در دوره تحریم ها (از سال 2012 میلادی به بعد)، فقط ریال در گردش بود. اعمال تحریم ها، کاهش ارزش پول داخلی را به میزان سه برابر و یا تا 30 الی 40 درصد را به همراه داشت. اگر با روبل مقایسه کنیم، افزایش تورم 20 درصدی را به همراه داشته است.
ریال بر خلاف روبل، آزادانه قابل تبدیل نیست. قبل از اعمال تحریم ها، دو نرخ موازی وجود داشت: برای شرکت های صادراتی (افزایش به نفع ارز داخلی) و نرخ رسمی. بعد از سال 2012 میلادی، عملا، چهار ارز موازی وجود دارد: ارز رسمی، ارز برای تجارت خارجی – ارز تبادلات – ارز بازار سیاه.
در چهار سال نخست حذف ایران از سیستم سوئیفت، دلار از 10 هزار ریال تا 25 هزار ریال افزایش یافت. یعنی، 2.5 برابر افزایش یافت که مصادف با افزایش تورم در سال های (2010 – 2014 میلادی) بود. در بازار سیاه، از واهمه افزایش نرخ دلار در ایران، این نرخ طی یک هفته تا 35 درصد افزایش یافت، اما بعد نرخ آن پایین تر آمد.
از نکات بالا می توان چنین نتیجه گرفت که تحریم نفتی، حذف از سیستم سوئیفت و تحریم بانک مرکزی ایران، آسیب بسیار اندکی در مقایسه با آن چیزی که تصور می شود، به اقتصاد کشور وارد کرده است.
مشکل اصلی، افزایش شتاب وار نرخ تورم در ایران است. در برخی لحظات، سرعت تورم سه برابر بیشتر از حد معمول است. اما، آن دست از افرادی که در بازار سهام سرمایه گذاری کرده اند، توانسته اند، این رشد تورم را جبران کنند و از تورم پیشی بگیرند و تا 13 الی 14 درصد بازده واقعی سالانه (به طور متوسط، 38 درصد) را ارائه کنند.
بازار ایران در کل این دوره توصیف شده عملا، سقوطی نداشته است. نتیجه کلی براساس تجربه ایران این است که بازار سهام، بهترین راه پوشش در برابر تورم و کاهش ارزش ارز است. هنگام سرمایه گذاری برای یک دوره طولانی (3 تا 5 ساله)، به طور متوسط، رشد چند برابری نسبت به ارز خارجی ایجاد می شود.
سرمایه‌گذاری در بازار مسکن؛ بررسی انواع، مزایا و معایب
سرمایه گذاری از دیرباز یکی از راه‌های افزایش میزان ثروت و درآمد بوده است. در کشوری مثل ایران که متأسفانه نرخ تورم بسیار بالاست، برای حفظ سرمایه و از دست ندادن آن، سرمایه گذاری یکی از بهترین کارهایی است که می‌توان انجام داد. حوزه‌ها و زمینه‌های مختلفی برای سرمایه گذاری وجود دارد. اما یکی از کم خطرترین و امن‌ترین روش‌ها، سرمایه‌گذاری در بازار مسکن است. در دو دهۀ گذشته قیمت ملک در ایران به صورت نجومی افزایش یافته است. بنابراین کسانی که سرمایه گذاری در بازار ملک را زودتر شروع کرده بودند، به سودهای کلانی رسیدند. به طور کلی میزان رشد در بازار ملک و املاک همیشه نسبت به بازارهای دیگر بیشتر بوده است. یکی از مهم‌ترین مزایای بازار مسکن نیز نوسان کمتر آن نسبت به بازارهای سرمایه گذاری دیگر است.
در این مقاله قصد داریم به انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار مسکن اشاره کنیم. در ادامه نیز مزایا و معایب سرمایه گذاری در این بازار را بررسی می‌کنیم و به چند سؤال پرتکرار پاسخ خواهیم داد.
فهرست سر تیتر مطالب در مقاله: سرمایه گذاری در بازار مسکن؛ بررسی انواع، مزایا و معایب
مفهوم سرمایه گذاری چیست؟
بسیاری از ما بخش مهمی از زمان خود را به یافتن یک بازار مناسب برای سرمایه گذاری اختصاص می‌دهیم. اما پیش از این کار باید بدانیم که مفهوم کلی اصطلاح سرمایه گذاری چیست؟ به بیان ساده، سرمایه گذاری به خرید کالا یا دارایی‌هایی گفته می‌شود که خریدار به افزایش قیمت آنها در آیندۀ نزدیک یا دور امیدوار و گاهی مطمئن است. بنابراین شما در زمان خرید معمولاً به کالای مورد نظر نیازی ندارید. اما آن را می‌خرید، چون براساس تحلیل و بررسی به این نتیجه رسیده‌اید که به مرور زمان قیمت و ارزش آن کالا افزایش می‌یابد و شما سود خواهید کرد.
سرمایه‌گذاری در بازار مسکن نیز دقیقاً با هدف رسیدن به سود در آینده انجام می‌شود. توجه داشته باشید که برای سرمایه گذاری در حوزۀ ملک و املاک، نیاز به دانش و آگاهی دارید. در مقایسه بورس با بازارهای موازی غیر این صورت نه تنها سود نخواهید کرد، بلکه ممکن است ضرر کنید و تمام دارایی خود را نیز از دست بدهید.
بازار مسکن چه ویژگی‌هایی دارد؟
بازار مسکن جزو بازارهایی است که در مقایسه با سایر بازارهای سرمایه گذاری، ثبات بیشتری دارد. رشد یا کاهش قیمت در آن در طول زمان و با توجه به عوامل و پارامترهای مختلف ایجاد می‌شود. البته برخلاف تصور بعضی افراد، سرمایه‌گذاری در بازار مسکن همیشه هم سودده نیست و ممکن است مثل هر بازار دیگری، ضرر و زیان نیز در آن وجود داشته باشد. اما این مسئله قابل انکار نیست که به جز چند برهۀ کوتاه، بازار مسکن در اغلب اوقات رو به رشد و مثبت بوده است. همین مسئله نیز موجب می‌شود ریسک سرمایه‌گذاری در این بازار در مقایسه با بازارهای دیگر مثل بورس و طلا، کمتر باشد.
| بیشتر بخوانید: برای سرمایه گذاری در بازار املاک خرید خانه بهتر است یا مغازه؟ |
چه عواملی بر نوسان قیمت در بازار مسکن تأثیر می‌گذارد؟
عوامل زیادی بر روی نوسان قیمتهای بازار مسکن تأثیر می‌گذارند، اما بعضی از این عوامل مهم‌تر و تأثیرگذارتر هستند. ما در ادامه به مهم‌ترین و اصلی‌ترین عوامل نوسان قیمت‌ها در بازار مسکن اشاره خواهیم کرد.
عوامل زیادی بر روی نوسان قیمتهای بازار مسکن تأثیر می‌گذارند، اما بعضی از این عوامل مهم‌تر و تأثیرگذارتر هستند. ما در ادامه به مهم‌ترین و اصلی‌ترین عوامل نوسان قیمت‌ها در بازار مسکن اشاره خواهیم کرد.
قیمت ارز
نوسان قیمت ارز در داخل کشور و عدم ثبات آن، یکی از مهم‌ترین عواملی است که تأثیر زیاد و مستقیمی روی نوسان قیمت‌ها در بازار مسکن می‌گذارد.
قیمت طلا
افزایش یا کاهش قیمت طلا نیز می‌تواند روی نوسان قیمتهای بازار مسکن اثرگذار باشد.
رشد یا کاهش میزان عرضه و تقاضا
ممکن است گاهی میزان تقاضا برای خرید و سرمایه‌گذاری در بازار مسکن زیاد باشد. بعضی وقت‌ها نیز تقاضای سرمایه گذاری در این بازار به دلایل مختلف کم است. کاهش یا افزایش میزان تقاضا، تأثیر مستقیمی روی نوسان قیمت‌ها در بازار مسکن خواهد گذاشت.
بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در بازار مسکن چه زمانی است؟
فعالان حوزۀ مسکن به خوبی می‌دانند که نمودار قیمت مسکن در ایران، بازه‌ای حدوداً چهار ساله دارد. اما این جمله به چه مفهوم است؟ معمولاً بعد از یک بازۀ چهار سالۀ رکود در بازار مسکن، قیمت‌ها به‌صورت ناگهانی جهش و افزایش خواهند داشت. در ابتدای این دوره‌های چهار ساله، قیمت‌ها با شیب بسیار کمی در حال افزایش خواهند بود. بعد از گذشت دو سال، قیمت‌ها در این بازار به ثبات نسبی می‌رسند و پس از آن افزایش خواهند یافت. برای اینکه بدانید هم اکنون در چه دوره‌ای از بازۀ چهار ساله هستیم، بهترین راه مشورت با متخصصان و فعالان حوزۀ مسکن است.
| بیشتر بخوانید: دسترسی به اطلاعات تماس با بهترین مشاوران املاک در شهر خودتان |
سرمایه‌گذاری در بازار مسکن چه اصولی دارد؟
سرمایه‌گذاری در بازار مسکن و املاک نیز مثل هر بازار دیگری اصول و شیوه‌های خود را دارد. اگر با این اصول و تکنیک‌ها آشنا باشید، می‌توانید بهترین و پرسودترین سرمایه‌گذاری را بکنید. ما در ادامه به مهم‌ترین و اصلی‌ترین اصول سرمایه گذاری در بازار مسکن اشاره خواهیم کرد.
تحلیل درست و منطقی
مهم‌ترین اصل سرمایه‌گذاری در بازار مسکن تحلیل قیمت‌ها در بازۀ زمانی است. به عبارت بهتر شما باید پیش از سرمایه گذاری بدانید که قیمت‌ها در چه وضعیتی قرار دارند و فاصله‌شان از آغاز جهش یا رکود چقدر است.
تحقیق و بررسی
شما در این مرحله باید دربارۀ محله و موقعیت مکانی مناسب برای خرید ملک و سرمایه گذاری تحقیق کنید.
کم کردن هزینه‌های جانبی
در بازارهای دیگر سرمایه گذاری مثل بورس و طلا، هزینه‌های جانبی چندانی وجود ندارد. اما در بازار مسکن باید هزینه‌هایی برای مالیات، کمیسیون‌ها، عوارض و… پرداخت. شما باید سعی کنید تا جایی که امکان دارد، این هزینه‌ها را مدیریت و کم کنید.
سرمایه‌گذاری در بازار مسکن چه انواعی دارد؟
انواع مختلفی از شیوه‌های سرمایه گذاری در بازار املاک وجود دارد که مهم‌ترینشان عبارتند از:
سرمایه گذاری در حوزۀ املاک مسکونی
این سرمایه گذاری شامل مواردی مثل خرید خانه و ویلا و اجاره دادن آنها، ساخت و ساز در حوزۀ پروژه‌های مسکونی بزرگ یا کوچک، ساخت شهرک‌های مسکونی و ویلاهای شهرکی و… می‌شود.
| بیشتر بخوانید: مالیات بر مسکن چیست و چه انواعی دارد؟ |
سرمایه گذاری در حوزۀ مستغلات تجاری
این مورد مواردی مثل خرید شرکت‌های اداری، دفاتر کار، کارخانه، مغازه، املاک یا کارگاه‌های صنعتی، ساختمان‌های چند واحدی تجاری و… را شامل می‌شود.
سرمایه گذاری در حوزۀ باغ و زمین
در این نوع از سرمایه گذاری، زمین‌های مختلف با اهدافی مثل توسعۀ تجاری، کشاورزی، معدن یا ساخت و سازهای مسکونی خریداری می‌شوند.
مزایای سرمایه‌گذاری در بازار مسکن چیست؟
کارشناسان مزایای زیادی برای سرمایه گذاری در حوزۀ املاک را برمی‌شمرند. ما از این میان قصد داریم در ادامه به مهم‌ترین مزایای این نوع از سرمایه‌گذاری اشاره کنیم.
داشتن درآمد از مبالغ اجاره بها
ملکی که شما با هدف سرمایه گذاری می‌خرید، می‌تواند به یک منبع درآمد برایتان تبدیل شود. اگر شما خانه‌تان را اجاره دهید، مبلغ اجاره بهای آن می‌تواند به یک منبع درآمد خوب تبدیل شود.
داشتن درآمد از مبلغ رهن خانه با سرمایه‌گذاری در بازار مسکن
اگر شما خانۀ خود را به رهن بدهید، با مبلغ حاصل از رهن می‌توانید به صورت مجدد سرمایه‌گذاری کنید. همچنین می‌توانید از پول رهن خانه به عنوان یک منبع درآمد جانبی نیز استفاده کنید.
| بیشتر بخوانید: مالیات بر درآمد اجاره املاک و مستغلات و آشنایی با انواع آن |
نیاز نداشتن به اطلاعات تخصصی برای سرمایه گذاری
بیشتر بازارهای سرمایه گذاری و به خصوص بورس، برای فعالیت نیاز به دانش و اطلاعات تخصصی دارند. اما این مسئله چندان دربارۀ بازار مسکن و املاک صدق نمی‌کند. البته شما برای سرمایه گذاری در این حوزه هم باید با آگاهی و مشورت با دیگران عمل کنید. اما به صورت کلی، بازار مسکن در مقایسه با بازارهای دیگر، چالش‌های کمتری دارد.
سود کردن در نتیجۀ افزایش تورم
اگر شما یک ملک داشته باشید، تورم موجود در بازار مسکن می‌تواند به نفعتان باشد! زیرا درآمد و سود شما با افزایش قیمت‌ها افزایش چشمگیری خواهد داشت.
کسب سود از طریق نوسازی خانه
اگر شما خانه‌ای را که دارید نوسازی کنید و مثلاً آن را به یک ساختمان چندین طبقه‌ای تبدیل کنید، می‌توانید ارزش ملک خود را بالاتر ببرید. طبیعی است که هرچه ارزش خانۀ شما بیشتر باشد، بیشتر سود خواهید کرد.
ریسک کمتر سرمایه‌گذاری در بازار مسکن
ریسک سرمایه گذاری در بازارهایی مثل طلا یا بورس بسیار زیاد است. به این معنا که ممکن است شما به عنوان سرمایه گذار، در یک بازۀ زمانی نسبتاً کوتاه، نوسان قیمت شدیدی را تجربه کنید. اما شیب نمودار تغییر قیمت‌ها در بازار مسکن ملایم و نسبتاً معقول است. همین مسئله نیز بازار املاک را به یکی از امن‌ترین بازارها برای سرمایه گذاری تبدیل کرده است.
| بیشتر بخوانید: بازار مسکن، بورس، طلا و ارز و مقایسه آنها در چند سال اخیر |
داشتن امکان تغییر کاربری هنگام سرمایه‌گذاری در بازار مسکن
اگر شما یک خانه داشته باشید، در اغلب مواقع این شانس را دارید که کاربری آن را تغییر دهید. تغییر کاربری ملک نیز معمولاً قیمت آن را افزایش خواهد داشت. مثلاً شما می‌توانید با طی کردن مراحل قانونی، ملک مسکونی خود را به تجاری تغییر کاربری دهید.
| بیشتر بخوانید: تغییر کاربری مسکونی به تجاری، آشنایی با نحوه تبدیل آن |
داشتن حق استفاده از انواع تسهیلات مسکن
شما با سرمایه‌گذاری در حوزۀ مسکن می‌توانید از تسهیلات مختلفی استفاده کنید. این امکانی است که به بازارهای مسکن منحصر می‌شود و در بازارهای دیگر سرمایه گذاری وجود ندارد.
تنوع در حوزه‌ها و شیوه‌های سرمایه گذاری
دست شما در هنگام سرمایه گذاری در بازارهای مربوط به مسکن باز است و انتخاب‌های مختلفی پیش رویتان قرار دارد. شما می‌توانید با خرید زمین و باغ، خانه‌های قدیمی، خانه‌های ویلایی، خرید آپارتمان، خرید املاک اداری، خرید مسکن ملی و مسکن مهر، خرید املاک تجاری و… در این حوزه سرمایه گذاری کنید.
معایب سرمایه‌گذاری در بازار مسکن چیست؟
هر کدام از بازارهای سرمایه گذاری، مزایا و معایب مختلفی دارند. بازاری نیست که بتوان گفت هیچ عیبی ندارد و سراسر حسن است. اما باید بازار مورد نظر خودمان را بعد از بررسی وضعیت خودمان و شرایط بازارهای مختلف انتخاب کنیم. ما در ادامه به بعضی از ضعف‌ها و معایبی که بازار مسکن و سرمایه‌گذاری در آن وجود دارد پرداخته‌ایم.
نیاز داشتن به نقدینگی زیاد
سرمایه گذاری در حوزۀ املاک معمولاً به میزان نقدینگی زیادی نیاز دارد. به همین دلیل هم بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح می‌دهند وارد بازارهای دیگر شوند. زیرا در بازارهایی مثل طلا و بورس، با مبالغ به مراتب کمتری هم می‌توان سرمایه گذاری کرد.
هزینه‌های مربوط به نگهداری از ملک و استهلاک آن
خانه‌ها به مرور زمان قدیمی می‌شوند و نیاز به نگهداری و تعمیرات دارند. البته شما می‌توانید برای کم کردن این هزینه‌ها، در زمان خرید خانه‌هایی را انتخاب کنید که تازه ساخته شده‌اند. چنین خانه‌هایی معمولاً تا چندین سال به تعمیرات اساسی و هزینه بر نیازی نخواهند داشت.
انجام مراحل اداری و قانونی
برای خرید خانه باید به اداراتی مثل ثبت اسناد، شهرداری، ادارۀ امور مالیات و دارایی و… مراجعه کرد. همچنین باید هزینه‌هایی نیز برای عوارض، مالیات و… پرداخت.
| بیشتر بخوانید: خرید خانه ویلایی در تهران |
سرعت نقد شوندگی کم
اگر شما در بازاری مثل طلا سرمایه گذاری کرده و مثلاً سکه خریده باشید، در صورت نیاز می‌توانید آنها را در طی یک الی چند روز نقد کنید. اما سرمایه گذاری در املاک معمولاً اینگونه نیست. سرعت نقد شوندگی در حوزۀ مسکن نسبتاً پایین است و به عواملی مثل وضعیت نوسان در بازار، میزان تقاضا و… بستگی دارد. توجه داشته باشید که هر چه متراژ خانۀ شما بیشتر باشد، ممکن است سرعت نقد شوندگی آن کمتر شود. زیرا میزان سرمایۀ بیشتری برای خرید آن مورد نیاز خواهد بود.
سود کمتر نسبت به بازارهای موازی
با توجه به آمار می‌توان گفت که میزان سود سرمایه گذاران در بازار مسکن در مقایسه با سود بازارهایی مثل طلا و بورس کمتر است. اما به همان میزان ثبات و امنیت بیشتری دارد. بنابراین اگر شما فردی هستید که سود زیاد برایتان مهم‌تر از ثابت بازار است، شاید سرمایه گذاری در حوزۀ مسکن برایتان انتخاب مناسبی نباشد.
سخن پایانی
در این مقاله سعی کردیم به تمام مسائلی که پیرامون سرمایه‌گذاری در بازار مسکن وجود دارد بپردازیم. اگر قصد سرمایه گذاری در این حوزه را دارید، قطعاً باید اطلاعات و دانش تخصصی بیشتری کسب کنید. مشاوره با متخصصان حوزۀ ملک و املاک نیز می‌تواند به شما کمک کند سرمایه گذاری اصولی و کم‌ریسک‌تری داشته باشید. به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری، در هر حوزه‌ای که باشد، یک هنر است و مهارتی است که نیاز به یادگیری و تمرین دارد.
دیدگاه شما