استکینگ و قرض دادن رمز ارز

پروتکل اثبات سهام (Pos) چیست و چطور قیمت ارزهای دیجیتال را افزایش می‌دهد؟

ازآنجایی‌که ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هستند و تحت کنترل هیچ موسسه‌ای قرار ندارند به یک راه برای تایید تراکنش‌ها نیاز دارند. یکی از روش‌هایی که بسیاری از ارزهای دیجیتال از آن برای تأیید تراکنش‌ها استفاده می‌کنند، اثبات سهام (PoS) است.

یکی از بزرگ‌ترین انتقاداتی که بیت کوین با آن روبرو شده سازوکار اجماع اثبات کار آن است، زیرا الگوریتم اثبات کار اثر مخربی بر محیط‌زیست دارد. ایلان ماسک، مدیرعامل تسلا و بنیان‌گذار اسپیس‌ایکس می‌خواست با استفاده از این نقطه‌ضعف قیمت بیت کوین را کاهش دهد. اتریوم هم در ابتدا از سازوکار اثبات کار استفاده می‌کرد، اما همراه با بسیاری از ارزهای دیجیتال جدیدتر در حال حرکت به سمت اجماع اثبات سهام است که بار زیست‌محیطی کمتری دارد.

پروتکل اثبات سهام چیست؟

اثبات سهام (PoS) سازوکار اجماع برای شبکه‌های بلاکچین است. در اثبات سهام، گره‌های شبکه درازای فرصتی برای انتخاب شدن برای تولید بلوک بعدی تراکنش‌ها، توکن‌ها را برای مدتی نگه می‌دارند. گره‌ای که انتخاب می‌شود «اعتبارسنجی» نام دارد. این گره پاداش بلوک را در قالب توکن بومی شبکه دریافت می‌کند.

با اثبات سهام برخلاف اثبات کار (PoW) هر شخصی می‌تواند تراکنش‌های بلوکی را بر اساس تعداد توکن‌های نگهداری شده به‌جای قدرت محاسباتی تأیید کند. نگه‌داشتن توکن­های بیشتر به معنای قدرت اعتبار سنجی بیشتر است. برای اثبات سهام در ارز دیجیتال، اعتباردهنده باید تعداد معینی توکن بومی آن شبکه را به اشتراک بگذارد یا قفل کند تا به‌عنوان اعتبارسنج در نظر گرفته شود. شبکه به‌طور تصادفی یکی از این اعتبار سنجی‌ها را برای ایجاد بلوک‌ها و تأیید بلوک‌هایی که دیگران ایجاد کرده‌اند انتخاب می‌کند.

اعتباردهنده درازای ایمن‌سازی شبکه مبلغی را در قالب دارایی که در اختیار دارند، دریافت می‌کنند. برخی از شبکه‌های اثبات سهام به یک حداقل مبلغ برای سهام نیاز دارند، درحالی‌که برخی دیگر این‌طور نیستند. به‌عنوان‌مثال، برای رای دادن در کاردانو(Cardano) به حداقل ۸ ارز ADA نیاز است، اما برای اعتبار سنجی هیچ حداقلی در کاردانو وجود ندارد، درحالی‌که در اتریوم برای اعتبار سنجی به ۳۲ اتریوم نیاز است.

اثبات سهام نوعی سازوکار توافقی است استکینگ و قرض دادن رمز ارز که برای اعتبارسنجی تراکنش‌های ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود. با استفاده از این سیستم صاحبان ارزهای دیجیتال می‌توانند توکن‌های خود را به اشتراک بگذارند. این اشتراک‌گذاری به آن‌ها این حق را می‌دهد که بلوک‌های جدید تراکنش‌ها را بررسی کرده و آن‌ها را به بلاکچین اضافه کنند.

این روش جایگزین اثبات کار است و اولین سازوکار اجماع است که برای ارزهای دیجیتال ایجاد شده است. ازآنجایی‌که اثبات سهام از نظر مصرف انرژی بسیار کارآمدتر است محبوبیت بیشتری پیدا کرده است.

درک اثبات سهام برای کسانی که در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند مهم است. در ادامه این مقاله به نحوه عملکرد، مزایا و معایب آن و نمونه‌هایی از بلاکچین­‌هایی می‌پردازیم که از آن استفاده می‌کنند.

اثبات سهام (PoS) چگونه کار می‌کند؟

سازوکار اثبات سهام به صاحبان ارز دیجیتال اجازه می‌دهد تا ارزهای خود را استیک کنند و گره‌های اعتبارسنجی خود را ایجاد کنند؛ یعنی به اعتبارسنج تبدیل شوند. استکینگ زمانی است که ارزهای خود را برای تایید تراکنش‌ها در بلاکچین قرار می‌دهید. ارزهای شما در حین استکینگ قفل می‌شوند، اما اگر می‌خواهید آن‌ها را مبادله کنید، می‌توانید آن‌ها را از بلاکچین بیرون بکشید.

هنگامی‌که یک بلوک از تراکنش‌ها آماده پردازش است، پروتکل اثبات سهام در ارز دیجیتال یک گره اعتبارسنجی را برای بررسی بلوک انتخاب می‌کند. اعتباردهنده بررسی می‌کند که آیا تراکنش‌های موجود در بلوک دقیق هستند یا خیر. اگر تراکنش‌ها دقیق بودند اعتبارسنج‌ها بلوک را به بلاکچین اضافه می‌کنند و برای مشارکت خود پاداش‌های ارز دیجیتال دریافت می‌کنند. بااین‌حال، اگر یک اعتبارسنجی اضافه کردن یک بلوک با اطلاعات نادرست را پیشنهاد کند، برخی از دارایی‌های سهام خود را به‌عنوان جریمه از دست می‌دهد.

مثلاً هرکسی که کاردانو دارد می‌تواند آن را به اشتراک بگذارد و گره اعتبارسنجی خود را راه‌اندازی کند. هنگامی‌که کاردانو نیاز به تایید بلوک‌های تراکنش‌ها دارد، پروتکل Ouroboros یک اعتبار سنجی را انتخاب می‌کند. اعتبارسنج بلوک را بررسی کرده، آن را به بلاکچین اضافه می‌کند و به‌عنوان پاداش ارز ADA دریافت می‌کند.

مزایای اثبات سهام چیست؟

مزایای زیادی برای مدل اجماع اثبات سهام در ارز دیجیتال وجود دارد. مزایایی مثل استکینگ، سرعت بالای شبکه، قدرت پردازش عملیات و حفاظت از محیط‌زیست.

استکینگ

مزیت اصلی اثبات سهام توانایی به اشتراک‌گذاری ارز دیجیتال و دریافت پاداش درازای آن است. اکثر کاربران به‌جای صرف وقت و هزینه برای یادگیری نکات فنی و خرید سخت‌افزار لازم برای اجرای یک استخر استخراج، سهام خود را به یک اعتبارسنجی یا استخر سهام واگذار می‌کنند. استکینگ یک راه عالی برای به دست آوردن سود سالیانه است که بسیاری از آن‌ها حدود ۵ درصد در سال سود پرداخت می‌کنند.

هنگامی‌که کاربران دارایی‌های خود را به یک استخر واگذار می‌کنند، دارایی‌ها از کیف پول آن‌ها خارج نمی‌شوند، در عوض قدرت رأی آن‌ها به اپراتور منتقل می‌شود. درست است که دارایی‌ها از کیف پول شما خارج نمی‌شوند، اما باید یک اعتبارسنجی قابل‌اعتماد انتخاب کنید، زیرا اگر کسی را انتخاب کنید که قابل‌اعتماد نباشد ممکن است پیامدهای منفی برای شما داشته باشد.

توان عملیاتی و سرعت شبکه

بخشی از مشکل بیت کوین و اتریوم که از الگوریتم اثبات کار استفاده می‌کنند، هزینه‌های بالای تراکنش به دلیل ازدحام شبکه است. این هزینه بالا با سرعت عملیات یا سرعت شبکه ارتباط دارد. هر دوی این شبکه‌ها تراکنش‌های بسیار پایینی در ثانیه انجام می‌دهند؛ یعنی شما باید برای انجام تراکنش با سرعت پایین هزینه زیادی بپردازید.

هر اعتبارسنجی یا استخر با اثبات سهام به گره‌ای تبدیل می‌شود که می‌توان از طریق آن تراکنش‌ها را پردازش کرد. با افزایش توان عملیاتی و سرعت شبکه اعتبارسنجی‌های بیشتری در شبکه وجود خواهند داشت و زنجیره‌های بلوکی ایجاد می‌کنند که می‌توانند هزاران تراکنش را در ثانیه با هزینه بسیار کمتر انجام دهند.

حفاظت از محیط‌ زیست

یکی از بزرگ‌ترین مزایای اثبات سهام در ارز دیجیتال کاهش تأثیرات زیست‌محیطی آن‌ها در مقایسه با اثبات کار است. اعتبار پردازش تراکنش‌ها در اثبات سهام به قدرت پردازش بسیار کمتری نیاز دارد؛ یعنی برای بلاکچینی که تراکنش‌های زیادی مانند فروش NFT دارد، اثبات سهام از نظر هزینه و سرعت بسیار مقرون‌به‌صرفه و کارآمد است.

معایب اثبات سهام چیست؟

اثبات سهام بدون عیب نیست. بسیاری از طرفداران بیت کوین معتقدند که اثبات سهام به اندازه اجماع اثبات کار ایمن نیست. در اینجا برخی از معایب اثبات سهام را برای شما بیان می‌کنیم:

حداقل آستانه

درحالی‌که استیکینگ و اعتبارسنجی در یک شبکه اثبات سهام می‌تواند بسیار مفید باشد، مهم است که به خاطر داشته باشید که بسیاری از شبکه‌ها به حداقل سهام برای نمایندگان و یا اعتبار سنجی نیاز دارند. در برخی موارد این مقدار نسبتاً ناچیز است (مانند نیاز به ۸ ADA برای استکینگ در Cardano)، اما در برخی موارد می‌تواند به معنای مانع بزرگی برای ورود باشد (مانند نیاز به ۳۲ اتریوم برای اعتباربخشی در اتریوم ۲).

انتقاداتی وجود دارد مبنی بر اینکه این امر می‌تواند منجر به ایجاد یک بازار ارز دیجیتال متمرکزتر شود و شرکت‌های بزرگ بیشتر پاداش‌های حاصل از سهام را کسب کنند.

Lock Ups

درحالی‌که قفل شدن چیز بدی برای امنیت شبکه نیست، اما بسیاری از بلاکچین‌های اثبات سهام پس از استکینگ یک دوره قفل دارند. این یعنی زمانی که دارایی‌های خود را به اشتراک می‌گذارید، باید یک حداقل زمانی را پشت سر بگذارید. حداقل زمانی که باید صبر کنید تا دارایی‌هایتان در دسترس شما قرار گیرد در بلاک‌چین‌های مختلف متفاوت است. به‌عنوان‌مثال، پس از پایان استکینگ در بلاکچین پولکادات ارز DOT شما ۲۸ روز قفل می‌شود.

بازیگران بد و از دست دادن پاداش

اگر یک اعتبارسنجی غیرقابل‌اعتماد (بازیگر بد) را انتخاب کنید، با مشکلاتی مواجه خواهید شد. اگر اعتبارسنج اقدامات بدی مانند آنلاین نبودن، عدم اعتبارسنجی صحیح یا نوعی تبانی انجام دهد احتمال دارد جوایز یا حتی دارایی‌های سهام خود را از دست بدهید.

امنیت کمتر از اثبات کار

گفته می‌شود که اثبات سهام در ارز دیجیتال امنیت کمتری نسبت به اثبات کار در ارز دیجیتال دارد. این موضوع به این دلیل است که برای تأثیرگذاری بر روی شبکه اثبات سهام انرژی بسیار کمتری موردنیاز است، اما حمله به شبکه اثبات سهام همچنان از نظر مالی بسیار گران تمام می‌شود و درحالی‌که امنیت کمتری نسبت به اثبات کار دارد، اما همچنان بسیار ایمن است.

کدام بلاکچین‌­ها از اثبات سهام استفاده می‌کنند؟

Peercoin که در سال ۲۰۱۲ راه‌اندازی شد، برای اولین بار از اثبات سهام استفاده کرد و از آن زمان به بعد بسیاری از بلاکچین‌­ها به سمت پروتکل اثبات سهام رفتند. تعدادی از بلاکچین‌های جدید و ارزهای دیجیتال آن‌ها، برای سرعت بخشیدن به فرآیندها از اثبات سهام استفاده می‌کنند. به دلیل مشکلاتی که بلاک چین بیت کوین دارد ارزهای جدید تقریباً با استفاده از اثبات سهام راه‌اندازی می‌شوند. در ادامه تعدادی از بلاکچین‌هایی که از اثبات سهام استفاده می‌کنند را به شما معرفی می‌کنیم.

کاردانو (ADA) اگر ارز ADA را ذخیره کنید سالانه ۵ درصد سود می‌گیرید و ارزهای شما هیچ‌وقت قفل نمی‌شوند.

سولانا (SOL) سولانا یکی از بلاکچین­‌های جدید است که ارز دیجیتال بومی آن SOL نام دارد. این بلاک‌چین به لطف تراکنش‌های سریع (۵۰ هزار تراکنش در ثانیه) و کارمزدهای پایین سهم بسیار زیادی از بازار را به خود اختصاص داده است. استیک کردن SOL نسبتاً آسان است و می‌توانید آن را مستقیماً از کیف پول‌هایی مانند Exodus یا صرافی‌هایی مانند اکسبیتو انجام دهید.

برای شروع فقط به ۰/۰۱ SOL نیاز دارید. از طرف دیگر، قرار دادن SOL به‌عنوان یک اعتبارسنجی یکی از دشوارترین پیشنهادات در استیکینگ است، زیرا برای شروع به تجهیزات گران‌قیمت و مقدار زیادی SOL نیاز دارید. پرداخت سود فعلی استیکینگ سالانه ۵ تا ۶ درصد است.

پولکادات (DOT) پولکادات هم یکی از بلاکچین‌­هایی است که از اثبات سهام استفاده می‌کند. ارز دیجیتال اختصاصی این شبکه ارز DOT است. برای اینکه در شبکه پولکادات به یک اعتبارسنج تبدیل شوید باید ۳۵۰ ارز DOT را استیک کنید. پس از پایان استکینگ ارزهای شما ۲۸روز قفل می‌شوند و نمی‌توانید آن‌ها را معامله کنید. سود حاصل از استکینگ این ارز دیجیتال در حال حاضر ۱۳درصد به‌صورت سالیانه است.

تزوس (XTZ) برای استکینگ در شبکه تزوس به ۸۰۰۰ ارز XTZ نیاز دارید. بعد از استکینگ هم ارزهای شما ۱۴ روز قفل می‌شوند. پرداخت فعلی سود این شبکه هم حدود ۵ درصد در سال است.

کازماس (ATOM) شما برای اعتبارسنجی در شبکه کازموس تنها به یک ارز دیجیتال اتم (ATOM) نیاز دارید. البته این کار از نظر فنی بسیار پیچیده است. اعتبارسنجی‌ها در کازموس هم مانند کاردانو و ترا هزینه‌های متغیری را دریافت می‌کنند و یک دوره قفل ۲۱ روزه برای ارزهای آن‌ها وجود دارد. پرداخت فعلی سود شبکه کازموس هم حدود ۹ درصد در سال است.

امنیت اثبات سهام

اثبات کار امن‌ترین شکل برای افزودن بلاک‌های جدید به بلاک‌چین در نظر گرفته می‌شود. بااین‌حال، اثبات کار باعث ایجاد مشکلات عظیمی مانند هزینه‌های برق و استفاده گسترده از سخت‌افزار برای حفظ قدرت استخراج‌شده است. بنابراین، اثبات سهام به‌عنوان یک جایگزین توسعه داده شد.

چندین مشکل برای ارزهای دیجیتال مبتنی بر اثبات سهام وجود دارد. یکی از رایج‌ترین مواردی که در مورد آن صحبت می‌شود، حمله ۵۱ درصدی است. مفهوم پشت آن این است که شما اکثریت سهام یک ارز دیجیتال خاص را به دست آورده و یا آن را قرض می‌گیرید تا در عین ایجاد تراکنش‌های نادرست، آن‌ها را به اشتراک بگذارید.

بااین‌حال، این موضوع فوق‌العاده گران تمام می‌شود و هر تلاش موفقی نیاز به سرمایه زیادی دارد. به محض اینکه شبکه هک شود، قیمت ارز دیجیتال آن شبکه به‌شدت کاهش می‌یابد. علاوه بر این، سیستم‌های اثبات سهام می‌توانند اعتبار سنجی‌هایی را که سعی در حمله به شبکه دارند جریمه کنند. بنابراین، خطر از دست رفتن تمام ارزهای دیجیتال استیک شده وجود خواهد داشت.

حمله ۵۱ درصدی که مدت‌ها به‌عنوان یک تهدید برای طرفداران ارزهای دیجیتال مطرح می‌شد، در هنگام استفاده از اثبات سهام هم نگران‌کننده است، اما بسیار بعید است که اتفاق بیفتد.

خطر واقعی اثبات سهام هک کردن کنترل بر روی توزیع ارزهای دیجیتال است. شما هنوز هم می‌توانید ارز دیجیتال را نگه دارید درحالی‌که از قدرت سرمایه‌گذاری برای ایجاد حملات در شبکه استفاده می‌شود. این امر باعث متمرکز شدن شبکه می‌شود که کل بلاکچین‌های غیرمتمرکز را از بین می‌برد.

در واقعیت، انجام حملاتی ازاین‌دست بر روی بلاکچین‌هایی که از قبل به‌خوبی تثبیت شده‌اند عملاً غیرممکن خواهد بود. کلاهبرداران ممکن است به میلیون‌ها یا حتی میلیاردها ارز دیجیتال دست پیدا کنند، اما هیچ‌کس آن ارزها را قبول نخواهد استکینگ و قرض دادن رمز ارز کرد.

اثبات سهام چگونه باعث افزایش قیمت ارزهای دیجیتال می‌شود؟

اثبات کار با مشکلاتی مانند هزینه‌های زیاد، مصرف انرژی بیشتر و آسیب به محیط‌زیست همراه است. به همین دلایل اثبات کار وارد بازار شده تا مشکلات اثبات کار را حل کند. وقتی بلاکچین­ها تعداد بیشتری تراکنش را انجام دهند، کارمزد کمتری از کاربران دریافت کنند، با استیک کردن ارز دیجیتال رایگان به کاربران بدهند و امنیت هم داشته باشند مشخص است که بسیاری از افراد به سمت بلاکچین­های اثبات سهام می‌روند و قیمت این ارزها افزایش پیدا می‌کند. بیت کوین هم اگر می‌خواهد در این بازار بماند، باید فکری برای سرعت شبکه و مصرف زیاد انرژی و هزینه‌های خود بکند.

سوالات متداول

آیا اثبات سهام بهتر از اثبات کار است؟

اثبات سهام به‌اصطلاح راه بهتری برای حل مشکلات ارزهای دیجیتال است. اثبات سهام سریع‌تر و کم‌هزینه‌تر از اثبات کار است.

آیا بیت کوین می‌تواند از اثبات سهام استفاده کند؟

حامیان محیط‌زیست و اثبات سهام برای تغییر کد اجماع استخراج بیت کوین توافق کرده‌اند، اما بیت کوین با همین اثبات کار به راه خود ادامه می‌دهد و عالی خواهد بود، چون در طول تاریخ این موضوع را به همه ثابت کرده است.

آیا اتریوم از اثبات سهام استفاده می‌کند؟

اتریوم در ابتدا از سازوکار اثبات کار استفاده می‌کرد، اما با ارتقا به اتریوم ۲.۰ از اثبات سهام استفاده می‌کند. این ارتقا هزینه‌های انرژی شبکه را تا ۹۹ درصد کاهش می‌دهد و مقیاس‌پذیری اتریوم را آسان‌تر می‌کند.

وام دهی آوی؛ در جهان ارزهای دیجیتال وام بگیرید

در دنیای ارز دیجیتال که با سرعت بالا در حال فراگیر شدن است، پلتفرم‌های خلاقانه نیز در حال ارائه خدمات منحصر به فردی هستند. پلتفرم‌های غیر متمرکز دیفای (DeFi) از جمله همین پروتکل‌های خلاقانه با وام دهی و ایجاد بستری برای کسب سود، هواخواهان زیادی را جذب خود کرده‌اند. یکی از این پروتکل‌ها، آوی (Aave) است. با خرید AAVE و سپرده گذاری در این پلتفرم، می‌توان از خدمات وام دهی غیر متمرکز آن استفاده کرد. در این مقاله با این پروتکل و نوع وام دهی آوی بیشتر آشنا خواهیم شد. تا پایان همراه ما بمانید.

آشنایی با توکن آوی

همانطور که می‌دانید آوی یک پروتکل وام دهی غیر متمرکز (DeFi) و منبع باز است که به کاربران امکان سپرده گذاری ارز دیجیتال، کسب سود و استفاده از وام‌های کوتاه یا بلند مدت را می‌دهد. این پروتکل دسترسی شما را به طیف گسترده‌ای از دارایی‌های دیجیتال به شکل سریع و متمرکز فراهم می‌کند. همچنین این قابلیت وجود دارد تا با چندین پلتفرم دیفای نیز همکاری و داد و ستد داشته باشید. وام دهی آوی، بدون چک، امتیاز یا سابقه اعتباری ارائه می‌شود. وثیقه مورد نیاز وام‌های معمولی، از طریق سرمایه دیجیتال شما در کیف پول آوی، امکان پذیر است.

روش وام دهی آوی چگونه است؟

تامین ارز دیجیتال این پروتکل علاوه بر خرید توکن آوی، از طریق اتریوم (ETH) نیز امکان پذیر است. برای مثال، چنانچه بخواهید ۱۰۰ دلار DAI در آوی وام بگیرید باید ۱۵۰ دلار اتر را به عنوان ضمانت قرار دهید. البته اگر ارزش وثیقه خیلی کمتر از ارزش وام نباشد، می‌توانید تا زمانی که می‌خواهید آن را باز نگه دارید. وام دهی آوی، مکانیزمی مشابه با دیگر پلتفرم‌های DeFi مانند Compound و MarkerDAO دارد اما چیزی که این پلتفرم را منحصر به فرد کرده، وام دهی آنی (Flash Loan) بدون وثیقه است.

وام دهی آوی، با نرخ بهره متغیر و ثابت همراه است و کاربر می‌تواند از هر یک از استخرهای نقدینگی (liquidity pools)، توکن مورد نیاز خود را قرض بگیرد. برای این منظور شما باید به یک کیف پول دیجیتال وب ۳.۰ دسترسی داشته باشند. مراحل گرفتن وام به صورت زیر خواهد بود:

1. شما برای دریافت وام کریپتو، باید دارای سرمایه دیجیتالی بیشتر از مبلغ وام درخواستی باشید.
2. پس از واریز وثیقه، ارز دیجیتالی که می‌خواهید به عنوان قرض دریافت کنید را در صفحه اصلی Aave استکینگ و قرض دادن رمز ارز گزینش نمایید.
3. روی گزینه قرض گرفتن (borrow) کلیک کنید.
4. سپس کیف پول دیجیتال وب ۳.۰ را به پلتفرم متصل نمایید. بعد از اتصال، مبلغ درخواستی وام دهی آوی و در ادامه نرخ بهره ثابت یا متغیر را نیز انتخاب کنید.
5. بعد از انتخاب نرخ بهره مورد نظر، تراکنش را از طریق کیف استکینگ و قرض دادن رمز ارز پول خود تایید نمایید.

وام دهی آنی Aave چیست؟

وام آنی (Flash loans)، فقط به یک صورت امکان پذیر است و باید طی یک تراکنش اتریوم باز پرداخت شود. در صورت عدم توانایی در بازپرداخت سرمایه وام گرفته شده، همه دستورات باطل و قرارداد قرض، فسخ می‌شود. وام دهی آوی فلش، یک شرط ساده دارد و آن باز پرداخت سرمایه اصلی قبل از شروع معامله و تراکنش ارز دیجیتال شما است. در صورتی که قبل از معامله نتوانید این شرط را محقق کنید، هم وام و هم کلیه معاملاتی که با سرمایه اصلی انجام می‌شود، به طور پیش فرض باطل خواهد شد. فرآیند وام آنی Aave، به شکل زیر است:

• کاربر از یکی از استخرهای وام‌دهی (Lending pools) توکن‌ها را قرض می‌گیرد،
• پارامترهای وام بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شود،
• کاربر باید مبلغ وام گرفته شده به علاوه کارمزد خدمات وام دهی آوی، که در سال ۲۰۲۱ به مبلغ ۰.۰۹% وام بوده را باز پرداخت کند.

وام کریپتویی، تجربه‌ای نو

Aave یک پلتفرم استقراض و وام دهی است که وام دهی آنی (flash loans) را نیز در کنار وام معمولی امکان پذیر می‌کند. وام‌هایی که نیازمند وثیقه نیستند و فرآیند سود دهی و پرداخت اصل مبلغ وام گرفته شده را به سرعت اجرا می‌کند. وام‌ دهی آوی آنی یا فلش، یک تکنولوژی پیاده سازی در امور مالی غیر متمرکز (DeFi) است که روز به روز نیز هواخواهان بیشتری پیدا می‌کند.

زمانی که کیف پول شما به Aave وصل شد می‌توانید ارزهای دیجیتال خود را در استخرهای نقدینگی (liquidity pools) قرار دهید. با انتخاب گزینه استکینگ (Staking) مبلغی که به اشتراک می‌گذارید را معین و شروع به کسب درآمد خواهید کرد.

گزینه وام دهی آنی، گزینه مناسبی برای این کار است. البته برای این که کارمزد تراکنش‌ها به چشم نیاید باید مقدار ارز دیجیتال سپرده شما نیز بالا باشد.

به دلیل وجود یک قرارداد هوشمند در وام دهی آوی به صورت آنی، معامله زمانی کامل می‌شود که شما به عنوان وام گیرنده، مبلغ وام دهنده را بازپرداخت کرده باشید. چنانچه این اتفاق رخ ندهد، این قرارداد هوشمند معامله را لغو و پول به وام دهنده باز می‌گردد.

آموزش استیک ارز دیجیتال در کیف پول لجر نانو ایکس، لجر نانو اس و اس پلاس

آموزش استیکینگ ارز دیجیتال در کیف پول سخت افزاری لجر

شبکه بلاکچین در هر اکوسیستمی به دو روش می‌تواند توسع یافته و رشد کند. روش اول روش اثبات کار یا پروف آو ورک (PROOF OF WORK) که همان ماینینگ ارز دیجیتال است و روش دوم روش اثبات سهام یا پروف آو استیک (PROOF OF STAKE) که همان استکینگ ارز دیجیتال می‌باشد. در روش دوم یا همان استیکینگ فرد سرمایه گذار مقداری ارز از یک اکوسیستم را می‌خرد و در بلاکچین آن قفل می‌کند. از این ارز برای تایید تراکنش ها استفاده می‌شود و برای این کار شبکه مذکور به شما سودی یا پاداشی می‌دهد.

یکی از ویژگی های کیف پول سخت افزاری لجر نانو (لجر نانو ایکس، لجر نانو اس پلاس و لجر نانو اس) در واقع امکان درآمد از نگه داری رمز ارز های خودتان است ! از جمله استیک اتریوم در لجر، استیک کاردانو در لجر استیک ترون در لجر و همچنین استیک سولانا در لجر امکان پذیر می‌باشد.

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

استیکینگ (Staking) روشی است که در کیف پول خودتان می‌توانید درآمد کسب کنید. بگذارید این مساله رو بیشتر برای شما باز کنیم. بلاکچین یک ابداع کاملا مبتکرانه است که میتونه اعتماد را از هیچ یا صفر خلق بکنه که این مساله ناشی از مکانیزم جمعی در ایجاد این شبکه است . یکی از کارکرد های مهمی که باعث ایجاد توافق جمعی در شبکه بلاکچین می شود با عنوان Proof-of-stake یا Pos شناخته میشود.

اثبات سهام یا proof of stake چه کاری انجام میدهد؟

اثبات سهام در واقع در بلاکچین مشخص خواهد کرد که چه کسی بلاک (Block) بعدی را تایید و اعتبار سنجی خواهد کرد. اثبات سهام یا استیکینگ در بلاکچین بدین معنی است که صاحبان رمز ارز ها با فریز کردن و نگه داری رمز ارز های خود به ساخته شدن بلاک های بعدی کمک می کنند . و برای این کار دستمزدی به آنها تعلق می گیرد. به زبان ساده تر در صورتی که شما استکینگ و قرض دادن رمز ارز استکینگ و قرض دادن رمز ارز دارنده رمز ارز در شبکه بلاکچین باشید , در واقع به اکوسیستم بلاکچین کمک خواهید کرد و بدین خاطر شما از شبکه پاداشی برای این کمکتان خواهید گرفت .

مصداق این مساله را شما می توانید در سیستم های بانکی (سنتی) مشاهده کنید. شما مبلغی را در یک بانکی به عنوان پس انداز و یا سپرده قرار می دهید و بانک بصورت ماهانه و یا سالانه مبلغی را بعنوان سود پس انداز یا سپرده به شما می دهد .

چرا با لجر خود استیکینگ کنیم؟

• کاربری آسان، به راحتی و به صورت مستقیم از برنامه لجر لایو پاداش دریافت کنید و یا از طریق کیف پول خارجی می توانید پاداش بگیرید.
• پشتیبانی رمز ارز های مختلف، کیف پول لجر به شما این امکان را می دهدکه با امنیت زیاد 7 نوع رمز ارز را استیک * کنید.
• امنیت بالا، پاداش خود را دریافت کنید زمانیکه ارزرمز های خودتون رو در کیف پول لجر امن نگه داشته اید.

چگونه از طریق برنامه لجر لایو پاداش استیک بگیریم؟

• برنامه کیف پول خود را استکینگ و قرض دادن رمز ارز بروی لجر نصب کنید و سپس در لجر یک حساب کاربری در لجر لایو بسازید .
• با استفاده از برنامه لجر لایو دارایی خودتون رو به کیف پول لجر منتقل کنید .
• ارز و مقداری که از آن را میخواهید استیک کنید را باید در قسمت EARN REWARDS وارد کنید
• پاداش شما به صورت روزانه به حساب شما واریز می شود.

نحوه استیک رمز ارز های واقع در کیف پول های شخص ثالت در لجر

• برنامه کیف پول رمز ارز خودتون رو بروی لجر نصب کنید.
• یک کیف پول نسل سوم برای مدیریت رمز ارز خودتون انتخاب کنید .
• دارایی رمز ارز خودتون رو از طریق کیف پول نسل سومی انتخاب شده استکینگ و قرض دادن رمز ارز به دستگاه خودتون انتقال بدهید.
• شروع به استیک کردن و کسب پاداش بر اساس قوانین بلاکچین کنید.

راه های مختلف برای کسب درآمد از طریق استیک کردن!

• روش pos، در این روش کاربری که دارای رمز ارز می باشد خود به عنوان اعتبار سنج شبکه عمل می کند . با کمک کردن به ساخت بلاک های جدید در شبکه , پاداشی را از شبکه دریافت می کند.
• روش وکالتی، در این شیوه کاربر دارایی رمز ارز خود را در اختیار یک اعتبار سنج (ولیدیتور) شبکه قرار می دهد . و این فرد بر اساس تراکنش هایی که در شبکه انجام میدهد بخشی از دارایی را به کاربر برمیگرداند.
• مطالبه کردن، کاربران می توانند فقط برای نگه داشتن رمز ارز ها برای مدت زمان معینی پاداش دریافت کنند .این پاداش بر اساس تعداد و مقدار رمز ارز و بر اساس پروتکل ها و قوانین حاکم در شبکه مشخص می شود و در یک تراکنش مستقیم به حساب آن ها انتقال پیدا می کند.

تفاوت بین روش های درآمدزایی اثبات کار و اثبات سهام

اثبات سهام سازوکاری برای تایید و صداقت شبکه برای ساخت و اعتبار سنجی بلوک های بعدی در شبکه می باشد مانند مکانیزم اثبات کار. در اثبات سهام این سازوکار بوسیله فریز یا نگه داری رمزارز ها اتفاق می افتد ولی در سازوکارPow یا Proof of work که به اصطلاح ماینینگ نام دارد این سازوکار بوسیله انجام محاسبات با دستگاه های ماینر و سخت افزار قدرتمند اتفاق می افتد.

انواع استیکینگ(Staking) و سیوینگ(Saving) ارز دیجیتال

Staking ارزهای مجازی انواع متفاوتی دارد. در این بین می‌توان استیکینگ سرد (Cold Staking)، استیکینگ قفل شده (Locked Staking) و استیکینگ منعطف (Flexible Staking) را نام برد. البته با توجه به بروزرسانی‌های اخیر بایننس، گزینه‌های جدیدی به‌نام Flexible Saving یا پس‌انداز معطف و Fixed Saving یا سیوینگ ثابت اضافه شده است.

معرفی انواع روش های استیکینگ ارزهای دیجیتال

روش های مختلفی از استیکینگ وجود دارد که برای ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می گیرد که این روش ها شامل:

• Cold Staking
• Locked Staking
• Flexible Staking

استیکینگ سرد (Cold Staking) چیست؟

منظور از استیکینگ استکینگ و قرض دادن رمز ارز سرد این است که ارزهای دیجیتال بر روی کیف پول های سرد ذخیره می شوند که عموما این کیف پول های سرد همان کیف پول های سخت افزاری هستند. استیکینگ سرد زیر مجموعه استیکینگ ثابت است. این نوع از استیکینگ به دلیل اینکه هیچ گونه اتصالی به اینترنت ندارد، روشی امن بوده و تا زمانی که هودلرها دارایی های ارز دیجیتال خود را در این نوع کیف پول نگهداری می کنند، می توانند سود دریافت کنند. به همین خاطر به افرادی که دارای سرمایه بالایی هستند پیشنهاد می شود که از این روش استیکینگ استفاده کنند.

استیکینگ ثابت (Locked Staking) چیست؟

در واقع این روش به هولد کردن دارایی های دیجیتال درون کیف پول صرافی گفته می شود که بیشتر این کار در راستای پشتیبانی از یک شبکه بلاک چین انجام می شود. پس تا زمانی که دارایی های دیجیتال شما در ولت های صرافی ذخیره شده است، به شما سود تعلق می گیرد. اما به محض اینکه دارایی خود را از ولت برداشت کنید، سود دهی متوقف خواهد شد.

البته استکینگ و قرض دادن رمز ارز این نکته را در نظر داشته باشید که با قفل شدن دارایی تان در ولت، دیگر امکان ترید و معامله وجود ندارد. ناگفته نماند که هر زمان که گزینه Redeem را انتخاب کنید دارایی ها از حالت استیکینگ خارج می شود و دیگر سودی به شما تعلق نمی گیرد. در حال حاضر تنها ارزی که از طریق استیکینگ ثابت بیشترین سود را دارد، ارز دیجیتال دات با 32.79 درصد است.

نکات مهم در رابطه با استیکینگ قفل شده:

• APY: سرنام عبارت Annual Percentage Yield و به معنای بازده درصدی سالیانه است. بنابراین تمامی این سودها به صورت سالیانه بوده و با قفل کردن دارایی به صورت ماهانه، سود نیز به تعداد ماه‌ها شکسته می‌شود.
• (Duration (Days: تعداد روزهایی است که برای ارز دیجیتال مورد نظر قابلیت استیکینگ قفل شده وجود دارد. بنابراین در این حالت بسته به ارز مورد نظر، امکان Stake به صورت 15 روزه، 30 روزه، 60 روزه یا 90 روزه وجود خواهد داشت.
• Minimum Locked Amount: مقدار حداقلی لازم برای استیکینگ را نشان می‌دهد. به عنوان مثال، برای کسب سوددهی از استیکینک DOT، باید حداقل 10 واحد رمز ارز دات داشته باشید.

استیکینگ انعطاف پذیر (Flexible Staking)

این روش استیکینگ شامل نگهداری ارز دیجیتال برای پشتیبانی از عملیات شبکه بلاک چین است. تنها تفاوتی که این روش استیکینگ با نوع ثابت دارد در عدم قفل شدن دارایی های دیجیتال است. در واقع این استیکینگ به شما امکان ترید کردن دارایی های ارز دیجیتال را در زمان نگهداری در ولت را خواهد داد اما در استیکینگ انعطاف پذیر شما سود کمتری دریافت خواهید کرد.

سیوینگ یا پس‌انداز قفل شده (Locked Saving)

لاکد سیوینگ با نام فیکسد سیوینگ (Fixed Savings) نیز شناخته می‌شود. تفاوت سیوینگ با استیکینگ این است که در Staking، شما ارز را در کیف پول صرافی قرار داده و با این کار به پیشرفت شبکه بلاک چینی مربوطه کمک می‌کنید. اما در Saving در واقع ارز را به صرافی قرض می‌دهید و در ازای آن پاداش دریافت می‌کنید. در این حالت، مدت زمان نگهداری رمز ارز در والت صرافی کوتاه‌تر از حالت استیکینگ است. این قسمت همان سرویس وام دهی یا لندینگ بایننس است. در این حالت، نرخ سودآوری نسبت به سیوینگ منعطف بسیار بیشتر است. در این حالت نیز با توجه به اسم آن، باید حتما در مدت زمان مشخص دارایی در حساب صرافی بماند تا سود آن به حساب شما واریز شود. در صورت برداشت پیش از موعد مقرر، هیچ سودی به شما تعلق نخواهد گرفت.

سیوینگ یا پس‌انداز منعطف (Flexible Saving)

تفاوت حالت سیوینگ منعطف با قفل شده در این است که سود به صورت روزانه محاسبه شده و امکان برداشت در هر لحظه و زمانی وجود دارد، اما مشخصا مقدار سودآوری کمتر از حالت قفل شده خواهد بود. در زیر برخی از رمز ارزهای موجود برای سیوینگ منعطف در صرافی بایننس نشان داده شده است:

دیفای استیکینگ (DeFi Staking)

دیفای استیکینگ نیز یکی دیگر از گزینه‌های موجود برای داشتن درآمد منفعل از صرافی بایننس است. نکات مربوط به این بخش همانند مدل Locked Staking و Flexible Staking است.

هشدار ارزاخبار:

این مطالب و اطلاعات، توصیه نیست و شما همیشه باید قبل از هر اقدامی (به طور مثال، خرید،فروش، معامله، نقل و انتقال یا …)، تحقیقات خود را انجام دهید. معاملات ارزهای رمزنگاری شده یا ارزهای دیجیتال همواره همراه با ریسک بالا است. لطفا معاملات خود را با احتیاط انجام دهید. ارزاخبار هیچ مسئولیتی در قبال زیان معاملاتی شما نخواهد داشت.

راه های کسب درآمد با استفاده از ارز دیجیتال

با توجه به نوظهور بودن بازار ارز های دیجیتال، بسیاری از افراد نسبت امکان کسب درآمد از طریق این بازار دچار شک و تردید هستند. آنها فکر می کنند ارز های دیجیتال در مدت زمان کوتاهی دچار افت شدید قیمتی شده و در نهایت بی ارزش شده و از بین می روند. اما هم اکنون در دهمین سال معرفی بیت کوین به عنوان قدیمی ترین ارز دیجیتال هستیم.

این بازار توانسته است تا حد زیادی اعتماد سرمایه گذاران را به خودش جلب کند. البته پتانسیل های این بازار، هنوز به صورت کامل شناخته نشده است. برای مثال بسیاری از افراد فکر می کنند تنها راه کسب درآمد از ارزهای دیجیتال تریدر شدن است.(تریدر به کسی گفته می شود که خرید و فروش ارز دیجیتال را به صورت حرفه ای انجام می دهد، حتی این شیوه تنها راه کسب درآمد او است.)

اما باید گفت در صورتی که تنها این راه را، راه کسب درآمد از ارز های دیجیتال در نظر بگیریم. قسمت بسیار زیادی از واقعیت را نادیده گرفته ایم.

با ما همراه باشید تا در ادامه ی این مقاله شما را با پتانسیل های ارز های دیجیتال برای کسب درآمد آشنا کنیم.

سرمایه گذاری

سرمایه گذاری روی ارز های دیجیتال یکی از مهمترین راه های کسب درآمد است. افراد پول خود را به ارز دیجیتال تبدیل کرده و مدت زمان نسبتا طولانی را صبر کرده تا با توجه به روند رو به رشد ارز های دیجیتال ارزش ریالی رمز ارز خریداری شده بیشتر شود. سپس آن را در موقعیت مناسب بفروشند. هم اکنون بازار ارز های دیجیتال 1% از بازار کل و نقدینگی در گردش را به خودش اختصاص داده است. با توجه به حجم بالای نقدینگی موجود در بازار ارز های دیجیتال، این بازار می تواند منبع درآمد مناسبی برای سرمایه گذاری باشد.

شاید به نظر برسد بازار ارز های دیجیتال، بازار کوچکی است اما باید این نکته را نیز به خاطر داشت که این بازار از پتانسیل بسیار منابی برخورد است که در آینده ی نزدیک سود خوبی را نصیب سرمایه گذارانش خواهد کرد.

از جمله ارز های دیجیتال پرطرفدار شامل موارد زیر است:

این ارز ها ارز های پایداری هستند که ارزشمند بودن خودشان را در مدت زمان طولانی نشان داده اند و در طولانی مدت به عنوان یک سرمایه گذاری ایمن تلقی می شوند.

استکینگ و قرض دادن رمز ارز

استاکینگ یک شیوه برای اعتبار بخشیدن به معاملات رمز ارزها است. هنگامی که به استاکینگ می پردازید شما صاحب مقداری رمز ارز هستید که آنها را در یک کیف پول ارز دیجیتال قفل کرده و به آن کیف پول اجازه می دهید تا از دارایی شما استفاده کند و در ازای آن به میزان سکه های شما اضافه کند.

سکه های شما در یک شبکه ی اثبات استیک برای اعتباربخشی به معاملات در حال انجام مورد استفاده قرار می گیرد. شبکه برای ایجاد امنیت و تایید تراکنش ها از سکه های استاک شده استفاده می کند. در ازای کمک به شبکه تعدادی سکه به شما تعلق می گیرد(دقیقا مشابه فرآیندی که در سپرده گذاری بانک انجام می شود.)

استخراج

استخراج از دیگر راه های کسب درآمد بسیار پرطرفدار در بازار ارز های دیجیتال است.هنوز هم استخراج رمز ارز ها یکی از اجزای اساسی در مکانیسم اثبات کار(نوعی مکانیسم برای اضافه کردن سکه های جدید به بلاکچین) است. در ازای تایید تراکنشها توسط بلاکچین با رمز ارز پاداش خواهید گرفت.

این شیوه نیز می تواند سودآوری بسیار مناسبی داشته باشد، اما هزینه ی اولیه آن بسیار بالا است.

ایردراپ ها یا فورک ها

روش دیگر سودآور در بازار ارز های دیجیتال شرکت در ایردراپ ها است. شما با استفاده از اطلاعیه های توکن ها(اغلب توکن های جدید) از انجام ایردراپ مطلع می شوید و سپس با انجام شرایط ایردراپ، توکن های مربوطه را دریافت می کند. این توکن ها متعلق به شماست و می توانید آنها را هر زمان که خواستید به فروش برسانید.

گاهی نیز ممکن است شما روی ارز دیجیتالی سرمایه گذاری کرده باشید که پروتکل هایش تغییر کرده است. در این زمان شما باید کوین هایتان را به شبکه ی دیگر ارتقا دهید. شبکه ی رمز ارز به پاس استفاده شما از این شبکه به شما کوین جدید اهدا می کند.

کسب درامد با تولید محتوا در بازار ارز دیجیتال

تعداد زیادی از بلاکچین ها در ازای ایجاد محتوا در زمینه ی آن بلاک چین به افراد پاداش می دهند. این پاداش اغلب توکن بومی همان پلتفرم است.

کسب درامد با خرید و فروش(ترید) ارز دیجیتال

سرمایه گذاری روی ارز های دیجیتال یک سرمایه گذاری طولانی مدت تلقی می شود اما در مقابل خرید و فروش رمز ارز ها یک کار کوتاه مدت یا شاید بتوان گفت لحظه ای است. ماهیت بازار رمز ارز ها یک بازار پویا است. در همان لحظه که قیمت یک ارز می تواند بیش از 50 درصد رشد کند می تواند با سقوط بیش از 60 درصدی نیز مواجه شود.

برای آنکه بتوانید یک تریدر حرفه ای شوید، باید به میزان کافی درباره ی تحلیل های تکنیکال اطلاعات کسب کنید.همچنین می بایست قیمت ارز ها را با استفاده از چارت های بازار پیش بینی کرده و منتظر زمان مناسب برای خرید و فروش ارز دیجیتال باشید.

بازی های بلاکچینی

دیگر روش کسب درآمد، استفاده از بازی های بلاکچینی است. برخی از بازی های بلاک چینی به کاربرانشان در ازای انجام بازی توکن اهدا می کنند. البته برخلاف انچه تصور می شود. کسب درآمد به این شیوه چندان هم ساده نیست. باید مهارت های خاصی داشته باشید با انجام چندین باره یک بازی خسته نشوید و …

شما میتوانید برای انجام سرمایه گذاری کم خطر، اقدام به خرید پرفکت مانی از داماهی پی کنید. پرفکت مانی، نوعی دلار آنلاین است. با استفاده از دلار آنلاین می توان پرداخت های بین المللی انجام داد یا برای هر شخص خارج از ایران پول واریز کرد.