احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز

اهمیت سرعت احراز هویت در صرافی‌ ارزدیجیتال

رمزارزها را می‌توان معجزه‌ای برآمده از دل اعداد و علم ریاضیات دانست. مفهوم واژه معجزه شاید با علم و منطق در تلاقی باشد. اما باید این حقیقت را پذیرفت که علم، سبک زندگی ما را معجزه‌وار دگرگون کرده است. آسان‌سازی تمام فرآیند‌های زندگی انسان احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز قرن‌ بیست و یک، تماما مدیون علم است. از گوش سپردن به موسیقی دلخواه با چند کلیک تا خرید مایحتاج در کمتر از چند دقیقه در دوران همه‌گیری ویروس کرونا، تماما با کمک علم میسر می‌شوند.

انسان‌ها با کمک علم، در جست و جوی چه مفهومی به شرایط حال حاضر رسیده‌اند؟ پاسخ ساده است، سرعت!

سرعت در حمل و نقل، سرعت در نوشتن، حتی سرعت در پخت و پز! تلاش برای بهبود بخشیدن به سرعت در تمام جنبه‌های زندگی جریان داشته است و هم‌چنان پرقدرت با تکیه بر دستان علم، ادامه دارد.

روی‌کار آمدن رمزارزها، به مفهوم سرعت در دنیای مالی جانی تازه بخشید. سرعت تبادلات با تکیه بر فلسفه تکنولوژی بلاک‌چین، چنان دگرگون شده است که دولت‌ها و بانک‌ها را هم علی‌رغم میل باطنی‌ وادار به همکاری و نقش‌آفرینی در این عرصه کرده‌است.

در این نوشته قصد داریم تا به اهمیت سرعت احراز هویت در صرافی‌ رمزارزها، نگاهی به‌دور از پیچیدگی داشته باشیم.

نقش صرافی‌های ارزدیجیتال

به زبان ساده، صرافی‌های ارزدیجیتال پلتفرمی آنلاین هستند که امکان خرید، فروش و تبادل رمزارزها را برای کاربران فراهم می‌کنند.

تریدرها، سرمایه‌گذاران و به‌طور کلی افراد حرفه‌ای در عرصه رمزارزها، همیشه نگاهی دقیق به صرافی مدنظر خود دارند. چرا که فاکتورهایی مانند سرعت، امنیت و کارمزد که تماما توسط صرافی‌ها تعیین و تضمین می‌شوند، رابطه مستقیمی بر کسب سود این افراد دارند. تنها هدف از فعالیت در این عرصه نیز، همین کسب سود است.

صرافی‌های ارز دیجیتال به دو دسته متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می شوند. به‌طور کلی این دونوع صرافی در زمینه‌های متعددی با یکدیگر تفاوت دارند. تفاوت این دو نوع صرافی در رابطه با سه شاخص مهم امنیت، کارمزد و سرعت به‌صورت زیر است؛

-امنیت

صرافی غیرمتمرکز و متمرکز هردو از امنیت قابل قبولی برخوردار هستند. اما صرافی غیرمتمرکز با توجه به ماهیتی که دارد، نظارت شخص و یا نهاد سومی را بر روی خود ندارد. به‌همین دلیل از خطراتی مانند هک شدن مصون است و ضریب امنیتی بیشتری دارد.

-کارمزد

در صرافی‌های متمرکز کارمزد‌ها بر اساس حجم سفارشات شما محاسبه می‌شوند. همچنین سرویس ارائه شده توسط صرافی و نوع شبکه رمزارز (در رابطه با واریز و برداشت)، در تعیین قیمت کارمزد موثر هستند.

این در حالی است که در صرافی غیرمتمرکز کارمزدها براساس ارزش تراکنش تعیین نمی‌شوند. همین امر این نوع از صرافی را برای انجام معاملات بزرگ بسیار ایده‌آل می‌کند. به‌طور کلی باید به این نکته توجه داشت که به‌صرفه بودن معاملات در این صرافی‌ها با حجم معاملات شما رابطه مستقیم دارد. از طرفی نوع شبکه انتقال هم در صرافی‌های غیرمتمرکز در میزان تعیین کارمزد موثر است.

صرافی‌های متمرکز از لحاظ سرعت انجام سفارش‌ها بسیار بهتر از صرافی‌های غیرمتمرکز عمل می‌کنند و یکی از دلایل محبوبیت آن‌ها نیز، همین سرعت بالای انجام سفارش‌ها است.

احراز هویت، شمشیر دولبه صرافی‌های متمرکز

از احراز هویت همیشه به عنوان یکی از فرآیند‌های فرسایشی و زمان‌بر در بدو ورود به صرافی‌های متمرکز یاد می شود.

شما در بسیاری از صرافی‌های متمرکز برای انجام فعالیت به تایید احراز هویت خود نیاز دارید. این فرآیند در بعضی از صرافی‌ها به قدری پیچیده و فرسایشی است که بسیاری از کاربران از انجام آن پشیمان می‌شوند.

اما دلیل انجام فرآیند احراز هویت چیست و چه اهمیتی دارد؟

آیا راهی برای کاهش سرعت این فرآیند وجود دارد؟

پروتکل KYC، سدی برای جلوگیری از کلاه‌برداری

پروتکل KYC مخفف عبارت Know Your Customer است. همان‌طور که از این عبارت پیداست، هدف از اجرای این پروتکل شناختن بهتر کاربرانی است که از یک پلتفرم مالی برای تبادل رمزارز استفاده می‌کنند. برای جلوگیری از ارتکاب به جرم و هرفعالیت مالی غیرقانونی، کاربران موظف هستند تا بر اساس پروتکل KYC، اطلاعاتی را در اختیار صرافی قرار دهند.

برای مثال صرافی بایننس اخیرا تغییراتی اعمال کرد. این تغییرات باعث غیرممکن شدن فعالیت ایرانیان در این صرافی شد، اطلاعات هویتی، اطلاعات حساب بانکی و هم‌چنین آدرس محل زندگی کاربر را برای احراز هویت اولیه درنظر گرفته بود.

تمامی پلتفرم‌های مالی که از این پروتکل بهره می‌برند، از این اطلاعات برای جلوگیری از تخلفات مالی در مواقع لازم استفاده می‌کنند.

این تخلفات مالی شامل حملات فیشینگ، پول‌شویی و استفاده از حساب‌های اجاره‌ای می‌شوند.

مفهوم سرعت در احراز هویت چه اهمیتی دارد؟

اهمیت سرعت در فرآیند احراز هویت را با یک مثال توضیح می‌دهیم. فرض کنید قصد خرید یک رمزارز را دارید. این رمزارز در بهترین قیمت مورد انتظار شما قرار دارد و تصمیم دارید که هرچه زودتر مقداری از آن را خریداری کنید.

بدین منظور، برای خرید رمزارز تتر به‌دنبال یک صرافی و یا OTC مناسب، با قیمت به‌صرفه هستید تا با استفاده از رمزارز تتر (USDT) به عنوان یک ارزپایدار، رمزارز مدنظر خود را خریداری کنید. اما به یک فیلتر دقیق، بسیار مهم و غیرقابل انکار به‌نام احراز هویت برمی‌خورید.

می‌دانید که احراز هویت بسیار مهم است اما اهمیت سرعت در خرید رمزارز مدنظرتان، بیشتر ذهن شما را درگیر می کند. ممکن است این فرصت برای کسب سود را از دست بدهید و این موضوع باعث تشویش ذهن شما شده است. اینجاست که اهمیت سرعت در انجام احراز هویت، در عین اینکه بیشترین امنیت را تضمین کند، بیش از پیش خودنمایی می‌کند.

خوشبختانه در فضای رمزارز ایران مراجعی مشغول فعالیت هستند که امکان احراز هویت سریع را برای کاربران خود فراهم کرده‌اند. در ادامه به معرفی آن‌ها می‌پردازیم.

برای احراز هویت در تترلند تنها به 10 دقیقه زمان نیاز دارید!

شاید باور اینکه احراز هویت با حفظ تمامی ضرایب امنیتی در کمتر از 10 دقیقه انجام شود کمی دشوار باشد. اما انجام بی‌نقص این امر مهم در مجموعه تترلند میسر شده است. تترلند به‌عنوان مرجع تخصصی خرید و فروش تتر در ایران فعالیت می‌کند. این مجموعه با به‌کار گیری روشی نوین در انجام احراز هویت کاربران خود، زمان انجام این فرآیند را به کمتر از 10 دقیقه کاهش داده است. شما می‌توانید با استفاده از اپلیکیشن و یا مراجعه به‌وبسایت تترلند، علاوه‌بر انجام فرایند احراز هویت در کمترین زمان، از قیمت به‌صرفه و حداقل کارمزد بهره‌مند شوید.

هم‌چنین می‌توانید با استفاده از کدمعرف تترلند، از پاداش‌های میلیونی این سرویس استفاده نمایید.

معیارهای انتخاب صرافی ارز دیجیتال ایرانی

پس از اینکه متوجه شوید ارز دیجیتال چیست و آموزش‌های لازم را ببینید و خبره شوید، می‌رسید به جایی که باید استارت کار را باید بزنید. برای شروع کار باید یک صرافی ایرانی مناسب پیدا کنید و شروع به معامله کنید. هر صرافی برای به‌دست‌آوردن مخاطبان بیشتر امکانات ویژه‌ای را در اختیار کاربران قرار می‌دهد، شما باید بر اساس نوع معامله و ارزهایی که می‌خواهید در آن سرمایه‌گذاری کنید یک صرافی مناسب را انتخاب کنید. صرافی ارز دیجیتال مناسب را چگونه انتخاب کنیم؟ در کدام صرافی ثبت‌نام کنیم که پولمان از بین نرود؟ با ما همراه باشید تا معیارهای انتخاب صرافی ارز احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز دیجیتال ایرانی را به شما بگوییم تا خرید ارز دیجیتال با شرایط ایده‌آلی را تجربه کنید.

چگونه بهترین صرافی ایرانی را انتخاب کنیم؟

ارزهای دیجیتال به بخش‌های جدایی‌ناپذیر زندگی ما تبدیل شده‌اند. برای به سود رسیدن در این فضا باید در انتخاب‌هایمان احتیاط کنیم. ارزهایی که برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنیم، صرافی داخلی و یا خارجی که قصد انجام معامله در آن را داریم را باید پس از ارزیابی انتخاب کنیم. به دلیل تحریم‌ها و بسته‌شدن حساب کاربری ایرانی‌ها بهتر است دور صرافی خارجی مثل بایننس را خط بکشید. صرافی‌های معتبر ایرانی زیادی هستند که سرویس‌دهی خوبی دارند و شما می‌توانید با خیالی آسوده‌تر در احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید. برای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی در این بازار پرریسک شما باید معیارهایی را در نظر بگیرید که انتخاب دقیق‌تری داشته باشید.

معیارهای انتخاب صرافی ارز دیجیتال ایرانی

1. امنیت و اعتبار صرافی

مهم‌ترین فاکتوری که خیلی سرسختانه باید در نظر بگیرید اعتبار و همچنین امنیت صرافی ایرانی است. قطعاً شما هم دوست ندارید سرمایه خود را در صرافی بگذارید که امنیت ندارد اما باید حواستان باشد که هیچ‌چیز را فدای امنیت نکنید. فرض کنید صرافی به شما معرفی شده است که کارمزد بسیار کمی می‌گیرد و یا قابلیت فیوچرز با اهرم ۱۰۰ را دارد ولی امنیت ندارد و یک صرافی نوپا است. کارکردن با این صرافی قطعاً کار اشتباهی است و ممکن سرمایه خود را از دست بدهید. سیستم امنیتی صرافی ارز دیجیتال باید در بالاترین سطح ممکن باشد. صرافی‌هایی که شناخته شده‌اند به استانداردهای امنیتی بیشتر توجه می‌کنند و احتمال کلاهبرداری در آنها بسیار کمتر است.

• مواردی که احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز در انتخاب صرافی باید به آن توجه کنید:
• تعداد کاربرانی که از این صرافی استفاده می‌کنند.
• نظراتی که کاربران راجع‌به این صرافی می‌دهند.
• سابقه فعالیت صرافی
• ارزهای دیجیتال به چه روشی در این صرافی ارز دیجیتال نگه‌داری می‌شوند.
• صرافی هک شده یا نه
• دارا بود احراز هویت ۲ عاملی، پیامک هشدار، ایمیل و ذخیره‌سازی سرد

2. ارزهای موجود و میزان نقدینگی

بیش از ۱۶ هزار رمزارز در دنیای کریپتوکارنسی هستند که شما می‌توانید در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید. کاری با اینکه چند تا از این ارزها شت‌کوین و یا چندتا از آنها معتبر هستند نداریم. به‌طورکلی ما ۱۰0 ارز برتر را طبق سایت کوین مارکت کپ در نظر می‌گیریم. صرافی ارز دیجیتال ایرانی که انتخاب می‌کنیم باید بیشتر این ارزها را پشتیبانی کند. شما که نمی‌خواهید همه سرمایه خود را در بیت‌کوین و اتریوم بگذارید. بهتر است برای ترید کردن و هولد کردن، سرمایه خود را بین ارزهای برتر تقسیم کنید. درصورتی‌که صرافی تعداد کمی ارز دیجیتال را پشتیبانی کند، دست شما در انتخاب ارز بسته است و یا مجبور می‌شوید صرافی ارز دیجیتال ایرانی را پیدا کنید که از ارز موردنظر شما پشتیبانی کند. سرمایه‌گذاری در چند صرافی ممکن است برایتان سخت باشد، زیرا ممکن است فراموش کنید که در صرافی ارز خریده‌اید.

نقدینگی در صرافی هم نکته مهمی است که باید به آن دقت کنید. فرض کنید می‌خواهید ۱۰۰۰۰ دلار از سرمایه خودتان را بفروشید و از بازار خارج کنید. باید در صرافی نقدینگی وجود داشته باشد تا شما بتوانید کل ارز خود را یکجا بفروشید. در غیر این صورت مجبورید چندین معامله کوچک انجام دهید تا بتوانید پول خود را خارج کنید.

3. احراز هویت KYC

احراز هویت تقریباً در تمامی صرافی‌های ایرانی باید انجام شود. شناسایی و تأیید مشتری برای جلوگیری از پول‌شویی و فساد مالی انجام می‌شود به همین دلیل صرافی‌های ایرانی از احراز هویت (Know your customer) استفاده می‌کنند. این فرایند ممکن است کمی برایتان خسته‌کننده باشد، اما از زاویه دیگری نگاه کنید. حفظ دارایی و سرمایه شما از هر چیزی مهم‌تر است. چند روزی دندان روی جگر بگذارید و مراحل احراز هویت را تکمیل کنید. برای احراز هویت نیاز است تا صحت کارت شناسایی، حساب بانکی، آدرس محل سکونت، شماره‌تلفن و عکس شما تأیید شود. صرافی که احراز هویت kyc ندارد امکان دارد کلاهبردار باشد و قوانین پول‌شویی را رعایت نکند.

4. قیمت‌گذاری دقیق و شکاف قیمتی

شکاف قیمتی در هنگام انجام ترید کردن ارز دیجیتال خیلی مهم است. شکاف قیمتی یعنی بین بهترین سفارش خرید ارز و بهترین سفارش فروش چقدر اختلاف وجود دارد. فرض کنید شما تصمیم به خرید ۱ اتریوم گرفته‌اید و پس از خرید پشیمان می‌شوید و می‌خواهید آن را بفروشید. شکاف قیمتی اگر زیاد باشد شما ضرر سنگینی می‌کنید. بهترین قیمت فروش اگر فاصله زیادی داشته باشد ممکن است شما مجبور شوید مثلاً با ۲۰ دلار ضرر اتریوم خود را بفروشید.

ترجیحاً در صرافی‌هایی معامله انجام دهید که کاربران قیمت‌ها را تعیین می‌کنند. در این سایت‌ها شکاف قیمتی پایین است و به آن‌ها بازار معاملاتی گفته می‎‌شود.

قیمت‌های صرافی باید لحظه‌ای باشند زیرا بازار ارزهای دیجیتال پر از نوسانات هستند و هر ثانیه بازار برای تریدرها اهمیت دارد. در روش معامله‌گری اسکلپ، شما در بازه کوتاه ۱ ثانیه تا ۱ دقیقه معامله را انجام می‌دهید.

روش آسان، سریع و امن خرید ارز دیجیتال

اگر در دنیای رمز ارزها تازه کار هستید، فهمیدن نحوه خرید ارز دیجیتال می‌تواند در ابتدا گیج کننده باشد. خوشبختانه، یادگیری روش‌ها بسیار ساده است. شما می‌توانید با دنبال کردن این چند مرحله روش خرید آسان، سریع و امن ارز دیجیتال را فرا بگیرید.

1- یک ارز دیجیتال را انتخاب کنید

برای خرید ارز دیجیتال، ابتدا باید یک کارگزار یا یک صرافی رمزنگاری را انتخاب کنید. در حالی که هر کدام به شما امکان خرید ارزهای دیجیتال را می‌دهد.

2- حساب خود را ایجاد و تأیید کنید

هنگامی که در مورد یک کارگزار یا صرافی ارز دیجیتال تصمیم گرفتید، می‌توانید برای افتتاح حساب ثبت نام کنید. بسته به پلتفرم و مبلغی که قصد خرید دارید، ممکن است مجبور شوید هویت خود را تأیید کنید. ممکن است تا زمانی که فرآیند تأیید را کامل نکنید، نتوانید ارز دیجیتال بخرید یا بفروشید. این پلتفرم ممکن است از شما بخواهد که یک کپی از کارت شناسایی یا پاسپورت خود را ارسال کنید و حتی ممکن است از شما خواسته شود یک عکس سلفی بارگذاری کنید تا ثابت کنید ظاهر شما با مدارکی که ارسال می‌کنید مطابقت دارد.

3- سفارش ارز دیجیتال خود را انجام دهید

هنگامی که پول در حساب شما وجود دارد، آماده هستید تا اولین سفارش ارز دیجیتال خود را انجام دهید. صدها ارز دیجیتال برای انتخاب وجود دارد، از نام‌های معروفی مانند بیت‌کوین و اتریوم گرفته تا ارزهای دیجیتال گمنام تری مانند تراولا یا هولو. وقتی تصمیم می‌گیرید کدام ارز دیجیتال را بخرید، باید نماد آن را وارد کنید . مثلاً بیت‌کوین BTC است و سپس تعداد واحد هایی که می‌خواهید بخرید را وارد می‌کنید.

4- یک روش ذخیره سازی را انتخاب کنید

صرافی‌های ارزهای دیجیتال تحت حمایت‌ نهادهایی مانند شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) نیستند و در معرض خطر سرقت یا هک قرار دارند. در صورت فراموش کردن یا گم کردن کدهای دسترسی به حساب خود، حتی ممکن است سرمایه خود را از دست بدهید. به همین دلیل است که داشتن یک مکان ذخیره امن برای ارزهای دیجیتال بسیار مهم است.

خرید از صرافی ارز دیجیتال

اگر ارز دیجیتال را از طریق صرافی خریداری می‌کنید، گزینه‌های بیشتری دارید:

ارز دیجیتال خود را در صرافی بگذارید. هنگامی که ارز دیجیتال خریداری می‌کنید، معمولاً در یک کیف پول رمزنگاری متصل به صرافی ذخیره می‌شود. اگر ارائه‌دهنده‌ای که شریک صرافی‌تان است را نمی‌پسندید یا می‌خواهید آن را به مکان امن‌تری منتقل کنید، ممکن است آن را از احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز صرافی به یک کیف پول سرد یا گرم جداگانه منتقل کنید. بسته به مبادله و اندازه انتقال شما، ممکن است مجبور باشید برای انجام این کار هزینه کمی بپردازید.

• کیف پول گرم: کیف پول های رمزنگاری هستند که به صورت آنلاین ذخیره می‌شوند و در دستگاه های متصل به اینترنت مانند تبلت، رایانه یا تلفن اجرا می‌شوند.
• کیف پول سرد: کیف پول‌های رمزنگاری سرد به اینترنت متصل نیستند که همین امر آنها را تبدیل به امن‌ترین گزینه برای نگهداری ارزهای دیجیتال می‌کند.

یکی از معتبرترین صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران صرافی ارز دیجیتال والکس است. صرافی والکس خرید ارز دیجیتال را بسیار راحت کرده است، چرا که شما با ثبت نام در صرافی ارز دیجیتال والکس می توانید قیمت‌های لحظه‌ای کوین‌ها را مشاهده کنید، بازاری با تنوع کوین در دسترس داشته باشید، کیف پول ارز دیجیتال اختصاصی داشته باشید، از امنیت حساب‌تان مطمئن باشید، خرید و فروش ارز دیجیتال به صورت کلاسیک و حرفه‌ای را دنبال کنید، پشتیبانی 24 ساعته داشته باشید، ابزارهای حرفه‌ای معامله را استفاده کنید و اپلیکیشن معاملاتی با امکانات بسیار زیادی را برای خود دانلود و نصب کنید. شما در این صرافی با چهار گام ساده ارز دیجیتال می‌خرید:

1- ثبت نام در والکس در کمتر از ۵ دقیقه

فرآیند ثبت نام و احراز هویت پایه در والکس بسیار سریع است. برای دسترسی به کیف پول و بازارها کافی‌ است ثبت نام اولیه را انجام دهید.

2- تکمیل مراحل احراز هویت (KYC)

انجام مراحل احراز هویت پیشرفته، دسترسی کامل به تمام امکانات پلتفرم‌ را برای شما فراهم می‌کند.

3- ورود به بازار ارزهای دیجیتال و ثبت سفارش خرید و فروش

برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال از جمله بیت کوین می‌توانید به بازار اختصاصی هر ارز وارد شوید و سفارش خود را ثبت کنید.

4- مدیریت سرمایه با استفاده از امکانات والکس

شما می‌توانید برای سرمایه‌گذاری یا ترید از کیف پول امن والکس استفاده کنید. همچنین با کمک ابزارهایی مانند حد سود و ضرر و P&L دارایی خود را مدیریت کنید.

راه‌های جایگزین برای خرید ارز دیجیتال

در حالی که خرید ارز دیجیتال در حال حاضر یک روند اصلی است، یک انتخاب سرمایه‌گذاری پرنوسان و پرخطر است. اگر سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در یک احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز صرافی یا از طریق یک کارگزار انتخاب مناسبی برای شما به نظر نمی‌رسد، در اینجا چند گزینه برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال وجود دارد:

در شرکت‌های متصل به ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید

اگر ترجیح می‌دهید در شرکت‌هایی با محصولات یا خدمات ملموس و تحت نظارت سرمایه‌گذاری کنید، اما همچنان می‌خواهید در بازار ارزهای دیجیتال باشید، می‌توانید سهام شرکت‌هایی را خریداری کنید که از ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند یا مالک آن‌ها هستند و بلاک چین آنها را پشتیبانی می‌کنند.

شرکت هایی مانند:

• انویدیا (Nvidia) این شرکت فناوری واحدهای پردازش گرافیکی را طراحی و به فروش می‌رساند که در قلب سیستم‌های مورد استفاده برای استخراج ارز دیجیتال قرار دارند.
• پی پال (PYPL) این پلتفرم پرداخت که در حال حاضر یک انتخاب محبوب برای افرادی است که اقلام آنلاین می‌خرند یا پول را به خانواده و دوستان منتقل می‌کنند، اخیراً گسترش یافته است تا به مشتریان امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال انتخابی با حساب‌های PayPal و Venmo خود را بدهد.
• اسکویر (SQ) این ارائه دهنده خدمات پرداخت برای مشاغل کوچک از اکتبر 2020 بیش از 220 میلیون دلار بیت کوین خریداری کرده است. در فوریه 2021، این شرکت فاش کرد که بیت کوین حدود 5 درصد از پول نقد موجود در ترازنامه خود را تشکیل می‌دهد. علاوه بر این، Square’s Cash App به مردم امکان خرید، فروش و ذخیره ارزهای دیجیتال را می‌دهد.

چالش‌های معاملات ارزهای دیجیتال

مانند هر سرمایه‌گذاری، قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال یا شرکت‌هایی که در آن فعالیت دارند، مطمئن شوید که اهداف سرمایه‌گذاری و وضعیت مالی فعلی خود را در نظر گرفته‌اید. ارز دیجیتال می‌تواند به شدت نوسان داشته باشد یک توییت می‌تواند قیمت آن را به شدت کاهش دهد و هنوز هم یک سرمایه‌گذاری بسیار سوداگرانه است. این بدان معنی است که شما باید با دقت و با احتیاط به خرید و فروش ارز دیجیتال بپردازید.

۱۰ نکته مهم برای انتخاب صرافی ارز دیجیتال

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال معتبر و با قیمت مناسب برای خرید و فروش رمزارز شاید کار سختی باشد. اما در این مقاله سعی داریم ۱۰ نکته ضروری که هنگام جستجوی یک پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال باید در نظر بگیرید را با شما احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز در میان بگذاریم.

انتخاب صرافی رمزارز مناسب ممکن است یکی از مهمترین وظایفی باشد که یک تریدر یا سرمایه گذار باید انجام دهد. اگر یک پلتفرم اشتباه انتخاب کنید، ممکن است کل دارایی شما بر باد برود. با این حال دیجی پول در تلاش است تا بستری امن برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال برای شما فراهم کند.

هنگام انتخاب یک پلتفرم معاملاتی در وهله اول افراد باید بدانند که به دنبال چه چیزی هستند. به عنوان مثال آیا هدف صرفا سرمایه گذاری بلندمدت است یا ترید؟ پس از اینکه معامله گر اهداف خود را تعیین کرد، باید جنبه‌هایی مانند مقررات کشوری که در آن زندگی می‌کند، امنیت آن پلتفرم مبادلاتی و بسیاری از جنبه‌های مهم دیگر را بررسی کند. به عنوان مثال صرافی بایننس کاربران ایرانی را تحریم کرده است و به آن‌ها اجازه معامله را نمی‌دهد. بنابراین قابل دسترس بودن یک صرافی ارز دیجیتال و تحریم نبودن آن یکی از مهم‌ترین نکاتی است که فرد باید در نظر بگیرد.

در ادامه لیستی از ۱۰ نکته مهم که هنگام انتخاب صرافی باید به آنها توجه کنید را ارائه داده‌ایم.

اصل احراز هویت و مبارزه با پول شویی (KYC/AML)

برخی از صرافی‌ها دارای فرآیند احراز هویت مشتری (KYC) و اصولی برای مبارزه با پولشویی (AML) هستند و کاربران را ملزم می‌کنند تا هنگام ایجاد حساب، اطلاعات شخصی خود را ارسال کنند. گفتنی است که اصل KYC و AML از صرافی به صرافی متفاوت است.

برخی پلتفرم‌ها از مشتری می‌خواهند که برای احراز هویت خود اطلاعاتی از قبیل عکس شناسنامه و کارت ملی خود را آپلود کنند. همچنین برخی صرافی‌ها، مانند صرافی کوینکس، به ازای انجام احراز هویت، امکان برداشت وجه به میزان بیشتری را برای مشتریانشان فراهم می‌کنند و کسانی که KYC نکرده باشند محدودیت برداشت خواهد داشت. همان‌طور که پیش از این گفته شد بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال مانند بایننس، کاربران ساکن در برخی کشورهای خاص را محدود کرده‌اند.

شناخته شده بودن یا شهرت یک صرافی کریپتوکارنسی

از آنجا که فضای ارزهای دیجیتال هنوز یک صنعت جدید است، شناخته شده بودن یک صرافی اصل بسیار مهمی است. بسیاری از پلتفرم‌ها هستند که اقداماتی از قبیل هک حساب مشتری و کلاهبرداری‌های کلان انجام داده‌اند و باید همواره نسبت به این پلتفرم‌ها گوش به زنگ باشیم. قبل از انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال راجع به آن تحقیق کنید و آن را در Google در کنار عبارت «کلاهبرداری» سرچ کرده و نتایج را بررسی کنید. همچنین درباره آن پلتفرم در رسانه‌های اجتماعی مانند اينستاگرام تحقیق کنید.

امنیت صرافی ارز دیجیتال

هر صرافی روش‌های امنیتی خاص خود را برای حفظ امنیت دارایی کاربرانش دارد. یکی از راه‌های امنیت حساب شما در صرافی، استفاده از فرآیند احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) است؛ بررسی کنید که آیا آن صرافی احراز هویت دو مرحله‌ای را پشتیبانی می‌کند یا خیر. اگر پاسخ نه باشد ممکن است آن پلتفرم مطابق استانداردهای امنیتی امروزی نباشد. یکی از رایج‌ترین راه‌ها برای احراز هویت دو مرحله‌ای، Google authenticator است.

صندوق بیمه صرافی رمزارز

برخی صرافی‌ها برای جبران خسارت مشتریان در شرایط خاص وجوهی را در نظر گرفته‌اند. کاربران همچنین می‌توانند توجه داشته باشند که آیا آن پلتفرم دارای صندوق بیمه است یا خیر.

اماکن معامله ارزهای فیات در صرافی ارز دیجیتال

معامله گران و سرمایه گذاران گاهی نیاز دارند که از ارزهای فیات مانند دلار و یورو برای خرید و فروش ارز دیجیتال خود استفاده کنند. برخی از صرافی‌ها از ارزهای فیات پشتیبانی نمی‌کنند.

معاملات اهرم یا لوریج (Leverage)

اهرم یا لوریج یک ابزار مهم در بازار ارزهای دیجیتال است که تریدرها از طریق آن می‌توانند با مقادیر بزرگتری نسبت به موجودی حساب خود وارد یک معامله شوند. اهرم ممکن است برای معامله کنندگانی که به دنبال پوزیشن‌های کوتاه مدت با اندازه بزرگتر هستند مهم باشد. بنابراین اگر به دنبال گرفتن پوزیش‌های لوریج هستید صرافی انتخابی شما باید این قابلیت را داشته باشد.

حجم معاملات صرافی ارز دیجیتال

پلتفرم‌های معاملاتی مختلف بر اساس تعداد کاربران و تعداد رمز ارزهایی که پشتیبانی می‌کنند متفاوت هستند. این موضوع می‌تواند مهم باشد زیرا بر سهولت ورود و خروج کاربران از پوزیشن‌هایی که گرفته‌اند، تاثیر می‌گذارد. برای درک بهتر دلیل اهمیت این موضوع بر پوزیشن‌گیری تریدرها مثالی که در ادامه ارائه داده ایم را مطالعه کنید.

فرض کنید تریدری قصد فروختن ۱۰۰ بیتکوین با قیمت خاصی را دارد. اگر آن صرافی کاربران کمی داشته باشد احتمالا تریدر، خریدار مناسب با قیمتی که مدنظر دارد را پیدا نمی‌کند و مجبور می‌شود بیت کوین خود را با قیمت کمتر معامله کند.

گفتنی است که چک کردن تعداد کاربران گاهی دشوار است زیرا صرافی‌ها می‌توانند اطلاعات فیک ارائه دهند. یک راه مراجعه به دفتر سفارش (Order Book) آن صرافی است. راه دیگر برای ارزیابی حجم معاملات یک صرافی، بررسی وب سایت‌هایی است که این اطلاعات را ارائه می‌دهند. وب سایت‌های Coin360 ،CoinMarketCap و OnChainFX سه گزینه مناسب برای این کار هستند.

قیمت‌ ارزهای دیجیتال در یک صرافی ارز دیجیتال

قیمت رمزارزها در صرافی‌های مختلف متفاوت است. قیمت دارایی‌های رمزنگاری شده ممکن است به دلیل عواملی از جمله موقعیت جغرافیایی، حجم معاملات و عوامل دیگر در یک صرافی بالاتر و یا پایین‌تر از سایر پلتفرم‌ها باشد. شایان ذکر است که اختلاف قیمت همچنین می‌تواند یک پرچم قرمز باشد و نشان دهد که یک صرافی از نقدینگی یا حجم کم معاملات رنج می‌برد.

ارزهای دیجیتال قابل پشتیبانی یک صرافی

ارزهای دیجیتال برتر بازار مانند مانند بیت کوین، اتریوم (ETH) و لایت کوین (LTC) معمولا در اکثر صرافی‌ها موجود هستند. با این حال، برخی کوین‌ها و توکن‌های تازه وارد تر هستند که در برخی صرافی‌ها پشتیبانی نمی‌شوند.

فی تراکنش یا هزینه تراکنش معاملات

اکثر صرافی‌ها برای معاملات هزینه کمی دریافت می‌کنند. فی تراکنش بر اساس پلتفرم‌های مختلف متفاوت است و معمولاً براساس درصدی از هر معامله محاسبه می‌شود. ممکن است هزینه تراکنش برای سرمایه گذاران به اندازه تریدرها اهمیت نداشته باشد. از آنجا که تریدرها بیشتر خرید و فروش می‌کنند مستلزم پرداخت هزینه تراکنش بیشتری هستند. همچنین برخی از صرافی‌ها محدودیت برداشت دارند و باید به این موضوع توجه کنید.

سخن پایانی

هر فردی باید شخصا تحقیق کند و تصمیم بگیرد و این احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز موضوع یکی از مهمترین حقایق حوزه ارزهای دیجیتال است. ده نکته ذکر شده می‌توانند راهنمای خوبی برای انتخاب صرافی باشند. اگرچه این فرآیند بر اساس اهداف و نوع فعالیت‌های هر فرد متفاوت است.

همه چیز در مورد صرافی Binance

صرافی Binance یک صرافی برترِ ارز دیجیتال است که در سال 2017 در هنگ کنگ تاسیس شد. این صرافی، تمرکز زیادی بر معاملات آلت کوین‌ها دارد. در بایننس بیش از 500 ارز دیجیتال و توکن مجازی، قابلِ خرید و فروش هستند که معروف ترین آنها عبارتند از: بیت کوین ، اتریوم ، لایت کوین ، دوج کوین و رمز ارز مخصوص خود بایننس که بایننس کوین BNB نام دارد. در سال 2018، این صرافی در پاسخ به مقررات سختگیرانۀ چین در قبال ارزهای دیجیتال، دفتر مرکزی خود را به مالت در اتحادیه اروپا منتقل کرد.

معرفی اجمالی صرافی Binance

• بایننس، یک صرافی آنلاین است که در آن کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال معامله کنند.
• از رایج ترین ارزهای دیجیتال، پشتیبانی می‌کند.
• یک کیف پول دیجیتال به نام تراست والت را برای ذخیره وجوه الکترونیکی کاربرانِ خود فراهم کرده است.
• برنامه‌هایی را برای استخراج کنندگان رمز ارزها ارائه می‌دهد.
• به معامله گران در تصمیم گیری در زمینه سرمایه گذاری ها کمک می‌کند.
• دارای توکن و بلاکچین مختص به خود است.
• صرافی بایننس برای معاملات کریپتو به کریپتو دارای کمترین هزینه تراکنش است.
• نقدینگی بالای صرافی، سبب سرعت بالای معاملات در آن می‌شود.
• بایننس کاربرانی که توکن خود صرافی (BNB) را بخرند تخفیف می‌دهد.
• استانداردهای ایمنی و امنیت بالایی دارد.
• نام Binance ترکیبی از کلمات bitcoin و finance است.
• به دلیل ساختار سیستمی‌ِ چند لایه، توان پردازشیِ بالایی را ارائه می‌دهد و ادعا می‌کند که ظرفیت پردازش حدود 1.4 میلیون سفارش در ثانیه را دارد.
• Binance برای مشتریانِ برخی از کشورها محدودیت‌هایی را در نظر گرفته است مثلا برای 22 ایالت آمریکا از جمله نیویورک در دسترس نیست و خدماتی ارائه نمی‌دهد. برای بقیه ایالت‌ها نیز آلت کوین‌های کمتری را ارائه می‌دهد.

قوانین صرافی Binance برای خدمات دهی

طبق قوانین جدید صرافی Binance، کاربران برای شروع معامله باید ابتدا در صرافی احراز هویت (KYC) کنند. کاربران پس از ایجاد حساب تجاری، می‌توانند توکن های مختلف را در آدرس کیف پول عمومی‌ خود که توسط صرافی Binance در اختیار آنها قرار گرفته است، ذخیره کنند. الزام به احراز هویت کاربران در جهت پیروی صرافی Binance از قوانین مالی بین المللی است.

با توجه به اینکه ایران، تحت تحریم‌های اقتصادی بین المللی قرار دارند امکان احراز هویت با مدارک ایرانی در این صرافی وجود ندارد. حتی اگر امکان احراز هویت با مدارک غیر ایرانی برای یک کاربر ایرانی ممکن باشد نباید از آیپی ایران در هنگام استفاده از خدمات Binance استفاده کند چون بایننس به صراحت اعلام کرده که به کاربران ایرانی خدماتی ارائه نمی‌دهد و اگر متوجه شود یک کاربر، ایرانی است ممکن است موجودی حساب وی را بلوکه کند.

انواع سفارشات یا اردر‌های معاملاتی در بایننس

صرافی بایننس از سه نوع سفارش پشتیبانی می‌کند:

سفارش Limit: سفارشات limit فقط با قیمت مشخصی که معامله گر تعیین کرده است اجرا می‌شوند

سفارش آنی: سفارشات آنی بلافاصله با بهترین قیمت موجود در بازار اجرا می‌شود.

سفارش :Stop limitسفارشات استاپ لیمیت تنها زمانی به سفارشات معتبر تبدیل می‌شوند که قیمت به حد معینی برسد.

صرافی Binance برای مشتقات ارزهای دیجیتال به ویژه در قراردادهای آتی، چند نوع از سفارش گیری را ارائه می‌دهد که عبارتند از:

• Limit order
• Market order
• Stop limit order
• Stop market order
• Trailing stop order
• Post only order
• Limit TP/SL order

کارمزد‌های واریز و برداشت

صرافی Binance، هیچ هزینه ای برای واریز یا سپرده گذاری ارزهای دیجیتال، دریافت نمی‌کند اما برای برداشت‌ها هزینه‌هایی را در نظر گرفته که بسته به نوع و حجم برداشت ارزهای دیجیتال، متفاوت هستند.

امکان خرید با کارت‌های اعتباری در صرافی Binance

تا سال 2021، کاربران Binance اگر می‌خواستند از ارزهای دیجیتال دولتی استفاده کنند تنها مجاز به واریز دلار آمریکا از طریق شبکه سویفت بودند اما در حال حاضر در این صرافی، امکان خرید با انواعی از کارت اعتباری نیز فراهم شده است. ‌همچنین علاوه بر دلار آمریکا، واریز با استفاده از 12 ارز فیات دیگر از جمله یورو هم در این صرافی، مجاز شده است.

خدمات Binance

مانند دیگر صرافی‌های ارز دیجیتال، صرافی Binance نیز یک سری خدمات متنوع دارد از جمله خدمات مربوط به معاملات، لیست کردن رمز ارزها، جمع آوری سرمایه برای توکن‌ها و خدمات دیگری احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز همچون امکان واریز و برداشت برای مشتریان.

علاقه مندان به ارزهای دیجیتال که مایل به راه اندازی توکن هستند می‌توانند از Binance کمک بگیرند و با عرضه اولیه (ICO) توکن خود در این صرافی، اقدام به جمع آوری سرمایه کنند. تعداد معامله گران و سرمایه گذارانی که از صرافی Binance استفاده می‌کنند بسیار زیاد است.

سایر خدمات صرافی Binance

سرمایه گذاری روی استیبل کوین‌ها

بایننس برای کاربران، بستری برای سرمایه گذاری (Staking) و کسب سود از استیبل کوین‌ها فراهم کرده است که بسته به نوع استیبل کوین و مدت سرمایه گذاری، صرافی گزینه‌های متعدد و نرخ سود‌های مختلفی را به سرمایه گذاران ارائه می‌دهد.

ویزا کارت بایننس

ویزا کارت بایننس، یک کارت اعتباری است که به کاربران اجازه می‌دهد ارزهای رمزپایه خود را به ارزهای فیات تبدیل کرده و آن را برای خریدِ محصولات و خدمات مختلف هزینه کنند. برای این تبدیلِ ارزها، کاربران هزینه یا کارمزدی به صرافی نمی‌پردازند اما هزینه شبکۀ ارز دیجیتال، در موجودی نهایی فرد اعمال می‌شود.

استخر‌های هوشمند صرافی Binance

این استخرها به ماینرها امکان می‌دهد تا برای بهینه سازی و چند برابر کردن درآمد خود، بین ارزهای دیجیتال مختلف جابجا شوند.

فناوری Binance Labs

Binance دارای یک فناوری بلاکچین مخصوص به نام Binance Labs است که بر پرورش پروژه‌های نوآورانه در مراحل قبل از عرضه اولیه تمرکز دارد. این برنامه با ارائه بودجه لازم برای توسعه، تامین منابع مشاوره ای و فراهم کردن امکان آزمودن جمع آوری سرمایه، به تیم‌ها و پروژه‌های شایستۀ ارز دیجیتال کمک می‌کند.

سایت LaunchPad

Binance همچنین سایتی به نام LaunchPad را برای میزبانی پروژه‌های جدید و نوظهور بلاک چین و رابط‌های API ارائه می‌دهد. تا مارس 2021، 42 پروژه از این نوع، در این سایت راه اندازی شده اند.

توکن بایننس کوین(BNB)

صرافی Binance در جولای 2017 توکن خود را از طریق عرضه اولیه، راه اندازی کرد. این توکن، موفق عمل کرد و سرمایه بازار BNB در مارس 2021 به حدود 36.4 میلیارد دلار رسید. قرار است BNB به ارز اصلی صرافی غیر متمرکز Binance نیز تبدیل شود.بایننس کوین، ارز داخلی پلتفرم بایننس است و برای تسهیل تجارت رمزنگاری در این صرافی استفاده می‌شود. در عرضه اولیه BNB ، بایننس 20 میلیون توکن BNB به سرمایه گذاران اولیه، 80 میلیون توکن به تیم موسس و 100 میلیون توکن دیگر را به شرکت کنندگان مختلف داد. Binance Coin روی بلاک چین اتریوم با استاندارد ERC 20 اجرا می‌شود و دارای 200 میلیون توکن است. در سه ماهه اول سال 2021، ارزش یک BNB، یک سقف تاریخی ساخت و به حدود 650 دلار رسید.