برای سرمایه گذاری در بورس از کجا شروع کنم
مسیر شروع سرمایه گذاری در بورس خیلی ساده است، اما این دنیای به ظاهر ساده برای شروع، آنقدر پیچیدگی دارد که ممکن است برای همیشه شما را ناامید و جیبتان را خالی کند. در این راهنما به زبان ساده گفتیم که سرمایه گذاری در بورس را از کجا باید شروع کنید و چه مزایا و معایبی در این راه پیش رویتان قرار گرفته است.
اگر تازه وارد دنیای بورس شده‌اید، پیشنهاد می‌کنیم تا انتهای این مقاله همراه ما باشید. در این مقاله راهکارهایی را آموزش دادیم که سرمایه گذاری در دنیای بورس انتخاب اول‌تان باشد و سراغ روشهای دیگر نروید.
فهرست موضوعات مقاله
راهنمای شروع سرمایه گذاری در بورس
در ورود به دنیای بورس سؤال خیلی‌ها این است که چگونه در بازار بورس سرمایه گذاری کنیم یا برای سرمایه گذاری در بورس چه باید کرد. در پاسخ به این افراد باید گفت که مراحل شروع بورسی شدن خیلی سخت و پیچیده نیست. در ادامه مرحله به مرحله ورود به بازار بورس را به شما توضیح دادیم.
مراحل ورود به بازار بورس
در همین ابتدا باید توضیح بدهیم که برای بورسی شدن شما باید بدانید که فقط قرار نیست سود کنید و دنیای بورس ممکن است ضرر و زیان هم داشته باشد. البته اگر اهل تحمل ضرر و زیان نیستید، پیشنهاد می‌کنیم که سرمایه خودتان را در صندوق بگذارید.
اگر با صندوق های بورسی آشنایی ندارید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله صندوق سرمایه گذاری چیست را بخوانید. در این مقاله کاملا توضیح دادیم که چطور می‌توان سرمایه خود را در صندوق‌ها قرار داد و بازده این روش سرمایه گذاری در بورس به چه صورت است.
مرحله اول: ثبت نام در سامانه سجام
سجام یا سامانه جامع اطلاعات مشتریان محل تولد یک سرمایه گذار بورسی است. یعنی شما بدون ثبت نام در این سامانه نمی‌توانید وارد بازار معاملات بورس شوید. این سامانه برای خدمت رسانی به سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی ایجاد شده است. ثبت نام در سجام با کد ملی انجام می‌شود و هر فرد فقط یک بار می‌تواند اطلاعات خود را در این سامانه ثبت کند.
برای ثبت نام در سامانه سجام می‌توانید به صورت مستقیم از سایت داراتو و کارگزاری آگاه اقدام کنید.برای ورود به بورس از کجا شروع کنیم؟
مرحله دوم: احراز هویت
پس از ثبت نام حالا نوبت آن است که صحت اطلاعات شما تایید شود. در حال حاضر همه این مراحل به صورت اینترنتی قابل انجام است و کمتر از 10 دقیقه از وقت شما را میگیرد.
مرحله سوم: دریافت کد بورسی
کد بورسی شبیه به کد ملی شما در دنیای بورس و بازارهای مالی است. این کد ترکیبی از حروف و اعداد مختلف است؛ معمولا 5 عدد و 3 حرف دارد. معمولا این کد از سه حرف اول نام خانوادگی شما و ترکیب 5 عدد درست می‌شود.
مرحله چهارم: انتخاب کارگزاری
ثبت نام در کارگزاری برای خرید سهام آخرین مرحله‌ای است که باید انجام بدهید. کارگزاری هرچه معتبرتر باشد شما بهتر می‌توانید از خدمات آن استفاده کنید. برای مثال می‌توانید در کارگزاری آگاه ثبت نام کنید. کارگزار به صورت واسطه بین خریدار و فروشنده قرار میگیرد و برای انجام معاملات کارمزد میگیرد.
شما می‌توانید به طور همزمان در چند کارگزاری ثبت نام کنید و محدودیتی برای این کار وجود ندارد. ثبت نام غیرحضوری و اینترنتی در کارگزاری‌ها هم باعث شده تا همه افراد در هر کجا با هر امکاناتی بتوانند در کارگزاری مورد علاقه خود ثبت نام کنند.
مرحله پنجم: شروع معاملات در کارگزاری
در این مرحله مسیر سرمایه گذار شدن شما آغاز می‌شود. شما برای شروع معاملات به چهار شکل می‌توانید فعالیت کنید.
- انجام معاملات به صورت حضوری در داخل کارگزاری
- انجام معاملات به صورت تلفنی
- ارسال درخواست به کارگزاری از طریق اینترنت
- خرید و فروش سهام به صورت شخصی
- ثبت نام در صندوق‌های سرمایه گذاری و انجام معاملات به صورت غیر مستقیم
انتخاب روش سرمایه گذاری در بورس
در ورود به بازار سرمایه شما باید روش سرمایه گذاری خود را انتخاب کنید. با توجه به راهکارهایی که برای سرمایه گذاری در بورس در نظر گرفته شده، شما به دو روش مستقیم و غیر مستقیم می‌توانید تجارت برای ورود به بورس از کجا شروع کنیم؟ خود را شروع کنید. در ادامه توضیح دادیم که هر کدام از این دو روش به چه شکلی انجام می‌شوند.
سرمایه گذاری مستقیم
اگر درباره بازار بورس اطلاعات کافی دارید و با روشهای ترید کردن در این بازار آشنا هستید، به نظر می‌آید که شما می‌توانید به صورت مستقیم سرمایه گذاری بورسی خود را شروع کنید.
اگر اهل ریسک نیستید و نمی‌خواهید سرمایه خود را به باد بدهید ورود مستقیم به بورس ممنوع!
سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس
سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس مثل یک خانه امن برای شماست؛ مخصوصا اگر در شهر بورسی‌ها غریبه و تازه وارد هستید. پیشنهاد می‌کنیم که اگر اطلاعات کافی برای معاملات بورسی ندارید یا اصلا وقت این کار را ندارید، روش سرمایه گذاری غیر مستقیم را انتخاب کنید. در این حالت سرمایه شما در بازار بورس زیر نظر کارشناسان خبره رشد می‌کند.
یکی از بهترین روشهای غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس، ثبت نام در صندوق‌های بورسی است.
سرمایه گذاری در بورس چه مزایایی دارد
مزایای سرمایه گذاری در بورس خیلی زیاد است. شما با قرار دادن سرمایه خود در بورس می‌توان با یک سرمایه حتی ناچیز وارد پروژه‌های بزرگ تجاری شوید. سود این بازارها در صورت داشتن دانش کافی می‌تواند بالا باشد و به راحتی می‌توانید یک درآمد ماهیانه اضافی داشته باشید. در ادامه به بررسی مهمترین مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس پرداختیم.
سرمایه گذاری با کمترین سرمایه
حتما پیش آمده که بارها با خودتان گفتید که من پول فلان سرمایه گذاری را ندارم یا اصلا مگر می‌شود بدون پشتوانه مالی کاری را شروع کرد. بورس تا حدی این مشکل را حل کرده است. شما با یک سرمایه ناچیز (فقط 500 هزار تومان) می‌توانید وارد بورس شوید.
البته پیشنهاد ما این است که برای موفقیت بیشتر در بازار بورس بین 3 تا 5 میلیون تومان پول وارد بازار کنید. شما با این مبالغ بعید است که بتوانید در حال حاضر یک کار ایجاد کنید.
نقدشوندگی بالا
سرمایه شما در بورس به راحتی قابل نقد شدن است. معمولا در روشهای دیگر نقد شوندگی پول به سرعت بورس نیست و شما باید زمان زیادی را صرف پیدا کردن مشتری و فروش دارایی خود کنید. در بورس پول شما تا 3 روز بعد به حساب شما واریز خواهد شد.
انعطاف زیاد در انجام معامله به روشهای مختلف
در بورس شما می‌توانید در هر کجا و هر زمان خرید و فروش انجام بدهید. دلیل آن هم اینترنتی بودن معاملات بورسی است. البته از طریق تلفن یا به صورت حضوری هم می‌توان معامله انجام داد. انعطاف زیاد در مدل‌ها باعث شده تا همه افراد با هر سطح دانشی بتوانند در بورس سرمایه گذاری کنند.
پول ساز بودن
ممکن است این تیتر کمی غلط انداز باشد، اما فقط کافیست که بورس و تغییرات آن در بلند مدت نگاه کنید. پول شما در این بازار می‌تواند چندین برابر رشد داشته باشد یا به شدت کاهش پیدا کند. یک استراتژی درست به شما کمک می‌کند تا در بورس همیشه در سود باشید.
معایب سرمایه گذاری در بورس
معایب این بازار پر فراز و نشیب را هم نباید دست کم گرفت. اتفاقات سیاسی همیشه در این بازار تاثیر گذار بودند و خیلی وقت‌ها هم ممکن است سیگنال‌های اشتباه و استفاده از نظرات کارشناسان بی تجربه شما را دچار ضررهای مالی بسیاری کند. در ادامه به طور کامل توضیح دادیم که در بازار بورس با چه ضعف‌هایی روبرو خواهید شد.
آیا سرمایه گذاری در بورس خوب است؟
بستگی دارد. نمی‌توان به طور قطعی گفت که سرمایه گذاری در بورس کار درستی است یا خیر. بورس می‌تواند روش مناسبی برای افزایش دارایی شما باشد، البته به شرط آنکه به آن دارایی وابسته نباشید. از طرفی شخصیت شما هم باید متناسب با این نوع سرمایه گذاری باشد.
برای مثال اگر شخصی هستید که برایتان از دست دادن دارایی خیلی سخت و غیر قابل تصور است، بهتر است به جای بورس در صندوق‌های سرمایه گذاری وارد شوید. صندوق‌ها برای شما تنوع بیشتری خواهند داشت و شانس افزایش سرمایه شما را بالاتر می‌برند.
البته بازار بورس هم می‌تواند بهترین گزینه برای شما باشد، اما به شرط آنکه دانش و اطلاعات کافی داشته باشید و بدانید که با چه استراتژی‌ها و نکاتی می‌توان در این بازار به موفقیت رسید. در ادامه به معرفی استراتژی‌های سرمایه گذاری در بورس پرداخته‌ایم.
استراتژی های شروع سرمایه گذاری در بورس
نکات قابل توجه برای سرمایه گذاری و کسب درآمد در بورس وجود دارد که با دانستن آنها می‌توانید عملکرد بهتری در این بازار داشته باشید. پیشنهاد ما این است که حتما مواردی که در ادامه گفته می‌شود رعایت کنید تا بیشترین سود را در بازارهای مالی داشته باشید.
کسب آموزش و اطلاعات
در دنیای بورس باید پذیرنده خوبی باشید و از اطلاعات دیگران استفاده کنید. البته نه اطلاعات هر شخصی و سعی کنید افراد ماهر در زمینه پیش بینی بازارهای مالی را پیدا کنید. تحلیل گران EPS یا سود سهام می‌توانند به شما کمک کنند تا خرید بهتری انجام بدهید. پیشنهاد می‌کنیم برای مشاوره مالی در زمینه سرمایه گذاری بورسی با مشاوران داراتو در ارتباط باشید.
تعیین بازه سرمایه گذاری
حتما در شروع کار در بورس یک افق زمانی برای خودتان تعیین کنید. قرار نیست پول شما در بورس به صورت مادام العمر بخوابد. یک بازه زمانی مناسب تعیین کنید و پولتان را در این بازه زمانی سرمایه گذاری کنید.
با پول زیاد وارد بازار بورس نشوید
توجه داشته باشید که سرمایه گذاری شما در بورس نباید با تمام دارایی‌های شما شروع بشود. بهتر است برای شروع مازاد سرمایه خود را وارد این بازار کنید. حتی حرفه‌ای‌های بورس هم همه دارایی‌های نقدی و غیر نقدی خود را وارد بورس نمی‌کنند. گاهی هم برخی برای ورود به این بازار وام می‌گیرند یا از کسی پول قرض می‌گیرند. این ریسک‌ها در بورس خیلی خطرناک است و باید حتما آنها را ترک کنید.
صندوق‌ها را بشناسید
شناخت صندوق‌ها برای سرمایه گذاری به شما کمک می‌کند تا استراتژی بورسی متفاوتی داشته باشید. مثلا اگر دیدید که وقت کافی برای خرید و فروش در بورس را ندارید، یک صندوق خوب پیدا کنید و سرمایه خودتان را در آن بگذارید. دیگر حتی بدون دانش و بدون صرف وقت می‌توانید سود بگیرید. البته توجه کنید که صندوق معتبر باشد.
همچنین با صندوق‌ها می‌توانید ریسک سرمایه گذاری را کاهش بدهید. در حال حاضر صندوق‌های کالایی مثل صندوق طلا و سکه و صندوق‌های سهامی و ترکیبی وجود دارند که باعث شدند تا شکل سرمایه گذاری در بورس خیلی متفاوت بشود.
صبر و حوصله داشته باشید
بازار بورس، بازار یک شبه پولدار شدن نیست. لطفا این جمله را همیشه به یاد داشته باشید. شما با این بازار نمی‌توانید در کوتاه مدت به سود بالایی برسید. در بورس باید صبر و حوصله داشته باشید و بتوانید پیش بینی کنید.
یادگیری مفاهیم و قوانین بورس
برای موفقیت در بازار بورس شما باید دانش لازم برای بررسی تغییرات شاخص بورس را داشته باشید. برای این کار روش‌هایی وجود دارد که با استفاده از آنها می‌توان وضعیت گذشته، وضعیت فعلی و آینده سهم را بررسی کرد. این پیش بینی‌ها قطعی نیستند، اما اگر دانش لازم برای پیش بینی را داشته باشید، به راحتی می‌توانید در بورس سود کنید.
یادگیری بهره مرکب
یکی از اصطلاحات مهم در بورس اصطلاح بهره مرکب است. مقدار بدست آمده در این حالت به شما نشان میدهد که یک سهم در چند روز یا چند سال متوالی چقدر سود میدهد.
آشنایی با میزان سود سهم‌ها
شما برای اینکه در بازار بورس موفق شوید باید به تغییرات شاخص بورس توجه کنید. سود سهم که EPS نامیده می‌شود، با کم کردن هزینه‌های شرکت از درآمد‌های آن به دست می‌آید. هر شرکت بورسی موظف است این مقدار به دست آمده را بین سهامداران تقسیم کند. سود سهم می‌تواند شاخصی برای بررسی عملکرد و کارایی شرکت باشد.
یادگیری روشهای تحلیل سهام
تحلیل بورسی هم کار خیلی جذاب و شیرینی است و هم کار پر ریسک و پر خطر. ممکن است شما با چند تا تحلیل به یکی از قهار ترین تحلیل‌گران بورس تبدیل شوید، اما به سادگی با یک تحلیل غلط کلی آدم را متضرر کنید. اما به طور کلی دو روش تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال خیلی رواج پیدا کرده است.
پیشنهاد می‌شود که در صورت امکان حداقل این دو روش تحلیل را یاد بگیرید. ممکن است یادگیری این روش‌ها خیلی سخت باشد، اما بعد از مدتی و کسب تجربه می‌بینید که با این روش‌ها چقدر می‌توان سود کسب کرد.
سرمایه گذاری در بورس مناسب چه کسانی است؟
برای ورود به بازار بورس شما باید شخصیت مالی خودتان را بشناسید. شخصیت مالی شما هم از طریق بررسی میزان ریسک پذیری شما در فعالیت‌های مالی به دست می‌آید. برای به دست آوردن این شاخص شما باید در آزمون ریسک سنجی شرکت کنید. پس بهتر است برای اینکه ببینید سرمایه گذاری در بورس برای شما مناسب است یا خیر، ابتدا مشخص کنید که چقدر توان ریسک کردن دارید.
براساس سطح ریسک شما می‌توان متوجه شد که حضور شما در بازار بورس و خرید و فروش در این بازار منطقی است یا خیر. همچنین در این بررسی متوجه می‌شوید که در این بازار باید به صورت مستقیم وارد شوید یا ورود غیر مستقیم در بازار بورس برای شما گزینه بهتری است.
ویژگی‌های شخصیتی افراد سرمایه گذار در بورس
بعد از اینکه فهمیدید چقدر ریسک پذیر هستید، حالا پیشنهاد می‌کنیم که ببینید ویژگی‌های یک فرد بورسی را دارید یا خیر. ویژگی‌های اصلی یک سرمایه گذار بورسی از قرار زیر است:
- پذیرنده و یادگیرنده است.
- صبر و حوصله دارد و انسان خونسردی است.
- قابلیت تحلیل و بررسی عملکرد معامله‌گرها و سرمایه گذاران حرفه‌ای را دارد.
- یک مدیر حرفه‌ای ریسک و سرمایه است و بلد است چطور سرمایه خود را حفظ کند.
- بی گدار به آب نمی‌زند! یعنی بدون دانش وارد بازار بورس نمی‌شود.
- به هر سیگنال و توصیه‌ای اعتماد نمی‌کند.
- دنبال یک شبه پولدار شدن نیست.
- معاملات سودده باعث نمی‌شود تا همه سرمایه خود را صرف بورس کند.
حداقل سرمایه گذاری در بورس
سرمایه گذاری در بورس با 500 هزارتومان هم ممکن است. یعنی در واقع شما برای ورود به بورس به راحتی می‌توانید با مبلغ 500 هزارتومان از طریق کارگزاری‌ها و سامانه‌های آنلاین بورسی سرمایه گذاری خود را شروع کنید.
با این حساب اگر نمی‌دانید که با چه مبلغی می‌توان در بورس سرمایه گذاری کرد، باید بدانید که ورود به بورس با ۵۰۰ هزار تومان هم امکان پذیر است و البته این حداقل سرمایه برای ورود به بورس است. در واقع شما با مبلغ کمتر از 500 هزار تومان نمی‌توانید در بازار اوراق بهادار کار خود را شروع کنید.
چه زمانی در بورس سرمایه گذاری کنیم
از نظر زمانی معاملات بورس از ساعت 9 صبح تا ساعت 12:30 ظهر انجام می‌شود. همچنین یک پیش گشایش هم ساعت 9 و حدود ساعت 8:45 دقیقه تا 9 ایجاد می‌شود. در زمان پیش گشایش کاربران تنها می‌توانند سفارشات را ارسال کنند و معامله‌ای انجام نمی‌شود.
با این حساب باید گفت که برای شروع سرمایه گذاری در بورس شما حتما باید هر روز صبح در صف معاملات حضور داشته باشید و تغییرات عرضه و خرید و فروش سهام‌ها را دنبال کنید.
تحریریه داراتو
ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.
آموزش بورس [قدم به قدم و رایگان] + فیلم
در این صفحه آموزش بورس به صورت رایگان قرار می گیرد.
آموزش بورس را از کجا شروع کنیم؟
اگر برای اولین بار است که قصد ورود به بازار سرمایه را دارید و نمی دانید که باید از کجا و چگونه شروع کنید می توانید تا ادامه این مطلب با ما همراه باشید.
چگونه کد بورسی بگیرم؟
برای ورود به بورس و شروع شما نیاز دارید تا یک کد بورسی داشته باشید اما برای دریافت کد بورسی چه مراحلی را باید طی کنید؟
اولین مرحله برای دریافت کد بورسی مراجعه به سایت سجام و ثبت نام در این سایت می باشد. برای مراجعه به سایت سجام بر روی این لینک کلیک کنید. سپس مطابق تصویر زیر مراحل را طی کنید:
برای مرحله 13 و دریافت کد بورسی نیاز دارید تا به یک کارگزاری مراجعه کنید. این کار هم به صورت حضوری و هم به صورت غیرحضوری و از طریق سایت کارگزاری ها امکان پذیر است. برای ثبت نام غیرحضوری در یکی از کارگزاری ها و دریافت کد بورسی می توانید از طریق این لینک اقدام کنید.
آموزش های بورس را چگونه ببینیم؟
از آنجا که بازار سرمایه یک بازار تخصصی است و فعالیت در آن نیاز به آموزش دارد، شما باید آموزش های لازم را جهت رسیدن به سود در این بازار ببینید.
برای آموزش نیاز دارید که در ابتدا با بورس و اصطلاحات آن و سپس با شیوه های تحلیل سهام آشنا شوید. در فضای مجازی آموزش های بسیاری برای یادگیری بورس و تحلیل های آن وجود دارد اما همه این آموزش ها نمی تواند شما را به خواسته هایتان نزدیک کند. برخی آموزش ها از کیفیت لازم برخوردار نیستند. ما در سایت نبض بورس بهترین و باکیفیت ترین آموزش ها را برای شما گلچین کرده ایم و در اختیار شما قرار داده ایم. سعی شده است تا در کمترین زمان، بیشترین اطلاعات با بهترین کیفیت و به صورت رایگان در اختیار شما قرار دهیم.
برای سرمایه گذاری در بورس از کجا شروع کنم؟
در صورتی که فرد سرمایه‌گذار وقت و تخصص لازم برای پیگیری و تحلیل مسائل مالی شرکتها را نداشته ولی مایل به کسب بهترین بازده در بلندمدت باشد، می‌تواند از دو روش سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس استفاده کند.
بورس یکی از روشهای مرسوم سرمایه گذاری در کشور است. مروری روی بازدهی بازارها نشان میدهد در بلندمدت بازار سهام بهترین بازار برای سرمایه گذاری بوده است. به همین دلیل هم برخی تمایل دارند تا وارد آن شوند. از آنجا که این بازار با بازارهای سرمایه گذاری سنتی تفاوت دارد، شروع سرمایه گذاری در بورس و به طور کلی شروع کار با بورس برای بسیاری از افراد مبهم است. در این مطلب قصد داریم اشاره کنیم که برای سرمایه گذاری در بورس و بازار سرمایه، چه روش‌هایی وجود دارد. به طور کلی دو شیوه مستقیم و غیر مستقیم برای این کار در نظر گرفته شده، که در ادامه آنها را توضیح می‌دهیم.
سرمایه گذاری در بورس به طور مستقیم
یکی از برای ورود به بورس از کجا شروع کنیم؟ راهکارهای شروع سرمایه گذاری در بورس ورود مستقیم به بازار سهام است. در این روش فرد سرمایه‌گذار خودش اقدام به خرید و فروش سهام شرکتهای بورسی می‌کند. برای شروع کار با بورس برای کسی که وارد مسیر سرمایه گذاری مستقیم می‌شود، لازم است که فرد، توانایی و دانش مالی و اقتصادی تحلیل بنگاه‌های اقتصادی کشور را داشته باشد و از اشراف کافی نسبت به بازارهای مالی و وضعیت اقتصادی و سیاسی کشور برخوردار باشد. از سوی دیگر، زمان کافی در روز برای رصد اطلاعات بورس، سرمایه گذاری در بورس، انجام خرید و فروش سهام و همچنین توانایی و مهارت استفاده از ابزارهای تحلیلی و معاملاتی مرتبط را داشته باشد. در کنار این موارد، فرد سرمایه‌گذار باید از قدرت خودکنترلی بالایی در مدیریت سهام خود و تعیین استراتژی‌های خرید و فروش برخودار باشد تا بتواند به بهترین شکل ممکن هیجان خویش را در معاملات سهام در شرایط رکود و رونق بورس مدیریت کند.
ثبت‌نام در سجام
شاید برایتان این سوال پیش بیاید که اولین قدم شروع سرمایه گذاری در بورس چیست؟ پاسخ این است که اولین گام برای شروع کار با بورس برای تازه واردها، این است که ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کنند. زیرا طبق مصوبه سازمان بورس فقط کسانی که در سامانه سجام احراز هویت شده‌اند، می‌توانند کد بورسی دریافت کنند.
دریافت کد بورسی
دومین قدمی که تازه واردان باید برای شروع سرمایه گذاری در بورس بردارند، این است که در یکی از کارگزاری‌های بورسی حساب کاربری داشته باشند. زیرا بدون داشتن حساب کاربری نمی‌توان اقدام به معامله مستقیم سهام شرکتهای موجود در بورس کرد. ساخت حساب کاربری کار پیچیده‌ای نیست و همانند باز کردن یک حساب بانکی است.
نحوه کار با سامانه کارگزاری
افرادی که برای اولین بار می‌خواهند وارد بازار اوراق بهادار شوند، بعد از احراز هویت در سامانه سجام و دریافت کد بورسی از کارگزاری معتبر باید با نحوه کارکرد سامانه کارگزاری آشنا شوند. از جمله این کارها نحوه واریز وجه از شماره حسابی است که به سامانه کارگزاری متصل شده است. بعد از این کار، افراد باید به صورت فنی نحوه معامله در سامانه کارگزاری که انتخاب کرده‌اند را یاد بگیرند. این کارها اعمال مقدماتی برای شروع سرمایه گذاری در بورس به حساب می‌آیند و برای شروع کار با بورس الزامی هستند.
تحلیل بازار
به دلیل اینکه سرمایه گذاری در بازار سرمایه به دانش اقتصادی نیازمند است، افرادی که می‌خواهند تازه وارد این بازار شوند بهتر است برای جلوگیری از ضرر، دانش مالی و اقتصادی خود را بالا ببرند تا بتوانند معاملاتشان را به درستی پیش بینی کنند و از این بازار سود مناسبی کسب نمایند. تحلیل بازار در سرمایه گذاری بازار سهام اهمیت چشمگیری دارد و به دسته‌های مختلفی مانند تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال تقسیم می‌شود. داشتن دانش مناسب از شرایط بازار و نحوه کارکرد آن برای کسانی که به روش مستقیم در بازار سهام سرمایه گذاری می‌کنند، لازم است و قبل از شروع سرمایه گذاری در بورس باید آموخته شوند.
در بالا به روش مستقیم سرمایه گذاری در بورس اشاره کردیم. با این حال، گاهی پیش می‌آید که افراد، فاقد توانایی‌های لازم برای سود بردن از این سرمایه گذاری هستند. در این شرایط است که گزینه دیگری را به آنها معرفی می‌کنیم.
سرمایه گذاری در بورس به طور غیرمستقیم از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی
در صورتی که فرد سرمایه‌گذار وقت و تخصص لازم برای پیگیری و تحلیل مسائل مالی شرکتها را نداشته ولی مایل به کسب بهترین بازده در بلندمدت باشد، می‌تواند به روش غیرمستقیم در بازار سهام فعالیت کند. در این روش، برای شروع سرمایه گذاری در بورس می‌توان از سبدگردانی اختصاصی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کرد.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم از طریق سبدگردانی اختصاصی
در سبدگردانی اختصاصی، متناسب با سطح ریسک، اهداف مالی و بازده مورد انتظار سرمایه‌گذار سبدی از سهام برای وی تشکیل و مدیریت می‌شود. این‌کار توسط شرکتهای مشاور سرمایه‌گذاری در بورس دارای مجوز سبدگردانی از سازمان بورس و در قالب قرارداد مشخصی با سرمایه‌گذار انجام می‌شود. این کار شروع سرمایه گذاری در بورس را برای افراد ناآشنا به بازار یا کسانی که وقت کمی دارند، ساده می‌کند.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس یکی دیگر از روشهای غیرمستقیم سرمایه گذاری در بورس به حساب می‌آیند. آنها نیز ابزار مناسبی برای شروع کار با بورس محسوب می‌شوند. امروزه با پیچیده‌تر شدن تصمیم‌گیری‌های مالی، استقبال از سرمایه‌گذاری جمعی مثل صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیشتر شده است. صندوق، یک نهاد مالی است که با جمع‌آوری دارایی‌های خرد افراد و سرمایه‌گذاری تخصصی آنها در اوراق بهاداری مانند سهام شرکتها، با هدف تامین بازدهی مناسب برای سرمایه‌گذاران، فعالیت می‌کند. صندوق‌ها با در اختیار داشتن منابع مالی بیشتر، دانش و تخصص مدیریت دارایی، این امکان را فراهم می‌کنند که سرمایه‌گذاران حتی با منابع مالی اندک خود نیز بتوانند سرمایه گذاری در بورس کنند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری براساس مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار تشکیل شده و تحت نظارت دائمی این سازمان هستند. این صندوق‌ها توسط مدیران بورسی تائید صلاحیت شده مدیریت می‌شوند. با استفاده از صندوق‌های معتبر، شروع سرمایه گذاری در بورس راحت‌تر و کم‌ریسک‌تر می‌شود.
آشنایی با برخی صندوق‌های سرمایه گذاری و انواع مختلف آن
در این مطلب به نحوه شروع کار با بورس و شیوه‌های شروع سرمایه گذاری در بورس پرداختیم. حالا در انتها قصد داریم شما را با برخی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا کنیم. صندوق‌ها می‌توانند در گزینه‌های مختلفی سرمایه گذاری کنند اما نام آنها عمدتا برگرفته از گزینه‌ای است که بیشتر در آنها سرمایه گذاری کرده‌اند. به عنوان مثال، بیشترین میزان سرمایه گذاری صندوق آوای سهام کیان و صندوق آهنگ سهام کیان در بورس و سهام شرکتهای مختلف است. به همین دلیل هم به آنها صندوق‌های سهامی گفته می‌شود. صندوق‌ها دسته‌های دیگری هم دارند. به عنوان مثال صندوق طلا کیان بیشتر دارایی خود را به خرید اوراق مشتقه طلا اختصاص داده است. صندوق درآمد ثابت کیان و صندوق ندای ثابت کیان هم از جمله نوع دیگری از صندوق‌ها به نام درآمد ثابت هستند که قسمت اعظم دارایی خود را روی اوراق درآمد ثابت سرمایه گذاری کرده‌اند. این صندوق‌ها از نظر میزان ریسک با یکدیگر تفاوت دارند. به عنوان مثال، صندوق‌های درآمد ثابت ریسک کمتری در مقایسه با سایر گزینه‌ها دارند. در آغاز سرمایه گذاری در بورس می‌توان از تمام گزینه‌های بالا استفاده کرد.
در صورتی که فرد سرمایه‌گذار وقت و تخصص لازم برای پیگیری و تحلیل مسائل مالی شرکتها را نداشته ولی مایل به کسب بهترین بازده در بلندمدت باشد، می‌تواند از دو روش سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس استفاده کند.
در این روش فرد سرمایه‌گذار به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام شرکتهای بورسی می‌کند. برای انجام چنین کاری لازم است که فرد، توانایی و دانش مالی و اقتصادی تحلیل بنگاه‌های اقتصادی کشور را داشته باشد و از اشراف کافی نسبت به بازارهای مالی و وضعیت اقتصادی و سیاسی کشور برخوردار باشد. از سوی دیگر، زمان کافی در روز برای رصد اطلاعات بورس، سرمایه گذاری در بورس، انجام خرید و فروش سهام و همچنین توانایی و مهارت استفاده از ابزارهای تحلیلی و معاملاتی مرتبط را داشته باشد. در کنار این موارد، فرد سرمایه‌گذار باید از قدرت خودکنترلی بالایی در مدیریت سهام خود و تعیین استراتژی‌های خرید و فروش برخودار باشد تا بتواند به بهترین شکل ممکن هیجان خویش را در معاملات سهام در شرایط رکود و رونق بورس مدیریت کند.
فیلم آموزش کامل مبانی ورود به بورس – شروع بورس
افراد زیادی تمایل دارند وارد بازار بورس شوند وسرمایه خود را در بورس سرمایه گذاری کنند. بسیاری از افراد تازه کار از ورود به بورس هراس زیادی دارند. اما با کسب دانش و مبانی لازم برای ورود به بورس و استفاده از تجربیات افراد موفق، می توانید در بازار بورس سرمایه گذاری کنید و به موفقیت های زیادی دست یابید.
تاریخچه ورود به بورس در ایران و جهان
بازار بورس نیویوک بصورت رسمی برای اولین بار در سال 1817، در خیابان وال استریت توسط بازرگانان نیویورکی شروع به کار کرد. ریاست این بازار در آن زمان بر عهده فردی به نام «آنتونی استکهلم» بود و هر روز صبح، لیستی از سهام های قابل خرید و فروش را اعلام می کرد.
در ایران در سال 1315 به درخواست دولت ایران، با بررسی هایی درمورد تشکیل بورس اوراق بهادار توسط «وان لوترفلد» بلژیکی، طرح قانونی تاسیس آن تهیه شد. اما بعدها به دلیل شرایط نامساعد و شروع جنگ جهانی ادامه پیدا نکرد.
پس از سالها تلاش، در اردیبهشت سال 134۵ قانون بورس اوراق بهادار در مجلس شورای ملی به تصویب رسید. اما درعمل، به دلیل عدم آمادگی در بخش های صنعتی و بازرگانی، این قانون در بهمن سال 1346 اجرایی شد و رسما شروع به کار کرد. پس از آن شرکتهای مختلف برای ورود به بورس اقدام کردند.
انواع روش های تحلیلی
یکی از عوامل مهم در توسعه پایدار سرمایه برای معامله گران، آشنایی با روش های تحلیلی اوراق بهادار و ارتقاء توان تحلیل گری است. در بازارهای بورس، سرمایه گذاران بسیاری با شغل، تحصیلات و تجارب مختلف وجود دارند. هر سرمایه گذار باتوجه به تخصص خود، روشی خاص را برای تجزیه و تحلیل بازار بورس انتخاب می کند. دو روش تحلیل بورس رایج برای ورود به بورس وجود دارد: تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال .
تحلیل بنیادی
این تحلیل، با بررسی علمی درمورد عوام مهم تعیین کننده ی ارزش سهم انجام می شود. تحلیلگر بنیادی باید دارایی ها، بدهی ها، فروش، درآمد و سهم بازار و مواردی از این قبیل را بررسی کند. همچنین باید آنها را با سایر شرکتهای مشابه مقایسه کرده و به تخمین ارزش واقعی سهام بپردازد.
تحلیل تکنیکال
در این تحلیل، با استفده از نمودار قیمتها، قیمت و حجم معاملات، بررسی قیمت سهام انجام می شود. اطلاعات در این تحلیل فقط شامل قیمت و حجم معاملات است. در این تحلیل، نقاط ضعف یا قوت یک شرکت یا صنعت بررسی نمی شود. در اینجا روند تغییر قیمتها و رفتارهای بازار به کمک نمودار به منظور پیش بینی آینده روند قیمت ها انجام می شود.
انواع روش های افزایش سرمایه
بهتر است درهنگام ورود به بورس، از روش های افزایش سرمایه نیز آگاهی داشته باشیم. روش های افزایش سرمایه بصورت کلی به ۴ دسته تقسیم می شوند:
- افزایش سرمایه از سود انباشته
- افزایش سرمایه از محل آورده های نقدی و مطالبات سهامداران
- افزایش از محل تجدید ارزیابی های دارایی
- افزایش سرمایه به روش صرف سهام
به منظور محاسبه ی قیمت و تعداد سهام پس از افزایش سرمایه، به فرمول های محاسبه ی قیمت سهام پس از افزایش سرمایه نیاز است.
در این مجموعه آموزشی نکات ورود به بورس تهران بصورت کاملا کاربردی و روان توضیح داده شده و مدرس آن آقای حامد مددی هستند. در زیر به عناوین موجود در آن اشاره می کنیم.
● تاریخچه بورس در ایران و جهان
● مزایای سرمایه گذاری در بورس
● فرآیند کامل سرمایه گذاری در بورس
● اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس
● نکات مهم در خرید و فروش
● انواع روشهای تحلیلی
● معرفی و اموزش سایت بورس
● آشنایی با سایت کدال
● انواع گزارشات شرکتها
● انواع افزایش سرمایه
● حق تقدم ها
● اموزش کامل مفید تریدر و دسترسی به نمودارهای قیمتی انواع سهام
● انواع نمودارهای تعدیل شده و تعدیل نشده
برای ورود به بازار بورس و بازار فارکس از کجا شروع کنم ؟
اگر برای اولین بار است که قصد ورود به بازارهای مالی را دارید شما می توانید بر اساس نوع فعالیت و میزان ریسک پذیری خود، یکی از بازارهای زیر را انتخاب کنید تا توضیحات بیشتر در کادر پیوست به شما ارائه شود.
بورس اوراق بهادار ایران
در بورس برای ورود به بورس از کجا شروع کنیم؟ اوراق بهادار تهران شما می توانید سهام های شرکت های مختلف نظیر خودروسازان، صنایع پتروشیمی و پالایشی، شرکت های ساختمانی و سیمانی، صنایع غذایی, صنایع دارویی و سایر شرکتهای دیگر را خرید و فروش کنید و از سودی که سالیانه به سهام شما تعلق میگیرد و یا گران شدن احتمالی سهام آنها منفعت ببرید.
برای معامله در بازار بورس شما نیاز به یک کارگزار دارید. کارگزار در واقع واسطه بین شما و بازار بورس می‌باشد و معاملات سهام توسط کارگزار و به دستور شما انجام می‌شود. در اصل کارگزاران اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف شما اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار و کالا و … می کنند و انجام فعالیت کارگزاری نیازمند کسب مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار تهران است و کارگزاران ضامن و حافظ سرمایه های شما هستند.
برای هر شخص در بورس یک کد بورسی منحصر به فرد وجود دارد که نشان دهنده هویت شما در بورس تهران می‌باشد و شما با این کد شناخته می‌شوید.
ده‌ها کارگزاری مختلف وجود دارد و می‌توانید برای گرفتن کد سهامداری به یکی از کارگزاری‌ها در شهر خودتان مراجعه کنید. اگر در شهرتان هیچ کارگزاری وجود ندارد، می‌توانید به وسیله سایت کارگزار، درخواست کد معاملاتی را بصورت غیرحضوری برای کارگزار ارسال کنید. همچنین می توانید در چند کارگزاری حساب داشته باشید و محدودیتی وجود ندارد.
اکنون به مدد سیستم معاملات آنلاین شما می توانید با یک دستگاه کامیپوتر یا موبایل و یک خط اینترنت اقدام به خرید و فروش آنی سهام کنید. در کنار این روش شما تلفنی هم می توانید به کارگزار خود دستور خرید یا فروش بدهید.
توجه داشته باید که لیست کارگزاران بورس ایران را می توانید با یک سرچ ساده در گوگل بدست آورید.
بورس آتی زعفران، پسته و زیره ایران
قبلا جای این بازار آتی سکه بود که به دستور مقامات مربوطه این بازار بسته شد و جای خودش را به معاملات اتی زعفران و زیره داد. در معاملات آتی در بورس کالای ایران، مشتری با پرداخت مبلغی به عنوان وجه تضمین (حدود 20 درصد ارزش قرارداد) می‌تواند اقدام به خرید یا فروش قرارداد نماید. مثلا برای خرید یا فروش یک قرارداد آتی زعفریان (شامل 100 گرم زعفران حدود 900 هزار تومان) در حال حاضر دویست هزار تومان به عنوان وجه تضمین مورد نیاز است اما سرمایه گذار از نوسان قیمت یکصد گرم زعفران سود یا ضرر می برد. یعنی شما پول حدود بیست گرم را می دهید ولی سود و ضرر صد گرم برای شما در نظر گرفته می شود که به آن اهرم در معاملات گفته می شود. یعنی حدود 4 الی 5 برابر اصل پولتان می توانید ریسک کنید.
این بازار بر خلاف بورس تهران یک بازار دو طرفه می باشد یعنی شما می توانید علاوه بر خرید زعفران اگرنظرتان این است که زعفران کاهش می باید می توانید اقدام به فروش آن کنید (فروختن مال نداشته) و از کاهش قیمت ها سود ببرید. یعنی در اصل اگر نظرتان دال بر گران شدن است آنرا بفروشید و اگر نظرتان دال بر کاهش است آنرا بفروشید.
اگر در خرید باشید و زعفران گران شود شما سود می کنید و اگر ارزان شود شما ضرر می کنید. همچنین اگر در فروش باشید و زعفران ارزان شود شما سود می کنید و اگر گران شود شما ضرر می کنید. این دقیقا روال بازار های دو طرفه می باشد.
بازار غیر رسمی معاملات طلا و دلار
این بازارها معمولا بصورت شخصی اداره می شوند و به معاملات فردایی نیز معروف هستند. هیچ نهاد رسمی پشت آنها نیست و کاملا پر ریسک می باشند. افراد در اتاقهای معاملاتی (در شبکه های اجتماعی) جمع می شوند و روی قیمت طلا و دلار معامله می کنند معاملات کاملا سوری هست و نظارت دقیقی روی آنها نیست و بر اساس اعتماد طرفین اداره می شود.
به عنوان مثال طلای آبشده را با یک قیمت خاص می خرد اگر طلا رشد کند منفعت کسب می کند و اگر افت کند دچار ضرر می شود.
بازارهای مالی جهانی
بازارهای مالی بین الملل گردش مالی بسیار سنگینی دارند چون دولت ها و کشورها در سطح کلان در آن شرکت می کنند، این مارکت بصورت 24 ساعته فعالیت می کند و در پایان ساعات کاری هر منطقه، معاملات از کشوری به کشور دیگر دست به دست می شود. محدویت نوسان در آن وجود ندارد و معاملاتش بر خلاف بورس تهران بصورت دو طرفه انجام می شود (مانند آتی زعفران که در بالا توضیح دادیم).
همانگونه که برای معاملات در بورس تهران نیاز به کارگزاری بود اینجا نیز نیاز به یک کارگزاری (بروکر Broker) می باشد تا شما را به سیستم جهانی متصل کند.
در بازارهای جهانی شما می توانید موارد زیر را خرید و فروش کنید:
– فلزات شامل: طلا، نقره، سرب، روی، مس و …
– مواد غذایی شامل: گندم، جو، ذرت، شکر، قهوه و …
– سهام های شرکت ها: اپل، ماکروسافت، گوگل، آمازون، اینتل، هواپیمایی بوئینگ و …
– جفت ارزها: یورو، ین، پوند، فرانک و … (به این قسمت اصطلاحا فارکس گفته می شود)
– نفت و محصولات پتروشیمی
– ارز رمزها: مانند بیت کوین
بعد از اینکه کارگزار مناسب را پیدا کردید، کارگزار نرم افزاری در اختیار شما قرار میدهد که می توانید با آن خرید و فروش انجام دهید (این نرم افزار معمولا متاتریدر است).
توجه داشته باشید که بازارهای جهانی به خاطر حرکات سریع قیمتی و اینکه چند برابر سرمایه خود می توانید معامله کنید پر ریسک ارزیابی می شود لذا نیاز به سالها تجربه و مهارت های ذهنی زیادی دارد. پس با دانش کافی اقدام به معامله در این بازارها کنید
چگونه آموزش ببینم؟
برای موفقیت در بازارهای مالی توجه و تمرکز بیشتر معامله گران بر روی سه مقوله اصلی می باشد: تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و روانشناسی معامله گر که پرورش و رسیدگی به هر سه مورد نقش موثری در پیروزی شما خواهد داشت.
در حوزه بازارهای مالی شما با تنوع شدید منابع آموزشی روبرو هستید (اعم از کتاب، مقاله و ویدئو). اگر شما کل منابع درسی از دبستان تا پروفسورای یک رشته ی دانشگاهی را روی هم قرار دهید حتی یک هزارم منابع بازارهای مالی هم نمی شود و این شگفت انگیز و قابل تامل است.
در زیر به معرفی یک سیر مطالعاتی با محوریت تحلیل تکنیکال و فاندامنتال که شما را یاری می کند
تحلیل تکنیکال مانند سایر رشته های دانشگاهی از قسمت های عمومی و تخصصی برخوردار است که شما نیاز دارید ابتدا مراحل عمومی را طی کرده تا ذهن و تجربه شما در درک مراحل تخصصی بالاتر رود. از بین مراحل تخصصی شما می توانید یک متد را بر اساس نوع شخصیت معامله گری و همچنین علاقه خود پیش گرفته و در آن حرفه ای شوید یا چند تخصص را با هم دنبال کنید تا در نهایت به سیستم دلخواه خود برسید.
توجه داشته باشید در بخش آموزش های عمومی شما لازم نیست همه آنها را تماشا کنید. ما صرفا در این بخش تنوع ایجاد کردیم که یک مطلب از چند مدرس برای درک بهتر در دسترس باشد.
دیدگاه شما