چرا بیت کوین با طلا مقایسه می شود؟

هر اتفاقی که یک بار می‌افتد هرگز نمی‌تواند تکرار شود. اما هر اتفاقی که دو بار رخ دهد، مطمئناً بار سوم اتفاق خواهد افتاد.

چرا در مورد بیت کوین تغییر عقیده دادم؟

مطلب که در ادامه می‌خوانید نوشته نیک ماگیولی (Nick Maggiulli) مدیر ارشد عملیات شرکت ریتولتز (Ritholtz Wealth Management) است. ماگیولی در این نوشته مفصل توضیح می‌دهد که چطور بیت کوین توانسته عقیده و نگاهش را تغییر دهد و به یکی از طرفداران پروپاقرص بیت کوین تبدیل شود.

چگونه بیت کوین عقیده‌ام را تغییر داد؟

در مسیر هر سرمایه‌گذار نقاطی وجود دارد که باید در آنجا اعتراف کند در مورد چیزی اشتباه کرده است. در مورد خودم، باید بگویم من در مورد بیت کوین و اینکه آیا هرگز یک کلاس دارایی قانونی محسوب می‌شود یا خیر اشتباه کردم. همین امر باعث شد به تغییر عقیده درباره بیت کوین فکر کنم. زمانی متوجه این موضوع شدم که قیمت بیت کوین از بالاترین قیمت خود در دسامبر ۲۰۱۷ یعنی ۲۰ هزار دلار عبور کرد. اعتقاد قبلی من این بود که بیت کوین سال‌ها نمی‌تواند رکورد خود را بشکند. تصورم این نبود که بیت کوین «به صفر برسد»، اما فکر هم نمی‌کردم به این زودی از اوج قیمت قبلی خود در دسامبر ۲۰۱۷ عبور کند.

اکنون که بیت کوین بیش از ۵۰٪ از بالاترین قیمت خود عبور کرده، متوجه شدم بیت کوین آن طور که من فکر می‌کردم تک بعدی نیست. همان طور که پائولو کوئلیو در کتاب «کیمیاگر» نوشته:

هر اتفاقی که یک بار می‌افتد هرگز نمی‌تواند تکرار شود. اما هر اتفاقی که دو بار رخ دهد، مطمئناً بار سوم اتفاق خواهد افتاد.

بیت کوین در حال اجرای یک نمایش جذاب دیگر است چرا بیت کوین با طلا مقایسه می شود؟ و توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است. اکنون که بیت کوین فراتر از اوج قیمت خود در سال ۲۰۱۷ دوام آورده (و رشد کرده)، بسیاری از سرمایه‌گذاران که قبلاً آن را به عنوان یک شوخی می‌دیدند، اکنون متوجه شده‌اند که این طور نیست. من هم یکی از آنها هستم.

افزایش پذیرش و هولد بیت کوین

من لحن خودم را در مورد بیت کوین تغییر داده‌ام، اما نه به دلیل بسیاری از بحث‌های مطرح شده توسط گاوهای بیت کوین. به عنوان مثال، گاوهای بیت کوین ادعا کرده‌اند که بیت کوین به یک ارز تبدیل خواهد شد، ارزش دلار آمریکا به شدت سقوط می‌کند و هاوینگ ماه مه سال ۲۰۲۰ باعث افزایش قیمت بیت کوین می‌شود. نظرات انها اشتباه بود، با این حال قیمت بیت کوین همچنان در حال افزایش است.

آنچه گاوهای بیت کوین در مورد آن حق داشتند، افزایش پذیرش و توانایی بسیاری از هولدرهای بیت کوین برای هولد (HODL) حتی با وجود افزایش چشمگیر قیمت‌ها بود. این دو اثر (تقاضای بیشتر از سوی خریداران و کاهش عرضه از سوی فروشندگان) به افزایش قیمت بیت کوین و تقویت آن به عنوان یک کلاس دارایی قانونی در جامعه سرمایه‌گذاری کمک کرده است. در نتیجه، بیت کوین به نوعی طلای دیجیتال تبدیل شده است. شما ممکن است با این اظهارنظر موافق نباشید، اما اگر هنوز فکر می‌کنید بیت کوین «به صفر می‌رسد»، بهتر است در فرضیات خود تجدید نظر کرده و به تغییر عقیده درباره بیت کوین فکر کنید.

بیت کوین اینجاست تا بماند

مشکل این استدلال که بیت کوین «به صفر می‌رسد» این است که سرمایه‌گذاران زیادی وجود دارند که مایل به خرید آن با قیمت بسیار بالاتر از ۰ دلار هستند. به یاد دارم قبل از گرانی اخیر با بسیاری از سرمایه‌گذاران غیر ارز دیجیتال صحبت کردم که گفتند بیت کوین را با ۱۰ هزار دلار نمی‌خرند، اما اگر این قیمت به ۱۰۰۰ تا ۲۰۰۰ دلار کاهش یابد مطمئناً وارد بازار خواهند شد.

خوب حدس بزنید چه شد؟ اکنون که قیمت فعلی بالای ۳۰۰۰۰ دلار است، برخی از آن سرمایه‌گذاران محدودیت خود را برای خرید بیت کوین افزایش داده‌اند. همان سرمایه‌گذاران به جای خرید در ۱۰۰۰ دلار، ممکن است خوشحال شوند که نزدیک به ۱۰ هزار دلار خرید کنند. و هر بار که قیمت در آینده بالا می‌رود، این «محدودیت‌های خرید ذهنی» نیز افزایش می‌یابد و احتمال بقای بیت کوین در آینده را بیشتر می‌کند.

مقایسه بیت کوین و طلا

ممکن است بگویید، بیت کوین هیچ ارزش ذاتی ندارد! خب طلا هم که از یک ارزش بازار ۱۰ تریلیون دلاری برخوردار است، چنین نیست! بنابراین اگر می‌خواهید علیه بیت کوین از نظر ارزش ذاتی بحث کنید، پس باید علیه طلا نیز همین حرف‌ها را بزنید. زیرا هم قیمت طلا و هم قیمت بیت کوین تنها و تنها حول محور یک چیز بنا شده‌اند- اعتقاد، اعتقاد به اینکه این دارایی‌ها در آینده ارزش خواهند داشت.

و در حال حاضر اعتقاد جمعی به بیت کوین در حال افزایش است. پذیرش بیت کوین رو به افزایش بوده و همین افزایش پذیرش جمعی منجر به تغییر عقیده درباره بیت کوین شده است. اگر این حرف را قبول ندارید، مقالات زیادی وجود دارند که در مورد افزایش پذیرش بیت کوین در جامعه سرمایه‌گذاری بحث می‌کنند. و اگر این روند ادامه پیدا کند (همان طور که احتمالاً ادامه خواهد داشت)، در این صورت حتی کمتر شاهد آینده‌ای بدون بیت کوین خواهیم بود.

رفتار بیت کوین در آینده چگونه خواهد بود؟

اکنون که بیت کوین آمده که بماند، ممکن است از خود بپرسید که در آینده چگونه رفتار خواهد کرد. آیا افزایش پذیرش بیت کوین منجر به افزایش قیمت آن خواهد شد؟ هیچ نظری ندارم! آنچه من می‌دانم این است که بیت کوین یک کلاس دارایی سوداگرانه است. بنابراین، ما باید به سایر کلاس‌های دارایی سوداگرانه به عنوان راهنمای نحوه رفتار بیت کوین نگاه کنیم. و من معتقدم هیچ دارایی سوداگرانه‌ای بهتر از طلا در سال‌های اولیه خود به عنوان سرمایه‌گذاری برای مقایسه وجود ندارد.

بررسی رفتار طلا

طلا از هزاران سال پیش به عنوان شکلی از پول وجود داشته، با این حال در اوت ۱۹۷۴ در ایالات متحده به شکلی درآمد که یک کلاس دارایی قابل سرمایه‌گذاری بود. و در شش سال بعدی پس از ورود مجدد آن به جامعه سرمایه‌گذاری (۱۹۸۰-۱۹۷۴)، ارزش طلا سه برابر شد (به عنوان مثال، خط زرد زیر):

نمودار رشد طلا از زمانی که به عنوان یک دارایی برای سرمایه گذاری مطرح شد

با این حال، طلا از زمانی که سه برابر شده، همیشه عملکرد خوبی نداشته است. اگرچه بعید است بیت کوین مسیری مشابه طلا را طی کند، اما به احتمال زیاد رفتار مشابهی از خود نشان می‌دهد. این بدان معناست که بیت کوین با افزایش قیمت زیادی روبرو خواهد شد و به دنبال آن ممکن است در آینده، سقوط‌های شدید آن سال‌ها (و احتمالاً دهه‌ها) ادامه داشته باشد. ما قبلاً این نوع رفتارها را از بیت کوین دیده بودیم و من کاملاً مطمئنم که دوباره این رفتارها را خواهیم دید.

تفاوت بیت کوین با طلا در این است که بیت کوین همچنان در حال کسب محبوبیت در بین سرمایه‌گذاران است. آیا این روند در آینده ادامه خواهد داشت؟ چه کسی می‌داند؟ با این حال، اگر ارزش بازار بیت کوین به طلا برسد، ارزش هر سکه بیش از ۵۰۰۰۰۰ دلار خواهد شد. به همین دلیل است که برخی از سرمایه‌گذاران به شدت اعتقاد به صعود بیت کوین دارند.

بیت کوین؛ یک دارایی سوداگرانه

با این حال، هنوز هم دلایلی برای نزولی بودن وجود دارند. نکته اصلی این است که بیت کوین با برخی از فعالیت‌های سوداگرانه سرمایه‌گذاری مرتبط است. این مسئله در مقایسه حرکت قیمت بیت کوین با حرکت قیمت ارز دیجیتال دیگر، داج کوین بیشتر آشکار می‌شود. اگرچه در مورد داج کوین چیزی نشنیده‌اید، یک ارز دیجیتال جایگزین (آلتکوین) است که به نوعی با یک شوخی در اینترنت آغاز شده است.

و از آنجایی که قیمت داج کوین یک شاخص آشکار از رفتار سوداگرانه است، اگر به رابطه بین داج کوین و بیت کوین نگاه کنیم، می‌توانیم درک بهتری از میزان سوداگری در بیت کوین در هر مقطع زمانی داشته باشیم:

همبستگی قیمت بیت کوین و داج کوین

همانطور که مشاهده می‌کنید، طی سه سال گذشته ارتباط بین داج کوین و بیت کوین بسیار بالا بوده که همبستگی اخیر آنها در حدود ۰/۸ است.

اما اگر داج کوین را با طلا مقایسه کنیم، می‌بینیم که همبستگی بین قیمت آنها در حدود ۰ است:

همبستگی قیمت طلا و دوج کوین

اینها تنها شواهد بیشتری هستند که نشان می‌دهند بیت کوین با فعالیت‌های سوداگری و سفته بازی مرتبط است و در آینده مانند یک دارایی سوداگرانه رفتار خواهد کرد.

آیا روش درستی برای سرمایه‌گذاری در بیت کوین وجود دارد؟

اگرچه نظرم در مورد بیت کوین تغییر کرده، اما لزوماً دیدگاه خود را درباره چگونگی سرمایه‌گذاری در آن تغییر نداده‌ام. من معتقدم تنها روش محتاطانه برای سرمایه‌گذاری در این کلاس دارایی بدون هیچگونه عواقب منفی بلند مدت این است که بیش از ۲٪ از سبد سرمایه‌گذاری (پرتفوی) خود را به آن اختصاص ندهید. من این روش را برای همه توصیه نمی‌کنم، اما ممکن است برای برخی افراد مفید باشد. با محدود کردن سرمایه‌گذاری خود به ۲٪ از سبد سرمایه‌گذاری، بعید به نظر می‌رسد ثروتمند شوید، اما بعید است ورشکست شوید.

چرا ۲٪؟ این تخصیصی بود که من هنگام کار در مورد سبد سرمایه‌گذاری بهینه در اکتبر ۲۰۱۷ به‌دست آوردم. هر چیزی بیش از ۲٪، ریسک بیش از حد (به ازای واحد بازده) را به سبد سرمایه‌گذاری شما اضافه می‌کند و هر چیزی کمتر از ۲٪ نیز بازده شما را بسیار کاهش می‌دهد (برای هر واحد ریسک). البته، سبد سرمایه‌گذاری بهینه بهترین راه حل برای گذشته است، نه برای آینده. در هر صورت، من ضرری در تخصیص ۲٪ نمی‌بینم، اما لطفاً ابتدا تحقیق خود را انجام دهید.

بزرگترین ریسک در مورد بیت کوین

بزرگترین ریسک من برای داشتن بیت کوین در آینده، سقوط قیمت نیست (که اجتناب‌ناپذیر است)، بلکه احتمال ممنوعیت مالکیت توسط دولت است. این حرف ممکن است عجیب به نظر برسد، اما در آوریل ۱۹۳۳ دولت ایالات متحده مالکیت شمش طلا/سکه را برای همه شهروندان ایالات متحده ممنوع کرد. دلایل این ممنوعیت با ممنوعیت بیت کوین که امروز می‌تواند اتفاق بیفتد بسیار متفاوت است، اما با شکایت اخیر کمیسیون بورس و اوراق بهادار از ریپل، من آن را کاملاً رد نمی‌کنم.

در آخر اینکه، ممکن است در بسیاری از مواردی که امروز یا گذشته گفته‌ام اشتباه کنم. اما من وبلاگ نمی‌نویسم تا بتوانم «درست» بگویم. من این کار را می‌کنم تا بتوانم درباره سرمایه‌گذاری بیشتر بیاموزم و به حقیقت نزدیک شوم. همان طور که جان مینارد کینز (یا پل ساموئلسون) اقتصاددان گفته است:

وقتی واقعیت‌ها تغییر می‌کنند، نظرم عوض می‌شود.

آیا شما هم دچار تغییر عقیده درباره بیت کوین شده‌اید؟ پیش از این صعود قیمت چه نظری در مورد بیت کوین داشتید؟ نظرات و پیشنهادات خود را در وب سایت و شبکه های اجتماعی کوین نیک با ما در میان بگذارید.

شش ارز دیجیتال به جز بیت کوین که باید درباره آن ها بدانید!

شش ارز دیجیتال به جز بیت کوین که باید درباره آن ها بدانید!

در قرن بیست و یکم، معنای دارایی دیگر به سکه و بانک و کارت اعتباری محدود نمی شود. در واقع می توان گفت امروزه، پول به معنای واقعی کلمه "جهانی" است و توسط دولت و نهاد خاصی اداره نمی شود بلکه چارچوب آن توسط مردم تایین می شود. همچنین این نوع پول تماما اینترنتی است. به این نوع دارایی "ارز مجازی" می گویند. شاید در مورد "بیت کوین" شنیده باشید یا حتی از آن استفاده کرده باشید. اما بیتکوین تنها ارز مجازی موجود نیست، در حال حاضر واحد های در حال رشد دیگری هم وجود دارند. اگر مایلید در مورد ارز های مجازی دیگر هم بدانید با این مقاله همراه باشید تا با شش ارز مجازی دیگر آشنا شوید.

Ethereum

برخلاف خیلی از ارزهای مجازی دیگر که با بیتکوین وارد رقابت شده اند، اتریوم به جای رقابت، نقش متمم بیتکوین را ایفا می کند. در حالی که شبکه زنجیره بلوکی بیت کوین، مالکیت ارزی خودش را دنبال می کند، زنجیره بلوکی اتریوم کد برنامه ها را برای اپلیکیشن های کاربران خود اجرا می کند.

مردم از اتریوم برای ساختن پلتفرم های سفارشی سرمایه گذاری جمعی (اما قابل اعتماد)، سازمان های خود مختار آنلاین و حتی برای دارایی مجازی خودشان استفاده می کنند. به دلیل غیرمتمرکز بودن اپلیکیشن ها، امکان ساخت آن ها فقط روی شبکه اتریوم وجود دارد.

اگرچه ایتر، واحد پولی این شبکه برای پرداخت های روزمره ساخته نشده بود، اما از آن جا که هر چیز با ارزشی می تواند با محصول و یا سرویسی مبادله شود، بسیاری از توسعه دهندگان در ازای کمک گرفتن از یکدیگر برای ساخت اپلیکیشن ها، از آن استفاده می کنند.

با این حال، اکثر فروشگاه های اینترنتی که ارز دیجیتالی را قبول می کنند، از قبول کردن ایتر اجتناب می کنند.

Litecoin

اگر بیت کوین را طلا در نظر بگیریم، لایت کوین نقره خواهد بود. لایت کوین درست مانند همتای معروف ترش کار می کند اما ارزش آن کمی پایین تر است. در کل ۲۱ میلیون بیت کوین موجود است و ۴۸ میلیون لایت کوین. به خاطر نسل بلوکی لایت کوین، استخراج آن ساده تر و انتقال آن از شخصی به شخص دیگر سریعتر است. لایت کوین احتمالا مطمئن ترین ارز دیجیتالی برای افرادی است که به تازگی وارد دنیای مبادله دارایی آنلاین شده اند. کیف پول لایت کوین از طریق وبسایت رسمی آن قابل دانلود است و این کیف پول ها کاملا در مقابل خرج شدن تصادفی و ویروس ها ایمن هستند. لایت کوین ساده ترین شبکه برای افرادی است که قصد انتقال مقادیر کمتر پول را دارند.

Ripple

در حالی که باقی ارزهای دیجیتالی از سیستم بانکی اجتناب می کنند، ریپل بانک ها را می پزیرد. در حقیقت، ریپل برای بانک ها ساخته شد. چرا که به آنها اجازه می دهد پرداخت های سریع تر، کم هزینه تر و بسته به هر مقداری را بر اساس تقاضای جهانی انجام دهند. روش های سنتی انتقالات بین المللی، بانک ها را مجاب به عبور از یک و گاهی چند واسط می کنند، که این مساله موجب تاخیر در انتقالات می شوند. ریپل یک جایگزین مستقیم و سریع تر ارائه می دهد. به عنوان مثال، هنگامی که مشتری بانکی در ایالات متحده اقدام به انتقال وجهی به مشتری بانکی در چین می کند، ریپل فورا هزینه انتقال را از هر دو بانک می پرسد و تنها در چند دقیقه انتقال را انجام می دهد. ریپل حتی دفترچه هر دو مشتری را فورا آپدیت می کند تا بتواند موجودی حسابشان را بلافاصله پس از انجام این تراکنش مشاهده کنند. این رمزنگاری منحصر به فرد، برای بانک ها امکان ارائه سرویس های پرداختی جدید و بهبود یافته را فراهم می کند و همچنین انتقالات رایج را برای کاربران در سراسر دنیا ساده می کند.

Dash

اگرچه دش می تواند برای مبادله بین کاربران استفاده شود، اما این ارز دیجیتال در اصل برای خرید ساخته شده. دش را می توانید جایگزینی برای پی پَل بدانید. بسیاری از تجّار، دش را درست مانند دلار آمریکا قبول می کنند، به علاوه اینکه انتقال دش بسیار سریع تر است. شما مجبور نیستید یک تا دو روز منتظر بمانید تا وجه واریز شده به حسابتان را ببینید. مانند هر ارز دیجیتالی دیگری، شما می توانید دش را با استفاده از ارز تنظیم شده توسط دولت خریداری کنید و آن را در کیف پول اختصاصی دش نگهداری کنید تا زمانی که آن را در یک تجارت خرج کنید. حتی می توانید کسب و کار خودتان را به نقشه تجاری اضافه کنید.

Zcash

ارز دیجیتالی که از نظر بسیاری به "نسخه محرمانه بیت کوین" شناخته می شود. زی کَش با قابلیت محافظت کامل از هویت فرستنده هایش، نخستین ارز دیجیتالی شناخته شده بر پایه "دانایی صفر" است. هر تراکنشی که در زی کش اتفاق میافتد به طور کامل رمزگذاری شده است. بنابر این کاربران می توانند از مزایای یک رنجیره بلوکی عمومی بدون ارائه اطلاعات خصوصی لذت ببرند.

Monero

مونرو هم درست مانند زی کش یک ارز دیجیتالی با تمرکز بر محافظت از هویت و حریم خصوصی کاربرانش است. این ارز به منظور تخصیص کامل کنترل کاربران بر روی پول خود طراحی شده. با مونرو، شما بانک خودتان هستید. در مونرو، شما می توانید تایین کنید که چه کسانی اجازه این را دارند که ببینند پول شما کجا می رود و چه کسانی ندارند. همچنین، بحران هایی که به دست بانک ها و دولت ها اتفاق می افتند، دارایی یا اطلاعات محرمانه شما را تحت تاثیر قرار نمی دهند. در نهایت، مونرو مانند دیگر ارز های دیجیتالی، یک سیستم غیرمتمرکز است و توسط کاربرانش اداره می شود. تا کنون بیش از سی توسعه دهنده به طور مستقیم فعالیت خود را در مونرو آغاز کرده اند.

نظر شما در مورد ارز دیجیتال و به صورت کلی تکنولوژی های مالی چیست؟ در خصوص کدام حوزه ها تمایل دارید مطالب بیشتری برای شما تهیه و آموزش بدهیم؟ لطفا برای آیدی پی بنویسید!

چرا بیت کوین ارزشمند است؟(ارزش بیت کوین)

یک ارز موفق علاوه بر حفظ ارزش باید ویژگی های مربوط به کمیابی، تقسیم پذیری، سهولت استفاده و قابلیت انتقال را هم داشته باشد و بیت کوین دارای تمام این ویژگی ها است.

بیت کوین روشی کارآمد برای انتقال پول از طریق اینترنت است و توسط شبکه های غیرمتمرکز با مجموعه ای از قوانین مشخص کنترل میشود، از همین رو میتوان آن را جایگزینی برای ارزهای فیاتِ (پولهای رایج) تحت کنترل بانک مرکزی دانست.

در دنیای مدرن، ارزهای ضرب شده شکل پول کاغذی را به خود گرفتند که همان ارزش واقعی سکه ها و فلزات گرانبها را ندارند. حتی امروز بیشتر مردم از ارز الکترونیکی و شیوه های پرداخت الکترونیکی استفاده می کنند. برخی از انواع ارز هایی که به آنها تکیه می شود، در واقع نماینده هر سکه یا اسکناس هستند که نشانگر مقدار مشخصی از یک کالاست.چون کشورها استاندارد طلا را کنار گذاشته اند، بسیاری از ارزهایی که امروز مورد استفاده قرار دارند به عنوان ارز بدون پشتوانه محسوب می شوند.

چرا ارزها ارزش دارند؟ (ارز موفق)

یک ارز در صورتی قابل استفاده است که ذخیره ارزش باشد. باید به این اطمینان رسید که ارزش آن در میان جامعه صفر نمیشود.

بسیاری جوامع در طول تاریخ، از کالاها و فلزات گرانبها برای پرداخت استفاده می شد چون تصور می شد ارزش ثابتی دارند. فراد مجبور بودند مقادیر بالایی از دانه های کاکائو، طلا یا هر شکل دیگری از ارز را با خود حمل کنند بنابراین جوامع بالاخره به سکه های ضرب شده روی آوردند. باز هم دلیل قابل استفاده بودن این ارزهای ضرب شده اطمینان به ارزش آنها بود. سرانجام جوامع تصمیم گرفتند از ارزهای جدید به عنوان یک جایگزین استفاده کنند. با این وجود، قابل استفاده بودنِ بسیاری از ارزهای اولیه، قابل اطمینان بودنِ آنها، ساخته شدن از فلزاتی با ماندگاری طولانی و ریسک کم در ارتباط با کاهش ارزش، باعث میشد تا همچنان مورد استفاده قرار بگیرند.

در عصر مدرن، ارزهای جدید غالباً شکل اسکناس به خود گرفتهاند که ارزش حقیقی و ذاتی آنها به اندازه سکههای قدیمی که از فلزات گرانبها ساخته میشدند، نیست. البته اکنون بیشتر افراد پرداختهایشان را از طریق اینترنت یا همان ارزهای الکترونیکی انجام میدهند که مانند همان اسکناسها هستند با این تفاوت که به جای فیزیکی بودن، توسط دولتها روی سرورهای کامپیوتری ایجاد میشوند.

زمانی اسکناسها دارای پشتوانه طلا بودند. یعنی به اندازه همان مقدار پولی که دولت چاپ میکرد، در خزانه طلا ذخیره میشد. اما پس از خارج شدن ایالات متحده از قانون استاندارد طلا در سال ۱۹۷۰، اکنون حدود ۵۰ سال است که تقریباً تمام ارزهای دولتی موجود، هیچگونه پشتوانهای ندارند و به همین دلیل به آنها فیات (به معنای بدون پشتوانه) میگویند. ارزهای فیات بهوسیله دولت عرضه شده و توسط هیچ کالایی پشتوانهسازی نمیشوند.

تفاوت پول معمولی و ارز دیجیتال در چه چیزهایی‌ست؟

اکنون که با مقدماتی از ارزهای دیجیتال آشنا شدید، از شما می‌خواهیم در این دوره آموزشی ارز دیجیتال از فراسرمایه همراه ما بوده تا با تفاوت‌های پول معمولی و ارز دیجیتال آشنا شوید. اما اگر از ارز دیجیتال و نحوه کارکرد آن اطلاعاتی ندارید، پیشنهاد ما به شما این است که نخست با مقدمه‌ای از ارزهای دیجیتال آشنا شوید و سپس اقدام به فراگیری این آموزش داشته باشید.

شرحی از ساختار پول‌ و ارزهای دیجیتال:

اگر بخواهیم یک ارز دیجیتال مانند بیت‌کوین را با ساختار فعلی پول و سیستم بانکی شرح دهیم، می‌توان گفت: کیف پول بیت‌کوین معادل حساب بانکی شما و کیف پول ارز دیجیتال، یک نرم‌افزار است که می‌توان روی موبایل یا کامپیوتر نصب کرد. آدرس بیت‌کوین معادل شماره حساب بانکی یا شماره کارت‌تان است که آن را از کیف پول دریافت می‌کنید.

و اما بلاک‌چین، معادل سیستم بانکی است که تراکنش‌ها در آن نگهداری و مدیریت می‌شوند. بلاک‌چین را می‌توان یک دیتابیس (پایگاه داده) بزرگ دانست.

ارسال بیت‌کوین: با این حساب برای ارسال بیت‌کوین، باید کیف پول‌تان را باز کنید، وارد بخش ارسال شوید، آدرس بیت‌کوین طرف مقابل را وارد فیلد گیرنده کنید، رقم را وارد کرده و ارسال را بزنید، به همین سادگی!

دریافت بیت‌کوین: برای دریافت بیت‌کوین، باید کیف پول‌تان را باز کنید، وارد بخش دریافت شوید، آدرس بیت‌کوین را بردارید و آنرا به شخص یا سایتی که قصد دارد برای شما بیت‌کوین بفرستد بدهید.

در سیستم بانکی، کار پردازش تراکنش‌ها، نگهداری موجودی و همه کارهای مرتبط را سیستم بانکی و بانک مرکزی انجام می‌دهد. اما بیت‌کوین دارای چنین سیستمی نیست. بیت‌کوین شبیه یک سیستم خودمختار است. شبکه بیت‌کوین شامل هزاران کامپیوتر و دستگاه ماینر است که در سرتاسر دنیا پراکنده هستند. تایید تراکنش‌ها و بروزرسانی موجودی‌ها توسط این سیستم انجام می‌شود. در شبکه بیت‌کوین، همه کامپیوترهای متصل به شبکه یک نسخه از داده‌ها (بلاک‌چین بیت‌کوین) را دارا هستند. زمانی که یک تراکنش بیت‌کوین به شبکه ارسال می‌شوند و توسط ماینرها (استخراج‌کنندگان) تایید می‌شود، این تراکنش در بلاک‌چین ذخیره می‌شود و غیرقابل تغییر باقی می‌ماند. بنابراین بلاک‌چین را می‌توان یک پایگاه داده دانست که در هزاران دستگاه در سرتاسر دنیا ذخیره شده و برای اینکه تغییری در این دیتابیس ایجاد شود باید همه کامیپوترهای وصل شده به شبکه آنرا تایید کنند. همین ساختار فوق‌العاده باعث شده تا سیستمی ایجاد شود که نیاز به بانک یا نهاد مرکزی برای پردازش و نظارت وجود نداشته باشد.

اینک که با شرحی از پول و ارزهای دیجیتال آشنا شدید، زمان آن رسیده تا بدانید پول معمولی و ارزهای دیجیتال چه تفاوت‌هایی با هم دارند؟

پول معمولی با ارز دیچیتال چه تفاوت‌هایی دارد؟

پول معمولی و ارز دیجیتال با هم تفاوت‌های چشمگیری دارند که در ادامه به چند مورد آن اشاره می‌کنیم.

1.وجود پشتوانه فیزیکی:

پول معمولی که از آن با نام ارز رسمی برای هر کشور یاد می‌شود همانند ریال، دلار، یورو و … توسط بانک مرکزی هر کشور تولید و عرضه می‌شود. عموماً بانک مرکزی باید مقداری شیء با ارزش مثل طلا را باید به عنوان پشتوانه این پول در اختیار داشته باشد. اما ارز دیجیتال این‌گونه نیست و بدون هر پشتوانه فیزیکی منتشر می‌شود. البته استثناهایی نیز در این میان وجود دارد. برای نمونه ارز دیجیتال «وان‌گرم» که توسط یک استارتاپ اماراتی عرضه شده و منطبق با قوانین شرعیت اسلامی است، دارای پشتوانه طلا است.

2. ساختار تراکنش:

دومین تفاوتی که پول معمولی با ارز دیجیتال دارد مربوط به ساختار تراکنش‌ آن‌ها می‌شود. در تراکنش‌های آنلاین بین دو نفر، یک واسطه که معمولاً بانک‌ها هستند، وجود دارد که بر آن نظارت می‌کند. اما نقل و انتقال ارز دیجیتال بین دو نفر؛ به جای وجود یک واسطه مرکزی (مثل بانک) توسط شبکه‌ای از کاربران که بلاک‌چین نامیده می‌شود تایید می‌شود.

3. بازگشت‌ناپذیری:

بازگشت‌ناپذیری تراکنش‌های ارز دیجیتال سومین تفاوت است. به این صورت که در حالت عادی و در خریدهای آنلاین، در صورت بروز مشکل و یا درخواست کنسلی، ‌امکان پیگیری و کنسل کردن تراکنش وجود دارد. اما تراکنش در ارزهای دیجیتال این طور نیست و در صورت انجام، دیگر وجه منتقل شده بازگشت‌پذیر نخواهد بود و عملاً باید قید ارز از دست رفته را بزنید و بیخیال آن شوید.

4. احراز هویت کاربران:

حفظ هویت کاربر تفاوت بعدی است. در تراکنش‌های آنلاین عادی، هویت کاربران احراز شده و مشخص می‌شود که این تراکنش را چه شخصی انجام داده است. اما در ارزهای دیجیتال هویت کاربر محفوظ می‌ماند. چراکه آدرس کیف پول‌ها که همان نقش شماره کارت یا شماره حساب را در حساب‌های بانکی دارند، شامل اطلاعات هویتی شما نمی‌شوند. این آدرس‌ها که از رشته عبارات حروف و اعداد تشکیل شده‌اند تنها با بررسی تاریخچه تراکنش‌ها و تحلیل‌های عمیق می‌توان به هویت افراد پی برد. البته برخی ارزهای دیجیتال عموماً پیگیرگریزند و طوری طراحی‌ شده‌اند که شناسایی هویت را خیلی سخت و تقریباً غیرممکن می‌سازند.

5. محدودیت زمانی و مکانی:

پنجمین تفاوت ارزهای دیجیتال و پول‌های معمولی در جهانی یا فرا مرزی بودن آن‌هاست. بدین صورت که ارسال پول به نقاط مختلف دنیا با سیستم‌های فعلی ممکن است تا چندین روز به طول بیانجامد. در حالیکه انتقال ارزهای دیجیتال چرا بیت کوین با طلا مقایسه می شود؟ تنها در عرض چند دقیقه قابل انجام است. به علاوه ارزهای دیجیتال محدودیت مرزی نمی‌شناسند و آن‌ها را می‌توان از هر نقطه‌ای در دنیا به نقطه دیگر فرستاد.

6. امنیت:

دیگر تفاوت ارزهای دیجیتال و پول‌های معمولی با یکدیگر در امنیت مبادلات آنهاست. این امنیت در مبادلات درون شبکه‌ای توسط قدرت هش (رمزگذاری دیتاها) تأمین شده و توسط افراد به اشتراک گذاشته می‌شوند. از طرفی سیستم رمزنگاری کلید عمومی و کلید خصوصی این امکان را به اشخاص می‌دهد که خودشان کنترل پول‌های دیجیتالشان را بر عهده بگیرند و شخص دیگری نتواند به آن‌ها دسترسی پیدا کند.

7. کارمزد تراکنش‌ها:

علاوه بر سایر تفاوت‌هایی که به آن اشاره شد، موضوع کارمزد تراکنش‌ها نیز مطرح می‌باشد. چراکه کارمزد تراکنش‌های ارز دیجیتال پایین‌تر از تراکنش‌های معمولی بوده و یا حتی گاهی صفر است.

چرا بیت کوین با طلا مقایسه می شود؟

در این کتاب مسیر تاریخی و تکوینی بیت‌کوین به عنوان یک پول از ذخیره ارزش تا واسطه‌ای برای مبادلات ترسیم شده است. حامی ترجمه این کتاب سایت coiniran.com است.

درس‌های زیادی هستند که باید بیاموزیم و هر کسی که وارد دنیای بیت کوین می‌شود، احتمالا چیزهای متفاوتی از آنچه گفته خواهد شد، یاد می‌گیرد. امیدوارم که این درس‌ها به دردتان بخورد و فرایند یادگیری آن‌ها از طریق بازخوانی کلمات سخت نباشد. حامی ترجمه این کتاب سایت arzdigital.com است.

ممکن است شما درباره بیت‌کوین از دوستانتان یا از اخبار چیزی شنیده باشید. چرا قیمت آن تغییر می‌کند؟ آیا یک سرمایه‌گذاری خوب است؟ اصلا چرا ارزش دارد؟ چرا مردم طوری درباره آن حرف می‌زنند که انگار قرار است دنیا را تغییر دهد؟ این کتاب توضیح می‌دهد که پول در دنیای امروز ما چه اشکالاتی دارد و چرا بیت‌‌کوین ابداع شده تا جایگزینی برای آن باشد. حامی ترجمه این کتاب سایت bitcoind.me است.

بیشتر افراد، اولین باری که از بیت‌کوین می‌شنوند چیزی از آن نمی‌فهمند. آیا بیت‌کوین پول جادویی اینترنتی است؟ از کجا آمده؟ کنترل آن دست چه کسی است؟ چرا انقدر مهم است؟ برای من تمام چیزهایی که کنار هم جمع شده‌اند تا بیت‌کوین را بسازند اهمیت زیادی داشت. تلاش می‌کنم در این کتاب دانش خود را به زبان بسیار ساده و قابل درک به شما انتقال دهم.

در این قسمت، استفان لیورا برای شنوندگان تازه‌وارد پادکست خود درباره اندیشه مکتب اقتصاد اتریشی از منظر بیت‌کوین مطالب کلی و به‌صورت مونولوگ مطرح می‌کند و شرح می‌دهد که چرا از این منظر می‌توان بیت‌کوین را به خوبی درک کرد. خواندن و شنیدن این قسمت به همه علاقمندان به بیت‌کوین و اقتصاد پیشنهاد می‌شود. حامی ترجمه این پادکست سایت bitcoind.me است.

در این مصاحبه که در سال ۲۰۱۵ انجام شده است، اریک وسکوئل درباره پروژه Libbitcoin و اهمیت متنوع بودن فضای توسعه نرم‌افزاری بیت‌کوین مطالبی ارائه می‌کند. اریک در خلال مصاحبه به سوالات مهمی درباره «هدف بیت‌کوین» و «مهم‌ترین ویژگی» آن پاسخ می‌دهد. حامی ترجمه این پادکست سایت bitcoind.me است.

در این گفتگو ظرافت‌های تدوین قانون برای مؤسسات مالی فعال در زمینه بیت‌کوین، همچنین وظیفه کاربران بیت‌کوین در راه مقابله با قوانین سخت‌گیرانه به تفصیل مورد بحث قرار می‌گیرند. مطالعه این گفتگو به سیاست‌گذاران، کارآفرینان مؤسسات مالی، و از همه مهم‌تر بیت‌کوینرهای فارسی زبان پیشنهاد می‌شود. حامی ترجمه این پادکست سایت bitcoind.me است.

تعداد کاربران جهانی بیت کوین از ۱۰۰ میلیون نفر گذشته است و امنیت شبکه و تعداد برنامه نویسان و ویژگی های جدیدی که برایش طراحی می کنند به اندازه بی سابقه‌ای رسیده است. ده‌ها شرکت از جمله تسلا و اسکوئر بخشی از ترازنامه مالی خود را به بیتکوین اختصاص داده اند. این موفقیت در سراسر جهان به این معنی نیست که هیچکس برای متوقف کردن آن تلاشی نکرده است. این مقاله روش‌هایی که برای متوقف کردن بیت‌کوین به‌کار گرفته شده است را بررسی می‌کند.

در حین فعال‌سازی سِگویت (SegWit) بر روی شبکه بیت‌کوین، میان طرفین دعوا که انگیزه‌‌های متفاوتی داشتند یک بن‌بست به وجود آمد. ولی درنهایت این درگیری به همه طرف‌های درگیر آموخت که شبکه بیت‌کوین چگونه کار می‌کند. سؤال اصلی چرا بیت کوین با طلا مقایسه می شود؟ این بود: آیا ماینرها کنترل بیت‌کوین را دردست دارند یا کاربران و نودها آن را کنترل می‌کنند. توسعه‌دهندگان بیت‌کوین چه نقشی دارند؟

در این گفتگو استفان لیورا و دارنده شناسه سامورایی والت در توئیتر در مورد اهمیت حریم خصوصی و ابزارهای موجود صحبت می‌کنند. این مصاحبه در سال ۲۰۱۸ انجام شده ولی با این حال از اهمیت بسیاری برخوردار است. سامورایی والت در این گفتگو از ابزارهایی صحبت می‌کند که در حال حاضر برای استفاده کاربران آماده و قابل استفاده هستند.

امیدوارم در این مقالات بتوانم تمام این سؤالات را بررسی کنم: آیا آلت‌کوین‌ها ویژگی‌های فنی ارزشمند جدیدی معرفی می‌کنند؟ آیا خریداران آلت‌کوین‌ها به غیرمتمرکز شدن آن‌ها امیدوارند؟ چه چیزی باعث موفقیت لایت‌کوین (Litecoin) شد درحالی‌که پسرعموی بزرگ‌تر و بسیار مشابه آن، فیربریکس (Fairbrix) شکست خورد؟ چرا کوین‌هایی با پیش استخراج مانند آی ایکس کوین (IxCoin) شکست خوردند در حالی که یک کوین مانند اتریوم (Ethereum) موفق شد؟ این موفقیت‌ها و شکست‌های نسبی را به چه چیزی می‌توانیم نسبت دهیم؟

یکی از نگرانی‌های مطرح در مورد بیت‌کوین ادعای پانزی بودن آن است. طبق این استدلال از آنجا که شبکه بیت‌کوین دائما به خرید افراد جدید متکی است، در نهایت وقتی خریدار جدیدی باقی نماند، قیمتش به شدت سقوط خواهد کرد. از این رو مقاله حاضر سیستم‌هایی که ویژگ‌های مشابه طرح‌های پانزی دارند را با بیت‌کوین مقایسه می‌کند.

بیت‌کوین مجموعه‌ای از قوانین شفاف است و در قالب یک پروتکل و نرم‌افزار اپن سورس ارائه می‌شود، اما تغییر یا ارتقاء این قوانین چگونه انجام می‌پذیرد؟ استخرهای ماین بیت‌کوین با توان هش بالا بلاک‌های زنجیره بیت‌کوین را می‌سازند، توسعه‌دهندگان بیت‌کوین پیشنهادهای فنی ارائه می‌کنند و مسئول نگهداری و ارتقاء نرم‌افزار بیت‌کوین هستند، و در نهایت کاربران بیت‌کوین با اجرای فول‌نود از قوانین شبکه حفاظت می‌کنند. هرکدام از این بازیگران تا کجا برای تغییر قوانین شبکه بیت‌کوین آزادی عمل و اختیار دارند؟ این کتاب برای بررسی دقیق این مسئله یک واقعه بسیار مهم در تاریخ بیت‌کوین را به تفصیل مورد بررسی قرار می‌دهد. حامی ترجمه این کتاب سایت bitcoind.me است.

استفاده از پول‌ اولیه در کنار زبان، انسان‌ را قادر ساخت تا مسائلی را حل کند که سایر حیوانات قادر به حل آن‌ها نبودند؛ مسائلی مانند نوع‌دوستی متقابل، خویشاوندی و کاهش خشونت‌ها. این پول‌های اولیه، صرفاً نمادین و تزئینی نبوده و در ویژگی‌های خاص خود، با پول‌های دارای ارزش‌ ذاتی، اشتراکاتی داشته‌اند.

بعد از آشنایی با بیت‌کوین و در مواجهه با شخصیت پر رمز و راز ساتوشی ناکاموتو و دلایل محتمل برای ترک پروژه، سوال‌هایی در ذهن افراد به وجود می‌آید، سوال‌هایی که پاسخ دادن به آن‌ها کار ساده‌ای نیست. پیت ریزو در این مقاله داستان ناپدید شدن ساتوشی ناکاموتو خالق بیت‌کوین در تاریخ ۲۶ آوریل سال ۲۰۱۱ میلادی را تعریف و به بررسی دلایل آن می‌پردازد.

نسخه صفحه‌بندی شده و مناسب چاپ این مقاله توسط thesaadstudio تهیه شده و از لینک روبرو قابل دریافت است.

با پیشرفت‌هایی که در اواسط دهه ۷۰ میلادی در علم رمزنگاری صورت گرفت و همچنین با ابداع روش رمزنگاری بر پایه کلید عمومی که در نهایت به خلق ابزار رمزنگاری PGP انجامید، پول نقد دیجیتال به چالش بعدی سایفرپانک‌ها تبدیل شد؛ مسیری که از اوایل دهه ۸۰ میلادی با تلاش‌های دیوید چام آغاز و در نهایت موجب خلق بیت‌کوین شد و همچنان ادامه دارد. الکس گلداستین در این مقاله داستان پیدایش بیت‌کوین و پروژه‌هایی که قبل از بیت‌کوین برای خلق پول دیجیتال تلاش کرده بودند را از منظر فعالیت‌های آدام بَک و دیگر اعضای گروه سایفرپانک مورد بررسی قرار می‌دهد.

ممکن است شما در مورد قابلیت‌های یک پول خوب کنجکاو باشید، یا از خود بپرسید چرا انسان‌ها در گذر زمان برای حفظ ارزش دارایی خود از طلا استفاده کرده‌اند. اصلا اگر طلا پول خوبی است دیگر چه نیازی به بیت‌کوین داریم؟ سیف‌الدین اموس در این مقاله کوتاه تلاش می‌کند به این سوالات و دلایلی که از نظر او موجب اهمیت بیت‌کوین می‌شود پاسخ دهد.

ترجمه مقاله On Schelling points, network effects and Lindy: Inherent properties of communication | نوشته: Willem Van Den Bergh - ترجمه: ضیاء صدر

نقش یک بازار آزاد و رقابتی در رشد و توسعه ایده‌ها، تخصصی شدن کارها، و جلوگیری از به‌وجود آمدن انحصارْ موضوعی است که از زمانِ پدید آمدن علم اقتصاد مدرن مطرح و در متون اقتصادی -خصوصاً لیبرال- از آن به عنوان یک اصل پذیرفته شده یاد می‌شود. ویلم وَن دِن برگ، نویسنده این مقاله معتقد است پروتکل‌های ارتباطی از این قاعده مستثنی هستند و در‌واقع از انحصار پدید آمده در بازارهای هدفِ خود سود می‌برند.

ترجمه ویدیوی آموزشی Bitcoin Has No Competition | تهیه‌کننده: 21MillionTV - گردآوری و ترجمه: از مخاطبان سایت

اگر به‌تازگی با بیت‌کوین و به‌طور کلی بازار نوظهور رمزارزها آشنا شده‌اید، احتمالاً تاکنون این سؤال به شکل‌های مختلفی برای شما پیش آمده است که: چرا طرفداران بیت‌کوین این احتمال را در نظر نمی‌گیرند که ممکن است در آینده کوین جدیدی که بهتر از بیت‌کوین است ساخته شود و آن را منسوخ کند؟ این مطلب کوتاه تلاش می‌کند با بررسی ویژگی تغییرناپذیری بیت‌کوین به این سوال پاسخ دهد.