چگونگی سرمایه گذاری با نقره

آمریکا و آلمان بیشترین تقاضای شمش نقره را به خود اختصاص دادند اما رشد این بازارها با افت قابل‌توجه بازار بزرگ هند خنثی شد.

طلا یا نقره: کدام یک برای سرمایه گذاری بهتر است؟

اقتصادنیوز: یک تحلیلگر ارشد اقتصادی بر این باور است که سرمایه گذاران باید توجه بیشتری به نقره داشته باشند.

به گزارش اقتصادنیوز، به تقل ار سایت طلا؛ Lior Gantz تحلیلگر برجسته موسسه Wealth Research Group گفت: گرچه طلا همچنان توجه سرمایه گذاران بین المللی را جذب کرده و علت اصلی آن هم نااطمینانی حاکم بر بازارهای مالی است، ولی نقره باید به دقت زیر نظر باشد.

بر اساس این گزارش قیمت جهانی هر اونس نقره طی روزهای اخیر به بالاتر از 18 دلار در هر اونس رسیده است. گرچه طلا این روزها در صدر اخبار مهم اقتصادی قرار گرفته و قیمت هر اونس به بیش از 1600 دلار رسید ولی عملکرد قیمت نقره بهتر بوده و با رشد یک درصدی روبرو شده است.

وی در ادامه افزود: اینکه نقره توانسته است طی ماه گذشته عملکرد بهتری نسبت به طلا داشته باشد، علت اصلی آن است که سرمایه گذاران باید توجه بیشتری به این فلز گرانبها داشته باشند. انتظار دارم هم نقره و هم طلا در سال 2020 با افزایش قیمت روبرو شود چرا که نرخ تورم برای نخستین بار در ده سال گذشته افزایش خواهد یافت و بانکهای مرکزی جهان به تزریق نقدینگی به بازارها ادامه می دهند.

این تحلیلگر اقتصادی چگونگی سرمایه گذاری با نقره اظهار داشت: پیش از این شاهد این بودیم که سرمایه گذاران انتظار افزایش نرخ تورم را دارند و خرید طلا را در سه ماه نخست امسال افزایش داده اند. زمانی که نرخ تورم در سه ماه دوم و سوم با افزایش روبرو شود، میزان خرید طلا نیز به شدت افزایش خواهد داشت. پیش بینی من این است که رشد تورم موجب افزایش قیمت طلا تا 1650 دلار خواهد شد. ولی به نظر من نقره باید پوشش اصلی برای حفظ ارزش دارایی و سرمایه در برابر تورم باشد. نقره در سال 2020 عملکرد قیمتی بهتری نسبت به طلا خواهد داشت. عامل اصلی موثر بر قیمت نقره، تورم جهانی است. به نظر من سرمایه گذاران باید توجه بیشتری به نقره داشته باشند. به نظر من قیمت نقره در سال 2020 میلادی به بیش از 20 دلار خواهد رسید

7 راه برای سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در طلا مزایای زیادی دارد، از جمله پوشش ریسکی که در مقابل سرمایه گذاری های دیگر ایجاد می کند و تنوعی که می تواند برای سبد سهام شما ایجاد کند

گروه بین الملل گلدنیوز: طلا از دیرباز برای سرمایه گذاران جذابیت داشته است، خواه جستجوی تکه های آن در قرن نوزدهم یا یک میلِ مالی امروزی که برای آن باید در کامپیوتر به دنبال فرصت ها گشت. امروزه شما می توانید طلا را به اشکال مختلف، از سکه و شمش گرفته تا صندوق های قابل مبادله در بورس (ETF) و مشتقات آن، خریداری کنید.

اما آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟

برای بسیاری از سرمایه گذاران، پاسخ مثبت است – اما ابتدا باید نحوه سرمایه گذاری در طلا را بیاموزید. به خواندن ادامه دهید تا با هفت روش سرمایه گذاری در بازار طلا که سایت یاهو فایننس منتشر کرده آشنا شوید.

آیا باید روی طلا سرمایه گذاری کرد؟

از آنجا که قیمت طلا از نوسانات کمتری نسبت به سهام برخوردار است، طلا به عنوان یک سرمایه گذاری نسبتاً امن در نظر گرفته می شود. مردم از طلا و سایر فلزات گرانبها برای تنوع سبد سهام خود استفاده می کنند و در صورت کاهش ارزش سایر سرمایه گذاری ها به عنوان یک پوشش ریسک عمل می کند.

روشهای زیادی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. برخی از گزینه ها نقدتر از دیگر راه ها هستند، که می تواند آنها را برای اهداف سرمایه گذاری بهتر کند، بنابراین بررسی مزایا و معایب هر یک مفید است.

7 روش برای سرمایه گذاری در طلا

وقتی صحبت از سرمایه گذاری روی طلا می شود، شما انتخاب های زیادی دارید. انتخاب شما به عواملی مانند بودجه، ریسک پذیری و تجربه بستگی دارد.

1. شمش طلا

شمش طلا احتمالاً محبوب ترین روش برای سرمایه گذاری در طلا است. شمش در قالب هایی عرضه می شود که ممکن است از چند گرم تا 400 اونس یا بیشتر متغیر باشند، اما متداول ترین اندازه، قالب های یک و 10 اونسی هستند. با توجه به اینکه قیمت طلا در اواخر آگوست حدود 1816 دلار در هر اونس بود، می تواند پایتان گران تمام شود و برخلاف سهام، نمی توانید کسری از این قالب های طلا را بخرید.

از آنجا که شمش طلا بسیار گران است، مطمئن شوید که از نمایندگی معتبر خرید می کنید. همچنین باید از قیمت طلا اطلاع داشته باشید تا بتوانید زمان مناسب را برای خرید انتخاب کنید. اکثر فروشندگان قیمت های خود را بر اساس قیمت های لحظه ای به روز می کنند.

2. بانک های شمش

بانک شمش یک فروشنده فلزات گرانبها است که به صورت آنلاین یا در موسسات محلی فعالیت می کند. معمولاً بانک های شمش با مقادیر زیادی طلا سر و کار دارند، بنابراین مشتریان آنها بیشتر از آنکه سرمایه گذاران فردی باشند، سرمایه گذاران نهادی و بانک های مرکزی هستند.

بانک های شمش معمولاً به سرمایه گذاران حساب های طلا اختصاص داده شده یا تخصیص نیافته پیشنهاد خرید می دهند. با یک حساب اختصاص داده شده طلا، سرمایه گذار مالک قطعات خاصی از طلا است که بانک نمی تواند از آن برای اهداف دیگر استفاده کند. صاحبان حسابهای تخصیص نیافته در اصل طلبکاران ناامن بانک هستند (چراکه بانک می تواند از آن طلا برای موراد دیگر استفاده کند).

3. جواهرات طلا

جواهرات طلا ممکن است آشنا ترین شکل برای خریداران معمولی باشد. جواهرا ت مزایای خاصی نسبت به شمش طلا دارد، از جمله موارد زیر:

• بازار فروش مجدد بزرگی برای علاقه مندان به جواهرات وجود دارد.
• می تواند به عزیزان هدیه شود.
• تحت اکثر بیمه نامه های صاحبخانه قرار می گیرد.

گفته می شود خرید جواهر طلا به عنوان سرمایه گذاری همیشه به دلیل تفاوت بین ارزش آبشده و قیمت خرده فروشی بهترین گزینه نیست. به عنوان مثال، ممکن است 500 دلار برای یک دستبند طلای 14 عیار بپردازید، اما ارزش آبشده آن کسری از این قیمت باشد.

4. سکه طلا

وزن اکثر سکه های طلا یک یا دو اونس است، اگرچه می توانید سکه های نیم اونس و یک چهارم اونس را نیز پیدا کنید. بیشترین سکه های طلا کلکسیونی هستند.

نکته ای که باید در نظر داشته باشید این است که قیمت سکه طلا لزوماً با محتوای طلای آنها مطابقت ندارد. سکه های کلکسیونی معمولا با یک پریمیوم معامله می شوند و ممکن است بتوانید معاملات بهتری از مجموعه داران محلی یا مغازه های امانت فروشی پیدا کنید. با این وجود، خرید از نمایندگی های معتبر و دارای مجوز همچنان ایمن تر است.

قیمت سکه های دارای گواهی تحت تأثیر محتویات طلا و ظرافت آنها قرار می گیرد، اما نادر بودن نیز یک عامل است. مطمئن شوید که فقط سکه های دارای گواهی را خریداری می کنید که توسط شخص دیگری تأیید شده باشد.

5. مشتقات طلا

مشتقات طلا می توانند به عنوان قراردادهای اختیار معامله با پشتیبانی طلای فیزیکی خرید و فروش شوند. این قرارداد های اختیار معامله دردسرهای داشتن طلای فیزیکی را که ممکن است شامل نگهداری، هزینه تراکنش و بیمه باشد، از بین ببرد. از آنجا که مشتقات و قرارداد های اختیار معامله نیاز به دانش عمیق بازار دارند، بهتر است آنها را به سرمایه گذاران باتجربه واگذار کنید.

مشتقات می توانند سود قابل توجهی را به دنبال داشته باشند، اما ریسک زیان قابل توجهی را نیز به همراه دارند. قیمت ها می توانند سریعتر از قیمت خود طلا افزایش یابند یا سقوط کنند.

6. ETFهای طلا و صندوق های سرمایه گذاری مشترک

اگر تخصص مدیران صندوق های حرفه ای را می خواهید، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله طلا گزینه خوبی هستند، اگرچه برخی از آنها صندوق های هستند که به طور غیرفعالی مدیریت می شوند. به این ترتیب که که روند صنعت یا قیمت شمش را با استفاده از قراردادهای آتی یا اختیار معامله دنبال می کنند.

صندوق ها تقریباً یک سوم کل سرمایه گذاری های طلا را شامل می شوند، اگرچه این گزینه نسبتاً جدیدی برای سرمایه گذاران است. ETF ها با طلای فیزیکی پشتیبانی می شوند و نشان دهنده قیمت فعلی طلا در بازار هستند.

یکی از مزایای سرمایه گذاری در ETF های طلا و صندوق های متقابل (mutual funds) این است که آنها شما را در معرض ثبات بلند مدت تر طلا قرار می دهند و در عین حال نقدینگی بیشتری نسبت به طلای فیزیکی و تنوع بیشتری نسبت به سهام جداگانه طلا ارائه می دهند.

7. سهام معدنی طلا

خرید سهام شرکت های استخراج طلا یکی دیگر از راه های جالب توجه بازار بدون خرید مستقیم طلا است. مزیت اصلی این سرمایه گذاری این است که بازدهی آن بیش از قیمت فعلی طلا است. در اینجا مواردی است که باید در نظر داشته باشید:

• برخی از سهام سود پرداخت می کنند.
• سهام شرکت های معدنی طلا به اندازه قیمت طلا نوسان نمی کند. زیرا نشان دهنده سرمایه گذاری در یک شرکت است.
• سهام توسط طلای فیزیکی پشتیبانی نمی شود، بنابراین در صورت افت عملکرد شرکت ممکن است سرمایه گذاری خود را از دست بدهید.

سخن آخر

سرمایه گذاری در طلا مزایای زیادی دارد، از جمله پوشش ریسکی که در مقابل سرمایه گذاری های دیگر ایجاد می کند و تنوعی که می تواند برای سبد سهام شما ایجاد کند. اما طلا معایب خاصی نیز دارد. یکی از بزرگترین آنها این است که ارزش آن مستقیماً با قیمت آن گره خورده است.

طلا جریان ثابت درآمدی مانند برخی از سهام که سود پرداخت می چگونگی سرمایه گذاری با نقره چگونگی سرمایه گذاری با نقره کنند یا سایر دارایی ها با پرداخت سود مرتب، ارائه نمی دهد و اگر صاحب طلای فیزیکی هستید، مانند سکه و شمش، به مکانی امن برای ذخیره آن نیاز دارید، چه در گاوصندوق خانه و چه در انبار یا صندوق امانات. این امر هزینه اضافی را ایجاد می کند که در انواع دیگر سرمایه گذاری ها وجود ندارد.

خرید نقره و فروش آن در بازار داغ زیورآلات

نقره به عنوان زیورآلات مورد استفاده قرار میگیرد.علاوه بر آن می توان نقره خالص را به عنوان سرمایه‌گذاری نیز خریداری کرد. در کشورما با توجه به وضعیت اقتصادی که وجود دارد همه همواره به دنبال خرید مواردی مانند طلا، دلار و… هستند که ارزش آن ها با بالا رفتن تورم کاهش پیدا نمی کند و نوعی سرمایه گذاری محسوب می شود. در این میان خرید نقره نیز می تواند نوعی سرمایه گذاری به حساب بیاید. زیرا با کاهش ارزش پول ملی، ارزش آن کم نمی شود و قیمت آن همواره رو به افزایش است.

نقره نیز مانند طلا به راحتی می تواند خرید و فروش شود. همچنین دارای خلوص ، عیار و شناسنامه حک شده خواهد بود.نقره هم به جهت آنکه فلزی گرانبهاست و هم از این جهت که در تولید انرژی های تجدیدناپذیر و صنعت نقش دارد حائز اهمیت بسیاری است.عده ی زیادی از افراد فقط برای مصرف شخصی در قالب زیورآلات، نقره خریداری می کنند. و با توجه به این موضوع که برای نقره نیز همانند طلا استاندارد هایی وجود دارد بسیار مطمئن و آسوده می توان به خرید نقره اقدام کرد.در ادامه می خواهیم به مواردی بپردازیم که بر روی قیمت نقره تاثیر گذار هستند:

در محاسبه قیمت نقره سه عامل موثر است. اولین مورد ارزش ریالی نقره خام، می باشد. مورد دوم اجرت ساخت نقره و مورد آخر سود فروشنده. نکته قابل توجه این است که قیمت نقره خام تحت تاثیر قیمت جهانی نقره خواهد بود و همانند قیمت طلا در نوسان است.

نحوه ساخت نقره

اجرت ساخت هم از زیورآلات تا ظروف نقره متفاوت هست و بسته به نوع کار دارد. در حالت کلی برای زیورآلات دست ساز حق الزحمه بیشتری نسبت به زیورآلات ماشینی پرداخت می شود.

محل ساخت

جالب است بدانید محل ساخت نقره نیز بر روی قیمت نقره تاثیر گذار خواهد بود. برای زیورآلات نقره ی وارداتی چون تعرفه‌های گمرکی پرداخت می شود در نتیجه قیمت بالاتری خواهند داشت. به همین دلیل است که خرید نقره جات ساخته شده در کشور خودمان قیمت نسبتا کمتری نسبت به نقره جات وارداتی خواهند داشت.

جنس و نوع نگین به کار رفته در کار

یکی دیگر از عوامل تعیین کننده در قیمت زیورآلات نقره نوع نگین های بکار رفته در آن است. بدیهی است هر چقدر سنگ های باکیفیت تری مانند زمرد ، الماس و…در ساخت زیورآلات نقره استفاده شود قیمت جواهر نیز افزایش می باید. که معمولا برای اکثریت زیورآلات نقره نگین اتمی استفاده می شود تا قیمت آن متناسب با قدرت خرید عموم مردم باشد. برای زیورآلات دست ساز و سفارشی بیشتر نگین های گرانبها به کار می رود.

تمامی مواردی که گفته شد و نوع و خلوص فلز بکار رفته در زیورآلات نقره روی قیمت نهایی آن تاثیر خواهند گذاشت. که معمولا برای زیور آلات عیار ۹۲۵ استاندارد می باشد.

البته برای خرید نقره توجه به یک نکته‌ی دیگر الزامی است. محل عرضه و فروش نقره نیز بر روی قیمت نهایی تاثیر گذار خواهد بود. زیرا در محل ها و مغازه هایی که فروش نقره به شکل فیزیکی انجام می شود. با توجه مکان قرار گیری مغازه ، تعداد کارکنان، متراژ مغازه و … هزینه های سر بار بیشتری وجود دارد.به همین دلیل مغازه دار برای جلوگیری از ورشکستگی بایستی قیمت خرید نقره را افزایش دهد. اما در فروشگاه های آنلاین معتبر خرید نقره از آنجایی که این هزینه های سر بار وجود ندارند قیمت نهایی به شکل معنا داری کاهش می‌یابد. و شما در هزینه ی نهایی خود صرفه جویی خواهید نمود.

از طرف دیگر با توجه به شرایط کنونی و روبه رویی با چالش ویروس کرونا انجام خرید ها بصورت حضوری سلامت افراد را به خطر می اندازد. به همین دلیل پیشنهاد ما به شما این است تا خرید زیورآلات نقره و نقره جات خود را از طریق فروشگاه های آنلاین معتبرانجام دهید. (می توانید فروشگاه نقره جی تی ای را بازدید کنید).

خرید نقره دست دوم

به احتمال زیاد واژه های مانند طلای دست دوم ، نقره دست دوم یا کم اجرت به گوشتان خورده است.

شاید اولین سوالی که به ذهنتان برسد این باشد که اصلا اجرت یعنی چه؟ اجرت به معنای همان دستمزد سازندگان مصنوعات نقره و طلا است.

نقره ی خام طی فرآیندی تبدیل به یک جواهر زیبا می شود که در مقالات پیشین به بحث در پیرامون آن پرداخته ایم،

طی این عمل هنرمندان فلزی صنعتی را تبدیل به یک فلز تزئینی و زیورآلات زیبا می نمایند. اجرت نقره نیز در واقع همان دستمزد هنرمندانی است که روی این طلا یا نقره کار کرده و آن را به یک جواهر زیبا تبدیل کرده اند.

در خرید نقره کم اجرت فروشنده ی نقره به واسطه سفارشات زیادی که در طول سال به جواهرساز ها داشته می تواند قیمت دستمزد آن ها را به علت حجم بالای سفارشات تا حدود زیادی پایین بیاورد. در این حالت کسی که سود خواهد برد تنها فروشنده می باشد و سودی عاید خریدار نخواهد شد.

اما در خرید نقره دست دوم، به خاطر استفاده زیاد از آن جواهر تنها مطابق با وزن خود ارزش خواهد داشت. اجرتی برای آن در نظر گرفته نمی شود. لذا این نوع مصنوعات نقره می تواند برای خریداران همراه با سود باشد. البته ناگفته نماند تقاضای پایین مردم برای خرید، قیمت اجرت آن ها بسیار پایین و گاهی بدون اجرت محاسبه می شود. و فقط به قیمت ارزش وزنی آن معامله می شود.

نکته ی نهایی

با توجه به تمامی موارد گفته شده خرید نقره نیز مانند خرید طلا نیازمند توجه بسیاری در هنگام خرید است. لذا حتما باید توجه داشته باشید. شاید خرید نقره در زمره پر ریسک ترین خرید های شما قرار بگیرد. در صورتی که مطالعه و اطلاعات کافی در این مورد نداشته باشید و خرید خود را از فروشگاه های معتبر و با فاکتور انجام ندهید ممکن است دچار زیان شوید. پس هنگام خرید به کد ۹۲۵ حک شده بر روی کار توجه کنید و حتما فاکتور معتبر از فروشنده دریافت کنید.

چگونگی سرمایه گذاری با نقره

طلا و نقره هر دو فلزات گرانبهایی در بازار سرمایه گذاری بوده‌اند، اما به نظر می‌رسد سال جاری به دلیل بحران کرونا و نوسان‌های بازار طلا، کفه سرمایه گذاری به سمت بازار نقره نیز سنگین بوده و این بازار نسبت به دوره مشابه سال قبل خود رشد 3 برابری داشته است.

داده‌های موسسه جهانی نقره

به گزارش برات نیوز، موسسه جهانی نقره با منتشر کردن داده‌های اخیر خود نشان داد که میزان دارایی‌های صندوق‌های تجارت نقره در ۹ ماه ابتدایی میلادی امسال ۲۹۷ میلیون اونس رشد کرده که این ۳ برابر رشد دوره مشابه سال قبل است. طبق داده‌های این سازمان تقاضای سکه نقره در جهان در ۹ ماه ابتدایی امسال ۶۵ درصد جهش داشته که بیشترین تقاضا در آلمان و آمریکا دیده شده است.

رونق سرمایه گذاری در بازار نقره

همزمان با افزایش قیمت طلا در بازارهای جهانی، نقره نیز با تقاضای فزاینده خریداران مواجه شده و در حال رکوردشکنی قیمت و سود است. در بازارهای جهانی نقره نیز به عنوان یکی از فلزات با ارزش، طرفداران خاص خود را دارد و به نظر می رسد در شرایط کنونی که اقتصاد جهانی با مخاطرات گوناگون از کرونا گرفته تا تنش های بازرگانی بین آمریکا و اروپا و چین روبرو شده، سرمایه گذاری در نقره نیز رونقی هم اندازه با سرمایه گذاری در طلا یافته است. مؤسسه نقره در خصوص این افزایش 3 برابری سرمایه گذاری اعلام کرد:

در کل این نشان‌دهنده نقش نقره به عنوان یک دارایی امن در شرایط بحران است. حتی برخی تاجران معتقدند امسال عملکرد نقره از طلا بهتر بوده است.

بزرگترین متقاضیان شمش نقره چه کشورهایی بودند؟

تقاضای شمش نقره هم در این بازه با جهش شدیدی مواجه شد. آمریکا و آلمان بیشترین تقاضای شمش نقره را به خود اختصاص دادند اما رشد این بازارها با افت قابل‌توجه بازار بزرگ هند خنثی شد. پس از رشد چشمگیر اخیر، بسیاری از بانکها و معامله گران پیش بینی می کنند که قیمت نقره به روند صعودی ادامه می دهد.

آمریکا و آلمان بیشترین تقاضای شمش نقره را به خود اختصاص دادند اما رشد این بازارها با افت قابل‌توجه بازار بزرگ هند خنثی شد.

آمار و ارقام سرمایه گذاری بازار نقره در سال‌های 2018 و 2019

به جز سال جاری، در سال‌های 2018 و 2019 نیز سرمایه گذاری در نقره رونق داشته است. به طوری که موسسه سرمایه گذاری تی دی اس در چشم انداز جهانی 2018 خود به سرمایه گذاران بین المللی توصیه کرده است تا طی سال آینده اقدام به خرید و سرمایه گذاری در بازار نقره کنند. عقیده کارشناسان در آن بازه این بود که نقره با نوسانات قیمتی کمتری روبرو می شود.

به این ترتیب طی سال 2019 گزارش شرکت تحقیقاتی موسسه نقره متالز فوکوس، در سال ۲۰۱۹ نشان داد که تقاضای سرمایه‌گذاری نقره ۱۲٪ (بالاترین رشد سالانه از سال ۲۰۱۵ ) افزایش یافته است و این افزایش به خاطر توجه سرمایه‌گذاران خرده فروش و نهادی به سرمایه‌گذاری بلند مدت این فلز معطوف شده است. میانگین قیمت نقره در سال 2019 معادل 16.21 دلار بود چگونگی سرمایه گذاری با نقره که حدود 3٪ بالاتر از قیمت متوسط در سال 2018 بوده است.

شیب صعودی روند رشد فلزات گرانبها

اگرچه پیش بینی می‌شد بسیاری از مناطق اصلی تقاضای نقره از جمله ساخت صنعتی و جواهرات و جذب نقره، تنها در نتیجه بیماری کرونا، در جهان سقوط کند اما این موسسه همچنان انتظار دارد که سرمایه‌گذاری روی ‌نقره برای افزایش سود در سال ‌جاری، به میزان 16٪ افزایش یابد. آنچه مسجل است این است که دارایی‌های که طولانی مدت در جهان چگونگی سرمایه گذاری با نقره امن به نظر می‌رسند مثل طلا و نقره، بهترین محل برای سرمایه‌گذاری هستند. و هر چه ناپایداری‌ها در آینده نزدیک بیشتر وجود داشته باشند، روند رشد این فلزات گرانبها با شیب بیشتری صعودی خواهد شد.

سرمایه‌گذاری در طلا بدون نگهداری فیزیکی؛ معرفی ۳ ارز دیجیتال برتر با پشتوانه طلا

بسیاری از سرمایه‌داران خط مقدم بازار، حتی قبل از سقوط اخیر بازار به سمت فلزات گرانبها گرایش پیدا کرده بودند. حالا که قیمت طلا متناسب با افزایش تقاضا برای آن بالا رفته است، طرفداران این فلز قیمتی به دنبال یک جایگزین دیجیتالی برای آن هستند. در این مطلب قصد داریم با کمک مقاله‌ای‌ از وب‌سایت کریپتوبریفینگ، ۳ ارز دیجیتال برتر را که پشتوانه طلا دارند و قیمت‌شان با قیمت طلا بالا و پایین می‌شود، معرفی کنیم.

ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه طلا، نوعی ارز دیجیتال باثبات (استیبل کوین – Stablecoin) به حساب می‌آیند، اما برخلاف تتر (Tether) و بسیاری دیگر از استیبل کوین‌ها که دارای پشتوانه دلار و سایر ارزهای رایج هستند، پشتوانه آنها طلا است. صادرکنندگان توکن‌های طلا، به همان میزانی که توکن ایجاد می‌کنند، در خزانه بانک‌ها و شرکت‌های امانتداری، طلای فیزیکی و واقعی قرار می‌دهند.

مزیت اصلی توکن‌های دارای پشتوانه طلا این است که افراد می‌توانند بدون خرید طلای واقعی در این فلز گرانبها سرمایه‌گذاری کنند. به این ترتیب، ریسک‌ها و مشکلات مربوط به نگهداری و خریدوفروش طلای واقعی به شدت کاهش می‌یابد. از آنجا که توکن‌ها روی کیف پول‌های دیجیتال ذخیره می‌شوند، به راحتی می‌توان آنها را منتقل کرد و خیلی سریع در صرافی‌های مشخص به فروش رساند.

سه توکن برتر با پشتوانه طلا در بازار ارزهای دیجیتال عبارتند از:

تتر گلد (Tether Gold)

تتر، بزرگترین صادرکننده ارز دیجیتال باثبات با پشتوانه دلار آمریکا، به‌تازگی اقدام به عرضه یک توکن ارز دیجیتال با پشتوانه طلا به نام تتر گلد با واحد اختصاری XAUT کرده است. هر یک از این توکن‌ها، دارای پشتوانه یک اونس تروا طلای خالص از یک شمش طلای گود دلیوری لندن (London Good Delivery) است.

ذخیره‌های تتر گلد در یک خزانه سوئیسی نگهداری می‌شود و مالکان این توکن می‌توانند شماره سریال شمش‌های طلای مختص خود را از طریق وب‌سایت تتر مشاهده کنند. تتر همچنین به سرمایه‌گذاران خود اجازه می‌دهد که طلای خود را به طور فیزیکی تحویل گرفته یا آن را با پول نقد معاوضه کنند.

توکن‌های XAUT روی بلاک چین‌های اتریوم و ترون جابه‌جا می‌شوند. بنابراین می‌توان این توکن‌ها را روی کیف پول‌های رسمی اتریوم و ترون ذخیره کرد. همچنین امکان رهگیری تراکنش‌ها از طریق سایت‌های تراکنش‌یاب مانند Etherscan.io وجود دارد.

در حال حاضر، کمی کمتر از ۴,۰۰۰ توکن XAUT در بازار عرضه شده است، که حجم بازار این توکن را به حدود ۶ میلیون دلار می‌رساند. صرافی بیت‌فینکس (Bitfinex)، گرداننده تتر، اولین صرافی تتر گلد است اما قرار است که در صرافی‌های بزرگی همچون بایننس هم عرضه شود.

پکس گلد (PAX Gold)

صادرکننده توکن‌های PAXG، شرکت پکسوس، یکی از شرکت‌های تراست واقع در ایالت نیویورک آمریکا است. هر کدام از توکن‌های پکس گلد دارای پشتوانه یک اونس تروا طلای خالص از یک شمش طلای ۴۰۰ اونسی گود دلیوری لندن است که در خزانه‌های شرکت برینکز (Brink’s) نگهداری می‌شود.

با این‌که پشتوانه طلای توکن‌ها در اختیار شرکت پکسوس قرار دارد، مالکیت کامل آن متعلق به مالکان این توکن‌ها است.

شرکت پکسوس بر اساس قوانین آمریکا ملزم شده است که به‌وسیله صندوق ذخیره اجباری خود از این توکن‌ها پشتیبانی کند. خالقان پکس گلد این توکن را به صورت یک توکن ERC-20 روی بلاک چین اتریوم منتشر کردند و بنابراین می‌توان آنها را روی کیف پول‌های معتبر اتریوم ذخیره کرد. توکن‌های PAXG در سراسر جهان قابل معامله هستند و می‌توان آنها را با طلای واقعی معاوضه کرد.

ارزش و حجم بازار توکن‌های PAXG در زمان نگارش این مطلب حدود ۳۲ میلیون دلار است.

دیجیکس گلد (DGX)

هر کدام از توکن‌های DGX که توسط شرکت سنگاپوری دیجیکس گلوبال (DigixGlobal) ارائه شده است، با یک گرم طلا در خزانه‌هایی در کانادا و سنگاپور پشتیبانی می‌شود. اتحادیه شمش طلا (Bullion Association) این خزانه‌ها را به طور کامل بیمه کرده و اعتبار آنها را تأیید می‌کند.

توکن‌های DGX که نماینده دیجیتالی‌شده طلای واقعی هستند، شمش‌های طلا را قابل تقسیم، قابل معاوضه و قابل حمل‌و‌نقل می‌کنند. ایجادکنندگان توکن‌های دیجیکس گلد، این فرایند را طوری طراحی کرده‌اند که افراد بتوانند به شکل دیجیتالی به طلا دسترسی داشته باشند.

مقدار کارمزد تبادل توکن‌ها با طلای فیزیکی ۱ درصد است و این شرکت کارمزد دموراژ را که در واقع همان هزینه ذخیره و نگهداری از طلا است، برای خود برمی‌دارد. ارزش بازار توکن‌های دیجیکس بسیار کم و در زمان نگارش این مطلب، حدود ۶ میلیون دلار است.