بیت کوین را برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم یا ETF؟
با شکل گیری صندوق قابل معامله یا همان ETF (Exchange Traded Fund) در بازار بورس تریدرها و فعالان حوزه خرید ارز دیجیتال نمی دانستند که بین بیت کوین یا ETF کدام را انتخاب کنند. ETF صندوقی برای نگهداری یک یا چند دارایی است که سهام آن به افراد فروخته می شود تا از آن برای سرمایه گذاری در بخش های مختلف استفاده کنند. در مقابل Bitcoin نیز پرطرفدارترین و البته گران ترین ارز دیجیتال حال حاضر است و تریدرها نمی دانند که برای کسب سود بیشتر و ایمن تر به سراغ کدام یک بروند. اگر شما هم از جمله کسانی هستید که انتخاب بین بیت کوین و ETF برایتان دشوار است تا انتهای این مقاله با اکس نوین همراه باشید.
مطالبی که در این مقاله خواهید خواند:
ETF چیست؟
تقریبا همه ما بیت مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF کوین را به عنوان اولین ارز دیجیتال معرفی شده در جهان می شناسیم و می دانیم که این رمز ارز اکنون از نظر قیمتی در جایگاه اول ارزهای دیجیتال قرار دارد و بسیار پرطرفدار است. همچنین می دانیم که این ارز تنها از طریق صرافی های آنلاین قابل معامله است و در بازار بورس یا صرافی های حضوری نمی توان خرید بیت کوین را انجام داد. حال سوال اینجا است که ETF دقیقا چیست؟
ETF یک ارز دیجیتال نیست؛ بلکه صندوقی است برای سرمایه گذاری بر روی دارایی های مختلف که ریسک معاملات را به میزان قابل توجهی پایین می آرود. شما می توانید این صندوق را از طریق بازار بورس خریداری کنید و آن را برای دارایی های بسیار مهم مانند طلا، نفت و گاز یا ارزهای دیجیتال به کار ببرید. ETF خطر نگهداری از سهام و ارزهای دیجیتال را کاهش میدهد و باعث می شود که شما بتوانید به ساده ترین شکل ممکن بر روی آن ها سرمایه گذاری مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF کنید.
تفاوت بیت کوین و ETF چیست؟
قبل از اینکه به بررسی دلایل انتخاب بیت کوین یا ETF بپردازیم بهتر است تفاوت این دو را مطرح کنیم. یکی از مهم ترین تفاوت ها این است که با سرمایه گذاری بر روی ETF شما به طور مستقیم مالک بیت کوین های موجود در صندوق نمی شوید. در واقع با سرمایه گذاری بر روی این صندوق ها شما صاحب بخشی از سود قراردادهای آتی برای خرید و فروش بیت کوین خواهید شد نه خود ارزهای دیجیتال. همان طور که در زمان خرید سهام نفت یا طلا شما مالک شمش ها یا بشکه ها محسوب نمی شوید و تنها از سود ناشی از معامله این دارایی ها سهم می برید.
مزایای ETF در مقابل بیت کوین
بسیاری از کاربرانی که اکنون در معرض انتخاب بین Bitcoin یا ETF قرار دارند می خواهند بدانند که مزیت های این صندوق نسبت به رمز ارز چیست و چرا باید آن را برای سرمایه گذاری انتخاب کنند؟ در ادامه این بخش تعدادی از مهم ترین این مزایا را بیان خواهیم کرد.
هزینه خرید کمتر
در حال حاضر قیمت بیت کوین بسیار بالا است و برای خرید آن باید سرمایه بسیار زیادی داشته باشید؛ به همین دلیل هم هست که تریدرهای ضعیف تر معمولا به سراغ این رمز ارز نمی روند. این در حالی است که برای سرمایه گذاری بر روی ای تی اف و در اختیار گرفتن بخشی از این صندوق نیاز به سرمایه کلانی ندارید.
امنیت بیشتر
از دست دادن کلیدهای خصوصی و عمومی یا لو رفتن آن ها یکی از اصلی ترین مشکلاتی است که در کیف پول های رایج Bitcoin وجود دارد. علاوه بر این بسیاری از والت های موجود برای ارزهای دیجیتال، متن باز هستند و این احتمال هک شدن آن ها را بالا می برد. صندوق ETF امنیت بسیار بالایی دارد و کمک می کند که بدون نگرانی از بابت این مسائل به راحتی به همه ارزهای دیجیتال خود دسترسی داشته باشید.
امکان معامله در بورس
نه تنها در بازار بورس ایران بلکه در همه بازارهای بورس جهانی ETF قابل خریداری است؛ این موضوع بدان معنا است که افراد فعال در بورس که از دنیای ارزهای دیجیتال اطلاعات چندانی ندارند می توانند بر روی این صندوق سرمایه گذاری کنند.
امکان حضور شرکت های بزرگ در عرصه ارزهای دیجیتال
شخصیت های حقوقی شرکت های بزرگ در بازار ارزهای دیجیتال تعریفی ندارند و اگر شرکتی قصد حضور در این بازار را داشته باشد باید در قالب یک فرد فعالیت کند. با توجه به همین موضوع این دسته از شرکت ها در انتخاب بین بیت کوین یا ETF باید صندوق قابل معامله را برای سرمایه گذاری انتخاب کنند.
کم ریسک و مطمئن
ETF برای تریدرهای تازه کاری که دنیای رمز ارزها و راهکارهای کسب سود از آن ها را نمی شناسند بسیار ایمن تر خواهد بود. عدم آگاهی این افراد می تواند به قیمت از دست دادن کل سرمایه آن ها تمام شود؛ این در حالی است که در سرمایه گذاری بر روی این صندوق ضرر بسیار کمتری متوجه این دسته از افراد می شود. در واقع می توان گفت که صندوق قابل معامله در ارزهای دیجیتال شبیه به صندوق های بازار بورس است که به شما امکان سرمایه گذاری غیر مستقیم بر روی این بازار را می دهد.
کاهش کارمزدها در طول زمان
توسعه دهندگان ETF به نسبت افزایش محبوبیت این صندوق کارمزد آن را کاهش می دهند. به همین دلیل هم هست که اکنون کارمزد تراکنش ها نسبت به سال 2000 تقریبا نصف شده است.
معایب ETF در مقابل بیت کوین
با وجود همه مزایایی که برای ETF برشمردیم، این صندوق در مقایسه با بیت کوین معایبی هم دارد که در این بخش تعدادی از آن ها را بیان می کنیم. توصیه می شود که قبل از اینکه تصمیم خود را درباره بیت کوین یا ETF بگیرید این بخش را تا انتها بخوانید.
کارمزد بیشتر
یکی از اصلی ترین مشکلات تریدرها با صندوق قابل معامله کارمزد بسیار بالای آن است. در حال حاضر ETFهای ProShares و Valkyrie که از معروف ترین صندوق های جهان هستند کارمزد 0.95 درصد دریافت می کنند. این بدان معنا است که شما باید به ازای هر 10 هزار دلار سرمایه گذاری 95 دلار هزینه کنید. این مبلغ در دراز مدت بسیار زیاد خواهد شد و برای سرمایه گذارانی که قرار نیست سهم زیادی از آن را خریداری کنند به نوعی ضرر هم محسوب می شود. در مقابل کارمزد خرید و فروش بیت کوین بسیار کمتر است و حتی اگر آن را برای سال ها در کیف پول خود نگه دارید هزینه زیادی را متحمل نمی شوید.
عدم مالکیت بیت کوین ها
همان طور که گفتیم با سرمایه گذاری در ETFها در واقع شما مالک ارزهای دیجیتال نیستید و این برای تریدرهایی که مدام در حال رصد قیمت Bitcoin و کسب سود از آن هستند چندان ایده آل نخواهد بود.
بیت کوین یا ETF؛ کدام یک بهتر است؟
اکنون زمان آن رسیده است که تکلیف را مشخص کنیم و به این سوال پاسخ دهیم که سرمایه گذاری بر روی بیت کوین بهتر است یا ETF؟ باید بگوییم که این موضوع تا حد زیادی به دانش شما و بازه زمانی معاملات بستگی دارد. در واقع اگر شما از تریدرهایی هستید که سرمایه خود را برای مدتی طولانی نگه می دارید تا در زمان مناسبی آن را بفروشید بهتر است به سراغ خرید مستقیم بیت کوین بروید. چرا که کارمزدهای ETF آن قدر بالا می رود که عملا ممکن است شما همه سرمایه خود را صرف پرداخت کارمزد کنید.
در مقابل اگر از جمله سرمایه گذاران کوتاه مدت هستید یا فکر می کنید که پرداخت این هزینه در قبال ایمنی که ETF برایتان فراهم می کند به صرفه خواهد بود می توانید به سراغ صندوق های قابل معامله بروید. توجه داشته باشید که در خرید مستقیم خطر هک شدن، از دست رفتن کلید خصوصی و… وجود دارد و شما باید فکری برای همه این موارد کرده باشید.
ETF بیت کوین چیست ؟ تاثیر آن روی قیمت ارز دیجیتال BTC
ETF بیت کوین یا صندوق قابل معامله در بورس بیت کوین (ETF) به معامله گران اجازه می دهد تا از طریق بازارهای سنتی سهام، معامله بیت کوین انجام دهند. یعنی بدون نیاز به خرید یا فروش مستقیم ارز دیجیتال از یک صرافی آنلاین، به معامله بیت کوین بپردازند. پس از سال ها مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF کشمکش بین شرکت های مختلف و سازمان بورس آمریکا، سرانجام اولین ETF بیت کوین در سال 2021 در بورس ایالات متحده پذیرفته شد. در این مقاله به معرفی ETF بیت کوین، مزایا و معایب آن و تاثیر پذیرش آن در قیمت بیت کوین می پردازیم. با ما همراه باشید. همچنین اگر قصد سرمایه گذاری در بازار جذاب ارزهای دیجیتال را دارید، طراحی سایت ارز دیجیتال با آرتاراکس را به شما پیشنهاد می کنیم. برای استعلام قیمت طراحی سایت صرافی کلیک کنید.
صندوق قابل معامله ETF چیست؟
صندوق قابل معامله ETF (به انگلیسی: Exchange-traded fund) یک محصول مالی از پیش تنظیم شده است. به راحتی می توان آن را از طریق تعدادی از اپلیکیشن های معاملاتی تلفن همراه، از جمله Robinhood ،Trading212 ،TD Ameritrade و Fidelity خریداری کرد. محبوب‌ترین این نرم افزارها، شاخص‌های عمده سهام، مانند شاخص استاندارد اند پورز 500 (Standard & Poor’s 500) یا سایر دارایی‌ها و کالاهای سنتی مانند نفت و طلا را رصد می‌کنند. در ایران نیز انواع مختلفی از این صندوق ها در بازار بورس تهران وجود دارند. مانند صندوق ETF دارا یکم و دارا دوم که به صورت عمومی در سال 1399 عرضه شدند.
مزیت خرید صندوق ETF چیست؟
سرمایه گذارانی که سهم یا صندوق ای تی اف را انتخاب می کنند، می توانند بدون نیاز به مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF ورود به فرآیندهای پیچیده، یک دارایی را خرید نموده و بدون خطر نگهداری، در آن سرمایه گذاری کنند. قیمت واحد صندوق، بسته به نوع دارایی که از آن تشکیل شده، بالا و پایین می شود. برای مثال صندوق ETF دارا یکم، با افزایش و کاهش قیمت سهام بانکی در بورس ایران جابه جا می شود.
ETF بیت کوین چطور کار می کند؟
صندوق EFT بیتکوین به طور خاص قیمت این ارز دیجیتال پیشرو را در صرافی ردیابی می کند و به معامله گران اجازه می دهد که آن را در بازار اوراق بهادار در طول روز خریداری کنند یا بفروشند. این صندوق ها می توانند به صورت نقدی یا فیزیکی تسویه شوند. به این معنی که سرمایه گذاران پس از خروج از صندوق، به ترتیب ارز فیات یا بیت کوین واقعی دریافت خواهند کرد.
تاریخچه ETF بیت کوین
ETF های بیت کوین برای سال ها موضوع داغ در فضای ارزهای دیجیتال بوده اند. از سال ها قبل، عموماً اعتقاد بر این بوده که ETF بیت کوین موج جدیدی از سرمایه گذاری نهادی را در صنعت کریپتو ایجاد می کند و بلوغ و ثبات مورد نیاز را برای بازار به ارمغان می آورد. با این حال، با گذشت هشت سال، کمیسیون بورس و اوراق بهادار امریکا (SEC) متاسفانه ETF بیت کوین را با وجود ده ها پیشنهاد از سوی چندین شرکت از جمله ETF Winklevoss در سال 2018، شرکت Bitwise، کمپانی Direxion، شرکت GraniteShares و بسیاری دیگر تایید نمی کرد. سرانجام در سال 2021، اولین ETF بیت کوین توسط این نهاد به رسمیت شناخته شد.
دلایل رد ETF بیت کوین از سمت SEC
استدلال اصلی ارائه شده توسط SEC برای این رد مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF کردن های تکراری این بوده است که بازار بیت کوین بیش از حد نوسانی است، نظارت کافی در آن وجود ندارد و به راحتی قابل دست کاری است.
تایید ETF بیت کوین در کانادا
اخیراً کمیسیون اوراق بهادار انتاریو کانادا (OSC) دو ای تی اف بیت کوین را به تایید رسانده است. صندوق BTCC و صندوق EBIT هر دو صندوق های فیزیکی هستند و برای لیست شدن در صرافی تورنتو درخواست داده اند.
مزایا ETF بیت کوین
علی رغم اینکه خرید صندوق بیت کوین کمی در برابر خرید مستقیم آن از صرافی های ارز دیجیتال، کار متناقضی به نظر می رسد، اما این کار مزایای خود را دارد. از جمله اینکه:
1-شما نیازی به استفاده از روش های پیچیده برای نگهداری امن رمز ارز خریداری شده ندارید.
2-خرید ETF از بروکر، امن تر، سریع تر و کمتر مستعد از بین رفتن و قطعی های سیستمی نسبت به صرافی های دیجیتالی است.
3-شفافیت مالیاتی برای دارایی های سنتی واضح تر و مشخص تر از دارایی های ارز دیجیتال است.
4-مبادلات سهام، نقدشوندگی بیشتری نسبت به صرافی ها دارند، بنابراین خرید و فروش ETF بیت کوین بسیار آسان تر است.
5-ورود بیت کوین به بورس، به وسعت بخشی بازار کریپتو و پذیرش عمومی آن کمک می کند.
6-با ورود سرمایه گذاران سنتی و بزرگ، حجم معاملات بیت کوین بالا می رود.
معایب ETF بیت کوین
با وجود فواید بالا، خرید صندوق ای تی اف بیت کوین، معایبی نیز دارد. از جمله آن ها، می توان موارد زیر را برشمرد:
1-خرید و فروش صندوق قابل معامله بیت کوین فقط در زمان باز بودن بازار سهام امکان پذیر است.
2-نگهداری ارز دیجیتال BTC رایگان است. اما برای ETF شما یک سری کارمزدها پرداخت خواهید کرد.
3-احراز هویت برای خرید صندوق قابل معامله ضروری است، اما برای خرید ارز دیجیتال می توان به صورت ناشناس اقدام کرد.
4-در صندوق های قابل معامله، شما می بایست به متولیان شخص ثالث اعتماد کنید. اما در کریپتو اعتماد معنی ندارد.
5-حریم خصوصی در این روش نسبت به حالت غیرمتمرکز کاهش می بابد.
6-خرید ETF بیت کوین، با روح غیرمتمرکز بودن بازار ارزهای دیجیتال در تناقض است.
7-هارد فورک های شبکه بیت کوین که باعث می شوند تا حدی دست مدیر صندوق ETF برای تصمیم گیری باز گذاشته شود.
انواع صندوق ETF بیت کوین
ETF فیزیکی: صندوق قابل معامله بیت کوین می تواند به دو صورت وجود داشته باشد. اول اینکه از مقدار زیادی بیت کوین واقعی تشکیل شده باشد. حالت دیگر این است که به معاملات آتی بیت کوین متصل باشد.
ETF آتی: استفاده از قراردادهای فیوچرز برای پشتیبانی بیت کوین. قیمت صندوق با قیمت BTC کم و زیاد می شود. این همان مدلی است که در ایالات متحده پذیرفته شده است.
چرا خرید ETF بیت کوین خوب است؟
اولاً چون ETF یک نوع محصول مالی قانونی است، شما می توانید به صورت قانونی بیت کوین داشته باشید. همچنین سهولت سرمایه گذاری و نگهداری ای تی اف یکی دیگر از موارد مثبت آن است. مورد بعدی نیز وجود تخفیفات یا معافیت های مالیاتی است که ممکن است دولت ها برای تشویق به سرمایه گذاری شما به کار بگیرند.
تاثیر ETF بیت کوین بر قیمت آن
پذیرش ای تی اف بیت کوین در امریکا، می تواند یکی از موتورهای محرک قوی برای افزایش قیمت بیت کوین باشد. با توجه به دوره 8 ساله و رد شدن های متعدد، قطعا این پذیرش به پیشرفت بیت کوین و ارزهای دیجیتال کمک می کند. نمودار زیر، تاثیر تصویب این صندوق در امریکا را روی قیمت BTC نشان می دهد.
سوالات متداول ETF بیت کوین
ممکن است برای شما هم در رابطه با ای تی اف بیت کوین، سوالاتی پیش آمده باشد. در اینجا به بیان برخی از این سوالات پرتکرار می پردازیم.
1-روش سرمایه گذاری در ETF چگونه است؟
سرمایه گذاری در صندوق بیت کوین پیش نیاز خاصی نیاز ندارد. هر کسی می تواند با خرید این صندوق ها، یک سرمایه گذاری مناسب را انجام دهد.
2-برای خرید ETF بیت کوین چکار باید کرد؟
بدین منظور کافی است که یک حساب آنلاین در یک بروکر باز کنید. همچنین می توانید یکی از برنامه های موبایل معاملات سهام را دانلود کنید. بعد از آن می توانید به خرید و فروش صندوق ETF بیت کوین اقدام کنید.
3-برنامه های موبایل خرید ای تی اف بیت کوین کدامند؟
5 اپلیکیشن برتر برای خرید و فروش سهام شامل M1 Finance ،TD Ameritrade ،SoFi Invest Fidelity و Stash می باشند.
طراحی سایت صرافی
اگر شما هم علاقمند به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال از طریق طراحی سایت صرافی هستید، یا به دنبال طراحی سایت پرفکت مانی و طراحی سایت وبمانی می باشید، با آرتاراکس تماس بگیرید. ما با داشتن تیم برنامه نویسی، طراحی و گرافیک، سئو و پشتیبانی مجرب و حرفه ای، آماده ارائه راهکارهای متنوع در این زمینه به شما عزیزان هستیم. افتخار ما اجرای پروژه های متعدد طراحی سایت ارز دیجیتال در طول سالیان متمادی می باشد. مشاهده کنید: نمونه کارهای طراحی سایت صرافی
بیت کوین را برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم یا ETF؟
با شکل گیری صندوق قابل معامله یا همان ETF (Exchange Traded Fund) در بازار بورس تریدرها و فعالان حوزه خرید ارز دیجیتال نمی دانستند که بین بیت کوین یا ETF کدام را انتخاب کنند. ETF صندوقی برای نگهداری یک یا چند دارایی است که سهام آن به افراد فروخته می شود تا از آن برای سرمایه گذاری در بخش های مختلف استفاده کنند. در مقابل Bitcoin نیز پرطرفدارترین و البته گران ترین ارز دیجیتال حال حاضر است و تریدرها نمی دانند که برای کسب سود بیشتر و ایمن تر به سراغ کدام یک بروند. اگر شما هم از جمله کسانی هستید که انتخاب بین بیت کوین و ETF برایتان دشوار است تا انتهای این مقاله با اکس نوین همراه باشید.
مطالبی که در این مقاله خواهید خواند:
ETF چیست؟
تقریبا همه ما بیت کوین را به عنوان اولین ارز دیجیتال معرفی شده در جهان می شناسیم و می دانیم که این رمز ارز اکنون از نظر قیمتی در جایگاه اول ارزهای دیجیتال قرار دارد و بسیار پرطرفدار است. همچنین می دانیم که این ارز تنها از طریق صرافی های آنلاین قابل معامله است و در بازار بورس یا صرافی های حضوری نمی توان خرید بیت کوین را انجام داد. حال سوال اینجا است که ETF دقیقا چیست؟
ETF یک ارز دیجیتال نیست؛ بلکه صندوقی است برای سرمایه گذاری بر روی دارایی های مختلف که ریسک معاملات را به میزان قابل توجهی پایین می آرود. شما می توانید این صندوق را از طریق بازار بورس خریداری کنید و آن را برای دارایی های بسیار مهم مانند طلا، نفت و گاز یا ارزهای دیجیتال به کار ببرید. ETF خطر نگهداری از سهام و ارزهای دیجیتال را کاهش میدهد و باعث می شود که شما بتوانید به ساده ترین شکل ممکن بر روی آن ها سرمایه گذاری کنید.
تفاوت بیت کوین و ETF چیست؟
قبل از اینکه به بررسی دلایل انتخاب بیت کوین یا ETF بپردازیم بهتر است تفاوت این دو را مطرح کنیم. یکی از مهم ترین تفاوت ها این است که با سرمایه گذاری بر روی ETF شما به طور مستقیم مالک بیت کوین های موجود در صندوق نمی شوید. در واقع با سرمایه گذاری بر روی این صندوق ها شما صاحب بخشی از سود قراردادهای آتی برای خرید و فروش بیت کوین خواهید شد نه خود ارزهای دیجیتال. همان طور که در زمان خرید سهام نفت یا طلا شما مالک شمش ها یا بشکه ها محسوب نمی شوید و تنها از سود ناشی از معامله این دارایی ها سهم می برید.
مزایای ETF در مقابل مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF بیت کوین
بسیاری از کاربرانی که اکنون در معرض انتخاب بین Bitcoin یا ETF قرار دارند می خواهند بدانند که مزیت های این صندوق نسبت به رمز ارز چیست و چرا باید آن را برای سرمایه گذاری انتخاب کنند؟ در ادامه این بخش تعدادی از مهم ترین این مزایا را بیان خواهیم کرد.
هزینه خرید کمتر
در حال حاضر قیمت بیت کوین بسیار بالا است و برای خرید آن باید سرمایه بسیار زیادی داشته باشید؛ به همین دلیل هم هست که تریدرهای ضعیف تر معمولا به سراغ این رمز ارز نمی روند. این در حالی است که برای سرمایه گذاری بر روی ای تی اف و در اختیار گرفتن بخشی از این صندوق نیاز به سرمایه کلانی ندارید.
امنیت بیشتر
از دست دادن کلیدهای خصوصی و عمومی یا لو رفتن آن ها یکی از اصلی ترین مشکلاتی است که در کیف پول های رایج Bitcoin وجود دارد. علاوه بر این بسیاری از والت های موجود برای ارزهای دیجیتال، متن باز هستند و این احتمال مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF هک شدن آن ها را بالا می برد. صندوق ETF امنیت بسیار بالایی دارد و کمک می کند که بدون نگرانی از بابت این مسائل به راحتی به همه ارزهای دیجیتال خود دسترسی داشته باشید.
امکان معامله در بورس
نه تنها در بازار بورس ایران بلکه در همه بازارهای بورس جهانی ETF قابل خریداری است؛ این موضوع بدان معنا است که افراد فعال در بورس که از دنیای ارزهای دیجیتال اطلاعات چندانی ندارند می توانند بر روی این صندوق سرمایه گذاری کنند.
امکان حضور شرکت های بزرگ در عرصه ارزهای دیجیتال
شخصیت های حقوقی شرکت های بزرگ در بازار ارزهای دیجیتال تعریفی ندارند و اگر شرکتی قصد حضور در این بازار را داشته باشد باید در قالب یک فرد فعالیت کند. با توجه به همین موضوع این دسته از شرکت ها در انتخاب بین بیت کوین یا ETF باید صندوق قابل معامله را برای سرمایه گذاری انتخاب کنند.
کم ریسک و مطمئن
ETF برای تریدرهای تازه کاری که دنیای رمز ارزها و راهکارهای کسب مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF سود از آن ها را نمی شناسند بسیار ایمن تر خواهد بود. عدم آگاهی این افراد می تواند به قیمت از دست دادن کل سرمایه آن ها تمام شود؛ این در حالی است که در سرمایه گذاری بر روی این صندوق ضرر بسیار کمتری متوجه این دسته از افراد می شود. در واقع می توان گفت که صندوق قابل معامله در ارزهای دیجیتال شبیه به صندوق های بازار بورس است که به شما امکان سرمایه گذاری غیر مستقیم بر روی این بازار را می دهد.
کاهش کارمزدها در طول زمان
توسعه دهندگان ETF به نسبت افزایش محبوبیت این صندوق کارمزد آن را کاهش می دهند. به همین دلیل هم هست که اکنون کارمزد تراکنش ها نسبت به سال 2000 تقریبا نصف شده است.
معایب ETF در مقابل بیت کوین
با وجود همه مزایایی که برای ETF برشمردیم، این صندوق در مقایسه با بیت کوین معایبی هم دارد که در این بخش تعدادی از آن ها را بیان می کنیم. توصیه می شود که قبل از اینکه تصمیم خود را درباره بیت کوین یا ETF بگیرید این بخش را تا انتها بخوانید.
کارمزد بیشتر
یکی از اصلی ترین مشکلات تریدرها با صندوق قابل معامله کارمزد بسیار بالای آن است. در حال حاضر ETFهای ProShares و Valkyrie که از معروف ترین صندوق های جهان هستند کارمزد 0.95 درصد دریافت می کنند. این بدان معنا است که شما باید به ازای هر 10 هزار دلار سرمایه گذاری 95 دلار هزینه کنید. این مبلغ در دراز مدت بسیار زیاد خواهد شد و برای سرمایه گذارانی که قرار نیست سهم زیادی از آن را خریداری کنند به نوعی ضرر هم محسوب می شود. در مقابل کارمزد خرید و فروش بیت کوین بسیار کمتر است و حتی اگر آن را برای سال ها در کیف پول خود نگه دارید هزینه زیادی را متحمل نمی شوید.
عدم مالکیت بیت کوین ها
همان طور که گفتیم با سرمایه گذاری در ETFها در واقع شما مالک ارزهای دیجیتال نیستید و این برای تریدرهایی که مدام در حال رصد قیمت Bitcoin و کسب سود از آن هستند چندان ایده آل نخواهد بود.
بیت کوین یا ETF؛ کدام یک بهتر است؟
اکنون زمان آن رسیده است که تکلیف را مشخص کنیم و به این سوال پاسخ دهیم که سرمایه گذاری بر روی بیت کوین بهتر است یا ETF؟ باید بگوییم که این موضوع تا حد زیادی به دانش شما و بازه زمانی معاملات بستگی دارد. در واقع اگر شما از تریدرهایی هستید که سرمایه خود را برای مدتی طولانی نگه می دارید تا در زمان مناسبی آن را بفروشید بهتر است به سراغ خرید مستقیم بیت کوین بروید. چرا که کارمزدهای ETF آن قدر بالا می رود که عملا ممکن است شما همه سرمایه خود را صرف پرداخت کارمزد کنید.
در مقابل اگر از جمله سرمایه گذاران کوتاه مدت هستید یا فکر می کنید که پرداخت این هزینه در قبال ایمنی که ETF برایتان فراهم می کند به صرفه خواهد بود می توانید به سراغ صندوق های قابل معامله بروید. توجه داشته باشید که در خرید مستقیم خطر هک شدن، از دست رفتن کلید خصوصی و… وجود دارد و شما باید فکری برای همه این موارد کرده باشید.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در etf بیتکوین
نکته دیگر اینکه اگر بیتکوین در حساب‌های معمولی سرمایه‌گذاری شود باید 50 درصد از سود کسب شده را مالیات پرداخت کنند.
اولین صندوق سرمایه‌گذاری (ETF) در بیتکوین برای اولین بار در کانادا راه‌اندازی شد و سرمایه‌گذاران می‌توانند مانند سهام یونیت‌های این صندوق را که هر کدام 10 دلار است خریداری کنند.
این صندوق در بورس تورنتو و توسط کارگزاری‌های معتبر معامله می‌شود؛ سرمایه‌گذارانی که در کانادا هستند یا قصد مهاجرت دارند می‌تواند از طریق حساب‌های tfsa یا rrsp اقدام به خرید کنند.
نکته مثبت دیگری که این سرمایه‌گذاری نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها دارد این است که خریداران این فرصت را دارند که تا 48 ساعت می‌توانند تغییر نظر دهند.
از جمله معایب سرمایه‌گذاری در این صندوق هم پرداخت هزینه و کارمزد معاملات آن است.
نکته دیگر اینکه اگر بیتکوین در حساب‌های معمولی سرمایه‌گذاری شود باید 50 درصد از سود کسب شده را مالیات پرداخت کنند.
در بورس نیویورک و تورنتو ساعت معامله از 9:30 صبح تا 4 بعدازظهر دوشنبه تا جمعه است اما بازار ارزهای دیجیتال 24 ساعت در حال معامله است.
صندوق ETF – مزایا و معایب سرمایه گذاری در ETFهای رمزنگاری
سال 2021 سال فوق العاده ای برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بوده است. چرا که در این سال شاهد بسیاری از اتفاقات از جمله ایجاد صندوق ETF بیتکوین در ماه اکتبر بودیم. از سوی دیگر این سلسله اتفاقات سبب شد تا ارزش کل بازار رمزارزها از حدود 775 میلیارد دلار در اول ژانویه سال گذشته، به بیش از دو تریلیون دلار در زمان نگارش این مقاله افزایش یابد. اگرچه که ETFهای رمزنگاری مزایایی را ارائه می دهند، اما برای همه سرمایه گذاران گزینه مناسبی به حساب نمی آیند.
همان طور که همه می دانیم، ایجاد صندوق های ETF رمزارزی سبب می شود تا صنعت بازار رمزنگاری با درصد مقبولیت بیشتری نسبت به گذشته به روند خود ادامه دهد، به طوری که امروز شاهد رشد 14 درصدی استفاده از کریپتو در میان افراد بالغ آمریکایی هستیم. با این حال، پس از بررسی برخی از مزایا و معایب آن؛ در می یابیم که بسیاری از سرمایه گذاران بهتر است تا رمزارزها را به طور مستقیم خریداری کنند.
صندوق ETF چیست؟
یک صندوق ETF رمزنگاری یا همان صندوق قابل معامله در بورس اساسا سبدی از دارایی ها مانند سهام، کالاها، ارزهای دیجیتال یا اوراق قرضه است. ETFها مانند سهام عادی در صرافی ها معامله می شوند. این یک راه محبوب برای ایجاد یک سبد سرمایه گذاری متنوع است.
همان طور که از تعریف بالا و نام ETFهای رمزنگاری مشخص است، این دسته از صندوق های معاملاتی بورس شامل بخش هایی از ارزهای دیجیتال است. با این حال تاکنون، SEC فقط اهداف خود را بر روی ETFهای آتی بیتکوین متمرکز کرده است.
سه ETF آتی بیت مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF کوین تایید شده توسط SEC عبارتند:
جوانب مثبت سرمایه گذاری در ETF رمزنگاری
- میتوان از یک حساب کارگزاری معمولی روی ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کرد: یک ETF کریپتو به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا از طریق حساب کارگزاری معمولی خود بر روی بیتکوین سرمایه گذاری کنند. این برای هر کسی که تمایلی به استفاده از یک صرافی رمزنگاری که از مقررات مشابه یک کارگزار سهام عادی پیروی نمی کند، جذاب خواهد بود. با این حال، ETFها تنها گزینه آنها نیستند، بلکه چندین کارگزار آنلاین در حال حاضر مجموعه محدودی از ارزهای دیجیتال را ارائه می دهند.
- خطر هک یا کلاهبرداری در کارگزاری کمتر است: یکی دیگر از دلایلی که سرمایه گذاران بالقوه از سرمایه گذاری در حوزه رمزارزی خودداری می کنند، ترس از هک یا کلاهبرداری است. و در اینجا، ETFها لایه ای از امنیت را ارائه می کنند. برای شروع، یک ETF آتی بیت کوین مالک دارایی اصلی نیست، بنابراین خطر سرقت کمتری وجود دارد. به علاوه، فعالیت پلتفرم هایی که ETFها را معامله می کنند، به طور دقیق مورد نظارت نهادهای ذی صلاح قرار می گیرند. و همچنین در بسیاری از موارد، در صورت ورشکستگی کارگزاری، دارایی کاربران از طریق بیمه های مورد تایید دولتی پوشش داده می شوند.
- مزایای مالیاتی وجود دارد: مالیات های کریپتو می توانند دست و پا گیر باشند و هنوز در مورد قوانین جدیدی که قرار است در سال 2023 اجرایی شوند، ابهامات فراوانی وجود دارد. همچنین یک مزیت مالیاتی کلیدی دیگر این است که به راحتی می توان یک ETF رمزنگاری را در حساب های دارای مزیت مالیاتی مانند Roth IRA و امثالهم نگهداری کرد. اینکه آیا می خواهید یک دارایی پر خطر مانند ارز دیجیتال را در صندوق بازنشستگی خود قرار دهید یا نه، سوال دیگری است، اما اگر این کار را انجام دهید، در مجموع ETF ممکن است راه خوبی برای انجام آن باشد.
جوانب منفی سرمایه گذاری در ETF رمزنگاری
- عدم تقبل پرداخت کارمزدهای صندوقETFتوسط کارگزاری: چه در حال خرید ETF باشید و چه ارزهای رمزنگاری شده، همیشه در برخی موارد هزینه هایی وجود دارد. اکثر صرافی های ارزهای دیجیتال برای سپرده گذاری، برداشت، معاملات و یا ترکیبی از هر سه مورد، کارمزد دریافت می کنند. با این حال، تعداد کمی از پلتفرم های معتبر رمزنگاری برای نگهداری یا مدیریت وجوه خود، هزینه سالانه از کاربران دریافت می‌کنند. این در حالی است که ETFها چیزی به نام ضریب کارمزد را برای پوشش هزینه های اداره و مدیریت صندوق دریافت می کنند. به عنوان مثال، اگر یک ETF ضریب کارمزد 0.95٪ را دریافت کند، بنابراین کاربر موظف است تا به ازای هر 1000 دلار سرمایه گذاری، هر سال 9.50 دلار به عنوان کارمزد پرداخت کند.
- عدم مالکیت حقیقی دارایی خریداری شده: ETFهای آتی بیتکوین مستقیما مالک هیچ بیتکوینی نیستند. و ETF لزوما قیمت BTC را ردیابی نمی کند. توجه داشته باشید که ابزارهای مشتقه ابزارهای مالی پیچیده ای هستند که اگر کسی خرید رمزارزها را در دستور کار خود قرار داده و به دنبال مالکیت حقیقی دارایی دیجیتال خریداری شده خود است، به احتمال زیاد ماهیت ارز ETF و صندوق بیتکوین را درک نکرده است.
- عدم درآمد فعال یا توانایی خرج کردن رمزارز: بسیاری از مردم رمزارزها را به عنوان یک وسیله برای سرمایه گذاری می بینند. اما نباید فراموش کنیم که این کلاس از دارایی نیز در واقع نوعی ارز است، و پلتفرم های رمزنگاری امروزه راه های مختلفی را به کاربران خود ارائه می دهند تا بتوانند ارزهای رمزنگاری خود را خرج کنند، راه هایی مانند کارت های اعتباری یا نقدی کریپتو، و یا مزایا و معایب سهام بیت کوین ETF حتی از طریق برنامه های پرداخت که این روزها بسیار مورد استفاده قرار می گیرند. این در حالی است که توسط سرمایه گذاری به وسیله کارگزاری در صندوق ETF این امکان کاربردی برای کاربران وجود ندارد.
نکات مهم برای سرمایه گذاری در بازار رمزنگاری
علاوه بر تمام مسائل مثبت و منفی که در مورد صندوق ETF رمزنگاری مطرح شد، راه های مختلفی برای خرید و نگهداری سرمایه گذاران به منظور کسب درآمد غیرفعال وجود دارد که حتی ذره ای شبیه به صندوق ETF بیت کوین نیست.
یکی از این راه ها؛ استفاده از الگوریتم های سهام گذاری (Staking) یا همان اشتراک گذاشتن ارزهای دیجیتال به منظور کمک به امنیت کلی شبکه است. پاداش این مدل از سرمایه گذاری از توکنی به توکن دیگر متفاوت است، اما یافتن بازده درصدی سالانه بین 5% تا 20% غیر معمول نیست.
هر گزینه ای که از انواع روش هایی که برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال وجود دارد را در نظر بگیریم، خواه مستقیما در یک صرافی ارز دیجیتال معامله شود یا در صندوق ETF بیتکوین یا هر سهامی که در معرض کریپتو قرار دارد، سرمایه گذاری شود، باید برای نوسانات آماده بود. سرمایه گذاری در حوزه رمزارزی خطرناک است.
اجماع
هنگامی که SEC اولین صندوق ETF معاملات آتی بیت کوین ایالات متحده را در ماه اکتبر سال 2021 تصویب کرد، یک گام بزرگ رو به جلو برای صنعت ارزهای دیجیتال برداشت. چرا که تصویب ETF بیتکوین، دسترسی به BTC را برای گروه وسیع تری از سرمایه گذاران ایجاد کرد.
با این حال، پس از بررسی برخی از مزایا و معایب صندوق ETF دارایی های رمزنگاری به طور ناخودآگاه در میابیم که بسیاری از سرمایه گذاران بهتر است تا رمزارزها را به طور مستقیم خریداری کنند، چرا که صندوق ETF تنها توهمی از مالکیت و کاربرد ارزهای دیجیتال را در کاربران ایجاد می کند و ماهیت این کلاس از دارایی را رو به تمرکز و تخریب ماهیتی می برد.
صندوق ETF رمزنگاری در حقیقت سیاستی هوشمندانه برای تخریب ارزشهای ساتوشی و دیگر بازیگران خوب در این حوزه محسوب می شود که دولتمردان با هدف مقاصد شخصی و بازگردانی این انقلاب اقتصادی به دوران قبل از آن ترتیب داده اند.
برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه بلاکچین و ارزهای دیجیتال پیشنهاد میکنیم در دوره متوسط آموزش بلاکچین و ارزهای دیجیتال شرکت کنید.
دیدگاه شما